O Federal Reserve dos Estados Unidos aplicou uma ordem de cessar e desistir ao United Texas Bank, favorável às criptomoedas, citando “deficiências significativas” nos sistemas de gerenciamento de risco do banco e em suas negociações com seus clientes de criptomoedas.

Em uma ordem de cessar e desistir de 4 de setembro, o Fed disse que havia examinado o United Texas Bank em maio e encontrado problemas com sua estrutura de governança corporativa e "supervisões" pelo conselho de diretores e pela alta administração do banco.

“O Exame identificou deficiências significativas relacionadas a correspondentes bancários estrangeiros e clientes de moeda virtual, especificamente gerenciamento de risco e conformidade com leis, regras e regulamentos aplicáveis ​​relacionados à prevenção à lavagem de dinheiro, incluindo a Lei de Sigilo Bancário”, escreveu o Fed em sua ordem.


O Fed disse que identificou “deficiências significativas” nas negociações do banco. Fonte: Federal Reserve

Notavelmente, a ordem não descreveu como o banco não estava em conformidade com os regulamentos relativos aos seus clientes de criptomoedas.

O Fed acrescentou que o United Texas Bank tomou medidas adicionais para reforçar sua adesão à Lei de Sigilo Bancário (BAS), bem como seu programa de combate à lavagem de dinheiro (AML).

A ordem observou que o conselho de administração do banco concordou em apresentar um plano formal sobre como irá “fortalecer a supervisão do conselho” de sua conformidade com os requisitos BSA/AML.

O United Texas Bank tem atualmente 75 funcionários e administra um total de cerca de US$ 1 bilhão em ativos, de acordo com seu último relatório trimestral.

O Federal Reserve emitiu uma ação de execução semelhante contra outro banco favorável às criptomoedas em agosto.

Em 8 de agosto, o Fed disse que identificou deficiências significativas nos sistemas de gerenciamento de risco do Customers Bancorp, sediado na Pensilvânia, e de sua subsidiária Customers Bank.

O Customers Bank não se saiu bem em “exames e inspeções recentes” do Philadelphia Federal Reserve Bank e já está tomando medidas para resolver deficiências identificadas pelo Fed na gestão do banco e nas práticas de AML, de acordo com sua respectiva ordem C&D.

A recente onda de ações de execução reacendeu as acusações de que o governo está envolvido em uma campanha coordenada para impedir que os bancos se envolvam com a indústria de criptomoedas, algo que seus adeptos chamam de “Operação Chokepoint 2.0”.

Dan Spuller, chefe de assuntos do grupo de defesa de criptomoedas Blockchain Association, disse que a ordem de cessar e desistir contra o United Texas Bank foi a continuação da “Operação Chokepoint”.

Fonte: Dan Spuller

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