O Líbano está de volta às manchetes enquanto o conflito no Oriente Médio se intensifica. Antes desses últimos acontecimentos, o Líbano já havia se tornado um símbolo de quão rápido uma sociedade aparentemente estável pode cair no caos.
Se você acompanha os principais eventos da economia global, provavelmente se lembrará de que o passado recente do Líbano serve como um exemplo vívido de como é um colapso monetário total em uma economia moderna e avançada. Embora existam alguns livros excelentes que descrevem a hiperinflação em termos acadêmicos e distantes, o que muitas vezes falta é a história humana — como é realmente ser uma pessoa normal e produtiva com uma família e uma conta bancária, e viver o colapso da moeda do seu país.
Já faz um tempo que eu sei que meu amigo Tony Yazbeck, cofundador do The Bitcoin Way, tinha vivenciado essa realidade. Mas foi só quando assisti a essa entrevista com ele que percebi o quão valiosa sua história é para todos ouvirem. A história de Tony oferece um vislumbre raro e pessoal do que significa quando o sistema bancário do seu país se desintegra, quando você perde o acesso às suas economias, quando os preços dos alimentos aumentam 10 vezes em alguns meses e quando até mesmo necessidades básicas como remédios e combustível se tornam luxos.
Perguntei a Tony se ele poderia explicar não apenas por que o Líbano entrou em colapso, mas também como o bitcoin poderia ter sido uma tábua de salvação em uma situação tão terrível.
Líbano: Um país à beira do abismo
Antes do colapso econômico, o Líbano era um país vibrante e cosmopolita, frequentemente chamado de "Paris do Oriente Médio". Sua economia prosperou com bancos, turismo e serviços, posicionando-a como uma ponte entre o Oriente e o Ocidente. Para Tony, essa prosperidade não era uma ilusão — era sua vida diária. "Minha vida no Líbano era extraordinária", ele relembra. "Eu administrava três negócios prósperos e vivia um estilo de vida luxuoso. Fossem os carros mais recentes, os melhores restaurantes ou os clubes mais badalados, Beirute tinha de tudo."
No entanto, abaixo da superfície, rachaduras estavam se formando. O setor bancário do Líbano, antes uma fonte de orgulho, foi construído sobre práticas insustentáveis, e o país estava se afogando em dívidas. Durante anos, o banco central do Líbano havia atrelado a libra libanesa ao dólar americano a uma taxa artificialmente alta, criando uma falsa sensação de estabilidade.
Essa paridade cambial exigia entradas constantes de dólares para se manter. Quando essas entradas secaram, o castelo de cartas desmoronou.
Em 2019, os bancos do Líbano começaram a restringir o acesso à poupança, impondo controles informais de capital sem nenhuma estrutura legal. “Da noite para o dia, as pessoas perderam o acesso aos seus fundos”, diz Tony. “Você não podia sacar seu próprio dinheiro e, mesmo que pudesse, era em libras libanesas que estavam perdendo valor rapidamente.”
Para aqueles não familiarizados com uma crise cambial, a limitação de saques bancários é um dos primeiros sinais de que o sistema está falhando. O governo e os bancos tentam atrasar o inevitável bloqueando dUm olhar sobre a experiência vivida de passar pela hiperinflação no Líbano.dinheiro próprio no sistema. Aí, já é tarde demais.
De negócios prósperos a US$ 70 em mãos
No início de 2020, o Líbano deixou de pagar sua dívida externa, e o valor da libra libanesa despencou. A hiperinflação se instalou, destruindo o poder de compra das pessoas comuns.
Tony assistiu impotente enquanto suas economias evaporavam e seus negócios desmoronavam. “Eu deixei de ser um empreendedor bem-sucedido para ter apenas US$ 70 no meu nome no que pareceu um piscar de olhos”, ele relembra. “Eu não conseguia pagar aluguel, mensalidades escolares ou mesmo comprar mantimentos básicos.”
A hiperinflação tomou conta com uma velocidade chocante. “Um pão que antes custava 1.500 LBP disparou para mais de 30.000 LBP em poucos meses”, explica Tony. Os preços dos combustíveis estavam ainda piores. “No início de 2023, um galão de gasolina passou de 25.000 LBP para mais de 500.000 LBP em apenas algumas semanas. Era impossível acompanhar os preços.”
A destruição não se limitou à riqueza material; o pedágio psicológico foi imenso. Tony descreve a ansiedade e o pânico que vieram ao ver seu sucesso duramente conquistado desaparecer. “Pela primeira vez na minha vida, eu não sabia o que fazer. Eu me senti completamente desamparado.”.
Uma sociedade civil fragmentada
À medida que a moeda do Líbano desmoronou, o mesmo aconteceu com seu tecido social. Pessoas que antes viviam vidas confortáveis de classe média de repente se viram lutando pela sobrevivência. Bens básicos se tornaram escassos, e o preço dos itens do dia a dia disparou.
A dinâmica de poder dentro das comunidades mudou à medida que aqueles que controlavam itens essenciais como comida e combustível ganharam influência desproporcional. “Houve relatos de gangues tomando conta de bairros, controlando o acesso a bens e exigindo taxas de proteção”, lembra Tony.
Até a eletricidade se tornou um luxo. Com a rede nacional em frangalhos, a maioria das pessoas teve que depender de geradores privados, mas o custo de operá-los era astronômico. “As taxas mensais do gerador saltaram de 200.000 LBP para mais de 4.000.000 LBP”, explica Tony. Muitas famílias foram forçadas a viver sem energia por longos períodos de tempo.
Em resposta à crise, as pessoas se voltaram para formas alternativas de troca. A troca se tornou comum, com as pessoas negociando bens e serviços diretamente. “Se você não pudesse pagar em dinheiro, você poderia oferecer trabalho de encanador em troca de mantimentos”, diz Tony. O dólar americano, já amplamente usado antes do colapso, se tornou a moeda padrão para muitas transações. Moedas digitais, e especialmente moedas estáveis como Tether (USDT), também ganharam força à medida que as pessoas buscavam maneiras de preservar valor fora do sistema bancário em colapso.
O que poderia ter sido: Bitcoin como uma tábua de salvação
Enquanto Tony relata o colapso, perguntas surgem: Isso poderia ter sido evitado? Ou, no mínimo, os indivíduos poderiam ter se protegido melhor de alguma forma? Para Tony, a resposta é clara: Sim – com acesso ao bitcoin, muitos dos piores efeitos da crise poderiam ter sido evitados.
“Se eu soubesse sobre o bitcoin antes da crise, ele poderia ter me salvado”, diz Tony sem hesitação. “O bitcoin teria me dado uma maneira de armazenar valor fora do sistema bancário, que falhou completamente. Eu não teria sido bloqueado de minhas próprias economias e poderia ter preservado minha riqueza enquanto a libra libanesa despencava.”
O Bitcoin é imune ao tipo de controle de capital que os bancos do Líbano impuseram em 2019. Nenhum governo ou banco pode congelar seu bitcoin ou restringir o acesso a ele. Em um país onde o sistema bancário se tornou uma armadilha, o bitcoin teria fornecido uma saída.
Mesmo com a moeda do Líbano perdendo mais de 90% de seu valor, o bitcoin manteve seu poder de compra globalmente. “O bitcoin não está vinculado a nenhum governo ou banco central, então não pode ser manipulado da maneira como a libra libanesa foi”, explica Tony. “É uma proteção contra a hiperinflação, o que teria sido crítico quando os preços estavam dobrando e triplicando a cada poucos meses.”
O status do Bitcoin como um ativo digital ao portador teria sido igualmente importante. “Quando o dinheiro se torna inútil e os bancos param de funcionar, como você paga pelas coisas? Como você negocia?” Tony pergunta.
No Líbano, escambo e trocas informais tornaram-se necessárias para a sobrevivência. Em muitas situações, o bitcoin pode ter servido como uma alternativa viável ao escambo, libras libanesas sem valor e dólares americanos que eram difíceis de obter.
Lições para o mundo
A crise do Líbano oferece um aviso severo para o resto do mundo. Enquanto muitas pessoas em países desenvolvidos acreditam que suas economias são estáveis demais para entrar em colapso dessa forma, a experiência de Tony deveria nos fazer parar para pensar. “O que aconteceu comigo pode acontecer em qualquer lugar”, ele alerta. “Não pense que você é imune só porque vive em um país supostamente estável. A mecânica da moeda fiduciária é a mesma em todos os lugares.”
Tony aponta os EUA como um exemplo de um país que está trilhando o mesmo caminho perigoso do Líbano. “A dívida nacional dos EUA agora excede US$ 35 trilhões. Desde 1971, quando o dólar foi retirado do padrão-ouro, a oferta de dinheiro aumentou em mais de 8.000%. Esse tipo de impressão de dinheiro não pode continuar para sempre.”
Embora os EUA se beneficiem de ser o emissor da moeda de reserva mundial, esse status não é garantido indefinidamente. “Todas as moedas fiduciárias estão caminhando para zero eventualmente”, Tony adverte. “Algumas vão falhar mais cedo do que outras, mas todas vão falhar. O dólar americano pode ser o último a ir, mas sua vez está chegando.”
As lições do colapso do Líbano são claras: proteja sua riqueza antes que uma crise aconteça, e não presuma que seu governo ou sistema bancário estará lá para salvá-lo quando as coisas derem errado. Para Tony, isso significa recorrer ao bitcoin. “O bitcoin é o único ativo que é realmente inconfiscável”, ele diz. “É a única maneira de escapar de um sistema quebrado.”
Uma nova missão para reconstruir com bitcoin
Após o colapso do Líbano, Tony dedicou sua vida a ajudar outros a evitar o mesmo destino. Ele fundou a The Bitcoin Way, uma empresa de educação e serviços técnicos sobre bitcoin, projetada para ensinar as pessoas a usar bitcoin para se protegerem de crises cambiais. “A crise me forçou a estudar e entender o dinheiro”, diz Tony. “Percebi que o sistema fiduciário é uma farsa, projetada por ladrões para nos roubar e controlar. Bitcoin é a solução.”
Todos os dias, Tony educa seus clientes sobre como assumir o controle de seu futuro financeiro usando bitcoin. “Depois que você entende como o bitcoin funciona, você vê as falhas nos sistemas fiduciários tradicionais”, explica Tony. “Você aprende a gerenciar seus ativos com segurança, fazer transações independentemente de bancos e proteger sua riqueza da inflação e da instabilidade econômica.”
O caminho à frente
Tony acredita que o colapso da libra libanesa era evitável, mas isso teria exigido reformas estruturais que nunca aconteceram. “Se o Líbano tivesse enfrentado a corrupção, mantido a transparência e ajustado a paridade cambial de forma responsável, as coisas poderiam ter sido diferentes”, ele diz.
Mas dada a corrupção profundamente enraizada nos sistemas político e financeiro do Líbano, o colapso era quase inevitável.
Ao refletir sobre sua experiência, Tony vê paralelos entre o Líbano pré-crise e o estado atual de muitas economias desenvolvidas. “Estamos vendo os mesmos problemas – dívida crescente, políticas monetárias insustentáveis e instituições corruptas”, ele diz.
Os sinais de alerta estão lá, mas muitas pessoas os ignoram, acreditando que seu país é de alguma forma diferente.
Para aqueles que estão prestando atenção, Tony oferece conselhos práticos. “Comece a se educar sobre bitcoin agora, antes que seja tarde demais”, ele pede. “Diversifique seus ativos e não confie na moeda fiduciária para preservar sua riqueza. A mecânica da hiperinflação não muda só porque você vive em um país rico.”
O colapso do Líbano não é apenas um conto de advertência para pessoas que vivem em economias em desenvolvimento. É um chamado para despertar o mundo inteiro.
À medida que os governos continuam a imprimir dinheiro a taxas sem precedentes, o risco de uma crise monetária global cresce. O Bitcoin oferece uma saída – uma alternativa à prova de inflação que pode proteger a riqueza dos indivíduos quando as moedas fiduciárias falham.
A experiência de Tony é um lembrete gritante da fragilidade dos sistemas fiduciários e da importância da soberania financeira. “Com bitcoin sob sua custódia, você tem o poder de se proteger da corrupção, manipulação e inflação”, diz Tony.
“Você não precisa de permissão de um banco ou governo para gerenciar seu próprio dinheiro. E é exatamente isso que torna o bitcoin a ferramenta definitiva para a liberdade financeira.”
Este é um guest post de Dave Birnbaum. As opiniões expressas são inteiramente suas e não refletem necessariamente as da BTC Inc ou da Bitcoin Magazine.
Fonte: Revista Bitcoin
A postagem Inside Lebanon’s Currency Crisis: How Hyperinflation Feels apareceu primeiro em Crypto Breaking News.
