Jenny Johnson, prezes i dyrektor generalny Franklin Templeton, niedawno podkreśliła transformacyjny potencjał technologii blockchain i generatywnej sztucznej inteligencji (AI) podczas wywiadu podczas 27. dorocznej globalnej konferencji Milken Institute (która odbyła się w dniach 5–8 maja 2024 r. w Los Angeles w Kalifornii). . Zarządzając aktywami o wartości 1,6 biliona dolarów, Franklin Templeton chętnie bada innowacyjne technologie w celu zwiększenia wydajności i zmniejszenia kosztów operacyjnych.
Franklin Resources, Inc. (NYSE: BEN), znana również jako Franklin Templeton, to wiodąca globalna organizacja zarządzająca inwestycjami, znana z funduszy wspólnego inwestowania i usług inwestycyjnych. Założona w Nowym Jorku w 1947 roku przez Ruperta H. Johnsona seniora, firma została nazwana na cześć amerykańskiego polityka Benjamina Franklina, co odzwierciedla jej zaangażowanie w ostrożne i konserwatywne praktyki inwestycyjne.
Na przestrzeni lat Franklin Templeton stał się jednym z wiodących globalnych zarządzających aktywami, oferując szeroką gamę usług inwestycyjnych i doradczych osobom fizycznym, instytucjom i profesjonalistom finansowym w wielu krajach. Firma oferuje różnorodne rozwiązania obejmujące różne klasy aktywów, w tym akcje, dochód stały, alternatywy i strategie multi-asset.
Według raportu Cointelegraph, Johnson zwrócił uwagę na niedawny eksperyment, w którym firma przetwarzała zapisy kont przy użyciu tradycyjnych metod wraz z technologią blockchain przez okres od sześciu do ośmiu miesięcy. Podejście blockchain okazało się znacznie bardziej opłacalne, co wzmocniło wiarę Johnsona w zdolność technologii do usprawniania procesów finansowych.
Johnson przewiduje znaczącą zmianę w sposobie zarządzania produktami inwestycyjnymi, sugerując, że wszystkie fundusze ETF i fundusze inwestycyjne będą mogły ostatecznie działać na platformach blockchain:
„To bardzo wydajna technologia i uważamy, że otworzy wiele nowych możliwości inwestycyjnych. I szczerze mówiąc, myślę, że ostatecznie wszystkie ETF-y i fundusze inwestycyjne będą oparte na blockchainie”.
Ta zmiana, jak zauważa, jest w dużej mierze napędzana potrzebą zmniejszenia znacznych kosztów związanych z weryfikacją danych w różnych systemach. Blockchain, ze swoją inherentną przejrzystością i wydajnością, mógłby skutecznie sprostać tym wyzwaniom.
Johnson zagłębił się również w potencjał tokenizacji, przytaczając przykład ikony popu Rihanny, która wydała 300 niewymienialnych tokenów (NFT), oferując niewielki procent tantiem z jednej ze swoich piosenek za pośrednictwem inteligentnego kontraktu. Ten ruch jest przykładem innowacyjnych sposobów, w jakie blockchain może ułatwiać nowe możliwości inwestycyjne i demokratyzować dostęp do rynków finansowych.
Oprócz blockchain, Johnson poruszyła rolę generatywnej AI w finansach. Uznając jej zalety, przestrzegała przed jej ograniczeniami, żartobliwie porównując ją do ucznia, który wyróżnia się z angielskiego, ale nie radzi sobie z matematyką. Pomimo tych wyzwań, Franklin Templeton aktywnie włącza technologie AI, w tym współpracę z Microsoftem w celu opracowania asystenta sprzedaży opartego na AI.
W styczniu, na Fortune Global Forum w Abu Zabi, Johnson rozmawiał z Anną Tutovą, dyrektor generalną Coinstelegram, na temat ewolucji firmy i jej przedsięwzięć w obszarze blockchain i kryptowalut.
Podczas rozmowy Johnson rozwinęła temat zaangażowania Franklin Templeton w technologię blockchain, wspominając w szczególności o wniosku firmy o Franklin Bitcoin ETF. Wyjaśniła różnicę między Bitcoinem a blockchainem, postrzegając ten drugi jako narzędzie do demokratyzacji dostępu do rynków prywatnych i zwiększenia efektywności transakcji. Johnson wskazała, że technologia blockchain ma potencjał przekształcenia nietradycyjnych klas aktywów i zwiększenia efektywności istniejących produktów finansowych. Podkreśliła inicjatywy Franklin Templeton, takie jak opracowanie tokenizowanego funduszu rynku pieniężnego i opartego na blockchainie systemu ewidencji akcjonariuszy, których celem jest ograniczenie oszustw i zmniejszenie opóźnień w transakcjach finansowych.
Johnson, inwestorka w kryptowaluty, takie jak Bitcoin, Ether, SushiSwap i Uniswap, uważa te aktywa za niewielką część swojego portfela. Omówiła również gotowość Franklin Templeton do wprowadzenia produktów blockchain lub kryptowalutowych, w zależności od decyzji podejmowanych przez powierników planów emerytalnych. Johnson podkreśliła rolę blockchain w ułatwianiu aktywnych, dostosowanych do ryzyka decyzji inwestycyjnych. Zauważyła sukces tokenizowanego funduszu rynku pieniężnego firmy w USA, który pozyskał ponad 270 milionów dolarów napływu, i wyraziła optymizm co do przyszłych możliwości w miarę rozwoju technologii blockchain. Uznając potencjał konkretnych inwestycji w NFT, wezwała do ostrożności i wskazała na paralele między niektórymi aspektami rynku NFT a wyceną dzieł sztuki.
Wyróżniony obraz za pośrednictwem Pixabay