A SWIFT anunciou que os bancos na América do Norte (EUA e Canadá), Europa e Ásia embarcariam em testes de transações de ativos digitais e moedas ao vivo em sua rede a partir de 2025. O piloto, envolvendo bancos comerciais e centrais, demonstrará como a conexão SWIFT lidou com as transações de ativos digitais e tipos de moedas existentes e emergentes.
Tom Zschach, diretor de inovação da SWIFT, revelou que a rede de mensagens pretendia usar sua infraestrutura resiliente e segura para oferecer execução e rastreamento contínuos de todas as transações de ativos. Uma pesquisa da Celent e do BNY Mellon revelou que mais de 90% dos investidores institucionais estavam interessados em ativos tokenizados. Outro estudo do Standard Chartered e do Synpulse previu que o mercado de ativos tokenizados poderia aumentar para US$ 30 trilhões até 2034, à medida que 134 países explorassem CBDCs (moeda digital do banco central).
A SWIFT está se posicionando para unir classes de ativos emergentes e existentes
Os bancos comerciais e centrais poderão realizar testes ao vivo de transações de ativos digitais na rede de mensagens Swift a partir do ano que vem https://t.co/YNRcvrsW7S
— Bloomberg (@business) 3 de outubro de 2024
Zscach afirmou que ativos e moedas digitais devem coexistir com o dinheiro tradicional para o sucesso global. Ele acrescentou que o alcance global da SWIFT a posicionou de forma única para unir classes de ativos emergentes e estabelecidas. Durante os testes de 2025, mais foco foi em demonstrar como isso funcionaria em aplicações tradicionais do mundo real. De acordo com a pesquisa do BNY Mellon, 41% dos inventores institucionais tinham criptomoedas em seus portfólios, enquanto 15% planejavam começar nos próximos dois anos.
A SWIFT declarou que experimentos recentes provaram sua capacidade de integrar múltiplos ativos digitais e redes de moeda, interligar CBDCs globalmente e conectar blockchains públicas e privadas. Ela acrescentou que os testes de 2025 visavam fornecer um sistema único para bancos transacionarem moedas fiduciárias e digitais através das fronteiras.
O Banque de France e a Hong Kong Monetary Authority estavam alavancando a rede da SWIFT em experimentos para casos de uso de câmbio estrangeiro. A SWIFT revelou que isso era parte da iniciativa contínua do Banco Europeu para explorar novas tecnologias que dão suporte a pagamentos em lote.
“À medida que novas formas de valor surgem, pretendemos continuar oferecendo à nossa comunidade a capacidade de fazer e rastrear transações de todos os tipos de ativos sem problemas, usando a mesma infraestrutura segura e resiliente que é essencial para suas operações hoje.”
–Tom Zschach
O sistema global de mensagens de pagamentos afirmou que estava investigando suas capacidades de interligação na integração de redes lideradas por bancos, como a U.S. Regulated Settlement Network, com sistemas monetários tradicionais. A SWIFT foi recentemente nomeada parte do Projeto Agora, que está explorando a integração de CBDCs de atacado tokenizados e depósitos bancários comerciais em uma única plataforma.
CBDCs podem agilizar a interoperabilidade global da SWIFT
Os últimos números de moeda digital do Atlantic Council mostraram que 134 países e uniões monetárias estavam na corrida para explorar CBDCs. O Conselho declarou que um trabalho significativo ainda era necessário para integrar CBDCs na economia global. Os projetos sandbox de CBDCs Fase 1 e Fase 2 da SWIFT demonstraram como CBDCs poderiam ser interligados em várias redes de ativos e moedas. Seus "experimentos de interoperabilidade de blockchain" provaram que tinham a infraestrutura para dar suporte à transferência de valor tokenizada em cadeias privadas e públicas.
China, Jamaica, Nigéria e Bahamas já haviam lançado seus CBDCs, e a emissão havia aumentado substancialmente, de acordo com os dados do Conselho. O yuan digital e-CNY da China ainda era o maior piloto de CBDC do mundo, com um volume de transações de US$ 986 bilhões (~7T Yuan) cobrindo 17 províncias e vários setores.
Os EUA, todos os países do G20 e os membros originais do BRICS, como África do Sul e Rússia, participaram de projetos de CBDC de atacado transfronteiriços. O Projeto mBridge, um dos 18 projetos de CBDC transfronteiriços, conectou bancos na Arábia Saudita, China, Emirados Árabes Unidos, Tailândia e Hong Kong. O Atlantic Council acrescentou que o euro digital estava entre os 44 pilotos de CBDC em andamento, e todos os CBDCs em projetos avançados de CBDC de varejo foram distribuídos por meio de intermediários, como bancos, provedores de serviços de pagamento e instituições financeiras.