Binance boryka się z przeszkodami prawnymi w Europie, które zagrażają dostępowi giełdowego giganta do rynku UE.

Europejski zbiór przepisów dotyczących kryptowalut, znany jako rozporządzenie dotyczące rynków kryptowalut (MiCA), zmusi organy regulacyjne do sprawdzenia, czy prawnie uwikłana Binance ma miejsce w bloku.

Binance zyskało dominującą pozycję na rynku w branży kryptowalut, dzięki swojemu znaczącemu hubowi we Francji. Jej spółka zależna, Binance France, jest zarejestrowana w Urzędzie ds. Rynków Finansowych, w skrócie AMF.

Jednak skazany przestępca jako jedyny udziałowiec sprawi, że organy regulacyjne we Francji zastanowią się dwa razy nad licencją MiCA, której Binance potrzebuje do prowadzenia działalności w Europie.

„To sprawa życia lub śmierci dla Binance” – powiedział DL News William O’Rorke, prawnik i partner w kancelarii prawnej ORWL zajmującej się kryptowalutami. „MiCA powinna obowiązywać wszędzie jednakowo. Jeśli firma zostanie odrzucona we Francji, nie powinna uzyskać zezwolenia w innym miejscu w Europie”.

Jeśli francuskie organy regulacyjne nie uznają Binance za nadającego się do MiCA, reszta krajów europejskich również byłaby gotowa odrzucić tę propozycję.

Changpeng Zhao – założyciel Binance, były dyrektor generalny i skazany przestępca w USA – stanie we wtorek przed sądem w Seattle. W listopadzie Zhao przyznał się do zarzutów związanych z praniem pieniędzy.

Nowy dyrektor generalny Richard Teng ma za zadanie posprzątać i przez siedem lat istnienia firmy próbował wypolerować zszarganą reputację firmy uchylającej się od prawa.

Jedynym udziałowcem

Zhao pozostaje 100% udziałowcem Binance France.

„Jeśli jesteś karany, istnieje duże ryzyko, że Twoja zgoda zostanie cofnięta” – powiedział O’Rorke. „To podstawowe francuskie przepisy”.

AMF nie odpowiedział natychmiast na prośbę o komentarz.

Zhao może nie być w stanie pozostać znaczącym akcjonariuszem, jeśli Binance ma przetrwać we Francji jako organ regulowany.

„Prędzej czy później AMF będzie musiał zaproponować rozwiązanie, być może zmienić udział procentowy, jaki posiada Zhao” – powiedział. „Jako prawnik ds. regulacji zadaję sobie pytanie, jak sobie z tym poradzą”.

Binance jest zarejestrowane w AMF jako dostawca usług związanych z aktywami cyfrowymi od 2022 roku.

Rejestracja ta, oparta na zgodności z przepisami dotyczącymi przeciwdziałania praniu pieniędzy, umożliwi Binance obsługę użytkowników we Francji do końca okresu przejściowego, który francuskie organy regulacyjne przedłużyły do ​​grudnia 2025 r.

Następnie Binance będzie musiał zdobyć licencję MiCA w jednym państwie członkowskim UE, z której będzie mógł następnie korzystać, aby uzyskać dostęp do wszystkich 27 krajów.

MiCA ustanawia dodatkowe zasady dla giełd kryptowalut, aby zapobiegać nadużyciom na rynku, wzmacniając politykę bezpieczeństwa, zasady marketingu i publikowania ujawnień na temat notowanych aktywów.

Binance we Francji

O’Rorke powiedział, że Francja jest „ważną jurysdykcją” dla Binance w Europie.

Zhao utrzymywał bliskie relacje z urzędnikami i pochwalił prezydenta Francji Emmanuela Macrona za jego politykę ukierunkowaną na innowacje.

W 2021 r. Binace wydało również 100 mln euro na badania i rozwój blockchain we Francji.

Jednak w czerwcu, w odpowiedzi na zarzuty władz USA, paryska prokuratura wszczęła śledztwo w sprawie Binance w związku z podejrzeniami prania pieniędzy.

W grudniu 2022 r. grupa inwestorów pozwała Binance za nielegalny marketing o wartości 2,4 miliona euro skierowany do francuskich konsumentów.

Te dwa dochodzenia stanowią kolejny potencjalny blok pomiędzy Binance a jego licencją MiCA.

Jeśli któremuś z nich się powiedzie, zagrozi to zdolności Binance do działania w Europie, powiedział O’Rorke.

Podnoszenie standardów

Zarzuty Departamentu Sprawiedliwości wobec Binance w połączeniu z zaangażowaniem Teng w zmiany strukturalne „można również postrzegać jako dobrą wiadomość” – powiedział O’Rorke.

Oznacza to, że potężniejsi i posiadający większe zasoby amerykańskie organy regulacyjne wykonują ciężką pracę, zmuszając firmę do zmian.

„Amerykańskie organy regulacyjne mogą teraz upewnić się, że Binance przestrzega wysokich, światowych standardów nadzoru nad przeciwdziałaniem praniu pieniędzy w sposób, w jaki francuskie organy regulacyjne nie byłyby w stanie.”

Na przykład częścią umowy Binance z Departamentem Sprawiedliwości jest monitorowanie przez niezależną firmę audytorską, która będzie nadzorować operacje i dokumentację giełdy przez pięć lat.

Surowe porządki w Binance w Stanach mogą objąć jego spółki zależne w Europie.

Rejestracje

Binance w Europie miało ciężki okres.

Wycofała swój wniosek o wydanie licencji z Niemiec, wyrejestrowała się z Cypru i Holandii. Władze belgijskie nakazały wstrzymanie działalności, ale następnie zaoferowały usługi za pośrednictwem swojego polskiego podmiotu.

Ale Binance zarejestrowało spółki zależne we Włoszech, Szwecji, Litwie, Hiszpanii i Polsce.

„Mają dużo wewnętrznej pracy do wykonania” – powiedział O'Rorke.

„Prokuratura Departamentu Sprawiedliwości może być albo początkiem końca Binance, albo odwrotnie – może to być początek nowego regulowanego Binance”.

Inbar Preiss jest korespondentem ds. regulacji z siedzibą w Brukseli. Skontaktuj się z nią pod adresem inbar@dlnews.com.