Falando com crypto.news, James Toledano, diretor de operações da Savl, investigou a lavagem de dinheiro e como os ativos contaminados estão colocando os usuários de criptografia em risco.

As criptomoedas estão se tornando cada vez mais uma ferramenta explorada para lavagem de dinheiro. O anonimato e a descentralização que tornam as criptomoedas atraentes também criam um terreno fértil para atividades criminosas, desafiando a integridade de todo o sistema.

Mais de US$ 24 bilhões foram lavados por meio de criptografia no ano passado, de acordo com o Relatório de crimes criptográficos de 2024 da Chainalysis.  A falta de regulamentações rigorosas e a rápida evolução das técnicas de branqueamento apenas agravaram o problema.

Para complicar ainda mais as coisas, mesmo os utilizadores comuns podem involuntariamente ficar enredados nestes esquemas. Ao interagir inadvertidamente com ativos criptográficos contaminados, indivíduos e organizações correm o risco de graves repercussões jurídicas e financeiras.

Com isto surge a necessidade urgente de ferramentas para detectar e prevenir a lavagem de dinheiro. Alguns inovadores no espaço criptográfico já estão desenvolvendo soluções avançadas.

De acordo com Toledano, a Savl está aproveitando o Know Your Transaction (KYT) como um meio de identificar e ajudar os usuários a evitar ativos contaminados. Ao discutir os desafios existentes, ele investigou como o KYT pode ajudar neste sentido.

Por que alguém deveria evitar interagir com ativos criptográficos contaminados?

Você pode perguntar: por que um usuário deveria se importar? Ativos são ativos e dinheiro é dinheiro, certo? Bem, o problema com isso é que as grandes bolsas centrais também usam análises de blockchain e frequentemente colocam endereços na lista negra associados a ativos contaminados (de todos os tipos de atividades criminosas – não apenas de lavagem). Portanto, se você aceitar criptografia contaminada em sua carteira por associação, poderá ser colocado na lista negra das principais bolsas centralizadas e sua capacidade de, digamos, sair da rampa poderá ser bastante afetada. Há também o aspecto ético: você gostaria de negociar ou ajudar um lavador de roupas ou pior? Embora o KYT não seja uma solução mágica, ele fornece fortes indicações de riscos potenciais, ajudando os indivíduos a evitar ativos criptográficos contaminados, a cumprir os regulamentos e a realizar transações de forma ética.

Quais você considera os problemas de segurança mais urgentes que o espaço criptográfico enfrenta atualmente?

O DeFi está enfrentando vários desafios importantes de segurança, e muitas plataformas DeFi são frequentemente lançadas no mercado com verificações ou testes de segurança inadequados, tornando-as seriamente vulneráveis ​​e, portanto, alvos principais para hackers que existem para explorar toda e qualquer fraqueza. como são irregulares entre jurisdições — não existe uma estrutura acordada globalmente. Portanto, sempre que surgirem lacunas, elas também serão exploradas. Moedas de privacidade e serviços mistos complicam os esforços contra a lavagem de dinheiro e, mais uma vez, a falta de padrões globais consistentes é um problema persistente. No entanto, os reguladores nos EUA e na Europa estão a começar a recuperar o atraso e as fissuras estão a diminuir lentamente. Olhando para o futuro, tecnologias emergentes como a computação quântica e a IA representam ameaças potenciais às atuais medidas de segurança criptográfica e estão prontamente disponíveis (no caso da IA). 

Podemos enfrentar esses riscos?

Para enfrentar estes desafios, precisamos de uma abordagem multifacetada: protocolos de segurança mais fortes, regulamentações mais inteligentes, melhor educação dos utilizadores (isto é vital) e tecnologia mais resiliente. É uma tarefa difícil que exigirá a colaboração de desenvolvedores, reguladores e de toda a comunidade criptográfica, mas estou confiante de que podemos chegar a um lugar melhor.

Na sua opinião, quão eficazes são os atuais quadros regulatórios e as medidas KYC no combate à lavagem de dinheiro no espaço criptográfico? 

As regulamentações de criptografia e os esforços de KYC quase certamente dificultam a lavagem de dinheiro, mas os criminosos e as organizações criminosas são muito inteligentes e sorrateiros e estão sempre encontrando maneiras novas e engenhosas de contornar as restrições. Embora as bolsas regulamentadas ajudem a rastrear atividades suspeitas, a natureza global e descentralizada da criptografia cria lacunas e, onde quer que haja lacunas, os criminosos irão explorá-las.

Que mudanças você acredita serem necessárias para aumentar sua eficácia?

Na minha opinião, precisamos de um trabalho de equipe/estrutura global coesa/unificada sobre regulamentações. Reguladores com experiência em tecnologia que podem acompanhar as inovações criptográficas em tempo real. Melhor colaboração público-privada (provavelmente devido à convergência de sectores). Mais educação do usuário sobre riscos e conformidade de criptografia (os usuários estão ficando mais inteligentes à medida que a adoção aumenta). Aplicação global mais rigorosa e mais cooperação transfronteiriça/internacional.

Que ferramentas e tecnologias emergentes você prevê que desempenhem um papel crucial na luta contra a lavagem de dinheiro criptografado? 

A perícia forense de IA e blockchain está mudando o jogo ao ajudar a identificar e capturar lavadores. Essas ferramentas inteligentes podem detectar transações suspeitas, processando grandes quantidades de dados e rastreando a criptografia à medida que ela salta entre as carteiras. Empresas como Coinfirm, Chainalysis e Elliptic estão liderando o ataque aqui. Em termos de privacidade, temos provas de conhecimento zero e ferramentas de computação multipartidárias seguras que permitem aos usuários provar que são legítimos sem revelar todos os seus segredos – como mostrar que você tem uma identidade válida sem revelar seu endereço residencial.

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Como essas inovações podem ser integradas de forma eficaz sem comprometer a privacidade do usuário?

Para fazer isso funcionar, precisamos que os reguladores e aqueles de nós no espaço criptográfico se unam em padrões que equilibrem conformidade e privacidade. Até mesmo usuários regulares podem desempenhar um papel – com nossa carteira, oferecemos uma ferramenta integrada chamada KYT que permite aos usuários executar avaliações de risco de análise de blockchain em qualquer endereço para ajudar a mitigar os riscos de interação com ativos lavados durante a transação.

A autocustódia é frequentemente apontada como uma vantagem fundamental das finanças descentralizadas. Na sua experiência, a autocustódia está cumprindo a promessa de maior segurança?

A autocustódia em finanças descentralizadas (DeFi) promete maior segurança e controle para os usuários e, em grande medida, cumpriu essa promessa. Ao permitir que os indivíduos mantenham e gerenciem suas chaves privadas, a autocustódia elimina a necessidade de intermediários, reduzindo assim o risco associado a hacks centralizados de exchanges. Este controlo direto oferece aos utilizadores a propriedade total dos seus ativos e a capacidade de executar transações de forma independente, aumentando a sua autonomia na gestão das suas finanças. Nos últimos meses, também vimos grandes bolsas lançarem suas próprias carteiras de autocustódia devido à demanda dos clientes. Por outras palavras, os utilizadores estão a impulsionar esta tendência e reconhecem que, embora as exchanges centralizadas sejam uma parte vital do ecossistema, estas mesmas exchanges precisam de oferecer opções de autocustódia aos seus clientes. Isso valida a autocustódia da minha perspectiva. No entanto, o maior obstáculo aqui é que a autocustódia exige um certo grau de proficiência técnica. Os usuários devem estar vigilantes contra ameaças à segurança, como ataques de phishing, malware e outras formas de crime cibernético. Mas, novamente, isso se resume à educação.

Você poderia explicar como funciona o recurso ‘Know Your Transaction’ (KYT) da Savl e como ele ajuda a identificar e combater a lavagem de dinheiro no espaço das criptomoedas?

O recurso KYT é o primeiro desse tipo, permitindo verificar qualquer endereço criptográfico para verificar se um usuário possui ativos criptográficos ilícitos ou contaminados. Simplificando, o KYT permite que os usuários tomem decisões mais seguras e mais bem informadas e evitem transações arriscadas. Trabalhamos com os principais provedores de análise de blockchain para garantir que a análise de blockchain que alimenta nosso recurso KYT seja a melhor da categoria. Na verdade, somos a única carteira que oferece este serviço e é algo de que estamos extremamente orgulhosos.

Que mecanismos específicos o KYT emprega para garantir que os usuários e as instituições possam detectar e evitar ativos criptográficos contaminados de forma eficaz?

Os principais mecanismos do Savl incluem análise de dados em tempo real, que rastreia e analisa transações blockchain. Sanções e monitoramento de listas de observação, que envolve transações de referência cruzada com listas atualizadas. Análise Comportamental, que inclui sinalização de desvios de padrões típicos de transação. Destacar potenciais atividades ilícitas através da pontuação de risco. Integração com ferramentas AML, aprendizado de máquina e IA para melhorar a precisão da detecção e, finalmente, colaboração com os principais fornecedores de KYT para resultados precisos.

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