🚨Banco da Itália alerta: serviços P2P de Bitcoin se tornaram "crime como serviço"

Apesar de um número crescente de grandes instituições começarem a aceitar Bitcoin, um relatório recentemente publicado pelo Banco da Itália esfriou essa tendência. Eles chamaram os serviços ponto a ponto (P2P) de Bitcoin de "crime como serviço" (indicando que organizações criminosas realizam atividades ilícitas oferecendo serviços), e afirmaram que esses serviços podem ser utilizados para lavagem de dinheiro.

O Banco da Itália disse em seu "Relatório Temporário sobre Economia e Finanças" que esses serviços P2P estão se tornando cada vez mais populares em locais com pouca regulamentação, tornando-se o novo favorito dos criminosos. Essas plataformas e redes de negociação contornam as regras de "conheça seu cliente" (KYC) e de combate à lavagem de dinheiro (AML), facilitando a vida dos criminosos para esconderem o dinheiro que obtiveram de forma ilegal.

O banco, que tem 131 anos de história, também destacou que os sistemas de finanças descentralizadas (DeFi) apresentam desafios ainda maiores para o combate à lavagem de dinheiro. Como esses sistemas não têm intermediários, eles não são tão fáceis de serem regulamentados quanto as instituições financeiras tradicionais. Além disso, a natureza anônima da blockchain oferece facilidades para que criminosos ocultem suas identidades, uma característica que gera sentimentos ambivalentes.

O relatório também mencionou algumas tecnologias emergentes, como provas de conhecimento zero (ZKP), que podem ajudar a reduzir atividades ilegais enquanto protegem a privacidade dos usuários. No entanto, o Banco da Itália acredita que essas tecnologias ainda não conseguem atender completamente às necessidades das agências reguladoras para identificar atividades suspeitas.

🗣 Conclusão:

O Banco da Itália qualificou os serviços P2P de Bitcoin como "crime como serviço" e indicou que podem ser utilizados para lavagem de dinheiro, e esse relatório realmente expõe alguns problemas reais que surgem no uso de criptomoedas como Bitcoin. No entanto, não podemos negar todo o valor dessas tecnologias apenas porque estão sendo utilizadas por criminosos neste estágio.

Tecnologias como Bitcoin e blockchain possuem características de descentralização, anonimato e imutabilidade, que em si não são problemáticas. E tecnologias como provas de conhecimento zero (ZKP) ajudam as agências reguladoras a combater atividades ilegais. Através dessas tecnologias, podemos usufruir da conveniência tecnológica e ao mesmo tempo manter a segurança financeira.

💬 O que você acha do relatório do Banco da Itália sobre os serviços P2P de Bitcoin, que podem ser utilizados por criminosos para lavagem de dinheiro? Como podemos equilibrar privacidade e regulamentação?

#比特币 #P2P服务 #金融监管

🚨 **$BTC Caso chocante: mulher chinesa presa sob suspeita de lavagem de dinheiro, transação secreta por trás de 61.000 Bitcoins**
Olá a todos, hoje vou contar uma história chocante sobre uma mulher chinesa que foi presa sob suspeita de lavagem de dinheiro no Reino Unido. Esta mulher não só possuía surpreendentes 61.000 Bitcoins, mas o seu caso implicava uma rede transnacional de lavagem de dinheiro.
🌍 **Ofertas secretas em Dubai**
Segundo investigação da polícia britânica, a mulher conduziu uma série de operações de troca de Bitcoin em Dubai, envolvendo bilhões de dólares. Ela converteu a moeda digital em dinheiro e objetos de valor, incluindo joias de luxo e propriedades de alto padrão. Este fluxo de capitais em grande escala atraiu sem dúvida a atenção das agências reguladoras internacionais.
🔍 **Julgamento por Lavagem de Dinheiro**
Após uma série de investigações e julgamentos, a mulher acabou sendo considerada culpada de lavagem de dinheiro. Este caso é um alerta de que mesmo no mundo das criptomoedas, os limites legais ainda são claros. A lavagem de dinheiro não é apenas ilegal, mas também representa uma ameaça à estabilidade de todo o sistema financeiro.
💡 **Espada de dois gumes da criptomoeda**
Este caso demonstra mais uma vez a natureza da faca de dois gumes das criptomoedas. Por um lado, moedas digitais como o Bitcoin proporcionam às pessoas uma liberdade de transação e proteção de privacidade sem precedentes; por outro lado, esta característica de anonimato e descentralização também pode ser facilmente explorada por criminosos para realizar transações ilegais e atividades de lavagem de dinheiro.
🔐 **A necessidade de supervisão**
À medida que o mercado das criptomoedas continua a amadurecer e a expandir-se, a necessidade de regulamentação torna-se cada vez mais evidente. Os governos e as organizações internacionais estão a reforçar a regulamentação das criptomoedas para garantir a segurança financeira e combater atividades criminosas. Isto é crucial para proteger os interesses dos investidores e manter a ordem do mercado.
🤝 **Cooperação e Autodisciplina**
Finalmente, o que quero dizer é que, quer sejamos investidores, bolsas ou outros participantes na indústria das criptomoedas, todos precisamos de reforçar a cooperação e melhorar a autodisciplina. Somente trabalhando juntos poderemos garantir o desenvolvimento saudável da indústria de criptomoedas e permitir que esta tecnologia revolucionária traga impactos mais positivos para a sociedade.#Bitcoin#Caso de lavagem de dinheiro #Supervisão de criptomoedas #Segurança financeira #Notícias sobre criptomoedas
---
Amigos, a iluminação que este caso nos proporciona é profunda.No mundo das criptomoedas, devemos estar sempre vigilantes e cumprir as leis e regulamentos. Ao mesmo tempo, devemos também participar activamente na autodisciplina e supervisão da indústria e criar conjuntamente um ambiente comercial justo, transparente e seguro. O que você acha deste caso? Bem-vindo a compartilhar suas opiniões na área de comentários e vamos discutir juntos!#criptomoeda#lavagem de dinheiro#limiteslegais#autodisciplina da indústria #金融监管

🏴Primeiro na Escócia: £ 110.000 em criptomoeda apreendida para compensar o confisco criminal de dinheiro físico

Algo importante aconteceu recentemente na Escócia, onde, pela primeira vez, sob novas leis, um criminoso no valor de £110.000 em criptomoedas foi apreendido. Isso pode significar que as autoridades policiais no Reino Unido agora podem apreender ativos criptográficos de suspeitos sem primeiro prendê-los.

O protagonista do caso foi John Ross Rennie, de 29 anos, que foi considerado culpado no Tribunal Superior de Edimburgo. O que aconteceu foi que, em março de 2020, ocorreu um assalto violento em Blantyre, a sudeste de Glasgow. Três homens invadiram uma casa e a vítima acordou com um facão apontado para ele e foi forçada a transferir 23,5 Bitcoins, no valor de quase £ 110.000.

Durante o ataque, a namorada da vítima foi espancada com uma barra de chocolate feita sob medida e o agressor fez um gesto de cortar a garganta com o chocolate ensanguentado antes de fugir. Embora Rennie negue ter participado do roubo, ele foi acusado de ser o “cérebro técnico” da operação, fornecendo experiência na movimentação de criptomoedas.

Apesar de seu papel no crime, Rennie recebeu uma sentença relativamente leve de 150 horas de serviço comunitário e uma ordem de supervisão de seis meses. Em 3 de setembro, os advogados do Tribunal Superior de Edimburgo concordaram em converter Bitcoin em dinheiro.

O caso reflete o aumento do crime de criptomoeda que o Reino Unido enfrenta, com a Autoridade de Conduta Financeira designando 30% dos seus especialistas em crimes financeiros para se concentrarem em empresas de criptoativos. Em abril deste ano, o Ministério do Interior britânico deu às agências policiais novos poderes para confiscar criptomoedas sem prender suspeitos.

Enquanto isso, a polícia enviou consultores táticos de criptografia por todo o país e apreendeu ativos digitais no valor de centenas de milhões de libras. Em janeiro, a Agência Nacional do Crime dos EUA e a Administração Antidrogas dos EUA conduziram uma investigação conjunta sobre uma rede de tráfico de drogas e apreenderam US$ 150 milhões em dinheiro e criptomoedas.

💬 Globalmente, a repressão aos crimes de criptomoeda está a intensificar-se e os países estão a melhorar a segurança e a transparência da blockchain através da cooperação e de operações conjuntas de aplicação da lei. . Isso significa que a era do “anonimato” nas criptomoedas está chegando ao fim?

#加密货币 #法律打击 #加密货币犯罪 #金融监管 #全球行动