Hoje (26), a Comissão de Supervisão Financeira de Taiwan anunciou dois casos de penalidades por violação da Lei de Prevenção da Lavagem de Dinheiro, envolvendo as empresas Modern Wealth Technology Co., Ltd. (MaiCoin) e Bitmain Technology Co., Ltd. (Bitmain), ambas multadas em 1,5 milhão de dólares taiwaneses.
De acordo com as informações divulgadas pela Comissão de Supervisão Financeira, a Modern Wealth foi considerada em violação de várias leis relacionadas à prevenção da lavagem de dinheiro devido a múltiplas ações de não conformidade, incluindo a falta de verificação de clientes e monitoramento de transações, bem como a não declaração oportuna de relatórios de transações suspeitas.
A Comissão de Supervisão Financeira descobriu durante a investigação:
Falhas na verificação de clientes: incapacidade de realizar uma verificação de clientes reforçada conforme as regras.
Monitoramento de transações ineficaz: não incorporou os padrões de transações suspeitas revelados pela Comissão de Supervisão Financeira em seu monitoramento, e não definiu limites correspondentes para diferentes níveis de risco de clientes.
Registros incompletos: incapacidade de registrar adequadamente as transações dos clientes.
Tratamento inadequado de transações suspeitas: não investigou transações suspeitas e não fez a declaração aos órgãos competentes dentro do prazo legal.
Outro caso envolve a empresa Bitmain, a Comissão de Supervisão Financeira de Taiwan (金管會) apontou que a Bitmain apresenta várias falhas em suas operações de prevenção à lavagem de dinheiro e combate ao financiamento do terrorismo, incluindo a incapacidade de identificar os beneficiários efetivos de clientes corporativos e a falta de monitoramento eficaz das transações de clientes de alto risco. As principais violações incluem:
Verificação insuficiente de clientes de alto risco: incapacidade de entender plenamente a relação comercial entre o cliente e a empresa, e não confirmou a origem da riqueza de clientes de alto risco.
Monitoramento de transações inadequado: não examinou detalhadamente se as transações dos clientes estavam de acordo com suas características de risco.
Falhas na preservação de registros: não conseguiu registrar completamente os dados das transações.
Deficiências no tratamento de transações suspeitas: algumas transações suspeitas de lavagem de dinheiro ou financiamento do terrorismo não acionaram alertas e também não foram investigadas.
A Comissão de Supervisão Financeira afirmou que as sanções contra as violações de ambas as empresas visam reafirmar a determinação do governo em combater a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo, e alertar as instituições financeiras relevantes a fortalecer o controle interno para garantir a conformidade com os requisitos legais. A Comissão chamou todas as instituições financeiras a reavaliar imediatamente seus mecanismos internos para evitar que situações semelhantes ocorram novamente.
Anteriormente, outras duas plataformas de negociação de Taiwan, ACE Exchange e Rybit (幣錸), também foram multadas em 1,52 milhão de dólares taiwaneses e 1,02 milhão de dólares taiwaneses, respectivamente, por violar a Lei de Prevenção da Lavagem de Dinheiro e a Lei de Proteção de Dados Pessoais. A Rybit já suspendeu o serviço para usuários individuais e fechou depósitos em dólares taiwaneses.
"A Comissão de Supervisão Financeira de Taiwan faz novas ações! MaiCoin e Bitmain foram multadas em 1,5 milhão de dólares taiwaneses por violar a Lei de Prevenção da Lavagem de Dinheiro". Este artigo foi publicado pela primeira vez em (Block Media).