Principais conclusões
Em 27 de novembro de 2024, o capítulo de Hong Kong da Association of Certified Fraud Examiners (ACFE) comemorou seu 25º aniversário com um jantar anual e painéis de discussão sobre crimes financeiros relacionados a criptomoedas e tendências regulatórias.
Um dos painéis contou com a presença de Nils Andersen-Röed, chefe da Unidade de Inteligência Financeira da Binance.
Do combate a crimes financeiros ao fomento à educação e à colaboração regulatória, a Andersen-Röed articulou insights acionáveis para a indústria de criptomoedas.
Em 27 de novembro de 2024, o Capítulo de Hong Kong da Association of Certified Fraud Examiners (ACFE) comemorou seu 25º aniversário com uma conferência e jantar anual realizado no Regal Hongkong Hotel em Causeway Bay. Entre os destaques do evento estava um painel de discussão intitulado “Criminalidade financeira relacionada a criptomoedas e regulamentações”, que contou com vários líderes notáveis da indústria de criptomoedas, incluindo Nils Andersen-Röed da Binance, chefe da Unidade de Inteligência Financeira.
O evento reuniu mais de 150 participantes, incluindo profissionais de prevenção de crimes financeiros, conformidade e setores regulatórios, que discutiram tendências emergentes, compartilharam percepções e celebraram um quarto de século de compromisso com a prevenção de fraudes e a integridade financeira. A sessão do painel, moderada por Raymond Chai da Dun & Bradstreet Hong Kong, proporcionou uma plataforma envolvente para líderes de pensamento explorarem desafios e inovações no combate a crimes financeiros relacionados a criptomoedas.
O Painel: Principais Discussões e Percepções
A discussão do painel focou nos desafios únicos e nas dinâmicas regulatórias enfrentadas tanto por startups quanto por players estabelecidos no setor de criptomoedas.
Desafios para Startups e Gigantes de Cripto
A indústria de blockchain e criptomoedas ainda está em estágios iniciais, com apenas cerca de um terço das jurisdições possuindo estruturas regulatórias dedicadas, enquanto outras permanecem em estágios de "esperar para ver" ou de aprendizado. Mesmo à medida que estruturas regulatórias emergem, elas apresentam uma ampla variedade de abordagens, tornando a paisagem um desafio a ser navegada.
Nils Andersen-Röed forneceu insights sobre a abordagem da Binance para gerenciar conformidade em escala global. "Para a Binance, isso significa um investimento significativo em entender e atender a requisitos diversos em todo o mundo, investimentos em tecnologia, processos e talentos," compartilhou. "Nosso objetivo é estabelecer a Binance como o padrão ouro da indústria e servir de exemplo para nossos pares no espaço cripto."
Compartilhamento de Casos da Binance no Combate ao Crime Financeiro
Os painelistas observaram que as criptomoedas constituem uma parte relativamente insignificante dos fundos ilícitos globais. Dados mostram que métodos e ferramentas tradicionais, como transações imobiliárias e práticas bancárias legadas, representam canais muito mais substanciais para atividades ilícitas, como lavagem de dinheiro.
O painel também explorou exemplos do mundo real de crimes financeiros no espaço cripto e o papel da tecnologia blockchain no combate à atividade criminosa. Por exemplo, a Binance teve vários sucessos colaborativos com diferentes agências de aplicação da lei na região, incluindo na Índia, Indonésia, Malásia e Tailândia.
Risco e Controle de Mitigação em Bancos vs. Cripto
Comparando os setores bancário e cripto, os painelistas observaram que, embora ambos adiram a rigorosos requisitos de conheça seu cliente e anti-lavagem de dinheiro (KYC/AML), a natureza descentralizada e imutável das transações em blockchain que ocorrem 24/7 introduz desafios únicos.
Andersen-Röed destacou o investimento da Binance em tecnologias avançadas de conformidade e parcerias estratégicas para mitigar riscos. Isso inclui colaborações com fornecedores líderes de tecnologia regulatória (RegTech) e o desenvolvimento de ferramentas proprietárias para monitorar transações, detectar riscos potenciais e aprimorar processos de conformidade.
A Binance leva muito a sério a prevenção da lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo, financiamento da proliferação e outros tipos de tentativas de uso indevido de sua plataforma para fins ilícitos. Andersen-Röed explicou que a Binance avalia as leis e regulamentos específicos de cada jurisdição onde opera para construir um programa de conformidade que atenda a esses requisitos locais junto com padrões internacionais.
Considerações Finais
A discussão do painel no evento de 25º Aniversário do Capítulo da ACFE em Hong Kong forneceu valiosos insights sobre os desafios e oportunidades dentro da indústria de cripto. Desde o combate a crimes financeiros até o fomento à educação e colaboração regulatória, a sessão destacou como construir um ecossistema cripto seguro e sustentável requer um esforço coletivo. Com líderes como a Binance à frente, a indústria de cripto está pronta para um crescimento contínuo e inovação responsável.