🚨Banco da Itália alerta: serviços P2P de Bitcoin se tornaram "crime como serviço"
Apesar de um número crescente de grandes instituições começarem a aceitar Bitcoin, um relatório recentemente publicado pelo Banco da Itália esfriou essa tendência. Eles chamaram os serviços ponto a ponto (P2P) de Bitcoin de "crime como serviço" (indicando que organizações criminosas realizam atividades ilícitas oferecendo serviços), e afirmaram que esses serviços podem ser utilizados para lavagem de dinheiro.
O Banco da Itália disse em seu "Relatório Temporário sobre Economia e Finanças" que esses serviços P2P estão se tornando cada vez mais populares em locais com pouca regulamentação, tornando-se o novo favorito dos criminosos. Essas plataformas e redes de negociação contornam as regras de "conheça seu cliente" (KYC) e de combate à lavagem de dinheiro (AML), facilitando a vida dos criminosos para esconderem o dinheiro que obtiveram de forma ilegal.
O banco, que tem 131 anos de história, também destacou que os sistemas de finanças descentralizadas (DeFi) apresentam desafios ainda maiores para o combate à lavagem de dinheiro. Como esses sistemas não têm intermediários, eles não são tão fáceis de serem regulamentados quanto as instituições financeiras tradicionais. Além disso, a natureza anônima da blockchain oferece facilidades para que criminosos ocultem suas identidades, uma característica que gera sentimentos ambivalentes.
O relatório também mencionou algumas tecnologias emergentes, como provas de conhecimento zero (ZKP), que podem ajudar a reduzir atividades ilegais enquanto protegem a privacidade dos usuários. No entanto, o Banco da Itália acredita que essas tecnologias ainda não conseguem atender completamente às necessidades das agências reguladoras para identificar atividades suspeitas.
🗣 Conclusão:
O Banco da Itália qualificou os serviços P2P de Bitcoin como "crime como serviço" e indicou que podem ser utilizados para lavagem de dinheiro, e esse relatório realmente expõe alguns problemas reais que surgem no uso de criptomoedas como Bitcoin. No entanto, não podemos negar todo o valor dessas tecnologias apenas porque estão sendo utilizadas por criminosos neste estágio.
Tecnologias como Bitcoin e blockchain possuem características de descentralização, anonimato e imutabilidade, que em si não são problemáticas. E tecnologias como provas de conhecimento zero (ZKP) ajudam as agências reguladoras a combater atividades ilegais. Através dessas tecnologias, podemos usufruir da conveniência tecnológica e ao mesmo tempo manter a segurança financeira.
💬 O que você acha do relatório do Banco da Itália sobre os serviços P2P de Bitcoin, que podem ser utilizados por criminosos para lavagem de dinheiro? Como podemos equilibrar privacidade e regulamentação?
