Rosnąca popularność kryptowalut doprowadziła do wzrostu liczby oszustw celujących w nieświadomych użytkowników. Aby zwiększyć ochronę inwestorów, Binance na swoich stronach wypłat stosuje różne środki zapobiegające oszustwom. Środki te mają na celu zapewnienie użytkownikom platformy Binance bezpiecznego i niezawodnego korzystania z kryptowalut.
1. Kwestionariusze zapobiegające oszustwom
Zanim zainicjujesz wypłatę, musisz wypełnić kwestionariusz weryfikacyjny. Kwestionariusz ten potwierdza, że masz pełną świadomość ryzyka związanego z transakcją. Pytania dotyczą kluczowych faktów dotyczących transakcji, takich jak jej charakter, cel i powody, które skłoniły Cię do jej zainicjowania. Jeśli odpowiedzi są niewystarczające, musisz podać więcej szczegółów. Do wypłaty możesz przejść dopiero po wypełnieniu kwestionariusza.
Jeśli odbiorca został oznaczony przez wielu użytkowników Binance jako podmiot wysokiego ryzyka pod kątem oszustw, nasz system da Ci czas na ocenę, czy możesz paść ofiarą oszustwa.
2. Komunikaty ostrzegawcze
Próba wypłaty na adresy oznaczone jako wysoce ryzykowne pod kątem oszustw lub wykazujące nietypowe zachowania spowoduje wyświetlenie komunikatów ostrzegawczych. Celem tych powiadomień jest poinformowanie Cię o ryzyku związanym z niektórymi adresami wypłat.
Fałszywe platformy często przekonują użytkowników, że są właścicielami „adresu”. W rzeczywistości adres jest bezpośrednio kontrolowany przez fałszywą platformę. Pamiętaj: adresy portfeli osobistych należą do Ciebie tylko wtedy, gdy masz dostęp do kluczy prywatnych.
Kontynuuj wypłatę dopiero po przeczytaniu komunikatu ostrzegawczego i ustaleniu, że Twoje działania nie stwarzają żadnego ryzyka.
3. Okresy przerwy
Binance ogranicza wypłaty z różnych powodów, w tym z powodu nietypowych profili użytkowników, wzorców transakcji, zachowań operacyjnych, urządzeń lub czynników środowiskowych.
Przykładowo Binance może tymczasowo wyłączyć wypłaty z Twojego konta, jeśli wielokrotnie wyślesz środki na adres z czarnej listy. Okres przerwy daje Ci czas na ponowne przemyślenie swoich działań i rozważenie, czy kontaktujesz się z oszustem.
Jeśli potrzebujesz pomocy w identyfikacji potencjalnego ryzyka lub potwierdzasz, że wypłata jest / nie jest obarczona ryzykiem, skontaktuj się ze Wsparciem Binance. Nasz zespół wsparcia pomoże znaleźć odpowiedź na Twoje pytanie.
Uwaga: Binance nigdy trwale nie mrozi ani nie blokuje Twoich środków ze względu na potencjalne ryzyko oszustwa. Zamiast tego nasza polityka polega na tym, aby dać Ci wystarczająco dużo czasu na podjęcie świadomych decyzji. Możesz wypłacić swoje środki w dowolnym momencie po zweryfikowaniu, że transakcja nie stanowi żadnego ryzyka.
Środki zapobiegawcze Binance to tymczasowe ograniczenia, które mają na celu zabezpieczenie Twoich środków. Dostęp do bieżących informacji o powszechnie występujących oszustwach kryptowalutowych i analiza potencjalnego ryzyka związanego z każdą transakcją pomogą Ci chronić swoje zasoby cyfrowe i bezpiecznie korzystać z kryptowalut.
Najczęstsze rodzaje oszustw i schematy ich działania
1. Schemat Ponziego
Oszuści często organizują schematy Ponziego, promując fałszywe usługi lub produkty z wieloma poziomami użytkowników VIP. Oszustwa te zazwyczaj obejmują co najmniej trzy warstwy użytkowników, choć mogą mieć także tylko dwie.
Aby przyciągnąć więcej uczestników, oszuści obiecują wysokie zyski z inwestycji. Środki od nowych inwestorów są wykorzystywane do spłaty wcześniejszych inwestorów.
2. Fałszywe witryny zakupowe
Oszuści tworzą fałszywe sklepy internetowe, które umożliwiają rejestrowanie się w roli sprzedawcy lub konsumenta. Produkty na tych stronach są często oferowane w cenach znacznie niższych niż ceny rynkowe. Jednak po dokonaniu płatności w kryptowalutach towary nie są dostarczane.
Ta nieuczciwa praktyka może również obejmować indywidualnych sprzedawców oferujących przedmioty o stawce niższej od rynkowej.
3. Oszuści podszywający się pod pracowników firmy Binance / innych podmiotów
Niektórzy oszuści podszywają się pod pracowników Wsparcia Binance, aby nakłonić Cię do wysłania pieniędzy lub udostępnienia danych ich konta. Ich taktyka może obejmować zachęcanie do podjęcia działań pod pretekstem wypełnienia procedur KYC, usunięcia ograniczeń dotyczących konta lub uzyskania dostępu do ofert specjalnych.
Oszuści podają się również za przedstawicieli organizacji zewnętrznych, takich jak agencje rządowe, instytucje finansowe lub inne znane usługi kryptowalutowe.
4. Oszustwo na przelew pieniędzy
Oszuści mogą wykorzystywać sfałszowane paragony, aby twierdzić, że wysłali środki na Twoje konto bankowe, i domagać się zainicjowania obciążenia zwrotnego.
5. Fałszywe konkursy kryptowalutowe
Oszuści kuszą Cię obietnicami darmowych kryptowalut, prosząc o „małą” wpłatę w celu zabezpieczenia nagrody. Ten rodzaj oszustwa zwykle zaczyna się od zaproszenia do grupy na Telegramie lub Discordzie.
6. Fałszywe inwestycje kryptowalutowe
Oszuści kuszą Cię możliwościami inwestycyjnymi z obietnicą gwarantowanych zysków. Aby zdobyć Twoje zaufanie, mogą promować konkretną platformę, a nawet przedstawiać się jako eksperci od kryptowalut, inwestorzy lub brokerzy.
Wystrzegaj się „gwarantowanych zysków”, które wydają się wyjątkowo wysokie lub nierealne. Jest to charakterystyczna oznaka oszustwa. Przed zainicjowaniem jakichkolwiek transakcji przeprowadź weryfikację wiarygodności osoby lub platformy.
7. Oszustwo dotyczące pracy
Oszuści tworzą fałszywe oferty pracy, żądając podania danych osobowych lub „wpłaty” w celu otrzymania nieistniejącego stanowiska i odblokowania „pełnego wynagrodzenia”.
8. Oszustwa matrymonialne
Oszuści nawiązują z Tobą relacje romantyczne, a następnie proszą o pomoc finansową.
Często Zadawane Pytania
1. Dlaczego widzę ten komunikat? Dlaczego zablokowaliście mi możliwość wypłaty środków?
Ograniczenia możliwości wypłaty i otrzymany komunikat o błędzie są częścią środków zapobiegających oszustwom stosowanych przez Binance. Środki te mają na celu ochronę użytkowników poprzez uświadamianie im potencjalnych oszustw i związanych z nimi zagrożeń. Ograniczenia są tymczasowe i mogą trwać maksymalnie 24 godziny.
Nakładamy te ograniczenia, aby zachęcić użytkowników do zweryfikowania odbiorcy i szczegółów transakcji przed potwierdzeniem wypłaty.
2. Skąd wiadomo, że adres wypłaty jest powiązany z potencjalnym oszustwem?
Binance wykorzystuje różne metody do oznaczania i monitorowania adresów wysokiego ryzyka powiązanych z potencjalnymi oszustwami. Metody te obejmują analizę danych, badanie profili użytkowników, badanie wzorców transakcji i współpracę z agencjami bezpieczeństwa.
3. Jak rozpoznawać oszustów?
Rozpoznanie oszustów może być trudne. Powszechne sygnały ostrzegawcze to oferty, które są zbyt piękne, aby mogły być prawdziwe, niechciany kontakt ze strony „pracowników działu wsparcia”, prośby o poufne informacje lub żądania płatności z góry za towary lub usługi. Należy zawsze weryfikować źródła, przeprowadzać dokładne badania i zachować ostrożność podczas interakcji z nieznajomymi lub nieznanymi witrynami.
4. Co mam zrobić, jeśli widzę ten komunikat o błędzie? Czy moje środki są zagrożone?
Twoje środki są bezpieczne. Jeśli otrzymasz ostrzeżenie lub komunikat o błędzie dotyczący potencjalnego oszustwa, poświęć chwilę na ponowną ocenę transakcji. Dokładnie sprawdź tożsamość odbiorcy i zweryfikuj cel transakcji. Jeśli masz pytania lub potrzebujesz dodatkowej pomocy, skontaktuj się ze Wsparciem Binance.
5. Co zrobić, jeśli znam tę osobę i wiem, że transakcja jest wiarygodna?
Zachowuj ostrożność, nawet jeżeli znasz daną osobę i uważasz, że transakcja jest wiarygodna. Oszuści często nawiązują relacje – w tym romantyczne lub biznesowe – ze swoimi ofiarami, zanim je oszukają. Aby zdobyć zaufanie ofiary, niektórzy oszuści nawet kilkukrotnie zwracają pieniądze, aby zniknąć po ostatniej transakcji.
Zachowaj ostrożność przy wysyłaniu pieniędzy do osób, które znasz od niedawna, zwłaszcza jeśli twierdzą, że mogą pomóc Ci zarobić pieniądze. Jeśli masz pewność, że transakcja jest uczciwa, a adres należy do zaufanej osoby, skontaktuj się ze Wsparciem Binance, aby uzyskać pomoc w usunięciu tymczasowych ograniczeń wypłaty. Jeśli uważasz, że jesteś ofiarą oszustwa, prześlij zgłoszenie, wykonując czynności opisane w tym przewodniku: Jak zgłaszać oszustwa na platformie Binance.
6. To moje pieniądze. Czy nie mam prawa do wysłania ich na dowolny adres?
Zawsze masz prawo zdecydować, gdzie wypłacić swoje środki. Tymczasowe ograniczenia wypłat są jedynie środkami zapobiegawczymi, które mają chronić Cię przed potencjalnymi oszustwami. Możesz kontynuować wypłatę po dokładnym przeanalizowaniu sytuacji i potwierdzeniu zasadności transakcji. Jeśli potrzebujesz pomocy, skontaktuj się ze Wsparciem Binance.
Binance nigdy trwale nie zamraża ani nie blokuje środków użytkowników w przypadku podejrzenia oszustwa. Zamiast tego dajemy użytkownikom więcej czasu na dalsze analizy i potwierdzenie, że podejmują właściwą decyzję.