Jak wypełnić deklarację źródła majątku

Dlaczego muszę wypełnić deklarację źródła majątku (SOW)?

Aby zapewnić bezpieczeństwo użytkowników, Binance zobowiązuje się do przestrzegania przepisów w zakresie przeciwdziałania praniu brudnych pieniędzy (AML) i finansowaniu terroryzmu (CTF). Jednym z naszych obowiązków regulacyjnych jest gromadzenie informacji oraz dokumentacji w określonych przypadkach w celu weryfikacji źródła środków i/lub majątku naszych użytkowników. Niektórzy użytkownicy mogą być zobowiązani do wypełnienia innej Deklaracji SOW, aby uzyskać dostęp do produktów fiat na Binance. Więcej informacji można znaleźć na stronie z często zadawanymi pytaniami.

Jak wypełnić deklarację źródła majątku? Samouczek krok po kroku

Nie odświeżaj przeglądarki w trakcie tej procedury.

Jeśli korzystasz ze strony Binance:

1. Zaloguj się na konto Binance i przejdź do menu [Profil] – [Weryfikacja].

Kliknij opcję [Rozpocznij Teraz].

Jeśli korzystasz z aplikacji Binance:

1. Zaloguj się do aplikacji Binance i przejdź do menu [Profil]. Kliknij swój profil i przejdź do opcji [Weryfikacje].

Wybierz [Rozpocznij teraz].

2. Nastąpi przekierowanie na stronę deklaracji dla osoby zajmującej eksponowane stanowisko polityczne (PEP). Jeżeli jesteś PEP, musisz wypełnić formularz deklaracji PEP. Kliknij przycisk [Kontynuuj], aby przejść dalej.

Co oznacza osoba zajmująca eksponowane stanowisko polityczne (PEP)?

PEP, czyli tzw. osoba zajmująca eksponowane stanowisko polityczne, to osoba fizyczna:

a) KTÓRA PEŁNI LUB ZOSTAŁA POWOŁANA DO PEŁNIENIA ZNACZĄCEJ FUNKCJI PUBLICZNEJ: • Głowa państwa • szef rządu/premier • minister • wiceminister lub zastępca * ministra • asystent ministra • poseł przydzielony do pomocy urzędującemu ministrowi • poseł • sędzia sądu najwyższego • sędzia trybunału konstytucyjnego lub innych organów sądowych wysokiego szczebla, których decyzje nie podlegają dalszemu zaskarżeniu z wyjątkiem wyjątkowych okoliczności • członek trybunałów • członek zarządu banku centralnego • ambasador • rada ambasady • chargé d’affaires • wysoki rangą oficer sił zbrojnych • członek organu administracyjnego, zarządzającego lub nadzorczego przedsiębiorstw państwowych.

b) KTÓRA SPRAWUJE LUB KTÓREJ POWIERZONO FUNKCJĘ KIEROWNICZĄ W ORGANIZACJI MIĘDZYNARODOWEJ: • Poinformować o organizacji i rodzaju funkcji kierowniczej: prezes, dyrektor, zastępca dyrektora, sekretarz generalny, członek zarządu, przewodniczący zarządu, wiceprzewodniczący zarządu lub funkcja równorzędna.

c) CZŁONEK RODZINY OSOBY (PEP) OKREŚLONEJ W PUNKCIE a) oraz b) POWYŻEJ: • współmałżonek • osoba uznawana za odpowiednik współmałżonka zgodnie z prawem krajowym • dziecko • współmałżonek dziecka lub osoba uznawana za odpowiednik współmałżonka.

3. Wprowadź dane, aby uzupełnić szczegóły deklaracji SOW. Konieczne będzie przesłanie dokumentów potwierdzających dochód roczny i źródło dochodu. Należy sprawdzić, czy wszystkie wprowadzone informacje są zgodne z dokumentami uzupełniającymi.

4. Wybierz wszystkie istotne źródła, które mają wpływ na majątek netto.

5. Kliknij przycisk [Prześlij plik], aby przesłać dokumenty uzupełniające.

Uwagi:

Imię i nazwisko w dokumentach uzupełniających powinno być zgodne z imieniem i nazwiskiem w dokumencie tożsamości. Jeżeli nie jest, należy wyjaśnić, dlaczego z weryfikacją są powiązane dokumenty stron zewnętrznych.
Dokumenty muszą być z jak najnowszego okresu (tj. przynajmniej z ostatniego miesiąca).
Pamiętaj, aby na dokumentach było wyraźnie widać nazwę emitenta, datę wydania i wszystkie inne informacje.

6. Po wypełnieniu Deklaracji SOW prosimy o cierpliwe oczekiwanie na weryfikację dokumentów w odpowiednim czasie.

Poniżej znajduje się przykładowa lista akceptowanych dokumentów:

Opcje dot. źródła majątku	Potwierdzenia w formie dokumentów
Wynagrodzenie	1. Odcinek wypłaty wynagrodzenia z ostatnich 3 miesięcy 2. Wyciąg bankowy potwierdzający wypłatę wynagrodzenia z ostatnich 3 miesięcy 3. Najnowsze zeznanie podatkowe
Samozatrudnienie	1) Ostatnie zeznanie podatkowe 2) Wyciąg bankowy wykazujący miesięczne płatności dochodu z ostatnich 3 miesięcy ORAZ dokument rejestracyjny firmy.
Spadek	1. Kopia testamentu LUB 2. Podpisane pismo od wykonawcy testamentu/prawnika/przyznanie probacji LUB 3. Oświadczenie o podziale od wykonawcy/administratora LUB 4. Zeznanie podatkowe informujące o kwocie otrzymanego spadku ORAZ 5. Wyciągi bankowe odzwierciedlające wpłatę odziedziczonych środków lub aktywów (w przypadku odziedziczonych środków na rachunkach bankowych) Jeśli użytkownik sprzedał odziedziczone aktywa i zamiast tego posiada środki fiat, należy zaznaczyć opcję „Oszczędności”. Wyciągi bankowe muszą być wydane w ciągu ostatnich 3 miesięcy, zeznania podatkowe powinny obejmować rok spadkowy.
Darowizna	1. Umowa darowizny LUB 2. Podpisany list (z ostatnich 3 miesięcy) potwierdzający szczegóły prezentów/darowizny i dokument tożsamości darczyńcy LUB 3. Potwierdzenie organizacji charytatywnej/non-profit zawierające szczegółowy opis prezentu/darowizny ORAZ 4. Wyciąg bankowy odzwierciedlający wpłatę prezentu/darowizny. W przypadku dochodu z zasiłku należy zaznaczyć opcję „Zasiłek”. Jeśli sprzedałeś(-aś) podarowane aktywa i zamiast tego posiadasz środki fiat, wybierz opcję „Oszczędności”.
Kredyty hipoteczne/pożyczki	1. Kredyt hipoteczny/pożyczka w banku lub instytucji finansowej: a. Umowa kredytu hipotecznego/pożyczka na której widać kwotę i szczegóły ORAZ b. W przypadku pożyczek – wyciąg bankowy, na którym widać wpłatę pożyczki na konto 2. Pożyczki osobiste (prywatne) – od osób fizycznych: a. Oświadczenie lub umowa potwierdzająca pożyczkę ORAZ b. Wyciąg bankowy potwierdzający wpłatę pożyczki 3. Pożyczki mikrofinansowe/pożyczki P2P: a. Umowa pożyczki zawierająca kwotę i szczegóły ORAZ b. Oświadczenia platformy ORAZ c. Wyciąg bankowy potwierdzający wpłatę pożyczki Wszystkie dokumenty (z wyjątkiem umów kredytowych/pożyczek) muszą być wydane w ciągu ostatnich 3 miesięcy.
Zyski spółki (akcje/dywidendy)	1. Ostatnie oświadczenia o wypłacie dywidendy/umowy o wypłacie dywidendy 2. Wyciąg bankowy zawierający ostatnią wypłatę dywidendy 3. Ostatnie zeznanie podatkowe zawierające informacje o wypłatach dywidend/zyskach spółki 4. Najnowsze zbadane sprawozdania finansowe spółki z wyszczególnieniem wypłat dywidend W przypadku nieregularnych okresów wypłaty dywidendy, dowód powinien obejmować wszystkie środki wpłacone na konto Binance. Dokumenty powinny być podpisane, opieczętowane lub zweryfikowane cyfrowo zgodnie z lokalnymi przepisami.
Inwestycja finansowa	1. Wyciągi z rachunku inwestycyjnego 2. Raporty z wyceny portfela 3. Certyfikaty obligacji/ papierów wartościowych 4. Certyfikaty akcji lub dokumenty własności 5. Zeznanie podatkowe 6. Inne dokumenty potwierdzające posiadane zasoby inwestycyjne Wszystkie dokumenty muszą być wystawione w ciągu ostatnich 3 miesięcy, a zeznanie podatkowe powinno obejmować ostatni rok podatkowy.
Emerytura	1. Oświadczenie o emeryturze/świadczeniach socjalnych od świadczeniodawcy (np. rządu, pracodawcy lub ubezpieczyciela) 2. Pismo od dostawcy świadczeń emerytalnych/socjalnych potwierdzające kwotę, częstotliwość i okres 3. Wyciągi bankowe wykazujące depozyty świadczeń emerytalnych/socjalnych Ważne Dokumenty muszą przedstawiać płatności z ostatnich 3 miesięcy.
Własność firmy	1. Najnowsze dokumenty dotyczące udziałów ORAZ 2. Najnowsze zbadane sprawozdania finansowe spółki LUB 3. Oficjalny raport z wyceny przedsiębiorstwa (z ostatniego roku) LUB 4. Ostatnie zeznanie podatkowe – zeznanie podatkowe spółki lub osoby fizycznej, wskazujące wartość spółki
Oszczędności	1. Wyciąg z konta oszczędnościowego pokazujący całkowitą zaoszczędzoną kwotę i transakcje finansowania. 2. Dowody potwierdzające sposób pozyskania oszczędności.
Day trading	1. Najnowsze zeznanie podatkowe wykazujące roczny zysk z handlu dziennego 2. List od certyfikowanego doradcy finansowego/księgowego, potwierdzający dzienną działalność handlową i roczny zysk 3. Wyciągi z rachunku zysków i strat za ostatni rok, wykazujące całkowity zysk, ORAZ wyciąg bankowy za okres wykazujący wypłaty zysków Wyciągi powinny zawierać dane osobowe i logo emitenta. Zrzuty ekranu historii transakcji bez wyświetlonych szczegółów konta nie są akceptowane.
Zasiłek	1. Podpisany list (z ostatnich 3 miesięcy) potwierdzający szczegóły zasiłku ORAZ dokument tożsamości dostawcy zasiłku LUB 2. Wyciąg bankowy wykazujący wypłaty zasiłku (z ostatnich 3 miesięcy) ORAZ dokument tożsamości dostawcy zasiłku (dowód tożsamości nie jest konieczny, jeśli nazwiska są zgodne).
Nieruchomości	1. Akty/tytuły własności 2. Umowy zakupu 3. Najnowszy raport z wyceny 4. Oświadczenie podatkowe – wskazujące wartość nieruchomości Zgodnie z miejscowymi wymogami nie możemy przyjąć samego potwierdzenia sprzedaży nieruchomości. Sprzedaż składnika aktywów klasyfikuje się bowiem jako „Oszczędności”.
Inwestycje w krypto	1. Wyciągi z kont na platformach lub giełdach aktywów krypto, pokazujące stan posiadania i dane osobowe. ORAZ 2. Dokumentacja różnych działań związanych z krypto (np. ICO, staking, Defi), pokazująca stan posiadania i dane osobowe. LUB 3. Zeznanie podatkowe, wykazujące zasoby krypto, lub podatek od zysków z krypto LUB 4. Pisemne potwierdzenie od certyfikowanego doradcy finansowego, księgowego lub specjalisty podatkowego, wyjaśniające inwestycje w krypto i ich zyski. W przypadku dokumentów potwierdzających sprzedaż kryptowalut do waluty fiat należy wybrać opcję „Oszczędności”.
Oficjalne potwierdzenie od certyfikowanego specjalisty	Potwierdzenie źródła całkowitego majątku użytkownika od certyfikowanego specjalisty, takiego jak prawnik, księgowy, doradca finansowy czy specjalista podatkowy, potwierdzające pochodzenie środków i ich kwotę. Dokumenty muszą zawierać nazwę osoby poświadczającej, adres, stanowisko, numery rejestrowe oraz inne szczegóły, a także muszą być podpisane i/lub opieczętowane zgodnie z lokalnymi przepisami.
Inne (dołączyć wyjaśnienie)	Wszelkiego rodzaju istotna dokumentacja, która może być wykorzystana do weryfikacji pochodzenia środków użytkownika (zgodnie z wyjaśnieniami użytkownika)