Principais conclusões
Com base no seu status de líder no setor de criptomoedas, a Binance tem orgulho de cumprir seu dever de fortalecer a segurança e a integridade do ecossistema de ativos digitais.
Como parte de seu robusto programa de conformidade, a Binance estabeleceu uma equipe de Conformidade com Crimes Financeiros (CCF) composta pelos principais investigadores do setor, analistas de blockchain e ex-agentes da lei.
Conheça o dia a dia dos responsáveis pelo combate ao crime financeiro na Binance, pela boca dos próprios investigadores.
Uma gigantesca operação criminosa orquestrada a partir da Tailândia fraudou milhares de pessoas, extraindo delas milhões de dólares usando um golpe híbrido que combina as características de golpes românticos e investimentos falsos: “abate de porcos”. Os bandidos levavam um estilo de vida luxuoso: carros esportivos, vilas luxuosas... Eles conseguiram escapar da vigilância das autoridades até aquele fatídico dia de 2023, quando a polícia veio bater à sua porta e pôr fim aos seus crimes. A queda deste grupo criminoso foi causada pela presença de parte das suas transações na blockchain, o que permitiu aos detetives da Binance seguir o seu rasto, apenas para deixar a Polícia Real Tailandesa fazer o seu trabalho.
As blockchains públicas são transparentes por natureza e as transações na blockchain são facilmente rastreáveis. Essas propriedades dos ativos digitais deram origem a uma nova área de inteligência e investigação financeira: rastrear a movimentação de fundos no blockchain. A Binance emprega as pessoas mais talentosas e aproveita a melhor tecnologia deste setor emergente para combater crimes envolvendo ativos digitais. Essas ferramentas também são usadas para colaborar e compartilhar a experiência da empresa com agências de aplicação da lei em todo o mundo para proteger os usuários e frustrar os planos de atores maliciosos em todo o ecossistema. O caso do “abate de porcos” na Tailândia é apenas um exemplo de milhares de parcerias deste tipo, que produziram resultados notáveis.
Conformidade com crimes financeiros na Binance
A equipe de Conformidade com Crimes Financeiros (CCF) da Binance consiste em investigadores experientes de diversas origens, desde tecnologia e bancos até aplicação da lei e inteligência. Distribuída por todo o mundo, a equipe do CCF desempenha um papel vital na proteção do ecossistema contra atores mal-intencionados e atividades fraudulentas, além de liderar a luta contra o crime criptográfico.
“De uma perspectiva estratégica, a equipe ajudou a Binance a construir uma forte reputação junto às autoridades policiais como uma exchange parceira confiável, conhecida por ir além e cumprir seus compromissos de segurança no combate ao crime em todo o mundo para tornar o setor de criptografia mais seguro para todos. » – Pablo, investigações especiais
Sendo líder do setor com uma cultura única centrada no usuário, a Binance excede os padrões do setor para proteger seus usuários e fortalecer a segurança de todo o ecossistema. Ao longo dos anos, a Binance construiu um dos serviços de compliance de maior sucesso do setor.
Até o momento, a Binance ajudou as autoridades a congelar e confiscar ativos criptográficos com um valor acumulado de mais de US$ 1 bilhão por meio de colaborações públicas e privadas, em um esforço para manter os malfeitores fora do espaço. Em 2023, a equipe CCF de classe mundial da Binance respondeu a mais de 58.000 solicitações de aplicação da lei, conduziu 120 workshops e sessões de treinamento sobre aplicação da lei e enviou mais de 51.600 relatórios de atividades suspeitas (RAS) (um aumento de 180% em comparação com 2022) envolvendo sanções, golpes , fraude, hacks, etc.
Uma atmosfera dinâmica
Os agentes da equipe Binance CCF não são investigadores comuns; eles também são especialistas em compliance, que devem ter capacidade e experiência para equilibrar essas duas áreas. O ambiente de trabalho da equipe CCF é dinâmico e está em constante mudança, o que James, membro da equipe RAS, concorda: “Não existem dois dias iguais. Novas oportunidades de aprendizagem e novos desafios a superar surgem constantemente e é isso que torna o ambiente dentro da equipe tão emocionante. »
Os investigadores normalmente se concentram nos aspectos internos e externos da conformidade em seu trabalho diário e muitas vezes são obrigados a fornecer assistência crítica às autoridades, ajudando-as a rastrear pistas, compreender os registros da Binance ou resolver problemas.
Na maioria das vezes, o pedido ou alerta é primeiro dirigido à equipa do caso ou à equipa SAR, que depois o encaminha para a equipa de investigações especiais ou para a equipa de investigações sobre sanções, se necessário. No geral, a equipa do CCF consiste em vários subdepartamentos móveis que trabalham em conjunto para proteger o ecossistema.
Uma colaboração essencial
“A colaboração é a força motriz por trás das nossas investigações internas e externas. » – Akbar, investigações especiais
O papel que a equipe CCF desempenha nos processos internos de conformidade da Binance está bem estabelecido. Ela fornece assistência valiosa em casos e iniciativas que exigem investigação mais aprofundada em áreas especializadas, como sanções, moedas fiduciárias e monitoramento de transações. Fora da Binance, a equipe colabora com agências de aplicação da lei em todo o mundo em diversas áreas, principalmente treinamento e solução de crimes envolvendo criptomoedas.
Embora os dados indiquem que a percentagem de transações criptográficas ligadas a intervenientes ilícitos é muito pequena, os ativos digitais podem ser utilizados em diversas atividades ilegais sempre que ocorre uma transferência de dinheiro ou valor, incluindo fraude, branqueamento de capitais, tráfico de seres humanos, tráfico de drogas, ransomware , etc. A quantidade de fundos fraudulentos que fluem através de canais criptográficos é muito menor do que a maioria das pessoas pensa, especialmente em comparação com o número de transações fraudulentas que ocorrem nas finanças tradicionais.
Não é incomum que as autoridades policiais acolham com satisfação a cooperação demonstrada pelos investigadores da Binance, elogiando também os seus tempos de resposta e o seu trabalho local na luta contra este tipo de crime. Em uma discussão com Erin West, vice-procuradora distrital do condado de Santa Clara, Califórnia, ela disse: “Binance e outras plataformas estão dispostas a ajudar a combater a fraude e terão prazer em declarar que recusam que dinheiro sujo circule em suas redes e que estão completamente contra a utilização da sua infra-estrutura por agentes maliciosos para as suas transferências ilícitas de dinheiro. »
Peter, membro da equipe de Investigações Especiais acrescenta: “A Binance investiu recursos consideráveis em medidas de conformidade. Todas as agências de aplicação da lei com as quais trabalhamos podem confirmar isso, e todas dizem que realmente apreciam a forma como trabalhamos para criar um ecossistema mais seguro. Por outro lado, a nossa condição de líder de mercado coloca sobre os nossos ombros uma pesada responsabilidade e sujeita-nos a uma vigilância acrescida por parte destes órgãos e entidades reguladoras: no entanto, é neste aspecto que damos o exemplo pelo compliance, adoptando medidas que esperamos que estes reguladores irão impor a todo o sector. »
Os membros da equipa do CCF encaram o seu serviço como um multiplicador de força que ajuda os combatentes do crime, fornecendo informações e conhecimentos relevantes onde e quando puderem mudar a maré. Para os nossos investigadores, um dos aspectos mais gratificantes do seu trabalho é o reconhecimento e valorização dos seus parceiros, especialmente quando desempenham um papel fundamental num caso, recuperando fundos, localizando vítimas de rapto ou ajudando a identificar criminosos.
Natasha, da equipe de Negócios, compartilha seus pensamentos: “Nosso local de trabalho colaborativo e meticuloso nos permite atender nossos usuários, mas não só: também desempenhamos um papel importante na manutenção da integridade da indústria. Assim, cada membro da equipe é ao mesmo tempo um guardião da confiança de nossos usuários e um representante da missão da Binance por um universo criptográfico mais transparente e seguro. »
Investigadores em ação
Na vanguarda da luta contra o crime de criptomoeda, os investigadores da Binance devem usar algumas das ferramentas e tecnologias mais sofisticadas à sua disposição. Em particular, utilizam vários programas de software, desenvolvidos internamente ou adquiridos a fornecedores externos, para realizar vários objectivos de inquérito. O software interno normalmente é usado para comunicação entre equipes, analisar transações e revisar registros. O software externo é mais frequentemente usado para analisar o blockchain, coletar informações e visualizar e, em seguida, analisar os dados.
O mercado de criptomoedas está aberto o tempo todo, portanto, o papel de um investigador da Binance exige que você seja incansável e resolva regularmente questões urgentes. Charlotte, membro da equipe SAR, lembra-se de uma invasão em um canal de serviço de pagamento que ocorreu em um fim de semana, quando a maioria de sua equipe estava de folga. Quando soube da violação por meio de um parceiro fiduciário, criou imediatamente uma força-tarefa que examinou mais de 90 contas suspeitas que poderiam ter recebido os fundos roubados. A rápida reação de Charlotte foi decisiva na recuperação desses fundos e demonstrou mais uma vez a disposição dos investigadores da Binance em agir sem demora em caso de emergência, em todas as circunstâncias.
Outra grande dificuldade que os investigadores enfrentam decorre de uma das principais vantagens das criptomoedas: a falta de fronteiras. As agências tradicionais de aplicação da lei estão geralmente limitadas às suas jurisdições, tornando por vezes difícil combater os crimes transfronteiriços. Estas restrições destacam o papel essencial de uma coordenação internacional eficaz e o lugar da Binance na facilitação destes esforços.
Akbar, membro da equipa de investigações especiais, recorda um exemplo notável de cooperação internacional bem-sucedida: o titular de uma determinada conta foi alvo de vários pedidos de agências responsáveis pela aplicação da lei em todo o mundo. A equipe analisou suas atividades, transações e histórico de solicitações de aplicação da lei relacionadas a esta conta. Além disso, essa pessoa respondeu às solicitações de forma evasiva, o que reforçou as suspeitas das equipes.
Akbar acompanhou essas pistas e contatou o Departamento de Investigação de Crimes Cibernéticos da Polícia Real Tailandesa. Depois de cruzar as conclusões da equipa com o conteúdo da base de dados da polícia, foi feita uma ligação a uma investigação em curso sobre um caso de “abate de porcos”, que levou ao desmantelamento de um criminoso prolífico da rede na operação bem-sucedida denominada “Não Confie em Ninguém”. ”
Uma paixão pela justiça
A motivação dos investigadores da Binance reside na sua profunda paixão pela justiça. A garantia de ter uma influência positiva no mundo ao nível do seu sector e dos indivíduos é um aspecto extremamente satisfatório do seu trabalho: frustrar os planos de actores maliciosos, desmantelar redes criminosas e fazer cumprir a justiça são tarefas que lhes trazem um sentimento único. de realização.
“As investigações sobre criptomoedas costumam ser quebra-cabeças complexos. Nossa equipe prospera quando se trata de coletar informações para ter uma visão geral da atividade criminosa. » – Akbar, investigações especiais
Por outro lado, observar as consequências dos crimes de atores nefastos é um aspecto difícil do trabalho, do qual alguns ficariam felizes sem. Ver os efeitos devastadores sofridos por vítimas inocentes pode ser muito desanimador, o que nos lembra a importância do trabalho de inteligência.
Akbar continua: “Apesar dos nossos melhores esforços, a triste realidade é que ainda existem fraudes. Cada nova fraude lembra-nos os desafios que enfrentamos e a necessidade contínua de sensibilizar e implementar medidas preventivas. » Estes obstáculos impedem tanto os indivíduos como as agências responsáveis pela aplicação da lei.
Vários papéis e origens
Além do sentimento de realização de trabalhar pelo bem do planeta, muitos membros da equipe também citam a diversidade de sua equipe como outro aspecto positivo de seu trabalho: as ideias únicas que os pesquisadores trocam fortalecem o espírito de equipe.
Os investigadores da Binance vêm de diversas origens, desde conformidade bancária e financeira tradicional até aplicação da lei e inteligência em governos em todo o mundo. O Federal Bureau of Intelligence (FBI) dos EUA, o Internal Revenue Service (IRS) e o Departamento do Tesouro, bem como a Europol (UE), o Home Office (Reino Unido), o Home Office ou MHA (Cingapura), a Força Policial de Hong Kong ( HKPF) também estão entre os ex-empregadores dos membros da equipe do CCF.
Antes de ingressar na Binance, esses combatentes do crime de classe mundial participaram ou lideraram algumas das maiores investigações de criptografia, como aquelas no mercado darknet Silk Road, na troca de Bitcoin BTC-e e no hack do Monte. Notavelmente, muitos deles já haviam trabalhado com a Binance na aplicação da lei antes de ingressar na empresa, elogiando os extensos esforços de colaboração da Binance.
“O incrível apoio que a Binance me deu durante minhas investigações enquanto trabalhava na aplicação da lei reforçou minha escolha de ingressar na empresa. Para mim, ficou claro que queria continuar minha carreira na Binance. »-James, RAS
O futuro das pesquisas
A natureza dinâmica das criptomoedas produz um dos maiores desafios para a equipe da Binance CCF: acompanhar os criminosos e manter-se atualizado sobre seus métodos. À medida que os malfeitores se tornam mais técnicos e sofisticados, os investigadores da Binance devem refinar constantemente suas ferramentas e habilidades para se manterem à frente da curva.
Além dos próprios investigadores, estas mudanças no crime criptográfico também devem ser explicadas às autoridades tradicionais, o que representa uma dificuldade adicional. Os utilizadores não se comportam nos mercados criptográficos da mesma forma que nos mercados financeiros tradicionais, o que reduz a eficácia dos métodos convencionais e exige a adoção de novas abordagens.
Além da rápida evolução da criptomoeda e da tecnologia blockchain, os regulamentos que as regem também estão mudando. Embora isto seja, em última análise, bom para a segurança do utilizador, pode ser difícil acompanhar as mudanças nas regras e regulamentos, especialmente quando afectam diferentes mercados e jurisdições. A falta de regulamentação torna muitas vezes difícil punir os maus actores: na procura de justiça, capturar criminosos é uma coisa e puni-los é outra.
À medida que o setor criptográfico entra numa nova fase de desenvolvimento com foco na conformidade, espera-se que a supervisão regulatória se torne mais rigorosa, mais clara e abra caminho para um quadro global harmonizado. A equipe do CCF avançará nessa direção e continuará a desempenhar um papel vital no aproveitamento desta oportunidade para liderar pelo exemplo na conformidade com criptografia e manter o ecossistema SAFU.