Resumo

  • Kraken multada em $5,1 milhões AUD por tribunal australiano por oferecer empréstimo de margem sem aprovação regulatória adequada

  • Mais de 1.100 clientes australianos foram afetados, com usuários cobrados em mais de US$7 milhões em taxas e juros

  • Um investidor perdeu quase US$4 milhões através do produto de extensão de margem da plataforma

  • O produto foi oferecido sem a determinação de mercado-alvo (TMD) necessária desde outubro de 2021

  • Isso marca a primeira penalidade da ASIC contra uma exchange de ativos digitais por violações de TMD

Os reguladores financeiros australianos impuseram uma multa de $5,1 milhões AUD à exchange de criptomoedas Kraken por operar um serviço de empréstimo de margem não autorizado que afetou mais de 1.100 clientes australianos.

A penalidade vem após o Tribunal Federal Australiano ter encontrado que a Bit Trade, que opera a Kraken na Austrália, havia violado regulamentos financeiros ao oferecer seu produto de 'extensão de margem' sem obter a aprovação regulatória adequada desde outubro de 2021.

A Comissão de Valores Mobiliários e Investimentos da Austrália (ASIC) apresentou a ação legal contra a exchange após descobrir que a Kraken não havia conseguido garantir uma determinação de mercado-alvo (TMD) para seu produto de empréstimo de margem. Este produto permitia que os usuários negociassem com fundos emprestados usando criptomoedas como Bitcoin ou moedas tradicionais como dólares americanos como colateral.

Documentos do tribunal revelam que clientes australianos foram cobrados em mais de US$7 milhões em taxas e juros através do serviço não autorizado. Em um caso notável, um único investidor sofreu perdas próximas a US$4 milhões.

A decisão do Tribunal Federal destacou que a Bit Trade continuou a oferecer o serviço de negociação de margem mesmo após ser informada de suas obrigações regulatórias. O juiz Nicholas, que presidiu o caso, apontou esse comportamento como evidência de 'um sistema de conformidade seriamente deficiente.'

De acordo com o Presidente da ASIC, Joe Longo, a exchange priorizou a geração de receita em vez da conformidade regulatória. O tribunal determinou que as violações da Kraken foram deliberadas e motivadas por lucros, em vez de erros de supervisão ou técnicos.

A penalidade marca um momento decisivo na regulamentação de criptomoedas na Austrália, pois representa a primeira ação de execução da ASIC contra uma exchange de ativos digitais especificamente por violações de TMD. Esses requisitos são projetados para garantir que produtos financeiros sejam comercializados apenas para investidores adequados.

Além da penalidade monetária, o tribunal ordenou que a Bit Trade cobrir os custos legais da ASIC relacionados ao processo. Este ônus financeiro adicional aumenta as consequências regulatórias da empresa.

O produto de extensão de margem permitia que os traders ampliassem seus retornos potenciais emprestando fundos para aumentar suas posições de negociação. No entanto, esse tipo de negociação também amplifica as possíveis perdas, que se tornaram realidade para muitos clientes australianos da plataforma.

A investigação da ASIC revelou que a Kraken não havia avaliado adequadamente se o produto de negociação de margem era apropriado para sua base de clientes australianos. Essa falta de avaliação violou as obrigações de design e distribuição (DDO) que se aplicam aos provedores de produtos financeiros na Austrália.

A violação regulatória ocorreu cada vez que a Kraken ofereceu o produto de margem sem o TMD necessário, resultando em múltiplas violações durante o período de outubro de 2021 até que a prática foi interrompida.

Joe Longo enfatizou que as determinações de mercado-alvo desempenham um papel crucial na proteção dos investidores de produtos financeiros inadequados. O Presidente da ASIC afirmou que esses requisitos ajudam a prevenir a comercialização de produtos potencialmente prejudiciais para públicos inadequados.

A decisão do tribunal serve como um aviso para outras exchanges de criptomoedas operando na Austrália. A ASIC deixou claro que plataformas de ativos digitais devem atender aos mesmos padrões regulatórios que os provedores de serviços financeiros tradicionais.

A operação australiana da Kraken, através da Bit Trade, permitia que os clientes negociassem com alavancagem usando tanto criptomoedas quanto moeda fiduciária. O serviço cobrava juros e taxas sobre essas extensões de margem, gerando receita para a exchange enquanto expunha os clientes a riscos de negociação aumentados.

A decisão do Tribunal Federal exige que a Kraken pague a multa de $5,1 milhões AUD mais custos legais, tornando-se uma das maiores penalidades impostas a uma exchange de criptomoedas na Austrália até hoje.

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