Liquity v2: Samonaprawiający się CDP Liquity v1, nieoprocentowany i wyposażony w system nagród o stałych kosztach, sprawdził się niezawodnie w środowiskach o niskim oprocentowaniu i w takich scenariuszach nadal stanowi realną opcję dla pożyczkobiorców.​ Jednakże w zmieniających się środowiskach istnieje zapotrzebowanie na protokół całkowicie zorientowany na rynek – protokół samonaprawiający się, który można dostosować do każdej sytuacji rynkowej bez konieczności zarządzania.​ Enter Liquity v2 — przyjrzyj się kilku powodom, dla których Liquity v2 zapoczątkuje nową erę dla CDP. 👇 Zwiększanie możliwości użytkowników dzięki ustalanym przez nich stopom procentowym Liquity v2 umożliwia użytkownikom ustalanie własnych stóp procentowych, dzięki czemu mogą stać się aktywnymi twórcami stóp procentowych. Demokratyzuje to proces zaciągania pożyczek, dając użytkownikom większą kontrolę i autonomię w dostosowywaniu stawek w oparciu o tolerancję ryzyka. Chociaż pożyczkobiorcy mogą swobodnie ustalać i dostosowywać swoje indywidualne stopy procentowe, oczekuje się od nich zarządzania swoimi stopami zgodnie z warunkami rynkowymi, aby uniknąć wykupów. Kredytobiorcy będą płacić odsetki okresowe przez cały okres trwania pożyczki, korzystając z większej elastyczności. Obsługa wielu zabezpieczeń v1 obsługuje ETH jako jedyny rodzaj zabezpieczenia, zapewniając użytkownikom prostą i konserwatywną opcję. Liquity v2 rozszerza obsługę zabezpieczeń o ETH i wybrane LST.​ Kredytobiorcy mogą w ten sposób uzyskać płynność lub dźwignię finansową, korzystając jednocześnie z automatycznego łączenia zysków ze stakowania. Każdy składnik aktywów będzie miał swój własny rynek pożyczek z odrębnymi stopami procentowymi i parametrami ryzyka, co jeszcze bardziej podzieli ryzyko. Oznacza to również, że każdy rynek pożyczkowy będzie mógł opracować własny zakres stóp procentowych. Konstrukcja v1 o zwiększonej efektywności kapitałowej obejmowała tryb odzyskiwania, który chroni system podczas ekstremalnych spadków na rynku. Tryb naprawy jest potrzebny głównie ze względu na brak trwałego zysku z puli stabilności, co zwiększa w dłuższej perspektywie zależność od redystrybucji w przypadku likwidacji. Liquity v2 eliminuje tryb odzyskiwania, umożliwiając użytkownikom utrzymanie wyższych wskaźników kredytu do wartości (np. 91% dla WETH) i zmniejszając ryzyko nagłych likwidacji. Dzieje się tak dzięki zrównoważonemu dochodowi, jaki deponenci puli stabilności uzyskują ze stóp procentowych płaconych przez pożyczkobiorców.​ Skutkuje to bardziej stabilnym i przewidywalnym środowiskiem pożyczkowym, poprawiając efektywność kapitałową. Nowatorska mechanika wykupu v1 była pionierem w zakresie solidnych, wbudowanych wykupów, zapewniających stabilność LUSD. Funkcja wykupu umożliwia każdemu posiadaczowi LUSD wymianę monet stabilnych na ETH o wartości 1 dolara. Kiedy LUSD znajduje się poniżej ustalonego poziomu, użytkownicy mogą go kupić m.in. 0,99 USD z rynku i sprzedaj zgodnie z protokołem za zabezpieczenie o wartości 1,00 USD; mechanizm ten utrzymuje twardą cenę minimalną na poziomie około 1 dolara poprzez bezpośredni arbitraż i jest kluczem do reputacji LUSD jako najbardziej odpornej monety typu stablecoin. Liquity v2 ulepsza tę funkcję dzięki bardziej wyrafinowanemu podejściu do umorzeń. Zamiast skupiać się na pożyczkach o najniższym współczynniku zabezpieczenia, wykupy w wersji 2 będą teraz przeprowadzane w kolejności rosnącej według poszczególnych stóp procentowych.​ Wykupy będą głównie ukierunkowane na LST z niższym wsparciem w ramach Puli Stabilności, aby zmniejszyć ekspozycję na odpowiednie LST. Podobnie jak w przypadku stóp procentowych ustalanych przez użytkownika, wersja 2 opiera się na mechanizmach rynkowych w celu zarządzania ryzykiem w systemie i jego ograniczania. Aby złagodzić potencjalne straty pożyczkobiorców dotkniętych umorzeniami, opłata za umorzenie pobierana od odkupiciela pozostaje w dotkniętych Troves, a nie jest przenoszona, jak w przypadku Liquity v1. Zrównoważone źródła zysku dla $BOLD Skuteczna moneta typu stablecoin powinna być nie tylko nie do zatrzymania i zdecentralizowana, ale także wystarczająco elastyczna, aby dostosować się do rosnących lub spadających rynkowych stóp procentowych. W przeciwieństwie do Liquity v1 i $LUSD, znaczna część stóp procentowych generowanych przez protokół trafia do deponentów BOLD Stability Pool i dostawców płynności na wybranych DEX-ach.​ Zapewnia to atrakcyjne, zrównoważone i przewidywalne źródło zysku, zwiększając ofertę wartości dla posiadaczy dolarów BOLD i wspierając długoterminowe zaangażowanie.​ Poprzez przeznaczenie części opłat za pożyczkę na płynność wymaganą przez protokół, Liquity v2 w sposób zrównoważony wspiera płynność $BOLD na zewnętrznych indeksach DEX. ​ Możliwości wielu Troves Aby zwiększyć wygodę użytkownika, v2 umożliwia zarządzanie wieloma Troves z jednego adresu. Podsumowując, Liquity v2 opiera się na solidnych podstawach wersji 1 z ulepszeniami, które poprawiają elastyczność, wydajność i umożliwiają dostosowanie do każdych warunków rynkowych.​ Wszystkie kluczowe ulepszenia, które wprowadza Liquity v2 w jednym skrócie 👇

Zarabianie dzięki $BOLD w Liquity v2 https://t.co/DHpmPjpiBk

Zarabianie dzięki BOLD Liquity v2 zapewni posiadaczom stablecoinów: - Prawdziwy, zrównoważony zysk w postaci przychodów BOLD - Możliwości arbitrażu w wielu pulach stabilności - Wyższy zysk ze stablecoinów w porównaniu z tradycyjnymi rynkami pieniężnymi Oto jak 👇 Liquity v2 jest zbudowane tak, aby nie tylko zapewniać wyjątkowe doświadczenia w zakresie pożyczek, ale także oferowanie dynamicznego rynku pomiędzy pożyczkobiorcami i posiadaczami monet stabilnych, którzy chcą uzyskać atrakcyjne zyski. Protokół przeznaczy lwią część przychodów odsetkowych na zachęty dla deponentów z puli stabilności (zwanych również „zarabiającymi”), tworząc trwałe możliwości zarobku dla posiadaczy BOLD. W przeciwieństwie do istniejących rynków kredytowych, Liquity v2 będzie zasadniczo w stanie przenieść dodatni spread pomiędzy pożyczkobiorcami a deponentami z puli stabilności, w zależności od wykorzystania BOLD w szerszym DeFi. Nie jest to możliwe na rynkach kredytowych, gdzie pożyczkobiorcy zawsze płacą wyższe stawki niż te, które otrzymują pożyczkodawcy. Pula Stabilności i likwidacje Opierając się na osiągnięciach Liquity v1, protokół wykorzystuje Pule Stabilności do skutecznej likwidacji nieściągalnych długów i zapewnienia nadzabezpieczenia. W wersji 2 deponenci otrzymują proporcjonalną część zlikwidowanego zabezpieczenia, za które BOLD zostaje spalony. Depozyty BOLD zostaną zatem częściowo zamienione na ETH lub LST w miarę przeprowadzania likwidacji. Oprócz zysków z likwidacji deponenci puli stabilności w Liquity v2 (znani również jako „Zarabiający”) otrzymają większość odsetek płaconych przez pożyczkobiorców (pogrubioną czcionką) odpowiedniego rynku pożyczek, co czyni go głównym źródłem zysku. Wiele pul stabilności w wersji 2 W przeciwieństwie do Liquity v1 z ETH jako jedynym aktywem zabezpieczającym, Liquity v2 zawiera wiele pul stabilności, po jednej dla każdego rodzaju zabezpieczenia (LST/ETH). Każde zabezpieczenie tworzy zatem odrębny rynek pożyczek z własną grupą pożyczkobiorców i odpowiednią pulą stabilności. Ryzyko zabezpieczenia jest zawarte w każdej grupie pożyczkobiorców (brak mieszania zabezpieczeń na różnych rynkach pożyczek), natomiast ekspozycję deponentów określa się przede wszystkim na podstawie wybranego przez nich aktywa zabezpieczającego. Jednakże, jako nadzabezpieczona moneta typu stablecoin, BOLD ostatecznie pozostaje zależna od wszystkich aktywów zabezpieczających, co sprawia, że ​​zarządzanie ryzykiem zabezpieczeń jest szczególnie ważne. Liquity v2 wprowadza kilka nowych mechanizmów ograniczających i ograniczających ryzyko związane z każdym zabezpieczeniem: - Oddzielne Pule Stabilności: podział na wiele rynków pożyczek i Pule Stabilności umożliwia rynkom ustalenie własnego zakresu indywidualnych stóp procentowych i parametrów ryzyka. - Adaptacyjny mechanizm wykupu: zabezpieczenie postrzegane przez rynek jako ryzykowne będzie wykupywane w preferencyjny sposób, aby zapewnić zmniejszenie ekspozycji systemu na tego rodzaju zabezpieczenie. Mechanizm ten zostanie omówiony w osobnym poście. Te miary ryzyka będą kierowane wyłącznie przez siły rynkowe – nie będzie potrzeby nadzoru ze strony kierownictwa. Wykupy adaptacyjne Ekspozycja protokołu na każdy LST będzie odzwierciedlana indywidualnie poprzez stosunek pomiędzy długiem zabezpieczonym przez LST a wielkością odpowiedniego SP zabezpieczającego go. Na przykład SP dla czystego ETH może obejmować 60% pożyczek zabezpieczonych ETH, podczas gdy SP dla wstETH może stanowić jedynie 40% długu zabezpieczonego wstETH. Ta metryka umożliwia protokołowi zarządzanie ryzykiem zabezpieczeń w sposób autonomiczny, kierując wykupy BOLD w stronę LST z niższym zabezpieczeniem SP. Uzupełnieniem tego mechanizmu jest fakt, że każdy rynek pożyczek będzie miał własne zlecenie wykupu oparte na stopach procentowych płaconych przez pożyczkobiorców. Korzyści ekonomiczne wynikające z segmentacji rynku LST W związku z segregacją ekonomiczną każdy rynek ustali swój własny zakres stóp procentowych odzwierciedlający ryzyko zabezpieczenia, koszty alternatywne i konkurencję. Na przykład pożyczkobiorcy będą prawdopodobnie płacić wyższe średnie stopy procentowe w przypadku pożyczek zabezpieczonych LST niż w przypadku pożyczek zabezpieczonych czystym ETH. Oprócz bycia pojedynczym deponentem w puli stabilności, użytkownicy mogą również stosować bardziej wyrafinowane strategie, takie jak te poniżej. Różnica stóp procentowych będzie miała wpływ na kwotę środków zdeponowanych w każdej Puli Stabilności, umożliwiając zbieżność protokołu w kierunku APR odzwierciedlających ekspozycję na LST o różnych charakterystykach ryzyka. Podsumowując, deponenci będą mieli możliwość zdeponowania swoich BOLD dolarów w kilku pulach stabilności, w zależności od oczekiwanej rentowności i pożądanej ekspozycji na aktywa zabezpieczające. Podczas gdy niektórzy deponenci mogą dążyć do najwyższej stopy zwrotu, inni mogą na przykład preferować bardziej ugruntowane LST od LST o mniejszej kapitalizacji. Tworzenie możliwości generowania zrównoważonych zysków jest podstawą Liquity v2. Zapewniając atrakcyjny zysk z puli stabilności, ale także płynność wynikającą z protokołu, Liquity v2 ma na celu zapewnienie przewidywalnych i zrównoważonych możliwości zysku dzięki BOLD. Sprawdź cały artykuł w linku poniżej👇

optymistyczna wiosna na @Optimism trwa pełną parą 🔴 szukasz zajęć ze swoim LUSD? oto kilka opcji 👇 1) Posiadacze @VelodromeFi i dostawcy płynności LUSD mogą otrzymać nagrody LP na 4 różnych parach stablecoinów i ETH! sprawdź to: https://velodrome.finance/ 2) @PoolTogether_ @PoolTogether_ protokół oszczędzania bez uprawnień, właśnie wystartował w nowej wersji. LP mogą gromadzić swoje LUSD w skarbcu LUSD i otrzymywać dodatkowe nagrody OP. Sprawdź to: https://pooltogether.com/

1/ Nagrody społeczności – marzec 🎉 Odbiorcy otrzymają nagrody o łącznej wartości 1'000 LQTY. @0xZentsu, @kevin_soell, @CryptosWith, @cryptoversidad i @RFDintern Proszę o RT, aby CT mógł zobaczyć ich pracę 🙏 *Nagrody zostaną wypłacone w #ETH

Nagrody społeczności – marzec 🚨 Można już składać zgłoszenia do odbioru. Jeśli przyczyniłeś się do rozwoju ekosystemu Liquity, zgłoś swoje roszczenie tutaj: https://t.co/INp8084iRU

Alert SPACES 🚨 i to jest coś ważnego... Dołącz do nas jutro o 15:00 UTC na AMA na temat Liquity v2! Dołączą do nas @colingplatt, @bjnpck, @SamExotic3 RSVP 👇 https://t.co/FpTq4NKDp2

Odpowiedz tutaj: https://t.co/FpTq4NKDp2

Dołącz do naszych przestrzeni z @FydeTreasury Fyde to usługa zarządzania portfelem AI stworzona przez byłych członków zespołu NASA, JP Morgan, Bloomberg, Wintermute, Synthetix.... Omówimy plany działania dotyczące DeFi na rok 2024 i odpowiemy na wszystkie Twoje pytania. Dodatkowo dowiedz się, jak wziąć udział w ich programie punktowym👀 Nie przegap tego! Link poniżej.

https://t.co/qffya4l0fr

🎉 Szczęśliwych 3 lat Liquity! 🎈 Cóż to była za podróż: • Od pionierskich niezmiennych, nieoprocentowanych pożyczek ✅ • Do zostania pierwszym protokołem, który w ciągu pierwszych 10 dni osiągnął kwotę 1 miliarda dolarów 👀 • Do bycia jednym z najczęściej rozwidlanych protokołów 😅 Serdecznie DZIĘKUJEMY naszej społeczności za pokładanie zaufania w kodzie, decentralizacji i niezmienności 🙏 Jednak podróż jeszcze się nie skończyła. Liquity v2 czeka, a ze sobą przynosi nowy prymityw: stopy procentowe ustalane przez użytkownika. Naprzód!

w świetle niedawnych zawirowań w zarządzaniu, przypomnienie, że Liquity v2 przyniesie • brak ekspozycji na tradFi • minimalizację zarządzania • niezmienność • pełną autonomię w zakresie stóp procentowych, maksymalną kontrolę, minimalną zależność od stron trzecich, wybierz spokój ducha dzięki $LUSD, a wkrótce, $BOLD

Przeczytaj nasz post na blogu na temat ulepszeń w zakresie pożyczek, które wprowadza Liquity v2: https://t.co/tMzwTKq3C1 https://t.co/10GSvTpfty

study Liquity v2 https://t.co/tMzwTKq3C1

Liquity v2: Poprawa doświadczenia związanego z pożyczaniem Wprowadzenie w Liquity v2 stóp procentowych ustalanych przez użytkownika zapewnia innowacyjne podejście do niezmiennych protokołów o ograniczonym zarządzaniu, które są lepiej dostosowane do bardziej wszechstronnych warunków rynkowych ⚖️ Ale to nie wszystko; rzućmy okiem na niektóre inne kluczowe funkcje wprowadzone w wersji 2. Oto szybki TL;DR (post na blogu w następnym tweecie) 👇 • Stopy procentowe ustalane przez użytkownika • Nowe typy zabezpieczeń – ETH i LST • Wiele skarbów na adres (i z możliwością przeniesienia) • Rzadsze wykupy • Płynność stymulowana protokołem • Wyższa możliwa do zrealizowania LTV • Pożyczki krótkoterminowe • Koniec z trybem odzyskiwania • Dźwignia 1-kliknięciem I zachowanie tego, z czego słynie Liquity: • Brak ekspozycji na TradFi • Niezmienność • Rygorystyczne bezpieczeństwo • Przewidywalne opłaty Przyjrzyjmy się bardziej szczegółowo ulepszeniom pożyczek ⏬ Oprocentowanie ustalane przez użytkownika stawki 📊 Stopy procentowe ustawiane przez użytkownika wprowadzają nowy prymityw do DeFi. Jako pożyczkobiorca będziesz mógł wybrać dowolną stawkę i mieć pełną kontrolę nad tym, ile chcesz zapłacić. Otwierając Trove, oprócz wyboru zabezpieczenia i kwoty pożyczki, masz swobodę ustalania własnej stopy procentowej, którą możesz dostosować w dowolnym momencie. Wprowadzając stopy procentowe ustalane przez użytkownika, Liquity v2 dzieli ryzyko umorzenia i ryzyko likwidacji. Likwidacje będą nadal opierać się na współczynniku kredytu do wartości (LTV), natomiast wykupy będą oparte na stopie procentowej, którą płacisz, zaczynając od pożyczkobiorców płacących najmniej. Aby zaciągać pożyczki bez użycia rąk, Liquity v2 wprowadzi również możliwość przekazania stopy procentowej stronie trzeciej. 👇 Nowe rodzaje zabezpieczeń - ETH i LST 🔹 Oprócz ETH użytkownicy będą mogli wykorzystać jako zabezpieczenie także określone LST. Każde zabezpieczenie będzie miało swój własny, odrębny rynek pożyczek, z własnymi stopami procentowymi i parametrami ryzyka. 👇 Rzadsze wykupy ⏲️ Główną siłą wpływającą na zmniejszenie częstotliwości wykupów w wersji 2 jest możliwość zwiększenia popytu na trzymanie BOLD. W przypadku wykupu kredytobiorcy będą mieli tendencję do podnoszenia stóp procentowych, aby chronić swoje pozycje. Spowoduje to wzrost rentowności dla deponentów z puli stabilności, co sprawi, że kupowanie i trzymanie BOLD stanie się bardziej atrakcyjne. 👇 Płynność wspomagana protokołem 🌊 Aby zapewnić wystarczającą płynność na rynku wtórnym, Liquity v2 posiada wbudowane zachęty płynnościowe. Przekieruje część swoich przychodów odsetkowych do kwalifikujących się LP, określając podział pomiędzy pulami w drodze zwykłego głosowania 👇 Wiele trof, które można przenosić ✦ W wersji 1 każdy użytkownik (adres Ethereum) może mieć otwarty tylko jeden Trove. W wersji 2 będziesz mógł mieć wiele pożyczek, nawet pod tym samym rodzajem zabezpieczenia. Dzięki temu możesz zastosować różne strategie dla różnych części swojego portfela. Co więcej, Troves można łatwo przenosić między adresami (ERC721). 👇 Pożyczki krótkoterminowe 🏦 W Liquity v1 opłatę za pożyczkę płacisz z góry. Jest to świetne rozwiązanie w przypadku dłuższych pożyczek, ale nie tak bardzo w przypadku krótkoterminowych. W wersji 2 nie będzie pobierana opłata wstępna, lecz bieżące płatności odsetkowe. Dzięki temu jest znacznie bardziej odpowiedni do pożyczek krótkoterminowych, a dzięki regulowanym stopom jest elastyczny na zmieniające się warunki. 👇 Koniec z trybem odzyskiwania ✂️ Tryb odzyskiwania to specjalny stan protokołu w Liquity v1, w którym pożyczki z CR poniżej 150%. Usunięcie trybu odzyskiwania w wersji 2 zapewnia pożyczkobiorcom możliwość korzystania ze stale wysokiego LTV niezależnie od stanu systemu oraz dźwigni aż do 11x. 👇 Dźwignia jednym kliknięciem 🎚️ Będziesz mógł łatwo zwiększyć swoją pozycję za pomocą jednego kliknięcia. Wykorzystanie (stawionej) pozycji ETH jest popularne wśród użytkowników Liquity i w całym DeFi. W wersji 2 będziesz mógł to zrobić, wybierając żądaną dźwignię i realizując jedną transakcję. Wszystkie różnice na jednym obrazku 👀 ZACHOWANIE TEGO, Z CZEGO ZNANY JEST LIQUITY ✅ Chociaż w wersji 2 pojawi się wiele zmian, zachowa wiele rzeczy, z których wersja 1 jest znana i podziwiana 💪 Brak ekspozycji na TradFi ❌ Wszystko będzie działać i będzie w pełni weryfikowalne w łańcuchu . Nie będą wykorzystywane żadne zasoby ze świata rzeczywistego ani nie będzie żadnych punktów styku ze scentralizowanymi giełdami lub podobnymi instytucjami. Niezmienność ⛓️ Wszystkie podstawowe kontrakty będą niezmienne, minimalizując powierzchnię ataku. Podobnie jak w przypadku Liquity v1, żadne strony zewnętrzne ani nawet sam zespół nie mogą nigdy zmienić protokołu. Zarządzanie będzie ograniczone do peryferyjnych elementów systemu, takich jak zachęty dla LP. Rygorystyczne bezpieczeństwo 🔒 Liquity v1 to produkt dokładnie zbadany, przetestowany i audytowany. v2 będzie opierać się na tym samym standardzie wielokrotnych audytów przeprowadzanych przez najlepsze firmy, rozbudowanym modelowaniu ekonomicznym i dokładnych testach wewnętrznych. Przewidywalne opłaty⌛️ Liquity v1 i v2 to jedyne rozwiązania pożyczkowe, w przypadku których żadna ze stron nie może zmienić kwoty, którą płacisz, chyba że wyraźnie ich do tego upoważnisz. W wersji 2 ta autonomia została przeniesiona na inny poziom, ponieważ możesz ustalać własne stopy procentowe. Liquity v2 zapewnia nowe, znacznie bardziej elastyczne i wydajne doświadczenie w zakresie pożyczek. Dostosuje się do zmieniających się warunków rynkowych i można go dostosować do indywidualnych potrzeb. Chcesz przeczytać więcej szczegółów? Sprawdź nasz wpis na blogu poniżej 👇

Społeczność Liquity z niecierpliwością domagała się bardziej opłacalnego rozwiązania pożyczkowego.

Integracja opracowana przez @Nimbora_ zapewnia kilka korzyści w porównaniu z pożyczaniem w sieci głównej:
- Niższe koszty gazu
- Brak minimalnej pożyczki (mainnet wynosi 2 tys. USD)
- Dostęp do nowego, rozwijającego się ekosystemu

Ponadto pożyczkobiorcy LUSD będą teraz korzystać z @Starknet Spring.

Będą mieli nie tylko prawie zerowe opłaty za gaz, ale także dodatkowo otrzymają premie w postaci tokenów $STRK .

Sprawdź szczegółowy przewodnik dotyczący pożyczania poniżej.

@Nimbora_ Poradnik pożyczkowy: https://t.co/CHrz6byVyI