Dlaczego muszę wypełnić deklarację źródła majątku (SOW)?
Aby zapewnić użytkownikom bezpieczeństwo i ochronę podczas korzystania z Binance, mamy obowiązek przestrzegania bardziej restrykcyjnych przepisów w zakresie przeciwdziałania praniu brudnych pieniędzy (AML) i zbierania deklaracji źródła majątku (SOW) od użytkowników zamieszkujących niektóre kraje. Jeżeli mieszkasz w poniższych krajach wysokiego ryzyka znajdujących się w wykazie EU i FATF, musisz wypełnić deklarację SOW, aby uzyskać dostęp do produktów fiat na Binance.
Jak wypełnić deklarację źródła majątku? Samouczek krok po kroku
Nie odświeżaj przeglądarki w trakcie tej procedury.
1. Zadeklaruj, czy jesteś osobą zajmującą eksponowane stanowisko polityczne (PEP). Jeżeli jesteś PEP, musisz wypełnić formularz deklaracji PEP. Kliknij przycisk [Kontynuuj], aby przejść dalej.
Co oznacza osoba zajmująca eksponowane stanowisko polityczne (PEP)?
PEP, czyli tzw. osoba zajmująca eksponowane stanowisko polityczne, to:
a) osoba fizyczna, KTÓRA PEŁNI WAŻNĄ FUNKCJĘ PUBLICZNĄ LUB ZOSTAŁA POWOŁANA DO JEJ PEŁNIENIA: • głowa państwa • szef rządu/premier • minister • wiceminister lub zastępca ministra • asystent ministra • poseł przydzielony do pomocy urzędującemu ministrowi • poseł • sędzia sądu najwyższego • sędzia trybunału konstytucyjnego lub innych organów sądowych wysokiego szczebla, których decyzje nie podlegają dalszemu zaskarżeniu z wyjątkiem wyjątkowych okoliczności • członek trybunałów • członek zarządu banku centralnego • ambasador • rada ambasady • chargé d’affaires • wysoki rangą oficer sił zbrojnych • członek organu administracyjnego, zarządzającego lub nadzorczego przedsiębiorstw państwowych.
b) KTÓRA SPRAWUJE LUB KTÓREJ POWIERZONO FUNKCJĘ KIEROWNICZĄ W ORGANIZACJI MIĘDZYNARODOWEJ: • Poinformować o organizacji i rodzaju funkcji kierowniczej: prezes, dyrektor, zastępca dyrektora, sekretarz generalny, członek zarządu, przewodniczący zarządu, wiceprzewodniczący zarządu lub funkcja równorzędna.
c) CZŁONEK RODZINY OSOBY (PEP) OKREŚLONEJ W PUNKCIE a) oraz b) POWYŻEJ: • współmałżonek • osoba uznawana za odpowiednik współmałżonka zgodnie z prawem krajowym • dziecko • współmałżonek dziecka lub osoba uznawana za odpowiednik współmałżonka.
2. Wprowadź dane, aby uzupełnić szczegóły deklaracji SOW. Konieczne będzie przesłanie dokumentów potwierdzających dochód roczny i źródło dochodu.
Uwagi:
- Sprawdź, czy wszystkie wprowadzone informacje są zgodne z dokumentami uzupełniającymi.
- Aby dokładnie obliczyć dochód roczny, należy przeliczyć walutę lokalną na USD i pomnożyć wynagrodzenie miesięczne przez 12.
3. Wybierz wszystkie istotne źródła, które mają wpływ na całkowitą wartość netto. Kliknij przycisk [Prześlij], aby przesłać dokumenty uzupełniające.
Uwagi:
- Imię i nazwisko w dokumentach uzupełniających powinno być zgodne z imieniem i nazwiskiem w dokumencie tożsamości. Jeżeli nie jest, należy wyjaśnić, dlaczego z weryfikacją są powiązane dokumenty stron zewnętrznych.
- Dokumenty muszą być z jak najnowszego okresu (tj. przynajmniej z ostatniego miesiąca).
- Pamiętaj, aby na dokumentach było wyraźnie widać nazwę emitenta, datę wydania i wszystkie inne informacje.
4. Po wypełnieniu Deklaracji SOW prosimy o cierpliwe oczekiwanie na weryfikację dokumentów w odpowiednim czasie.
Oto lista przykładowych dokumentów, jakie przyjmujemy:
Opcje deklaracji SOW | Przyjmowane dokumenty |
| Wynagrodzenie | 1) Wyciąg bankowy, na którym widoczne są wypłaty wynagrodzenia od pracodawcy z ostatnich 3 miesięcy. Dodatkowo możesz przesłać nam paski wypłat przedstawiające dochód z ostatnich 3 miesięcy. 2) Zeznanie podatkowe za poprzedni rok podatkowy. |
Samozatrudnienie | 1) Zeznanie podatkowe za poprzedni rok podatkowy; 2) Dodatkowo możesz przesłać nam ostatnie faktury/umowy/porozumienia dotyczące usług świadczonych na własny rachunek lub zestawienia zysków i strat, potwierdzające miesięczne lub roczne dochody. |
| Spadek | 1) Kopia testamentu zmarłego spadkodawcy; ORAZ Podpisane pismo wykonawcy testamentu/adwokata/radcy prawnego/poświadczenie ważności testamentu. |
Darowizna | Jeżeli jesteś studentem i otrzymujesz pieniądze na życie, wybierz tę opcję. 1) Umowa darowizny/przekazania nieruchomości lub innych aktywów; ORAZ Wyciąg z banku potwierdzający wpłatę darowizny/przekazania (jeśli dotyczy). 2) Podpisane oświadczenie/pismo od darczyńcy, w którym deklaruje charakter darowizny/przekazania; ORAZ Wyciąg z banku potwierdzający wpłatę darowizny/przekazania (jeśli dotyczy). |
| Kredyty hipoteczne/pożyczki | 1) Umowa kredytu hipotecznego/pożyczki, przedstawiająca wartość kredytu lub pożyczki wraz z harmonogramem spłat; ORAZ Wyciąg z banku, na którym widać wpływ pożyczki na konto. |
| Zyski Spółki (akcje/dywidendy) | 1) Najnowsze zestawienia dywidend; 2) Najnowsze umowy dystrybucyjne; 3) Nowy wyciąg z banku, na którym widać wypłaty dywidendy; 4) Najnowsze skontrolowane sprawozdanie finansowe spółki. |
| Inwestycja finansowa | 1) Wyciąg od dostawcy usług inwestycyjnych; ORAZ wyciąg bankowy, na którym widoczne jest rozliczenie od dostawcy usług inwestycyjnych; 2) Inne zestawienia lub dokumenty potwierdzające zysk z inwestycji (w obligacje, akcje itp.) ORAZ wyciąg bankowy, na którym widoczne jest rozliczenie od dostawcy usług inwestycyjnych. |