Poniżej przedstawiamy niektóre z najpopularniejszych oszustw P2P, na które warto zwrócić uwagę, oraz najlepsze sposoby ich uniknięcia.
1. Oszustwa związane z dowodem zapłaty
Dokonując transakcji online na Binance P2P, należy dokładnie sprawdzić wszystkie dane płatności udostępnione przez kontrahenta. Oszuści mogą dopuścić się cyfrowych manipulacji przy zrzutach ekranu, aby wykazać, że wywiązali się ze swojej części umowy i oczekują na płatność. Jeśli zastosujesz się do ich zaleceń bez sprawdzenia dowodu zapłaty, ryzykujesz utratę pieniędzy lub zasobów cyfrowych ze znikomą lub wręcz niemożliwą szansą na ich odzyskanie.
Jak chronić się przed oszustwami związanymi z dowodami zapłaty
Przed oznaczeniem transakcji jako zakończona, sprawdź swoje konto bankowe lub portfel elektroniczny, aby upewnić się, że otrzymałeś(-aś) środki od kontrahenta.
2. Oszustwa SMS-owe
Takie oszustwa polegają na wysyłaniu wiadomości SMS, które wyglądają identycznie jak powiadomienia przesyłane przez banki lub aplikacje portfelowe, w celu powiadomienia ofiary o otrzymaniu płatności od kontrahenta.
Jak nie dać się nabrać na oszustwa SMS-owe
Sprawdź swoje konto bankowe lub portfel elektroniczny, aby upewnić się, że otrzymałeś(-aś) środki od kontrahenta. Nie polegaj wyłącznie na wiadomościach tekstowych. Najpierw zaloguj się na swoje konto bankowe lub do portfela elektronicznego i sprawdź, czy środki są dostępne na rachunku.
3. Oszustwa związane z obciążeniem zwrotnym
Oszuści mogą zainicjować obciążenie zwrotne (dostępne dla niektórych metod płatności), aby wycofać płatność, której dokonali na rzecz swojego kontrahenta. W wielu przypadkach oszuści dokonują płatności za pośrednictwem konta osoby trzeciej.
Jeśli kontrahent próbuje zapłacić czekiem, to najprawdopodobniej jest oszustem, ponieważ żądanie obciążenia zwrotnego z tytułu płatności czekiem jest bardzo łatwe. Jeśli kontrahent nalega na płatność czekiem, nie zwalniaj środków i natychmiast złóż odwołanie.
Jak chronić się przed oszustwami związanymi z obciążeniem zwrotnym
Zawsze sprawdzaj, czy imię i nazwisko kupującego w danych płatności jest takie same, jak zweryfikowane imię i nazwisko na Binance. Nie przyjmuj płatności z kont osób trzecich. W przeciwnym razie złóż odwołanie i zwróć płatność na konto wysyłającego.
Wystrzegaj się również zaawansowanych oszustw, takich jak te:
1. Oszustwo na pośrednika
Oszust będzie podawał się za renomowanego handlowca, który chce kupić lub sprzedać kryptowaluty na Binance P2P. Skontaktuje się ze swoją ofiarą za pośrednictwem Telegrama, WhatsAppa lub innej platformy społecznościowej i wyśle jej dane rachunku bankowego oraz link do ogłoszenia P2P z informacją, że dokona płatności ze wskazanego rachunku. Oszust poprosi ofiarę o potwierdzenie otrzymania danych rachunku, kopiując je do okienka czatu na stronie zlecenia.
Ofiara nie zdaje sobie sprawy, że dane rachunku oszusta są udostępnione w oknie czatu przypadkowego nabywcy, który również nie wie o oszustwie. Następnie ofiara przesyła krypto przypadkowemu nabywcy, który nieświadomie wysyła je na rachunek bankowy oszusta.
Gdy ofiara próbuje złożyć odwołanie i anulować transakcję, dział wsparcia klienta niewiele może zrobić. Cała komunikacja z oszustem była prowadzona poza platformą Binance P2P, a kupujący przesłał swoje środki na rachunek oszusta należący do osoby trzeciej.
Jak chronić się przed oszustwem na pośrednika
Nie odpowiadaj na pytania dotyczące transakcji P2P poza Binance P2P. Z kontrahentem rozmawiaj tylko na czacie Binance P2P przed dokonaniem transakcji lub w jej trakcie. Najważniejsze: jeśli kupujący zapyta, czy może dokonać płatności z rachunku osoby trzeciej, przypomnij mu, że przelewy z rachunku innych osób naruszają zasady transakcji P2P. Sprawdź również dane rachunku bankowego swojego kontrahenta bezpośrednio na platformie Binance P2P. Nie polegaj na informacjach lub ofertach otrzymanych ze źródeł zewnętrznych.
2. Oszustwo "na trójkąt"
Oszustwo "na trójkąt" polega na tym, że dwóch oszustów jednocześnie składa dwa zlecenia u tego samego sprzedawcy. Oszust A składa zlecenie na krypto o wartości 5000 USDT (zlecenie A), a oszust B zlecenie na 6000 USDT (zlecenie B).
Następnie oszust B przesyła sprzedawcy 5000 USDT. W tym samym czasie oszust A oznacza zlecenie A jako opłacone. Sprzedawca przekazuje krypto oszustowi A, realizując tym samym zlecenie A na 5 000 USDT. Oszust B przesyła sprzedawcy kolejne 1000 USDT, przedstawia mu dowód zapłaty na 5000 USDT, który otrzymał od kupującego A i prosi sprzedawcę o wypłatę aktywów cyfrowych ze zlecenia B.
Celem oszusta jest skłonienie sprzedawcy do natychmiastowego zwolnienia środków bez weryfikacji transferu. Zwolnienie środków bez weryfikacji użytkownika, który zainicjował przelew, może być łatwe. Jeśli nie zachowasz ostrożności, zwolnisz przez przypadek środki dwa razy, a otrzymasz tylko połowę lub mniej kupowanych aktywów.
Jak uniknąć oszustwa "na trójkąt"
Zawsze sprawdzaj swoje konto bankowe lub portfel elektroniczny, aby upewnić się, że otrzymałeś(-aś) wszystkie środki z oczekujących transakcji P2P. Zwróć uwagę na dowody wpłaty wysyłane przez kontrahentów i pamiętaj, że oszuści mogą próbować wykorzystać je ponownie.
3. Oszustwa związane z podawaniem się za pracownika Binance
Ten rodzaj oszustwa polega na tym, że oszuści podają się za pracowników Binance i oferują fałszywe usługi, aby ukraść środki użytkowników. Oszust kontaktuje się z potencjalnymi ofiarami za pośrednictwem nieoficjalnych adresów e-mail lub kont w mediach społecznościowych, które wyglądają jak oficjalne konta Binance.
W niektórych scenariuszach oszuści mogą podszywać się pod Dział Obsługi Klienta Binance na czacie zlecenia P2P. Twierdzą na przykład, że „kupujący” zapłacił wymaganą kwotę, a środki znajdują się już na koncie Binance. Aby otrzymać płatność, musisz wysłać aktywa przelewem wewnętrznym (lub za pośrednictwem innych usług) na nieznane konto.
Na czacie P2P proszą o podanie adresu e-mail, twierdząc, że jest on wymagany przez „serwis Binance P2P Escrow” do potwierdzenia płatności. Następnie wyślą wiadomość e-mail, która wygląda bardzo podobnie do oficjalnych e-maili Binance, z informacją o tym, że użytkownik musi najpierw wydać kryptowalutę, zanim otrzyma płatność.
Jak chronić się przed oszustwami związanymi z podawaniem się za pracownika Binance
Binance nigdy nie wysyła wiadomości e-maili z prośbą o dokonanie transakcji P2P. Środki należy zwalniać dopiero po otrzymaniu płatności. Zwróć uwagę na nazwę użytkownika lub adres e-mail. Możesz sprawdzić autentyczność adresów e-mail i linków do stron na Binance, wyszukując adres nadawcy na tej stronie.
Uwaga: Nie podawaj na czacie nazwisk innych osób ani nie udostępniaj danych kontaktowych. Płatność musi być zrealizowana przy użyciu metody płatności określonej przez kontrahenta, a imię i nazwisko na koncie musi odpowiadać zweryfikowanemu imieniu i nazwisku kontrahenta na Binance.