Contexto

Nos últimos anos, alguns criminosos têm explorado novos conceitos como 'blockchain' e 'moeda virtual' para arrecadar dinheiro ilegalmente e implementar fraudes. Os investidores devem estar atentos a essas fraudes que usam esses nomes, não confie cegamente em promessas de altos retornos, estabeleça uma visão correta sobre dinheiro e filosofia de investimento, e aumente a consciência de risco.

Estranhos, conhecidos ou até mesmo você mesmo podem se tornar vítimas. Para ajudar as pessoas a prevenir esses tipos de fraudes, este artigo analisará os métodos de fraude comuns através de exemplos e fornecerá métodos de enfrentamento.

Escrito no início

  1. Proteja os ativos existentes: no mundo das criptomoedas, apenas o que você controla é sua riqueza.

  2. Escolha das fontes de informação: evite o uso de mecanismos de busca não confiáveis como Baidu. Ao obter informações, verifique várias vezes.

Tipos comuns de fraude

Com base na organização dos dados, os comportamentos fraudulentos podem ser classificados em várias categorias, cada uma contendo múltiplos subtipos.

1.1 Fraude de negociação com moeda fiduciária

Método: realizar transações privadas através do WeChat, Alipay ou cartão bancário, recusando-se a transferir moedas após receber o pagamento, ou recusando o pagamento após receber as moedas.

Método de enfrentamento:

  • Não aceite transações offline com estranhos que ofereçam preços baixos como isca.

  • Realize transações offline apenas entre conhecidos ou com a garantia de intermediários confiáveis.

1.2 Fraude de sites de phishing

Método: falsificar páginas de exchanges conhecidas ou sites de private equity, induzindo os usuários a inserir informações de conta, códigos de verificação, etc., para roubar ativos digitais.

Exemplo:

  • Baixar carteiras falsas que levam ao roubo de ativos.

  • Usar o Baidu para buscar informações e acabar em softwares de phishing, resultando em roubo de conta.

Método de enfrentamento:

  • Baixe carteiras comuns apenas através de canais oficiais, abaixo estão os endereços oficiais de algumas carteiras comuns:

    • imToken：https://token.im/

    • TokenPocket：https://www.tokenpocket.pro/

    • Metamask：https://metamask.io/

1.3 Fraude se passando por funcionários da plataforma ou autoridades públicas

Método: se passando por atendentes ou autoridades públicas, alegando que a conta apresenta riscos, solicitando que o usuário clique em um link para acessar a conta e fornecer informações sensíveis.

Exemplo:

  • Falsos atendentes de exchanges como Binance e Huobi, implementando fraudes por telefone ou mensagem.

Método de enfrentamento:

  • Exchanges legítimas não entram em contato ativo com os usuários por telefone.

  • Se receber chamadas semelhantes, desligue imediatamente e bloqueie.

1.4 Pirâmides financeiras disfarçadas de 'blockchain'

Método: os criminosos usam conceitos como 'blockchain' e 'moeda virtual' para criar modelos de alto rendimento que atraem investidores, na verdade, são fraudes de pirâmide.

Exemplo:

  • Uma vítima foi incluída em um grupo, onde os membros exibiam altos retornos diariamente, e acabou sendo enganada em dezenas de milhares de yuan.

Características da fraude:

  • Inventar histórias complexas para chamar a atenção.

  • Embalagem com termos técnicos como 'descentralização' e 'código aberto'.

  • Servidores da plataforma de negociação localizados no exterior, facilitando a fuga.

Método de enfrentamento:

  • Aconselhe os idosos da família a evitar cair em golpes devido à falta de conhecimento técnico.

1.5 Amizades online e golpes de 'engorda de porco'

Método: aproximar-se das vítimas através de relacionamentos online, amizade ou se passando por mentores de investimento, induzindo-as a recarregar ou transferir dinheiro.

Características da fraude:

  • Usando altos retornos como isca, promovem 'liberdade financeira rápida'.

  • A maioria das pessoas no grupo pode ser falsa, apenas as vítimas são reais.

Método de enfrentamento:

  • Cuidado com projetos de alto rendimento que parecem 'presentes do céu'.

  • Não confie facilmente em oportunidades de investimento recomendadas por estranhos.

Resumo

  • Proteja os ativos: os ativos que você controla são os que estão seguros.

  • Verificação de informações: antes de baixar software ou investir, confirme a autenticidade das informações em várias fontes.

  • Cuidado com fraudes: evite acreditar facilmente em promessas de altos retornos, mantenha a racionalidade.