Departament Skarbu Stanów Zjednoczonych opublikował 29-stronicowy raport zatytułowany „Ocena ryzyka nielegalnego finansowania tokenów niezamiennych”, w którym podkreślono potencjalne ryzyko związane z transakcjami NFT. Ocena pokazuje, że chociaż NFT i ich platformy są rzadko wykorzystywane do działań takich jak finansowanie proliferacji, są one bardzo podatne na oszustwa i oszustwa. Tradycyjne oszukańcze programy wykorzystujące NFT mogą skutkować kradzieżą mienia, a przestępcy często wykorzystują NFT do prania dochodów z przestępstw, stosując techniki mające na celu ukrycie nielegalnego źródła środków.
W raporcie szczegółowo opisano, w jaki sposób przestępcy wykorzystują różne luki w zabezpieczeniach związane z unikalnymi cechami NFT, reprezentowanymi przez nie aktywami oraz istniejącymi ramami regulacyjnymi zarówno w USA, jak i na świecie. Konkretne obawy obejmują luki w zabezpieczeniach cyberbezpieczeństwa, wyzwania związane z ochroną znaków towarowych i praw autorskich oraz zmienny szum medialny i ceny NFT, które mogą ułatwiać oszustwa i kradzież. Twierdzi również, że brak odpowiednich kontroli w niektórych firmach i platformach NFT może zagrozić integralności rynku, ułatwić pranie pieniędzy i finansowanie terroryzmu oraz pomóc w unikaniu sankcji.
Aby złagodzić to ryzyko, w raporcie Departamentu Skarbu zbadano kilka środków, które mogą częściowo zaradzić zidentyfikowanym zagrożeniom i słabym punktom. Środki te obejmują narzędzia branżowe, działania organów ścigania i ogłoszenia publiczne, przejrzystość większości łańcuchów bloków oraz istniejące regulacje i wymagania dla uczestników branży. Chociaż mogą one pomóc w ograniczeniu ryzyka związanego z nielegalnym finansowaniem, nie są to rozwiązania kompleksowe.
Ministerstwo Skarbu określiło kilka obszarów dalszych prac mających na celu zajęcie się nieuregulowanym ryzykiem związanym z NFT:
Stosowanie rozporządzeń do NFT i podnoszenie świadomości: Władze powinny rozważyć opracowanie przepisów lub wytycznych specyficznych dla NFT, zapewniających jasność w sprawie istniejących obowiązków platform NFT. Może to obejmować wydawanie wytycznych, ostrzeżeń i porad podkreślających, w jaki sposób obecne regulacje mają zastosowanie do NFT oraz zwiększenie zasięgu sektora prywatnego w celu podniesienia świadomości na temat obowiązków regulacyjnych.
Egzekwowanie istniejących przepisów ustawowych i wykonawczych: Agencje regulacyjne powinny w dalszym ciągu nadzorować i egzekwować przestrzeganie przepisów wśród podmiotów w sektorze NFT, zapewniając przestrzeganie mających zastosowanie obowiązków, w tym ustawy o tajemnicy bankowej (BSA) i obowiązków związanych z sankcjami.
Zaangażowanie sektora prywatnego: Ciągłe zaangażowanie sektora prywatnego ma kluczowe znaczenie dla zrozumienia ewoluującego ekosystemu NFT. Monitorowanie zmian w przypadkach użycia NFT i platformach pomoże ocenić ich wpływ na obowiązki w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) i finansowaniu terroryzmu (CFT). Firmy NFT zachęca się do udziału w programach cyberbezpieczeństwa, takich jak usługa skanowania cybernetycznego CISA oraz Centrum wymiany i analizy informacji o usługach finansowych (FS-ISAC).
Przeciwdziałanie oszustwom i oszustwom: Rząd powinien współpracować z deweloperami i zainteresowanymi stronami z branży w celu wspierania innowacji, które ograniczają ryzyko nielegalnego finansowania związane z transakcjami NFT, w szczególności związanymi z oszustwami i oszustwami.
Edukacja konsumencka: Dostarczanie konsumentom materiałów edukacyjnych może pomóc w lepszym zrozumieniu przez nich praw związanych z NFT i zmniejszyć zamieszanie. Może to uchronić ich przed staniem się ofiarą oszustw i oszustw.
Współpraca z partnerami zagranicznymi: Rząd USA powinien współpracować z partnerami międzynarodowymi, aby zachęcać do przeprowadzania ocen ryzyka i opracowywania polityk dotyczących ryzyka nielegalnego finansowania związanego z NFT i platformami NFT.
Wyróżniony obraz za pośrednictwem Unsplash