O que fazer se o cartão bancário usado para vender USDT for congelado? Fazer isso pode descongelar o cartão e evitar riscos!
Muitos amigos descobriram que seu cartão bancário foi congelado ao comprar e vender USDT, o que causa ansiedade. Então, por que a compra e venda de criptomoedas pessoais pode acionar o congelamento do cartão bancário? Como podemos legalmente e em conformidade com a lei descongelá-lo e evitar violar a lei?
1. Por que foi congelado?
Desde 2020, o país intensificou a supervisão das transações de criptomoedas, especialmente stablecoins como o USDT, que, devido à sua alta liquidez e estabilidade de preços, se tornaram uma "ferramenta" para a circulação de fundos ilegais. Portanto, não é coincidência que muitos tenham seu cartão bancário congelado após comprar e vender criptomoedas.
Na verdade, o congelamento do cartão bancário não significa necessariamente que haja comportamento criminoso; muitas vezes, isso ocorre apenas porque o banco acionou a monitorização de lavagem de dinheiro. Para evitar problemas semelhantes no futuro, todos precisam entender os riscos potenciais envolvidos.
2. Como operar de forma legal e segura?
Se você ganhou dinheiro negociando criptomoedas, mas está preocupado que retirar para um cartão bancário na China possa acionar a monitorização de congelamento, não se preocupe, ainda existem maneiras legais e seguras de transferir seus fundos.
Você pode escolher uma carteira eletrônica legal como a BiyaPay, transferindo USDT da exchange para a BiyaPay e depois fazendo a conversão 1:1 para dólares, retirando para uma conta bancária em conformidade. Por exemplo, você pode usar o Wise para retirar para o Banco da China ou Alipay, totalmente em conformidade com os requisitos regulatórios.
A exchange Kraken também permite retirar USDT para uma conta bancária legal no Reino Unido, com fluxo de fundos claro e operação simples.
Ao retirar por esses canais em conformidade, você pode evitar o risco de congelamento do cartão bancário e não precisa se preocupar em ser erroneamente associado à circulação de fundos ilegais.
3. Como descongelar o cartão bancário?
Caso seu cartão bancário seja congelado, o primeiro passo é manter a calma e comunicar-se ativamente para resolver. Você pode seguir os seguintes passos:
Fornecer evidências de transação: por exemplo, fornecer registros completos de transações, registros de chat, etc., para provar que suas transações são legais.
Provar a inocência: se necessário, você pode fornecer comprovantes de fonte de renda legal para garantir a legalidade do fluxo de fundos.
Comunicação racional: ao se comunicar com as autoridades, evite expressões emocionais, explique claramente o impacto do congelamento do cartão bancário em sua vida e trabalho e apresente as evidências relevantes.