No processo de compra e venda de U no círculo de moedas OTC, frequentemente ocorre o congelamento de contas devido ao recebimento de fundos de origem desconhecida, podendo envolver casos criminais mais graves. Os crimes mais comuns em casos de retirada de dinheiro envolvendo crimes são o de ocultação e dissimulação de produtos do crime e seus lucros.
O crime de ocultação protege a ordem judicial e a ordem de gestão financeira. Quando, durante o processo de venda de U e retirada de dinheiro, a conta recebe a transferência de fundos de origem criminosa do contraparte, isso equivale a ajudar o grupo criminoso a transferir produtos do crime e obstruir a atuação das autoridades judiciais, o que facilmente configura esse crime.
1. Em quais situações a ocultação pode ser configurada como crime
(Código Penal) Artigo 312, parágrafo 1, estipula que quem, sabendo que os produtos do crime e seus lucros são ocultados, transferidos, adquiridos, vendidos ou de outra forma dissimulados, será punido com pena de até três anos de prisão, detenção ou controle, e multa; se a situação for grave, será punido com pena de prisão de três a sete anos e multa.
O Supremo Tribunal (sobre a interpretação de alguns problemas legais aplicáveis a casos criminais de ocultação e dissimulação de produtos do crime e seus lucros) estipula que a ocultação e dissimulação de produtos do crime e seus lucros, quando o valor total atingir mais de 100.000 RMB, constitui uma situação grave, com pena de 3 a 7 anos. O valor total dos lucros aqui se refere ao fluxo de transações, o que facilmente configura uma situação grave em transações de compra e venda de U no círculo de moedas.
Na prática judicial, a determinação do conhecimento subjetivo do crime oculto no círculo de moedas é principalmente combinada com a capacidade cognitiva do agente, se houve registros de congelamento de pagamentos anteriores, se foram utilizadas ferramentas de chat anônimas durante as transações, se o preço da transação era significativamente diferente do preço de mercado, se os lucros obtidos eram anormais, se foram utilizados transações OTC, se foram usados múltiplas contas que não pertencem ao agente e se o agente utilizou métodos de depósito e retirada em dinheiro para evitar investigações, entre outros fatores, para uma avaliação abrangente.
2. Casos em que a compra e venda de USDT no círculo de moedas configura o crime de ocultação
Caso 1: Para monetizar o grupo de roubo de moedas
Número do caso: (2024) Chuan 0802 Crim. Inic. 154
No início de janeiro de 2023, o réu Zhu Moumou, em conluio com Deng Moumou e outros, aproveitou links de malware e aplicativos de 'carteiras falsas' desenvolvidos por técnicos, enganando as pessoas sob o pretexto de troca de USDT por cartões JD, obtendo autorização do endereço da carteira de outros e, em seguida, roubando USDT.
Este grupo principal procurou vítimas interessadas em trocar USDT por cartões JD através de WeChat, QQ e outras plataformas, enganando a confiança das vítimas e fazendo com que clicassem no link de malware enviado para obter a autorização do endereço da carteira do cliente, ou fazendo com que o cliente baixasse um 'falso wallet' qualquer, como 'Mai Zi' ou 'imtoken', e então pedindo que a vítima preparasse uma grande quantidade de USDT para depositar na carteira sob a alegação de que havia muitos cartões JD para compra. Nesse momento, as palavras-chave e chaves privadas da carteira da vítima já foram obtidas pelo grupo, e quando o USDT na carteira da vítima atinge um certo limite, Zhu Moumou e os técnicos transferem o USDT da vítima para um endereço de carteira designado através do backend.
O réu Du Moumou é responsável por trocar o USDT roubado por dinheiro em espécie através de OTC fora do mercado e entregar a Zhu Moumou.
Finalmente, as ações de roubo de moedas de Zhu Moumou e outros configuram o crime de obtenção ilegal de dados de sistemas de informação de computadores e o crime de roubo, sendo considerados como crimes concorrentes e condenados a dez anos de prisão. Du Moumou cometeu o crime de ocultação e dissimulação de produtos do crime, sendo condenado a sete meses de prisão com um ano de suspensão.
Análise do advogado:
A prática de roubo de moedas neste caso existe há vários anos, principalmente aproveitando a alta pressão regulatória sobre moedas virtuais no país, onde vários aplicativos de carteiras e exchanges são difíceis de baixar através de lojas de aplicativos ou sites oficiais. O grupo criminoso aproveitou a oportunidade de enviar links de download para internautas, enviando aplicativos falsos como imtoken, TP Wallet, que podem obter as palavras-chave e chaves privadas da carteira do usuário, e também aplicativos falsos das exchanges como Binance e OKEx que podem substituir o endereço de retirada, para as vítimas. Quando a vítima deposita e compra U, transferindo USDT para um novo endereço de carteira criado, os desenvolvedores obtêm a chave privada e as palavras-chave do endereço através do backend e transferem o USDT depositado.
Zhu Moumou vendeu o USDT roubado para obter dinheiro, e Du Moumou, sabendo que o dinheiro recebido era produto do roubo de USDT por Zhu Moumou e outros, ajudou a convertê-lo em dinheiro e transferi-lo, sendo finalmente condenado por ocultação de crime.
Além disso, este caso também alerta todos a terem cautela ao lidar com carteiras e aplicativos de exchanges baixados de canais não oficiais, bem como links enviados por internautas. As criptomoedas, devido à sua característica descentralizada, são frequentemente exploradas por muitos grupos criminosos, que usam várias táticas para enganar investidores inexperientes a trocar moeda fiduciária por USDT e, aproveitando as barreiras tecnológicas e a diferença de informações, se apropriam do USDT que os investidores possuem. Uma vez que a vítima é enganada e o roubo ocorre, a força de proteção regulatória é fraca, e a dificuldade de abrir inquéritos e rastrear perdas é alta, resultando em grandes perdas financeiras para os investidores.
Caso 2: Comerciante OTC em transações com contrapartes fixas em plataformas de terceiros
Número do caso: (2021) Min 0581 Crim. Inic. 645
Entre abril e maio de 2020, o réu Yang Mou operou na compra e venda de moedas virtuais através de uma plataforma de negociação de moedas virtuais, comprando USDT na 'Huobi', vendendo a um preço mais alto em outras plataformas e negociando com contrapartes relativamente fixas. Sabendo que durante o processo de compra e venda de moedas virtuais ajudaria outros a transferir produtos do crime e continuaria a usar várias contas do Alipay sob seu nome ou controle, mesmo após ter suas contas congeladas, Yang Mou fez transações de moedas virtuais em um curto período de tempo, recebendo um total de 7.132.292 RMB e lucrando 15.000 RMB com a diferença de preço. O réu Yang foi finalmente condenado por ocultação e dissimulação de produtos do crime, recebendo uma pena de três anos e dois meses de prisão.
Análise do advogado:
O réu Yang comprou U na Huobi, vendendo em uma plataforma de terceiros a um preço mais alto, e durante as transações na plataforma de terceiros, ele se comunicava offline com alguns compradores fixos e, em seguida, postava ordens na plataforma para que a outra parte completasse a transação. Isso não condiz com a situação normal de entrada e saída de dinheiro de usuários de moedas, sendo muito anômalo. Após o congelamento de seu Alipay, ele continuou a negociar usando contas de Alipay de vários parentes e amigos. Juntando-se às conversas e declarações de Yang com os compradores fixos, ele foi finalmente reconhecido como sabendo que estava ajudando a transferir produtos do crime de outras pessoas.
Frequentemente, amigos que operam moedas recebem dinheiro sujo e têm suas contas congeladas quando retiram, mas não entram em contato ativamente para perguntar sobre o motivo do congelamento, continuando a pedir emprestado cartões e contas de amigos para retirar, e às vezes até tentando receber dinheiro através de depósitos em cartões. Estas aparências de evitar o congelamento de contas podem, no final, se tornar ações presumidas de conhecimento, trazendo grandes riscos criminais. No início, apenas operavam normalmente, mas acabaram se tornando suspeitos devido a várias ações anormais ao retirar dinheiro.
As recomendações sobre como minimizar riscos ao entrar e sair de dinheiro no círculo de moedas podem ser consultadas em artigos anteriores (discutindo casos sobre por que a entrada e saída de dinheiro em operações de moedas é suscetível ao crime de assistência).
3. As transações de compra e venda de U configuram o crime de ocultação ou o crime de assistência
As principais diferenças entre o crime de ocultação e o crime de assistência são as seguintes:
1. Diferentes padrões de determinação do conhecimento
A determinação do conhecimento em casos de ocultação exige que o agente saiba claramente que os fundos envolvidos são produtos do crime e seus lucros, enquanto a consciência no crime de assistência apenas requer que o agente reconheça que as ações do ajudado têm um certo caráter ilegal, com fontes de fundos desconhecidas, podendo haver problemas.
O conhecimento no crime de ocultação é mais específico e concreto em comparação com o do crime de assistência, referindo-se a fundos criminosos de origem superior.
2. O tempo de participação do agente é diferente
O interesse protegido pelo crime de ocultação é a ordem judicial, e o objeto da ação são os produtos do crime e seus lucros. Para que as autoridades judiciais possam investigar casos e recuperar perdas sem serem obstruídas por transferências ou ocultações de fundos criminosos, a constituição do crime de ocultação pressupõe a consumação do crime anterior.
O crime de assistência pode existir em várias etapas da implementação de crimes na internet, ajudando a alugar servidores e construir plataformas na fase de preparação do crime, auxiliando na promoção durante a execução do crime e ainda fornecendo contas bancárias e verificação facial após a consumação do crime.
3. Diferenças na gravidade da pena
A pena máxima legal para o crime de ocultação é de sete anos de prisão, enquanto a pena máxima legal para o crime de assistência é de três anos de prisão, sendo considerado um crime leve em comparação com o crime de ocultação. Em casos de pagamento e liquidação relacionados à compra e venda de U, estratégias de defesa de crimes leves são frequentemente adotadas para reduzir a pena.
Aqui, o foco principal está na perspectiva objetiva sobre se a origem dos fundos recebidos pertence aos produtos do crime e seus lucros, e se o agente tem um entendimento claro e específico sobre a natureza dos fundos criminosos recebidos.