Ostatnia aktualizacja: 19 września 2024
* Ta polityka dotyczy wszystkich makerów, takerów i zweryfikowanych użytkowników spoza CN.
I. WSZYSCY UŻYTKOWNICY PRZESTRZEGAJĄ ZASAD PROCEDURY KYC (ZNAJ SWOJEGO KLIENTA), PRZECIWDZIAŁANIA PRANIU BRUDNYCH PIENIĘDZY, FINANSOWANIU TERRORYZMU ORAZ ZGODNOŚCI Z PRAWEM OKREŚLONYCH W NINIEJSZYM ZBIORZE ZASAD:
1. Użytkownicy muszą ściśle przestrzegać zasad platformy dotyczących weryfikacji tożsamości (know-your-customer lub KYC) (łącznie z wymogiem weryfikacji prawdziwego imienia i nazwiska) w odniesieniu do tożsamości Użytkowników i kont związanych z transakcjami P2P, łącznie z kontami spot i fiat, zwanymi dalej łącznie „Kontami.” Użytkownicy zapewniają, że Konta, z których korzystają na platformie P2P („Platforma”), są legalnie zarejestrowane i wykorzystywane wyłącznie przez nich samych.
2. Uruchamiając na Platformie alarmy dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu, Użytkownicy powinni aktywnie współpracować z platformą w zakresie ich weryfikacji i wspierać w dostarczaniu wszelkich niezbędnych dowodów kontroli ryzyka (podlega środkom kontroli ryzyka platformy, które są wtedy ważne).
3. W przypadku nieprzestrzegania przez Użytkowników warunków (I.2.), Platforma ma prawo wyłączyć wszystkie lub niektóre funkcje ich Kont.
4. Na Użytkownikach ciąży obowiązek sprawdzenia, czy mają prawa do transakcji w świetle obowiązujących przepisów. Platforma w żaden sposób nie ponosi odpowiedzialności za zgodność ani niezgodność transakcji Użytkowników z przepisami. Wprawdzie Platforma nie bierze udziału w jakichkolwiek transakcjach P2P między Użytkownikami, ale w celu zachowania zgodności z prawem wszystkich transakcji Platforma może (ale nie musi) w razie potrzeby weryfikować transakcje realizowane przez użytkowników pod kątem legalności i podejmować działania zgodnie z obowiązującymi przepisami oraz uregulowaniami.
5. Obowiązkiem Użytkowników jest przestrzeganie lokalnych przepisów prawa w zakresie legalnego korzystania z Platformy w ich lokalnej jurysdykcji, a także innych praw i przepisów mających zastosowanie do Użytkowników. Użytkownicy muszą również uwzględnić, w zakresie swoich lokalnych przepisów, wszystkie aspekty opodatkowania, potrącenia, pobierania, raportowania i przelewów do odpowiednich organów podatkowych.
II Ogólne Instrukcje Handlowe:
1. Zanim zdecydujesz się zainicjować zlecenie, zawsze dokładnie przeczytaj warunki kontrahenta, które zostały zapisane na stronie opisu ogłoszenia, aby uniknąć niepotrzebnych sporów między stronami po zainicjowaniu zlecenia.
2. Zawsze staraj się zawrzeć jasne opisy swoich warunków. Zachęcamy do używania formy punktowej i pisania czytelnymi akapitami.
3. Prosimy o upewnienie się, że forma płatności użyta podczas składania zlecenia jest zgodna z formą płatności wybraną podczas konfiguracji ogłoszenia.
4. W żadnym razie nie należy brać udziału w jakiejkolwiek formie handlu kryptowalutami, którą organizuje kanał strony zewnętrznej, np. w mediach społecznościowych, aplikacjach do przesyłania wiadomości błyskawicznych lub w ramach transakcji osobistych. Platforma nie ponosi i nie może ponosić odpowiedzialności za jakiekolwiek straty lub szkody majątkowe powstałe w wyniku transakcji realizowanych lub inicjowanych poza Platformą przez Użytkowników. Platforma ustala zasady transakcji między Sprzedającym a Kupującym wyłącznie w celu poprawy komfortu użytkownika na Platformie. Platforma nie bierze udziału w żadnych transakcjach P2P.
5. Podczas korzystania z Platformy użytkownicy powinni unikać stosowania określeń wulgarnych i obraźliwych. Dotyczy to m.in. również narzędzi umożliwiających komunikację z innymi użytkownikami i czatu na żywo ze wsparciem klienta, a także sekcji komentarzy do zleceń.
6. Obie strony transakcji powinny ponieść dodatkowe koszty transakcji związane z przelewami fiat, np. opłaty transakcyjne, których żąda dostawca usług płatniczych, chyba że jedna ze stron zgodzi się wprost pokryć dodatkowe koszty transakcji przed jej zawarciem. W związku z tym wysyłana kwota powinna zawierać koszty transakcji. (np. Jeżeli kwota zlecenia wynosi łącznie 10 000 USD, a dostawca usług płatniczych dolicza do tego 5 USD, Kupujący powinien zapłacić 10 005 USD, a nie 10 000 USD.) W przypadku transakcji W RUB, UAH, KZT, IDR i BDT: Sprzedający powinien zawsze otrzymać pełną kwotę, a Kupujący zawsze odpowiada za opłaty za transakcje fiat naliczane przez dostawcę usług płatniczych.
7. Odradzamy korzystanie z metod płatności, w których imię i nazwisko płatnika nie są wyświetlane sprzedawcy, ponieważ nie może on zweryfikować, czy nazwa płatnika jest zgodna z nazwą na platformie Binance. W przypadku sporów w związku z korzystaniem z metod płatności, w których nie są wyświetlane prawdziwe imiona i nazwiska, kupujący zawsze ponosi odpowiedzialność za stratę.
III Instrukcje dla Kupującego:
1. Musisz wybrać metodę płatności obsługiwaną przez Sprzedającego i przelać kwotę wskazaną na stronie zlecenia w terminie określonym przez Sprzedającego. Pamiętaj, aby po dokonaniu płatności nacisnąć/kliknąć przycisk „Przesłane, powiadom sprzedającego”.
2. Prosimy o używanie metody płatności z imieniem i nazwiskiem / nazwą właściciela konta, które są zgodne z Twoim imieniem i nazwiskiem / nazwą firmy zarejestrowanym(-ą) na platformie Binance (imię i nazwisko musi być identyczne jak imię i nazwisko zweryfikowane na platformie Binance). Platforma nie obsługuje metod płatności, które nie są zweryfikowane przy użyciu prawdziwego imienia i nazwiska. Jeżeli użytkownik użyje metody płatności, która nie jest zweryfikowana przy użyciu prawdziwego imienia i nazwiska, funkcja P2P użytkownika zostanie zawieszona na co najmniej 15 dni. W razie sporu dotyczącego transakcji i stwierdzenia, że kupujący podał dane płatności strony zewnętrznej, stratę w tym zleceniu ponosi wyłącznie kupujący.
3. Płatność można przelać tylko na konto bankowe sprzedawcy tylko wtedy, gdy nazwa konta jest zgodna z imieniem i nazwiskiem / nazwą zarejestrowanymi na platformie Binance. Imię i nazwisko na koncie bankowym sprzedawcy musi być takie samo jak imię i nazwisko zweryfikowane na jego koncie Binance. Nie dokonuj płatności na konto strony zewnętrznej.
4. Nie klikaj przycisku „Przesłane, powiadom sprzedającego” przed dokonaniem lub zakończeniem płatności. Jeżeli klikniesz przycisk „Przesłane, powiadom sprzedawcę”, zanim płatność zostanie zrealizowana lub zakończona, Twoje Konto może zostać zawieszone.
5. Jeżeli preferowaną przez Sprzedającego opcją płatności jest opcja „płatność błyskawiczna” lub „szybkie płatności”, bez uprzedniej zgody Sprzedającego nie można stosować żadnych innych metod płatności, jak np. przelew międzynarodowy.
6. Jeżeli dokonasz płatności i klikniesz opcję „Przesłane, powiadom sprzedającego”, a Sprzedający nie dostarczy odpowiednich Aktywów Cyfrowych (zwanych dalej „Dostawą”) w określonym czasie, najpierw skontaktuj się z nim na czacie. W przypadku braku odpowiedzi od Sprzedającego po sprawdzeniu, czy Twoje postępowanie było zgodne z regulaminem Platformy i czy procedury określone przez Platformę zostały wykonane prawidłowo (np. m.in. dostarczenie odpowiednich zaświadczeń prawnych spełniających wymogi platformy), możesz złożyć przeciwko niemu odwołanie.
Zespół P2P może pomóc w rozpatrzeniu skargi zgodnie z zasadami rozpatrywania odwołań, jeżeli Użytkownik o to zawnioskuje. Platforma nie jest jednak stroną transakcji P2P. W związku z tym Platforma nie jest zobowiązana do ingerowania w jakiekolwiek spory pomiędzy Użytkownikami biorącymi udział w transakcjach P2P. Należy pamiętać, że Binance i Platforma niniejszym zastrzegają sobie prawo do wszelkich ostatecznych interpretacji i orzeczeń w celu usankcjonowania spraw odwoławczych. Decyzje o ponownym otwarciu odwołania będą podejmowane według wyłącznego uznania Binance i Platformy – w każdym przypadku indywidualnie.
7. W przypadku jakichkolwiek naruszeń tzw. Instrukcji Kupującego Platforma może, zgodnie z niniejszym Zbiorem Zasad, Warunkami lub odpowiednimi przepisami ustawowymi i wykonawczymi, albo według własnego uznania, podjąć środki, jakie uzna za stosowne, łącznie z zamrożeniem Konta osoby naruszającej zasady lub wyłączeniem jakichkolwiek funkcji konta na platformie handlowej Binance i/lub Platformie.
8. Zamieszczając ogłoszenie, instrukcje kupującego zawarte w Warunkach Handlowych nie mogą być sprzeczne z zasadami niniejszej Polityki Transakcji Użytkownika (cena, opłaty, uwagi itp.).
IV Instrukcje dla Sprzedającego:
1. Imię i nazwisko właściciela Konta, którego używasz do odbioru płatności, musi być zgodne z Twoim imieniem i nazwiskiem zarejestrowanym na Binance. (Imię i nazwisko powinno być identyczne ze zweryfikowanym imieniem i nazwiskiem na Twoim koncie Binance.)
2. W razie sporu dotyczącego transakcji i stwierdzenia, że sprzedający podał dane płatności strony zewnętrznej, stratę w tym zleceniu ponosi wyłącznie sprzedający.
3. Po potwierdzeniu otrzymania pełnej płatności od Kupującego Sprzedający musi sfinalizować zlecenie (wydać krypto Kupującemu) w ciągu 15 minut.
4. O ile platforma nie przewiduje innych działań, nikt nie może prosić przedstawicieli Wsparcia Klienta o anulowanie zlecenia bez zgody kupującego.
5. Ceny zleceń ustalonych pomiędzy Sprzedającym a Kupującym uważa się za ostateczne i niepodlegające negocjacji.
6. W przypadku niezrealizowanych zleceń lub sporów z Kupującym należy się z nim kontaktować zawsze na numer telefonu lub adres mailowy zarejestrowany na Platformie.
7. W przypadku pobrania dodatkowych opłat przez dostawcę usług płatniczych Sprzedający musi przedstawić potwierdzenie transakcji, z którego jednoznacznie wynika potrącona kwota.
8. Przy zamieszczaniu ogłoszenia instrukcja dla Sprzedającego zawarta w Warunkach transakcji nie może być sprzeczna z regułami niniejszego Zbioru Zasad Transakcji dla Użytkownika (ceną, opłatami, uwagami itp.).
9. W przypadku jakichkolwiek naruszeń tzw. Instrukcji dla Kupującego Platforma może, zgodnie z niniejszym Zbiorem Zasad, Warunkami lub odpowiednimi przepisami ustawowymi i wykonawczymi – albo według własnego uznania – podjąć środki, jakie uzna za stosowne, łącznie z zamrożeniem Konta osoby naruszającej zasady lub wyłączeniem jakichkolwiek funkcji konta na platformie handlowej Binance.
V Ostrzeżenie o Ryzyku i Klauzula:
- Użytkownicy muszą w pełni rozumieć ryzyko związane z transakcjami P2P, łącznie z ryzykiem wynikającym z wahań wartości aktywów cyfrowych, ryzykiem wynikającym z wiarygodności kontrahentów w ramach transakcji P2P oraz ryzykiem dotyczącym zgodności transakcji walutowych z przepisami.
- Użytkownicy muszą posiadać wystarczającą wiedzę i doświadczenie inwestycyjne oraz zdolność do ponoszenia ryzyka związanego z transakcjami P2P, a także wyrazić zgodę na niezależne ponoszenie wszelkiego ryzyka wynikającego z udziału w transakcjach P2P.
- Ze względu na swoje bezpieczeństwo Użytkownicy nie powinni podawać żadnych danych osobowych (tj. numeru telefonu, sieci społecznościowych, komunikatorów itp.) ani w warunkach handlowych, ani w automatycznych odpowiedziach bądź na czacie zlecenia.
- Użytkownicy nie powinni umieszczać w swoich pseudonimach nazwy „Binance”, nazw lokalnych banków i systemów płatności, danych osobowych ani żadnych innych określeń wrażliwych.
- Na platformie P2P nie wolno handlować z kilku kont. W przypadku wykrycia takich kont mamy prawo zablokować handel na wszystkich połączonych kontach użytkownika.
- Przed transakcją P2P musisz przeczytać i zrozumieć całą treść niniejszej Polityki, Warunków oraz odpowiednich zasad Binance.
- Platforma nie jest stroną żadnej transakcji P2P. Dlatego wszelkie spory między Użytkownikami biorącymi udział w transakcjach P2P nie mają nic wspólnego z Platformą. Platforma nie ma praw ani obowiązków rozstrzygania ewentualnych wynikających z nich sporów. Nie ma obowiązku przyjmowania jakichkolwiek zobowiązań finansowych lub niefinansowych wobec jakiejkolwiek strony (łącznie z odszkodowaniami).
- Zgadzasz się i upoważniasz Platformę do podejmowania wszelkich uzasadnionych działań (łącznie z anulowaniem transakcji lub wyłączeniem funkcji konta w określonych okolicznościach) zgodnie z niniejszą Polityką, Warunkami oraz odpowiednimi zasadami Binance w celu ochrony Twoich uzasadnionych praw, uzasadnionych praw platformy oraz uzasadnionych praw innych Użytkowników.
- Pamiętaj, że metody płatności na Binance P2P są wyświetlane jako opcje transakcji fiat pomiędzy użytkownikami, a Binance nie nawiązuje żadnej formy relacji biznesowej z metodą płatności wymienioną na naszej platformie P2P.
VI. Niewłaściwe Zachowania Handlowe i Jak Sobie Z Nimi Radzić:
Zgadzasz się, że w maksymalnym zakresie dozwolonym przez prawo Platforma nie ponosi odpowiedzialności za jakiekolwiek straty poniesione przez Ciebie w wyniku transakcji P2P lub korzystania z usług zgodnie z niniejszą Polityką z powodów innych niż umyślne działanie Platformy lub rażące zaniedbanie, łącznie z atakami hakerskimi, przerwami w dostawie prądu lub nieuniknionymi awariami technicznymi.
Platforma ma prawo do ograniczenia, zawieszenia lub zamknięcia Twojego Konta lub dostępu do usług według własnego i wyłącznego uznania, natychmiast i bez powiadomienia oraz na określony czas według własnego uznania, jeżeli:
- Mamy uzasadnione podejrzenia, że naruszyłeś lub Twoje działania mogą naruszać założenia niniejszej Polityki;
- Wykryjemy, że handlujesz na P2P z kilku kont;
- Uważamy, że jest to konieczne, aby chronić innych naszych Użytkowników. Jeśli skorzystamy z naszego prawa do ograniczenia lub odmowy dostępu do Usług, nie będziemy ponosić odpowiedzialności za jakiekolwiek konsekwencje braku dostępu do Usług, w tym wszelkie opóźnienia, a także szkody lub niedogodności, które mogą z tego wyniknąć;
- Stwierdzimy, że korzystasz z naszej platformy w jakikolwiek sposób, który może niekorzystnie wpływać na innych użytkowników lub uniemożliwiać im korzystanie z naszych Usług;
- Okaże się, że w trakcie interakcji z innymi użytkownikami dopuszczałeś(-aś) się stosowania nieprzyzwoitych określeń wobec kontrahenta, obrażania, wyłudzania, nękania. gróźb lub w inny sposób naruszyłeś(-aś) lub próbowałeś(-aś) naruszyć prawa (np. prawo do prywatności, wizerunku, własności intelektualnej itp.) innych użytkowników, a także brałeś(-aś) udział w zbieraniu informacji prywatnych, które zostały następnie przekazane innym stronom.
Przyjmujesz do wiadomości, że nasza decyzja o podjęciu określonych działań, w tym ograniczenia dostępu, zawieszenia lub zamknięcia Twojego Konta lub portfela, może opierać się na poufnych kryteriach, które są niezbędne dla naszego zarządzania ryzykiem i protokołów bezpieczeństwa. Zgadzasz się, że Binance nie ma obowiązku ujawniania Ci szczegółów dotyczących zarządzania ryzykiem i procedur bezpieczeństwa.
Zawieszenie usuniemy tak szybko, jak to możliwe, gdy przyczyny zawieszenia będą nieaktualne. Jednak nie mamy obowiązku powiadamiać Cię, kiedy (jeśli w ogóle) takie zawieszenie zostanie zniesione.
| Nietypowe zachowania handlowe | Zasady działania w takich przypadkach |
| 1. Kupujący anuluje już utworzone zlecenie bez uprzedniej zgody sprzedawcy lub platformy. | Jeżeli kupujący dopuści się tego samego zachowania 3 razy tego samego dnia, system zabroni mu dokonywania jakichkolwiek czynności P2P do końca tego dnia. |
| 2. Zlecenie jest automatycznie anulowane, ponieważ płatność nie zostanie dokonana w terminie po utworzeniu zlecenia. | 1) Jeżeli użytkownik/sprzedawca dopuści się tego samego zachowania 5 razy z rzędu jako kupujący-taker, system zabroni mu dokonywania zakupów w charakterze takera przez 24 godziny. 2) Jeżeli użytkownik dopuści się tego samego zachowania 5 razy z rzędu jako kupujący-maker, aktywne ogłoszenia tego użytkownika zostaną automatycznie zamknięte, a system zabroni mu zamieszczania ogłoszeń kupna przez 24 godziny. 3) Jeżeli sprzedawca 8 razy z rzędu dopuści się takiego samego zachowania jako kupujący maker, jego aktywne ogłoszenia zostaną automatycznie zamknięte. |
| 3. Ogłoszenie użytkownika ma więcej niż 4 zlecenia, w stosunku do których złożono odwołanie w tym samym czasie. | Aktywne ogłoszenia użytkownika zostaną ukryte i tymczasowo zawieszone w zakresie wszelkich działań P2P. |
| 4. Ogłoszenie kupna użytkownika jest w sieci stosunkowo długo, ale wskaźnik realizacji nie przekracza 20%. | Ogłoszenie kupna użytkownika zostanie zamknięte. |
| 5. Wiele zleceń sprzedaży takera/makera było kolejno anulowanych przez kupujących. Taker/maker nie odpowiadał również kupującym na czacie zlecenia. | Taker:
Maker:
|
| 6. Ogłoszenie sprzedaży/kupna makera jest w sieci od pewnego czasu, ale wskaźnik realizacji nie przekracza 20%. |
Uwagi: jeśli ogólny wskaźnik realizacji makera z 30 dni przekracza 80%, zastosowanie będzie miała tylko zasada dotycząca drugiego wykroczenia. |
| Sytuacje prowadzące do nieprawidłowości przy kontroli ryzyka | Zasady działania w takich przypadkach |
| 1. System kontroli ryzyka wykrywa nieprawidłowości, a użytkownicy, których one dotyczą, wyraźnie odmawiają lub nie nawiązują aktywnej współpracy z platformą w celu dalszej weryfikacji pod kątem przeciwdziałania praniu pieniędzy lub finansowaniu terroryzmu. | Platforma może podjąć decyzję o niezwłocznym uznaniu danych kont za niewłaściwe i podjąć odpowiednie środki łącznie z podniesieniem poziomu ryzyka użytkowników, niezwłocznym zamrożeniem kont użytkowników oraz innych powiązanych kont, dopóki dowody potrzebne do kontroli ryzyka dostarczone przez użytkowników nie zostaną zweryfikowane pod kątem kontroli ryzyka przez platformę. |
| 2. Konta użytkowników są podejrzewane o oszustwo (lub usiłowanie oszustwa), wypłatę pieniędzy na platformy wysokiego ryzyka (w tym m.in. nielicencjonowane platformy dealerów kryptowalut, internetowe platformy hazardowe, platformy podejrzane o pranie pieniędzy lub oszustwa albo inne podmioty wysokiego ryzyka) lub inne wysoce ryzykowne transfery aktywów. | Platforma może niezwłocznie zatrzymać lub uniemożliwić transakcję, wypłatę albo wszystkie funkcje P2P odpowiednich Kont. |
3. Konto nie jest wykorzystywane przez użytkowników, na których nazwisko jest zarejestrowane, lub jest wykorzystywane niezgodnie z prawem do kupowania aktywów cyfrowych na rzecz innych osób. Zostało ustalone, że użytkownicy sprzedawali, wypożyczali lub wynajmowali swoje konta innym osobom lub nielegalnie kupowali aktywa cyfrowe innym osobom. Ostrzeżenie o ryzyku: Prosimy o bezpieczne przechowywanie swoich informacji, aby nie zostały wykorzystane przez inne osoby do przestępstw. | Platforma może podjąć niezbędne środki, łącznie z tymczasowym lub trwałym wyłączeniem funkcji handlu P2P, opóźnieniem lub wyłączeniem funkcji wypłaty lub niezwłocznym zablokowaniem takich kont użytkowników i kont powiązanych. |
| 4. Otrzymanie albo wprowadzenie zasobów cyfrowych lub środków z nielegalnych źródeł. Użytkownicy wiedzą lub mogą w uzasadniony zdroworozsądkowy sposób wyciągnąć wniosek, że środki otrzymane z innych platform mają nielegalne pochodzenie lub charakter, a mimo to pozwalają, aby wpływały na konta innych użytkowników na platformie. | Platforma może bezpośrednio i trwale wyłączyć dowolne funkcje konta takich użytkowników i powiązanych kont oraz zakończyć wszelkie usługi świadczone na rzecz użytkowników lub przestać wywiązywać się z wszelkich zobowiązań umownych. |
| 5. Ustalono, że użytkownik dopuszcza się prania pieniędzy: w drodze wykrycia przez system kontroli ryzyka lub zweryfikowania przez personel kontroli ryzyka jako osoba, która bierze bezpośredni udział w praniu pieniędzy lub pomaga w praniu pieniędzy. | Platforma może niezwłocznie i trwale wyłączyć całość lub część funkcji konta użytkownika i kont powiązanych oraz zakończyć wszelkie usługi świadczone na rzecz użytkownika lub realizację jakichkolwiek zobowiązań umownych. |
| 6. Zamrożenie konta zatwierdzone przez sąd: konto zostało zamrożone na wniosek organu sądowego. | Platforma może zamrozić konto na pisemny wniosek organu władzy sądowniczej zgodnie z odpowiednimi przepisami prawa. W okresie zamrożenia użytkownik, którego dotyczy sprawa, powinien w celu jej rozwiązania kontaktować się z odpowiednim organem władzy sądowniczej, a nie z platformą. |
| 7. Dochodzenie prowadzone przez organy ścigania: instytucje sądowe zwracają się do użytkowników o pobranie informacji o koncie na platformie w formie np. dochodzenia sądowego i konsultacji. | Platforma może wyłączyć niektóre funkcje konta użytkownika i kont powiązanych. |