OneCoin (nome em inglês: OneCoin) é um esquema Ponzi escondido sob a superfície da criptomoeda. Ele foi processado por esquemas de pirâmide e obtenção ilegal de dinheiro, com vítimas em todo o mundo. A sua fundadora, Ruja Ignatova, está listada como suspeita procurada por fraude e lavagem de dinheiro. Ela tornou-se fugitiva num dos maiores casos de fraude financeira do mundo. O governo dos EUA oferece actualmente uma recompensa de 5 milhões de dólares pela sua captura.

Em 2013, Ruja Ignatova, da Bulgária, fundou a chamada criptomoeda OneCoin. Desde 2014, ela tem promovido a OneCoin globalmente, muitas vezes fazendo palestras em várias grandes conferências e atraindo um grande número de investidores. Ela prometeu dar aos investidores retornos altíssimos e também incentivou os investidores a se tornarem distribuidores e ganharem comissões desenvolvendo linhas descendentes.

Até outubro de 2017, Ruja desapareceu misteriosamente e a polícia posteriormente iniciou uma investigação e descobriu que OneCoin era uma fraude financeira em grande escala. Em junho de 2022, Ruja foi listada entre os Dez Fugitivos Mais Procurados do FBI, com uma recompensa de US$ 100.000. Em junho de 2024, o governo dos EUA aumentou sua recompensa para US$ 5 milhões por informações que levassem à prisão de Ruja.

Em apenas três anos, a OneCoin atraiu a participação de milhões de pessoas em todo o mundo. O grande número e a velocidade são surpreendentes. Um dos motivos é que todo golpe sofisticado terá um líder “forte”, e o OneCoin não é exceção. De acordo com a introdução oficial da OneCoin, o fundador Ruja possui mestrado em economia pela Universidade de Konstanz, na Bulgária, e doutorado em direito pela Universidade de Oxford e pela Universidade de Konstanz. Ele já atuou como CEO e CFO da Bulgária. maior empresa de gestão de fundos, administrando Os ativos são de quase 2 bilhões de yuans.

Com esses títulos em mente, Ruja viajou pelo mundo pregando naqueles anos e sentiu-se em casa como um peixe na água. Cada vez que Ruja aparece, ela usa roupas lindas, joias caras e batom brilhante, assim como a Rainha da Inglaterra. Tanto que seus seguidores fanáticos lhe deram um nome famoso: Crypto Queen.

Durante a apresentação, Ruja afirmou que OneCoin é um novo tipo de criptomoeda que utiliza tecnologia revolucionária blockchain e pode se tornar uma moeda digital global. Mesmo conhecido como “Bitcoin Killer”, herda a descentralização do Bitcoin, o estoque é totalmente determinado por algoritmos, e adota KYC e registro de transações para serem reconhecidas pelo governo.

Mas, na verdade, o OneCoin em si não tem nada a ver com o blockchain. Não possui suporte relevante à tecnologia blockchain e os tokens fornecidos não atendem às características de descentralização. Possui apenas um banco de dados SQL para configuração do site, e os dados podem. ser facilmente modificado. É inconsistente com a definição de blockchain sendo difícil de modificar.

Além disso, de acordo com a introdução oficial, OneCoin é uma moeda virtual de segunda geração que pode circular livremente e aumentar rapidamente de valor, permitindo que os investidores "fiquem ricos da noite para o dia". OneCoin adota um sistema de adesão, e se quiser se tornar membro da organização "OneCoin", deverá pagar uma "taxa limite" que varia de 130 euros a 36.330 euros para adquirir um código de ativação por recomendação de um antigo membro.

OneCoin divide os lucros em modo estático e modo dinâmico. No modo estático, os membros podem obter OneCoins correspondentes em um determinado período após pagar diferentes níveis de taxas de adesão. O modelo dinâmico consiste em obter diferentes proporções de retorno através do desenvolvimento de membros offline e outros métodos.

Classificação de membros, modelos de lucro dinâmicos e estáticos, não importa em que direção você olhe, OneCoin é inseparável do MLM. Na verdade, a OneCoin nunca foi listada em nenhuma bolsa e é um esquema de pirâmide bem concebido. Não possui nenhuma tecnologia real subjacente e nenhum mecanismo operacional, e depende apenas dos fundos de novos participantes para fornecer benefícios aos antigos usuários. Ruja Ignatova e sua gangue controlavam a maior parte dos direitos de emissão da OneCoin. Eles mantiveram altos dividendos atraindo constantemente novos usuários. À medida que as operações do projeto se tornavam cada vez mais difíceis de manter, a OneCoin acabou entrando em colapso e os investidores sofreram pesadas perdas.

Segundo pesquisas, a OneCoin tem mais de 3 milhões de investidores em todo o mundo e levantou aproximadamente US$ 5,6 bilhões em fundos acumulados. Grande parte deles vem da China, com mais de 2 milhões de pessoas representando dois terços, e o volume total de transações chega a bilhões de dólares. O número de membros é tão grande que, quando a polícia o contou, descobriu que havia 79 níveis entre os três no topo da organização chinesa. Em países estrangeiros, o nível de adesão da OneCoin atingiu incríveis 67.000 níveis.

Em 2014, a OneCoin entrou na China em nome de “investimento”. É relatado que a equipe OneCoin na China estabeleceu diferentes sistemas de níveis de adesão. Geralmente, existem cinco níveis de adesão, incluindo nível básico, nível avançado, nível profissional, nível executivo e nível magnata. O investimento inicial é de RMB 975, com 1.000 tokens grátis e 50 miligramas de ouro. O maior investimento de nível de magnata é de 37.725 RMB, com 60.000 tokens gratuitos e 2.500 miligramas de ouro.

A equipe da OneCoin China promete que a OneCoin apenas aumentará, não cairá, e o aumento será “considerável”. Além disso, desde que os membros do OneCoin apresentem novos usuários para comprar OneCoin, 60% do valor gasto pelos novos usuários será distribuído aos usuários antigos como bônus. Diante de retornos tão "atraentes", mais e mais pessoas caíram na armadilha e uma grande quantidade de dinheiro fluiu para esse golpe. Finalmente, a China se tornou o maior mercado para OneCoin.

De acordo com estatísticas incompletas, o volume total de transações de investimento da OneCoin na China chega a bilhões de dólares. A maioria dos participantes são pessoas comuns. Eles foram enganados pela falsa propaganda da OneCoin e investiram suas economias ou mesmo empréstimos nela. como resultado, basicamente perderá todo o seu dinheiro.

Além dos investidores comuns, a OneCoin também desenvolveu um grande número de “agentes” na China. Essas pessoas desenvolvem downlines de várias maneiras e ganham comissões com elas. Alguns agentes envolvem seus parentes e amigos, destruindo abruptamente relacionamentos que existem há muitos anos. É relatado que a equipe principal da OneCoin na China tem centenas de pessoas, e elas usam vários meios para enganar os investidores, acabando por transformar a OneCoin em um hediondo esquema de pirâmide.

Desde 2017, as vítimas têm chamado a polícia uma após a outra, na esperança de obter indemnização através de litígio. No entanto, ainda há um grande número de investidores que estão presos nisso e não conseguem se libertar. Eles acreditam firmemente que Ruja reaparecerá e levará o OneCoin à glória. No entanto, a polícia ainda não descobriu o paradeiro de Ruja Ignatova (há relatos não confirmados de que ela foi assassinada). Independentemente disso, Ruja se tornou o desesperado do blockchain.

Um camelo magro é maior que um cavalo Atualmente, ainda existem alguns criminosos na China que se aproveitam da falta de informação das pessoas para promover vigorosamente o OneCoin e ganhar dinheiro de várias maneiras. Espero que os investidores que ainda insistem em acreditar na OneCoin possam acordar o mais rápido possível. OneCoin foi uma farsa completa desde o início, e sua fundadora, Ruja Ignatova, é agora uma criminosa procurada em todo o mundo. A recompensa de 5 milhões de dólares oferecida pelo governo dos EUA é suficiente para ilustrar a gravidade desta fraude.

Além disso, espero que todos possam interpretar isto como um aviso, ficar longe de vários esquemas de pirâmide e atividades financeiras ilegais e proteger as suas propriedades. E acredito que, através dos nossos esforços conjuntos, podemos evitar que tais fraudes voltem a acontecer e trabalhar em conjunto para manter o desenvolvimento saudável da indústria das criptomoedas no futuro.