Os países escandinavos — Noruega, Suécia e Finlândia — têm uma política de transparência financeira total que vê os registros financeiros de cada cidadão publicados anualmente junto com seus nomes, data de nascimento e endereços residenciais.
Embora a tradição derive de um compromisso semelhante ao das criptomoedas com registros abertos e transparência, uma consequência não intencional é fornecer aos criminosos uma “lista de alvos” de cidadãos ricos para alvejar que têm grandes participações em criptomoedas autocustodiadas. O movimento foi rotulado por um Bitcoiner norueguês como “completamente insano, colocar um alvo nas costas de todas essas pessoas”.
Diferente dos ativos tradicionais mantidos em um banco ou na bolsa de valores, a cripto auto-custodiada é facilmente acessível, e as transferências não podem ser revertidas. Os fundos são acessados através de uma chave privada controlada pelos detentores, o que significa que um chamado ataque da chave de US$5 — onde criminosos usam violência física ou ameaças para forçar os hodlers a entregarem as chaves — é um método de roubo relativamente fácil.
Em 14 de maio de 2018, um milionário norueguês de Bitcoin (BTC) escapou por pouco da morte após ser atacado em seu apartamento em Oslo por um agressor armado com uma espingarda de cano serrado. O agressor ameaçou sua vida, exigindo acesso a seus bens em criptomoedas.
Para escapar, a vítima pulou de uma sacada do segundo andar, arriscando ferimentos graves. Embora tenha sofrido ferimentos, o homem de 40 anos sobreviveu ao incidente.
Na Suécia, uma série de agressões nos últimos anos resultou em vítimas brutalmente atacadas por suas posses de Bitcoin. Em 8 de novembro de 2023, o Aftonbladet relatou que quatro homens mascarados amarraram um casal sueco, agredindo-os com facas. Uma vítima teve que ser resgatada de helicóptero para o hospital mais próximo.
De acordo com o proeminente Bitcoinista sueco Eric Wall, um padrão recorrente nesses casos é que “as vítimas haviam transmitido ao vivo um podcast sobre Bitcoin/cripto dias antes de seu ataque ou mencionaram Bitcoin em um contexto público.”
Embora essa seja uma péssima segurança operacional para qualquer Bitcoinista, Wall também apontou a política de transparência financeira sueca como um grande fator, já que os criminosos podiam verificar sua riqueza total e recuperar seus endereços através dos dados abertos do governo.
Eric Wall ligou os ataques à política de total transparência financeira da Suécia. Fonte: Eric Wall
Embora o número geral de ataques físicos seja relativamente baixo, a comunidade cripto teme que esses ataques possam aumentar à medida que o número de milionários em cripto aumenta devido ao preço crescente do Bitcoin.
Wall disse à revista em 2022 que se mudou da Suécia para Portugal, temendo por sua segurança após uma série de ataques a detentores de cripto ligados às leis de “transparência bastante insana”.
“Tudo que você está pagando em ganhos de capital é anunciado publicamente,” ele disse.
“É muito fácil escolher alvos na Suécia, então eu diria que atualmente, sou provavelmente a pessoa de criptomoeda mais famosa na Suécia. E a segunda pessoa mais famosa recentemente foi atacada em sua casa. Havia pessoas que invadiram seu apartamento, brutalizaram ele e sua namorada, e o forçaram a entregar sua cripto para eles.”
Os detentores de cripto noruegueses são “vulneráveis ao roubo”
De acordo com a Skatteetaten, a agência tributária norueguesa, pelo menos 48.000 noruegueses declararam que possuem criptomoedas. O portal governamental online público, chamado Skattelister, é acessível a qualquer um com mais de 16 anos.
À medida que o Bitcoin ultrapassou US$ 100.000, atingindo novos máximos históricos, a mídia local tem publicado listas dos maiores detentores de cripto do país. Potencialmente um candidato a tal lista, o proeminente defensor da comunidade Bitcoin pseudônimo norueguês Hodlonaut condenou essa prática no X:
Hodlonaut diz que o estado é criminoso por publicar todos os dados dos contribuintes. Fonte: Hodlonaut
O co-fundador da Norwegian Hashlabs Mining, Jaran Mellerud, disse ao Cointelegraph que “os criminosos provavelmente estão felizes em receber informações servidas a eles pelos jornais, que criam sua própria lista filtrada dos detentores de cripto mais ricos.”
“Se você possui cripto, você não está seguro se todos podem ler no jornal que você possui uma grande quantidade.”
Os criminosos agora podem cruzar os dados com outros registros públicos do governo e localizar endereços. Graças à total transparência do Skattelister, “os hodlers de cripto são particularmente vulneráveis ao roubo,” disse Mellerud.
O usuário de cripto MisterFish responde ao criptógrafo Bitcoin Adam Back para explicar os riscos da transparência financeira total. Fonte: MisterFish
Embora a informação já seja pública, Mellerud criticou a mídia local pela prática irresponsável de publicizar a lista. “Os jornais estão ultrapassando seus limites em sua busca desesperada por cliques” enquanto “se alimentam desse material” por pelo menos duas semanas após as publicações governamentais.
“Se eu estivesse nessa lista dos 10 principais, definitivamente consideraria sair para um local mais seguro.”
A abertura financeira escandinava veio para ficar
Na região escandinava, os países vizinhos também colocam uma ênfase cultural na abertura e igualdade através da transparência financeira, com versões semelhantes, mas mais limitadas, do Skattelister norueguês.
A Noruega divulga publicamente a renda total, riqueza líquida e impostos pagos de todos os contribuintes, com dados prontamente acessíveis online. A Suécia e a Finlândia publicam dados de renda mais restritos focados no último imposto sobre ganhos de capital, com a Finlândia se concentrando principalmente em altos rendimentos. Ao contrário da Noruega, ambos os países restringem o acesso às informações de riqueza, embora a imprensa frequentemente compile e relacione listas dos principais ganhadores.
As preocupações e riscos de privacidade levaram alguns cidadãos, como o nômade digital finlandês e CEO da Sovereign Landing Jaakko Multanen, a deixar o país. Apesar de não ser rico o suficiente para ser incluído na versão finlandesa do Skattelister da Noruega, ele disse que a questão foi suficiente para fazer com que “retornar não fosse nem mesmo uma consideração,” como compartilhou no X.
Jaakko Multanen afirma que não retornará à Finlândia se a lista continuar ativa. Fonte: Jaakko Multanen
Mellerud argumenta que o estado não deveria publicar a riqueza e a renda de ninguém, sejam eles hodlers de cripto ou não.
No entanto, o sistema Skattelister da Noruega, que divulga publicamente as informações fiscais dos indivíduos, existe desde 1814. A ênfase cultural na transparência está enraizada na cultura norueguesa, mas Mellerud acredita que “a maioria não entende os perigos e outras implicações de privacidade do Skattelister.”
Não há discussões políticas locais sobre a remoção do Skattelister. “É uma parte tão integrada do nosso sistema que eu acho que nunca vai desaparecer,” disse Mellerud.
Mellerud acredita que o sistema Skattelister tem efetivamente contido a corrupção e assegurado a conformidade fiscal. No entanto, ele observou que seu propósito original foi facilitado por uma época em que a internet não existia, tornando a informação mais difícil de acessar.
“Atualmente, com a internet e as redes sociais, essas listas estão se espalhando tão rapidamente, e a filtragem é muito fácil, tornando-se uma grande violação da privacidade.”
Os registros fiscais foram publicados online pela primeira vez em 2001. Qualquer um pode acessar essas informações, e os meios de comunicação podem usar esses dados, pois são públicos.
A primeira versão do Skattelister de 2001. Fonte: Web.archive.org
A “pornografia fiscal” do Skattelister prejudica os de renda mais baixa
A ameaça aos detentores de cripto proveniente do Skattelister não é a única consequência negativa da transparência financeira.
Em abril de 2020, o economista e associado de pesquisa da Universidade da Califórnia Ricardo Perez-Truglia conduziu o estudo “Os Efeitos da Transparência de Renda no Bem-Estar: Evidências de um Experimento Natural”, que analisou as consequências da política.
Destinado a promover a transparência e proteger os menos afortunados da disparidade de riqueza, surgiu um jogo de comparações de renda, que afetou negativamente o bem-estar e o status dos noruegueses mais pobres, ao mesmo tempo em que aumentou a autoestima dos ricos.
“A transparência de renda teve um efeito negativo no bem-estar dos indivíduos com rendas mais baixas.”
O estudo concluiu que “a maior transparência aumentou a diferença na felicidade entre indivíduos mais ricos e mais pobres em 29 por cento, e aumentou a diferença na satisfação com a vida em 21 por cento.”
Quando a lista foi colocada online, cada norueguês estava a um clique de distância de encontrar a renda de todos os outros no país. Enquanto os objetivos legítimos de descobrir corrupção ou evasão fiscal permanecem, isso também se transformou em um site para espionar amigos, parentes e contatos sociais.
Captura de tela de um aplicativo para smartphone de 2009 mostrando um leaderboard de renda. Fonte: Dagbladet
Com os dados disponíveis, os usuários poderiam criar leaderboards mostrando os maiores e menores ganhadores entre seus amigos do Facebook ou mapas mostrando as rendas de todos que vivem em uma localização específica.
“Durante a semana mais movimentada do ano, esses sites eram mais populares que o YouTube [...] Esse comportamento se tornou tão disseminado que a mídia norueguesa o chamou de ‘pornografia fiscal’,” observou o estudo.
Para combater a prática, desde 2014, a Noruega tornou as buscas nos registros fiscais não anônimas, o que parece ter aproveitado com sucesso as normas sociais para desencorajar usos não intencionais dos dados, como espionar amigos.
As preocupações de risco sobre os detentores de cripto são um fenômeno novo que o Skattelister não poderia antecipar quando foi estabelecido há séculos. A violação da privacidade financeira de um indivíduo é um debate nacional em andamento; no entanto, os riscos envolvidos para os detentores de cripto são muito evidentes. Até que sejam abordados, os detentores de cripto podem querer seguir algumas dicas de segurança para proteger sua cripto.
O Dr. Anon, um membro da equipe do Cointelegraph com expertise em questões de segurança, sugeriu que os detentores de cripto evitem se gabar sobre sua riqueza, já que esses ataques são frequentemente “seu dinheiro ou sua vida.” No caso da Noruega, não é possível manter a riqueza em segredo, então ele aconselhou criar uma “carteira de cripto falsa com uma pequena parte dos fundos” para que se ocorresse um “roubo, sequestro, etc., simplesmente a entregue e alerte as autoridades depois. Não vale a pena o risco de ser torturado ou morto por se recusar a pagar.”
Revista: O ‘matador de altcoins’ reformado Eric Wall sobre shitposting e escalabilidade do Ethereum
