No primeiro dia do Dia Nacional, desejo aos meus amigos que saem para se divertir uma viagem tranquila e espero que meus amigos que trabalham duro em casa continuem enriquecendo!
Vamos continuar a complementar o conhecimento com Little Bear hoje e aprender sobre blockchain!
De quais incidentes horríveis de hackers vocês ouviram falar? Hoje falamos sobre empréstimos instantâneos!
1. Incidente bZx (fevereiro de 2020)
- Utilizou a diferença de preço para realizar ataques de arbitragem entre Compound e Uniswap, obtendo lucro de US$ 35 milhões.
2. Incidente financeiro da colheita (outubro de 2020)
- Os invasores usaram empréstimos instantâneos para arbitragem entre Curve/Uniswap e roubaram US$ 25 milhões.
3. Incidente PancakeBunny (maio de 2021)
- O invasor explorou a diferença de preço entre PancakeSwap e BunnyToken para realizar ataques de arbitragem, causando uma perda de US$ 90 milhões.
4. Poly Network roubada (agosto de 2021)
- Os invasores exploraram vulnerabilidades de empréstimos instantâneos para roubar mais de US$ 600 milhões em ativos criptográficos do protocolo cross-chain da Poly Network.
5. Incidente com buraco de minhoca (fevereiro de 2022)
- O invasor obteve fundos por meio do empréstimo instantâneo de Solana e explorou a vulnerabilidade da ponte de cadeia cruzada Wormhole para roubar mais de US$ 300 milhões em ativos.
6. Rari Capital e Alpha Finance foram atacadas (fevereiro de 2022)
- Os invasores roubaram US$ 80 milhões e US$ 25 milhões em ativos das duas plataformas, respectivamente.
Os ataques acima expostos expuseram totalmente os riscos da utilização de empréstimos instantâneos para arbitragem ou roubo de activos, e também levaram muitas plataformas a reforçar o controlo de riscos e as medidas de segurança.
Então, o que é um empréstimo instantâneo?
Empréstimos Flash #LearnwithCIAN
Como funcionam os empréstimos instantâneos?
1. Solicitar um empréstimo: os usuários solicitam um empréstimo de uma plataforma que oferece empréstimos instantâneos sem garantia.
2. Utilizar fundos: Os fundos emprestados podem ser usados para diversos fins, desde que estejam dentro do mesmo bloco de transação.
3. Reembolso: O empréstimo deve ser reembolsado dentro do mesmo bloco de transação. Se não for reembolsado, toda a transação será revertida.
Plataformas que oferecem empréstimos instantâneos: Aave, Balancer, Dydx
Casos de uso:
1. Arbitragem: Emprestar fundos para lucrar com a diferença de preço entre o mesmo token em diferentes bolsas descentralizadas. Por exemplo: o preço do token X na bolsa é de 10 yuans e o preço do token Y na bolsa é de 11 yuans. Você pode usar empréstimos instantâneos para comprar tokens a X, vendê-los a Y com lucro, reembolsar o empréstimo e lucrar com a diferença.
2. Troca de garantias: os usuários podem trocar as garantias da plataforma sem liquidar suas posições de empréstimo. Por exemplo: se o valor da sua garantia estiver diminuindo, você pode usar empréstimos instantâneos para emprestar moedas estáveis, trocar os ativos em queda por moedas estáveis no DEX e usar moedas estáveis para reembolsar o empréstimo instantâneo para evitar uma possível liquidação.
3. Autoliquidação: Evite a liquidação pagando dívidas rapidamente ou trocando garantias. Por exemplo: O empréstimo está em liquidação? Você pode usar empréstimos instantâneos para emprestar fundos para pagar a dívida, vender outros ativos no DEX para pagar o empréstimo rápido e evitar taxas de liquidação em uma transação.
Vantagem:
1. Nenhuma garantia necessária: os usuários podem pedir dinheiro emprestado sem garantia, o que é exigido para empréstimos tradicionais.
2. Lucro: Os empréstimos instantâneos permitem que os usuários obtenham lucros por meio de arbitragem e outros métodos.
3. Eficiente e rápido: as transações são executadas rapidamente, proporcionando aos usuários liquidez instantânea.
Risco:
1. Risco de contrato inteligente: A plataforma que fornece empréstimos instantâneos depende de contratos inteligentes e pode apresentar lacunas.
2. Limiar técnico: O uso eficaz de empréstimos instantâneos requer um conhecimento profundo de blockchain e contratos inteligentes.
3. Incerteza regulamentar: Existe uma zona jurídica cinzenta nos empréstimos instantâneos e os utilizadores podem enfrentar riscos regulamentares.
O conhecimento acima foi compilado da escola defi @CIAN_protocol
Através do aprendizado acima, espero trazer alguma ajuda aos irmãos. Ao acumular um pouquinho a cada dia, ficaremos cada vez mais fortes!
Desejo que todos vocês continuem enriquecendo!
