O mercado de criptomoedas oferece inúmeras oportunidades de lucro, mas também apresenta diversos riscos, especialmente para quem está começando a investir.
Um dos golpes mais comuns nesse cenário é o Pump and Dump. Embora essa prática seja ilegal em mercados tradicionais, como o de ações, ela ainda ocorre com frequência no universo das criptomoedas.
Neste artigo, vamos explicar o que é o Pump and Dump, como identificá-lo e, o mais importante, como proteger seus investimentos para evitar cair nesse tipo de golpe.
Primeiramente, o que é um esquema de Pump and Dump?
Pump and Dump é um tipo de fraude financeira que envolve a manipulação do preço de algum ativo. Como já dissemos, é proibido em mercados já regulados, mas acaba acontecendo no mercado cripto muitas vezes “sem punição”. Em uma tradução livre nossa, Pump and Dump significa “inflar o preço e depois se livrar do ativo”.
E, como você verá agora, funciona em duas fases mesmo.
A coisa funciona da seguinte maneira: o processo começa com um grupo de pessoas (geralmente os organizadores do esquema) comprando grandes quantidades de uma criptomoeda de baixo valor e, em seguida, esse grupo fala da moeda intensamente por meio de redes sociais, grupos privados ou fóruns de criptomoedas.
Com esse marketing agressivo e falso acaba sendo criada uma sensação de urgência, fazendo com que outros investidores, muitas vezes sem experiência, comprem a moeda rapidamente, acreditando que seu valor está subindo de forma genuína e que seria um erro perder essa chance.
Essa primeira fase, que é o pump (inchaço), é alimentada pelo medo de perder uma grande oportunidade (o que é conhecido como FOMO - Fear of Missing Out, que em tradução livre significa “o medo de ficar de fora de algo que está bombando agora”). Com esse hype em cena, o preço sobe artificialmente.
Quando o preço atinge um pico, os organizadores do esquema vendem suas participações de forma massiva, derrubando o valor da moeda. Esse é o momento do dump (despejo), a segunda etapa da estratégia golpista: é nessa hora que o preço cai rapidamente, deixando os investidores que compraram a moeda no topo com grandes prejuízos - enquanto os organizadores do esquema saem de cena embolsando os ganhos.
Como seria possível identificar um esquema de Pump and Dump?
Detectar um esquema de Pump and Dump pode não ser tão simples, especialmente para quem é novo no mercado de criptomoedas. Ainda assim, existem alguns sinais de alerta que podem ajudar a evitar ser vítima dessa prática fraudulenta:
Aumento repentino e inexplicável de preço: Se uma criptomoeda desconhecida ou de baixo valor de repente dispara em um curto período de tempo, sem que haja uma razão clara ou notícias relevantes por trás dessa valorização, pode ser que você esteja presenciando uma ocasião de Pump and Dump. É comum que essas moedas tenham pouca liquidez antes do golpe começar;Hype excessivo nas redes sociais: Muitos esquemas de Pump and Dump são promovidos em plataformas como X (ex-Twitter), Telegram, Reddit e Discord. Caso você veja influenciadores ou grupos promovendo insistentemente uma moeda com promessas de lucros rápidos, preste atenção, porque esse entusiasmo todo pode ser apenas uma tentativa de manipulação;Pouca ou nenhuma utilidade do projeto: Muitos dos tokens usados em esquemas de Pump and Dump não têm um valor intrínseco real, nem mesmo um problema que buscam resolver. Quando isso acontece, pode ser que não exista uma comunidade ativa ou sem um projeto sólido por trás - e, no limite, pode até ser alguma
meme coin;Grupos de “pumping” organizados: Alguns esquemas acontecem de maneira tão descarada e explícita que deixam registros coordenados. Existem grupos que organizam o Pump and Dump de forma não disfarçada, escolhendo uma moeda para promover e fazer o esquema acontecer. Esses grupos podem até cobrar para que outros investidores tenham acesso antecipado ao “sinal” de qual moeda será inflada, o que seria uma camada a mais de golpe. Participar desses grupos, além de arriscado, pode ser ilegal dependendo de qual seja seu envolvimento.
Como proteger os investimentos em cripto desse golpe?
Manter seus investimentos em segurança no mercado de criptomoedas envolve cautela, educação e vigilância, uma tríade importantíssima.
Vamos te contar agora algumas
práticas que podem te ajudar a evitar cair em esquemas de Pump and Dump:
Pesquise antes de investir: Nunca compre uma criptomoeda que você não conheça apenas porque viu alguém falando sobre ela online. Faça sua própria pesquisa para entender o projeto, quem é a equipe por trás (se isso estiver disponível), qual a tecnologia que o suporta e seu potencial de crescimento. E, claro, não deixe de conferir que a moeda tenha uma utilidade real;Desconfie de promessas de lucros rápidos: Sabe aquela velha sabedoria de que “se algo parece bom demais para ser verdade, provavelmente é”? Aqui a coisa se encaixa perfeitamente. Lembre-se: investir em criptomoedas é um processo que exige paciência, e ganhos reais vêm com o tempo, não da noite para o dia;Diversifique seus investimentos: Colocar todo o seu capital em uma única criptomoeda relembra outra sabedoria clássica: “não se coloca todos os ovos em uma mesma cesta”. Diversifique sua carteira, investindo em criptomoedas com projetos sólidos e reconhecidos no mercado, porque isso irá reduzir o impacto de possíveis perdas em esquemas fraudulentos;Use exchanges confiáveis: Evite comprar criptomoedas em plataformas desconhecidas ou não regulamentadas. Prefira
exchanges grandes e de boa reputação - conte com a Binance nisso! -, que seguem normas de compliance e segurança. Essas exchanges costumam listar moedas de projetos mais sérios, reduzindo as chances de você ser envolvido em algo como um Pump and Dump;Monitore o comportamento do mercado: Fique de olho no volume de negociação e nos padrões de preços das criptomoedas que você possui ou está considerando comprar. É importante fazer isso porque, desse modo, você conseguirá notar movimentos de preços extremamente voláteis e aumentos repentinos de volume de negociação sem razão aparente - e todos esses são sinais de alerta de possível manipulação.
Como proceder caso você acabe sendo vítima de um esquema de Pump and Dump?
Se você perceber que foi vítima de um esquema de Pump and Dump, o melhor é evitar vender em pânico, se possível, porque isso pode apenas piorar a situação. Quando o valor da moeda despenca, vender com pressa pode tornar um susto em uma realidade - a de que aquela perda na tela virou uma perda real.
Em vez disso, tente reduzir os danos da seguinte maneira: faça uma análise sobre o projeto para ver se há uma possibilidade de recuperação no longo prazo.
Além disso, em confirmado o caso, denuncie a fraude em plataformas de criptomoedas para que outras pessoas se atentem. Geralmente esses grupos repetem a estratégia, então, desse jeito, talvez você evite que outras pessoas sejam envolvidas em um futuro esquema de Pump and Dump. Quanto mais informações forem compartilhadas sobre esses esquemas, mais difícil será para os golpistas continuarem com essas práticas.
Tome cuidado para não cair num Pump and Dump!
Caso você nunca tenha ouvido falar sobre Pump and Dump, nem conheça alguém que tenha passado por isso, considere-se uma pessoa de sorte, porque seu conhecimento sobre seu assunto aconteceu diretamente neste fórum especializado que você lê agora.
Quer ajudar mais gente a não cair nessa cilada? Não deixe de repassar esse artigo!
#pump #DYOR ---
Imagem de Jubayer69, disponível em Freepik