Trzej byli dyrektorzy upadłej firmy Cred, pożyczkodawcy kryptowalut, zostali w czwartek oskarżeni o spisek mający na celu popełnienie oszustwa drogą elektroniczną, oszustwa drogą elektroniczną i angażowanie się w transakcje finansowe w nielegalnych celach.

Daniel Schatt, współzałożyciel i były dyrektor generalny Cred, Joseph Podulka, były dyrektor finansowy i James Alexander, były dyrektor ds. kapitału, zostali postawieni w stan oskarżenia przez Biuro Prokuratora USA w Północnym Okręgu Kalifornii. Jak wynika z opublikowanego w piątek komunikatu prasowego, Schatt i Podulka zostali aresztowani i po raz pierwszy stawili się przed sądem w San Francisco wcześniej tego dnia.

Cred ogłosił upadłość w listopadzie 2020 r., szacując swoje zobowiązania na wówczas od 100 do 500 mln dolarów, ale twierdząc, że ma mniej niż 100 mln dolarów szacunkowych aktywów. W tamtym czasie firma obwiniała swoje niepowodzenia „nieprawidłowościami” w sposobie obsługi „konkretnych funduszy korporacyjnych”. Z akt sądowych wynika, że ​​plan reorganizacji został później zatwierdzony przez sędziego federalnego.

Cred był jednym z pierwszych z szeregu głośnych bankructw pożyczkodawców kryptowalut – poprzedzających bankructwa Celsjusza i Voyagera w 2022 r. o około dwa lata.

Podobnie jak inne upadłe firmy, Cred oferował program pożyczkowy „CredEarn”, w ramach którego przyjmowano depozyty od inwestorów i oferowano najwyższe na rynku stopy procentowe, zanim ogłosiła upadłość, nie dysponując środkami wystarczającymi na spłatę wierzycieli. Deponenci powierzyli Cred kryptowaluty o wartości ponad 100 milionów dolarów do czasu jego upadku.

„Oskarżeni namawiali klientów do inwestycji, obiecując zwrot znacznego zysku z inwestycji w kryptowaluty – oskarżeni nie ujawnili jednak, że praktycznie wszystkie aktywa umożliwiające wypłatę zwrotu zostały wygenerowane przez jedną firmę, której działalność polegała na niezabezpieczonych mikropożyczek dla chińskich graczy” – oznajmił Departament Sprawiedliwości Stanów Zjednoczonych w komunikacie prasowym.

„Wbrew zapewnieniom pozwanych Cred udzielał kredytów, które nie były zabezpieczone ani gwarantowane. Ponadto strategia hedgingowa Cred nie chroniła inwestycji spółki przed zmiennością” – czytamy w oświadczeniu.

„The Cred Liquidation Trust i jego specjaliści niestrudzenie pracują nad odzyskaniem wierzycieli. Poświęciliśmy wiele czasu i wysiłku na współpracę z organami ścigania. Jesteśmy wdzięczni za ciężką pracę i staranność Departamentu Sprawiedliwości i FBI, co zaowocowało postawieniem aktów oskarżenia z kluczowych menedżerów odpowiedzialnych za pierwszą poważną sprawę upadłościową związaną z kryptowalutami w Stanach Zjednoczonych” – stwierdzili prawnicy Darren Azman i Joseph Evans z McDermott Will & Emery LLP, którzy są głównym doradcą Cred Inc. Liquidation Trust.

W swoim wniosku o upadłość w 2020 r. Cred zrzucił większość winy za swój upadek na niepowodzenie zewnętrznego zarządzającego inwestycjami, Quantcoin, któremu Cred powierzył 800 BTC – wartych wówczas około 10 milionów dolarów. Później Cred Liquidation Trust zarzucił w pozwie, że większość środków utraconych klientów została w rzeczywistości po cichu pożyczona chińskiemu mikrokredytodawcy MoKredit, który ostatecznie nie spłacił swoich długów.

Z piątkowego aktu oskarżenia wynika, że ​​MoKredit zarobił większość swoich pieniędzy na niezabezpieczonych pożyczkach dla chińskich graczy, a jego relacje z Cred – w połączeniu z faktem, że obie firmy miały wspólnego współzałożyciela – nie zostały odpowiednio ujawnione wierzycielom Cred.

Cred Liquidation Trust oddzielnie twierdził, że Cred kierował użytkowników do CredEarn za pośrednictwem zorientowanej na handel detaliczny giełdy kryptowalut Uphold, która w pewnym momencie liczyła założyciela Cred, Dana Schatta, jako członka zarządu. „Uphold skłonił tysiące klientów detalicznych do pożyczania kryptowaluty programowi CredEarn, fałszywie reklamując ją jako„ bezpieczną ”, „zabezpieczoną”, „ubezpieczoną” i „w pełni zabezpieczoną” – czytamy w pozwie.

Zgodnie z pozwem, który został oddalony na początku tego roku, CredEarn początkowo miał nosić nazwę „UpholdEarn”, ale nazwę zmieniono, aby uniknąć ryzyka regulacyjnego.

„Uphold wiedział, że Cred wdraża wysoce ryzykowną strategię hedgingową i że istnieje ryzyko regulacyjne związane z programami zarabiania na kryptowalutach” – czytamy w pozwie. „Zamiast brać na siebie całe to ryzyko, Uphold i Schatt postanowili przenieść ryzyko z Uphold, uruchamiając opcję [„Zarabiaj”] za pośrednictwem Cred”.

Uphold zaprzeczył twierdzeniom zawartym w pozwie i stwierdził, że Schatt został usunięty z zarządu mimowolnie. Chociaż pozew złożony przez Cred's Liquidation Trust został oddalony (odrzucenie to zostało podtrzymane w postępowaniu odwoławczym), dodatkowy pozew zbiorowy złożony przez wierzycieli Cred przeciwko Uphold jest nadal w toku.

Przeczytaj więcej: Złe pożyczki, złe zakłady, zła krew: jak naprawdę zbankrutował kredyt pożyczkodawcy Crypto