Autor: advogado Xiao Sa
Recentemente, a equipe da Irmã Sa descobriu que alguns velhos amigos do círculo monetário tiveram seus cartões bancários congelados devido à venda de criptomoedas (especialmente a venda de USDT), e até receberam ligações da polícia pedindo cooperação para “ajudar na investigação”.
Hoje, a equipe da Sister Sa explicará detalhadamente os motivos, riscos e contramedidas para ter seu cartão congelado e receber uma ligação para “ajudar na investigação” devido à venda de criptomoeda.
Acabei de jogar U, por que fui "martelado"?
Antes de falar sobre os motivos, precisamos esclarecer uma premissa importante: é ilegal manter criptomoedas em nosso país?
Deixe-me responder primeiro: não é ilegal.
Isso ocorre porque nosso país atualmente não emitiu nenhuma lei, regulamento administrativo do Conselho de Estado ou ordem executiva relacionada à criptomoeda.
Quanto ao famoso Edital 9.4, Edital 9.24, etc., por um lado, esses documentos normativos são de nível inferior e são apenas documentos jurídicos normativos departamentais, e não constituem “lei de pré-requisitos” no sentido do direito penal; por outro lado, estes documentos normativos também são. Nunca foi explicitamente declarado que os nossos cidadãos não estão autorizados a deter criptomoedas. (O Anúncio 9.4 proíbe a emissão e o financiamento ilegais de tokens, mas não proíbe transações individuais em criptomoedas. Não é necessariamente ilegal que indivíduos simplesmente vendam USDT comprados em RMB.)
Isto significa que simplesmente possuir criptomoedas não é ilegal em si e, claro, é ainda menos provável que constitua um crime.
Então, por que as criptomoedas estão sendo congeladas e “auxiliadas nas investigações” na venda de criptomoedas?
Sair do canal U "selvagem", resultando no recebimento de "dinheiro negro"
"Dinheiro negro" refere-se principalmente a dinheiro roubado relacionado a fraudes eletrônicas e jogos de azar online. Parte dele é incompatível com plataformas U (essas plataformas são de natureza bastante selvagem). Algumas plataformas U já estão em conluio com canais criminosos de lavagem de dinheiro. passo de troca de moeda legal pode ser um passo na lavagem de dinheiro negro.
A lavagem de dinheiro é um comportamento de linha vermelha em nosso país. Assim que o banco pensar que o dinheiro que você recebe pode ser uma entrada de dinheiro negro, ele primeiro congelará o cartão do banco. As pessoas que abandonam a plataforma U estão muitas vezes fisicamente no estrangeiro, e a origem dos fundos é complicada e difícil de investigar. Para os investidores de retalho, é difícil avaliar se o dinheiro recebido é dinheiro negro numa única transacção. fluxo de fundos e se o propósito da conta é consistente, etc. e supervisão interna para prever.
Cobiçando uma alta “taxa de câmbio” e cooperando com um “especialista misterioso”
Muitos dos "mestres misteriosos" estão envolvidos em negócios bancários clandestinos, principalmente envolvidos em câmbio. O método de operação é geralmente "contra-ataque", coletando moeda legal em um país e, em seguida, depositando o equivalente em moeda estrangeira em uma conta designada em outro. país. Por exemplo, quando os empregados de um empregador no estrangeiro recebem salários e não querem passar pelo canal de liquidação cambial (taxas de processamento elevadas, taxas de câmbio baixas e velocidade lenta), mas querem dar o dinheiro às suas famílias na China, eles irão encontre bancos clandestinos e envie o dinheiro para o banco, e o banco enviará o dinheiro simultaneamente. O dinheiro é transferido para a China, e a taxa de câmbio oferecida é mais favorável que a taxa de câmbio legal, o que também evita custos fiscais.
No entanto, é difícil dizer se o montante do dinheiro enviado pelo banco ao país é limpo. Por exemplo, os bancos cooperarão com outras operações periféricas ou plataformas de fraude eletrónica para garantir que dispõem de moeda legal suficiente. Depois que esse dinheiro sujo é transferido para clientes nacionais, pode facilmente levar a vários riscos legais.
Existem também bancos clandestinos que fornecem serviços de troca de moedas U, e os preços oferecidos para a compra de criptomoedas são superiores ao preço de mercado e as taxas são mais baixas. Neste momento, se você estiver ávido por uma alta taxa de câmbio, estará envolvido no dinheiro ilícito upstream.
O próprio emissor da moeda se comporta de maneira inadequada
Se confiarmos apenas na especulação cambial para obter lucros, então não será um grande problema. No entanto, a equipa da Irmã Sa descobriu na prática que muitos partidos têm, na verdade, alguns comportamentos marginais ou algum rendimento que é difícil de explicar.
Por exemplo, no processo de prestação de serviços aos clientes, a equipe Sajie descobriu recentemente que um usuário recebeu alguns fundos de jogos de azar online devido à plataforma durante o processo de saída dos EUA. Como resultado, mais de 400.000 yuans no cartão do banco foram comprometidos . congelar. O caso em si não é complicado, porém, com base em múltiplas comunicações com o cliente, descobrimos que o próprio cliente também tem o hábito de participar de jogos de tiro online, e há uma grande confusão de fundos. problema grave: a legalidade da origem dos fundos Difícil de explicar com clareza. Aliado ao fato do próprio usuário não possuir uma fonte estável de renda legal e outros fatores, isso acarreta diretamente dificuldades no processo de descongelamento.
“Ajudar numa investigação” cria riscos criminais?
Se você está apenas especulando e vendendo moedas, de modo geral isso não acontecerá. O artigo 64º da Lei Penal do meu país estipula que todos os bens obtidos ilegalmente por criminosos serão recuperados ou ordenados a serem reembolsados. Se os fundos da conta forem dinheiro roubado, o órgão de segurança pública tem o direito de recuperá-lo. Neste momento, o titular do cartão não é um suspeito alvo do órgão de segurança pública, mas é apenas uma pessoa que foi inocentemente afetada. os fundos envolvidos e pode ser considerada uma "vítima" noutro sentido.
No entanto, no processo de tratamento do caso, a equipe de Sajie também descobriu uma situação especial: os usuários e os canais de fontes de financiamento têm um relacionamento especial que vai além dos usuários comuns e da plataforma, e têm um certo grau de consciência do "impróprio" da plataforma. fontes de financiamento. Esta situação é mais complexa e envolve dois riscos criminais significativos: o crime de encobrimento e dissimulação de produtos do crime e o crime de auxílio a atividades criminosas em redes de informação.
O artigo 312 da Lei Penal do meu país estipula que o crime de ocultação ou ocultação de produtos do crime ou produtos do crime refere-se a: abrigar, transferir, adquirir, vender em nome ou usar outros métodos conscientemente para obter produtos do crime e os produtos deles gerados. O ato de ocultar ou ocultar. Observe que este crime exige subjetivamente que o suspeito do crime seja “conscientemente” produto do crime, e isso precisa ser julgado em conjunto com o comportamento objetivo. Por exemplo, no caso tratado pela Irmã Sa, o suspeito criminal não só tinha uma relação específica com a parte do canal, mas um grande número de registos de conversas também provaram que ele tinha uma compreensão clara de que a fonte dos fundos da parte do canal pode ser produto do crime. Depois de receber o dinheiro roubado, ocorre também o ato de depositar os fundos, o que pode facilmente ser considerado "conscientemente" no crime de encobrimento, ocultação de produtos do crime e de produtos do crime pelos funcionários do judiciário do nosso país. órgãos.
O crime de auxiliar atividades criminosas em redes de informação estipulado no Artigo 287-2 da "Lei Penal" do meu país é subjetivamente semelhante ao crime de encobrimento, ocultação de produtos do crime e de produtos do crime. Também exige que o suspeito do crime o use "conscientemente". a rede de informação para cometer crimes. É mais provável que este crime apareça em casos de ajudar outras pessoas a comprar e vender criptomoedas, por isso devemos estar vigilantes.
O que devo fazer se o meu cartão for bloqueado e me for pedido para “ajudar na investigação”?
Se contactada pela polícia, a recusa em cooperar com a investigação resultará em novas medidas de execução por parte da polícia. De acordo com o “Regulamento Processual dos Órgãos de Segurança Pública no Tratamento de Processos Criminais”, o prazo para congelamento de cartões bancários durante a investigação criminal é de 6 meses.
1. Primeiro você deve autoavaliar o risco criminal. Se você não corresponder ao dinheiro negro da plataforma U e não tiver outra conduta ilegal após o autoexame, poderá cooperar com a investigação e preparar materiais para provar sua legalidade.
2. Entre em contato com o banco para confirmar a autoridade judicial que exerce o poder de congelar a conta e seus dados de contato, e tente imprimir os extratos bancários das entradas e saídas de fundos relevantes.
3. Entre em contato com a plataforma U e solicite que a plataforma forneça os registros das transações.
4. Escreva uma ficha informativa e forneça uma explicação detalhada e organizada sobre sua compra e venda de criptomoeda, a origem dos fundos, etc. (Se você tiver dificuldade para se explicar, consulte um advogado profissional)
5. Se você for contatado pela polícia local e solicitado a ir ao local para explicar, você deve consultar um advogado profissional com antecedência e estar preparado para cooperar com a investigação caso o órgão de segurança pública de outro local congele e exija que você o faça. vá até a área local para cooperar com a investigação, é preciso estar atento.
escreva no final
Se o seu cartão bancário estiver congelado, não entre em pânico. Estar congelado não significa necessariamente que você esteja preso. Mas o que precisa estar mentalmente preparado é se o titular do cartão é identificado como suspeito em um processo criminal, ou se o fluxo de fundos na conta é evidência de um caso criminal, se é realmente dinheiro roubado, mesmo que o titular do cartão for “bem intencionado”, haverá a possibilidade de os fundos serem recuperados ou parcialmente recuperados.
Finalmente, espero que todos os velhos amigos do círculo monetário possam descongelar a tempo e estar seguros. Estamos sempre aqui!