Pontos chave:

  • A Silvergate Capital pagará US$ 63 milhões para liquidar encargos regulatórios sobre divulgações enganosas e práticas inadequadas de combate à lavagem de dinheiro.

  • O acordo Silvergate SEC inclui multas, aguardando aprovação judicial.

  • O Silvergate Bank decidiu encerrar as operações em março de 2023, após perdas significativas e uma crise de liquidez após o colapso da FTX.

A Silvergate Capital, empresa controladora do agora extinto Silvergate Bank, concordou em pagar US$ 63 milhões para resolver uma ação judicial e acusações da Comissão de Valores Mobiliários dos EUA (SEC), do Federal Reserve Board e dos reguladores da Califórnia.

Acordo Silvergate SEC finalizado com encargos regulatórios

O acordo Silvergate SEC aborda acusações de que o banco e os seus antigos executivos não conseguiram manter um programa adequado de combate ao branqueamento de capitais e fizeram divulgações enganosas sobre a sua eficácia.

A SEC, a Reserva Federal e o Departamento de Proteção Financeira e Inovação da Califórnia (DFPI) alegaram que o Silvergate Bank enganou o público e os acionistas ao alegar ter uma Lei de Sigilo Bancário/programa anti-lavagem de dinheiro eficaz, o que não aconteceu. As acusações também incluíam acusações de rastreamento insuficiente de transações internas e subestimação de perdas, deturpando assim a saúde financeira do banco no final de 2022.

Como parte do acordo Silvergate SEC, o banco foi multado em US$ 43 milhões pelo Federal Reserve e US$ 20 milhões pelos reguladores da Califórnia. A SEC também impôs uma multa de US$ 50 milhões, mas permitiu que essas penalidades fossem compensadas com pagamentos a outros reguladores. O acordo, que aguarda aprovação judicial, destaca o escrutínio regulatório contínuo enfrentado pelas instituições financeiras envolvidas na indústria de criptomoedas.

Turbulência na indústria criptográfica força Silvergate Bank a encerrar operações

O Silvergate Bank, que já foi um player proeminente no setor de ativos digitais, decidiu encerrar as operações e liquidar voluntariamente em março de 2023. A decisão seguiu-se a perdas significativas desencadeadas pelo colapso da FTX, uma importante bolsa de criptomoedas.

Fundado em 1998 e aventurando-se na criptografia em 2013, o Silvergate Bank foi um dos poucos bancos tradicionais a apoiar a crescente indústria de ativos digitais. O colapso do mercado criptográfico no final de 2022 e 2023 impactou severamente o Silvergate, que forneceu infraestrutura crítica para a conversão de depósitos em dólares americanos em ativos digitais. A eventual venda pelo banco de títulos de dívida adicionais com prejuízo em 2023 diminuiu ainda mais o seu capital, culminando na sua decisão de encerrar as operações.

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