Ganhar dinheiro não temerá a congelamento! Use o método certo para se livrar das preocupações!
Ao operar no mercado de criptomoedas, muitas pessoas já enfrentaram o problema do congelamento de contas bancárias. Na verdade, o sistema de controle de riscos dos bancos tem algumas armadilhas, e dominando essas pequenas dicas, você pode evitar efetivamente os riscos e garantir a segurança da sua conta! Vamos dar uma olhada nas dicas úteis de um amigo que trabalhou no banco por 10 anos!
1. Após a transferência de fundos, não tenha pressa em operar
Após concluir a operação de retirada, quando alguém transferir dinheiro para sua conta bancária, evite transferir ou usar esses fundos imediatamente. Operações muito rápidas podem acionar o sistema de controle de riscos do banco, sendo facilmente mal interpretadas como comportamento de “lavagem de dinheiro”.
2. Evite transferências em dias não úteis, especialmente à noite
O sistema de controle de riscos dos bancos é muito sensível; transferências noturnas frequentes ou transferências de grandes quantias durante fins de semana ou feriados podem ser mal interpretadas como apostas online ou lavagem de dinheiro. Tente realizar operações em dias úteis, durante o dia.
3. Comerciante fixo, hora fixa para retirada
Realize transferências em uma data fixa a cada mês (por exemplo, dia 15 ou no final do mês) e tente escolher o mesmo comerciante. Assim, o banco poderá considerar esses fundos como “renda fixa”, como salário, apresentando menor risco.
4. Evite mudar frequentemente de comerciante, especialmente em transferências de grandes quantias
Se você mudar frequentemente de comerciante e envolver valores altos, o banco pode suspeitar da origem dos seus fundos e pode congelar sua conta por um longo período. Valores baixos são mais fáceis; fornecendo a documentação relacionada, a conta pode ser desbloqueada em 2-3 dias úteis, mas se não forem fornecidos, pode levar até 7 dias úteis.
5. Não teste transferências de valores pequenos aleatoriamente
Após a conclusão da transferência, evite tentar fazer transferências de pequenos valores pelo WeChat ou Alipay. Operações pequenas frequentes podem ser identificadas pelo sistema como comportamento “anômalo”.
6. O que fazer se a conta for congelada?
Se a sua conta for congelada, lembre-se de levar seu documento de identidade e cartão bancário ao caixa do banco para resolver, e deve fornecer uma explicação clara sobre a origem dos fundos, especialmente para valores de origem desconhecida.