Prefácio: Da entrada no círculo ao meu primeiro capital

Em 2017, entrei oficialmente no campo da blockchain. Naquela época, o preço do bitcoin (BTC) estava atingindo novos altos, e eu também comecei a trabalhar com mineração de BTC. Com uma compreensão mais profunda do BTC, comecei a perceber seu valor potencial e tentei investir programadamente em BTC no segundo semestre de 2018. Nesse processo, acumulei riqueza e ganhei meu primeiro capital, alcançando retornos de investimento superiores a 10 vezes. A seguir, compartilho minha experiência de investimento, estratégias e reflexões, na esperança de oferecer algumas referências.

Um: Por que investir programadamente em BTC?

As razões para o investimento programado em BTC podem ser resumidas nos seguintes pontos:

  1. A escassez do BTC e suas propriedades de valor
    A quantidade total de bitcoins é fixada em 21 milhões, com uma redução pela metade a cada quatro anos, conhecida como "ouro digital". Embora eu não possuísse ouro na época, eu entendia bem seu valor, e o BTC, como representante de ativos digitais, não pode ser ignorado em sua escassez e valor potencial.

  2. O consenso dos veteranos OG no círculo
    Muitos veteranos OG (jogadores antigos) estão aumentando suas participações em BTC, como:

    • A história de CZ (Zhao Changpeng) que vendeu sua casa para comprar BTC.

    • Chang Jia sugeriu no Zhihu que estudantes universitários investissem 6000 yuans em BTC.
      Esses casos clássicos me deixaram ainda mais convencido do potencial de investimento do BTC.

  3. O posicionamento do capital tradicional e dos grandes nomes
    Os investidores que conheço no campo do Web2 e os grandes nomes com patrimônio de milhões e dezenas de milhões também estão comprando BTC, o que aumentou ainda mais minha confiança.

  4. A popularidade da mineração de BTC e o consenso da indústria
    Na época, a indústria de mineração de BTC estava muito aquecida, e eu também estava aprendendo continuamente, o que fortaleceu ainda mais minhas expectativas de valorização futura do BTC.

  5. O consenso sobre novos altos no mercado de touros
    O consenso geral entre as pessoas do círculo é que o BTC vai atingir novos altos no próximo mercado de touros. Com o passar do tempo, cada vez mais investidores de varejo e instituições entrarão no mercado, elevando ainda mais o preço do BTC.

  6. Recursos limitados, adequado para investimento programado
    Como um jovem que se formou recentemente, eu não tinha muito capital, apenas podia contar com meu salário mensal para fazer investimentos programados. O investimento programado é uma forma de investimento de baixo risco e relativamente estável, muito adequada para minha situação na época.

Dois: Quando é apropriado investir programadamente em BTC?

Investir programadamente em BTC não é simplesmente comprar em um horário fixo todo mês, mas requer uma estratégia para otimizar os retornos. Eu principalmente adotei as seguintes duas estratégias:

1. De acordo com o índice Ahr999 para investimento programado

O índice Ahr999 é um indicador que mede o valor do BTC. Quando o índice está na "zona de investimento programado" ou "zona de compra a preços baixos", eu compro; quando o índice está na "zona de decolagem", eu opto por observar e acumular capital.

2. Aproveitar as oportunidades de compra a preços baixos durante quedas acentuadas

Cada queda acentuada é uma boa oportunidade de compra a preços baixos, e a mais memorável foi a queda em 12 de março de 2020. Naquele momento, o preço do BTC despencou, e muitas pessoas entraram em pânico achando que o BTC iria a zero. Após uma análise calma, deixei um mês de despesas e usei todo o restante do capital para comprar na baixa, resultando em uma grande recuperação.

Reflexão: momentos de queda acentuada muitas vezes vêm acompanhados de pânico extremo no mercado, mas também são o melhor momento para posicionar-se. Desde que tenha confiança suficiente no ativo, deve-se ter coragem para operar contra a tendência.

Três: Quando parar de investir programadamente e quando vender?

O momento de parar o investimento programado

Quando o preço do BTC estava abaixo de 100 mil (renminbi), mantive meu investimento programado, mesmo durante o pequeno mercado de alta. O essencial do investimento programado é a perseverança a longo prazo, até que o preço entre na faixa de alta esperada.

Estratégias e momentos de venda

Durante o contínuo aumento do preço do BTC, mantive firme a minha posição até que o preço atingisse 300 mil, quando comecei a vender em lotes; aos 400 mil, liquidei todos os BTC. Essa estratégia foi formulada um ano antes do grande aumento e foi rigorosamente seguida.

Resumo da experiência:

  • Nunca se consegue comprar no ponto mais baixo e nunca se consegue vender no ponto mais alto.

  • Defina uma estratégia de venda antecipadamente e siga-a rigorosamente, evitando mudar de plano devido ao sentimento do mercado.

Quatro: Como criar uma tabela de investimento programado?

Para registrar claramente o processo de investimento, usei uma planilha Excel para registrar os dados de cada compra e venda, incluindo o seguinte:

  1. Registro de compra

    • Data de compra

    • Quantidade comprada

    • Preço de compra

    • Preço total de compra

    • Razão da compra

  2. Registro de venda

    • Data de venda

    • Quantidade vendida

    • Preço de venda

    • Preço total de venda

    • Razão da venda

  3. Estatísticas de lucro e perda

    • Total de lucro e perda: marcar lucro em verde e perda em vermelho.

Com esse tipo de registro, posso rapidamente entender os resultados de cada operação durante a revisão e otimizar continuamente minha estratégia de investimento.

Cinco: É possível continuar investindo programadamente em BTC neste ciclo?

Acredito que investir programadamente em BTC ainda é uma boa escolha, especialmente para investidores que não têm outros ativos de investimento de qualidade ou tempo e energia. O valor de longo prazo do BTC e o consenso do mercado ainda existem, e o investimento programado é uma estratégia relativamente simples e eficaz.

Seis: Considerações sobre o investimento programado em BTC

  1. Investir com dinheiro sobrando, sem afetar a vida
    Investir deve sempre ser feito com dinheiro sobrando, não deve-se usar fundos destinados à vida, trabalho ou emergências.

  2. Manter fluxo de caixa suficiente
    O investimento programado é um processo de longo prazo que requer suporte contínuo de capital, especialmente durante quedas de mercado, para aproveitar oportunidades de compra a preços baixos.

  3. Investir contra a natureza humana
    Comprar na queda e vender na alta parece simples, mas é difícil de realizar na prática. Investir requer superar o medo e a ganância presentes na natureza humana.

  4. Controlar o impulso de seguir a alta
    Se não conseguir resistir ao impulso de seguir a alta, pode-se estabelecer um pequeno montante (como 10U) para comprar, satisfazendo a necessidade psicológica e ao mesmo tempo evitando o risco de grandes compras.

  5. Diversificar o armazenamento de ativos
    Não armazene BTC em uma única exchange ou carteira. O armazenamento diversificado pode reduzir o risco.

  6. Proteger o BTC como se protege um filho
    Manter o BTC a longo prazo não é fácil, requer uma imensa paciência e disciplina. Se tiver dificuldade em controlar o desejo de comprar e vender, pode dividir o capital em duas partes: uma parte para investimento programado a longo prazo e outra para operações de curto prazo.

Conclusão: Aumentar a riqueza através de investimento programado

Através do investimento programado em BTC, consegui mais de 10 vezes de retorno no último ciclo. O sucesso dessa estratégia deve-se à profunda compreensão do mercado, rigor na execução e paciência a longo prazo. Espero que minha experiência possa te inspirar. Se você também estiver interessado em BTC, não hesite em tentar o investimento programado, mas sempre faça um planejamento de acordo com sua situação real.

Por fim, lembre-se de uma frase: "Investir é ir contra a natureza humana. Persistir na estratégia é a chave para aumentar a riqueza."