Oszustwa i oszustwa związane z kryptowalutami zadały ogromny cios bezpieczeństwu finansowemu wielu Amerykanów, wyznaczając jedną z największych grabieży finansowych w historii Stanów Zjednoczonych. Tylko w 2023 r. FBI odnotowało ponad 12,5 miliarda dolarów strat spowodowanych tymi oszustwami, co stanowi wzrost o 22% w porównaniu z rokiem poprzednim.
Do Internet Crime Center agencji złożono oszałamiającą liczbę 880 418 skarg dotyczących potencjalnych kradzieży kryptowalut i kradzieży online, co sugeruje jeszcze bardziej ponurą rzeczywistość, ponieważ wiele ofiar nie zgłasza swoich strat.
Pilna potrzeba strategicznej interwencji
Rosnąca fala przestępstw związanych z kryptowalutami wymaga natychmiastowych i zdecydowanych działań ze strony Waszyngtonu. Ponieważ rynek kryptowalut przeżywa kolejny cykl byków, napływ nowych użytkowników i kapitału znacznie zwiększa ryzyko oszustwa.
Obecne ramy regulacyjne w USA lub ich brak narażają inwestorów i konsumentów na znaczne ryzyko. Fragmentaryczny nadzór SEC, CFTC i IRS stworzył luki, które hakerzy z łatwością wykorzystują.
Ważne jest, aby zapobieganie miało pierwszeństwo przed reakcją. Organy ustawodawcze muszą bardziej rygorystycznie egzekwować przepisy dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy i stworzyć bardziej spójne otoczenie regulacyjne, aby wyeliminować luki wykorzystywane przez cyberprzestępców.
Obejmuje to ustanowienie rygorystycznych standardów raportowania i inspekcji dla firm zajmujących się kryptowalutami i organów wykonawczych. Środki te pomogą w szybkim identyfikowaniu i udaremnianiu nielegalnych działań oraz zapewnią potencjalnym ofiarom ochronę w czasie rzeczywistym.
Szalona eksploatacja kryptowalut po schematy Ponziego
Pew Research Center podało, że ponad 43% inwestorów w kryptowaluty miało wątpliwości co do bezpieczeństwa swoich inwestycji w branży kryptowalut w 2023 r. To nastawienie odzwierciedla ogólny wpływ przestępstw związanych z kryptowalutami, które dotykają różne grupy demograficzne, w tym ojców, samotne matki , studenci i osoby starsze.
FBI podkreśliło, że w latach 2021–2023 konsumenci ponieśli straty o wartości ponad 29 miliardów dolarów, a wiele incydentów nie zostało zgłoszonych ze względu na piętno społeczne i brak wiary w środki naprawcze.
Wykorzystywanie kryptowalut do nielegalnych działań, takich jak pranie pieniędzy, handel ludźmi i finansowanie terroryzmu, staje się coraz bardziej złożone. Złośliwi przestępcy często pozostają dwa kroki przed organami ścigania, wykorzystując zaawansowane technologie, aby zatrzeć swoje ślady.
Na przykład według doniesień północnokoreańskie grupy hakerów od 2017 r. ukradły tokeny o wartości 3 miliardów dolarów, z czego w samym 2023 r. skradziono 750 milionów dolarów, co stanowi około 50% dochodów kraju w walutach obcych.
Co więcej, co miesiąc pojawiają się nowe programy Ponzi, skierowane do indywidualnych osób za pośrednictwem platform mediów społecznościowych, takich jak Twitter, Facebook i TikTok. Schematy te zwykle zaczynają się od nieszkodliwych interakcji, które przenoszą się na platformy takie jak WhatsApp, gdzie oszustwo się nasila. Ofiary są namawiane do większych inwestycji, a ich inwestycje często znikają w ciągu kilku tygodni.
Nowe wyzwania w przepisach dotyczących kryptowalut
Wyjątkowe wyzwania, jakie stwarzają kryptowaluty, wymagają innowacyjnych ram politycznych, które wykraczają poza tradycyjne środki regulacyjne. Samo przestrzeganie przepisów nie wystarczy. Należy także strzec integralności rynku. Dla giełd kryptowalut i dostawców portfeli ważne jest zwiększenie ochrony inwestorów. To balansowanie między bezpieczeństwem a innowacjami jest koniecznością dla przyszłości technologii kryptograficznych.
Pomimo tych wyzwań Stany Zjednoczone mają potencjał, aby skutecznie przewodzić w regulowaniu tej przestrzeni. Amerykańskie gospodarstwa domowe wzywają Kongres do szybkiego wdrożenia rygorystycznych przepisów w celu zabezpieczenia ich przyszłości finansowej.
Tymczasem senatorowie Elizabeth Warren i Bill Cassidy zwrócili uwagę na wykorzystanie kryptowalut w wysoce nielegalnych działaniach, podkreślając potrzebę dodatkowych narzędzi i zasobów, aby skutecznie zwalczać te przestępstwa.
W liście do Homeland Security z prokuratorem generalnym USA Merrickiem Garlandem senator Warren wraz z senatorem Billem Cassidym podkreślili niepokojącą tendencję wykorzystywania kryptowalut jako metody płatności za materiały przedstawiające wykorzystywanie seksualne dzieci.
W piśmie senatorów wzywa się agencje federalne do szczegółowej odpowiedzi, określającej dodatkowe narzędzia i zasoby, których potrzebują, aby skutecznie uporać się z tym niepokojącym problemem. Powołując się na najnowsze ustalenia FinCEN i Chainalytic, w piśmie podkreśla się narastający problem i nawołuje Kongres i administrację do wspólnych wysiłków w celu usunięcia tych luk w obecnych ramach regulacyjnych.
Chociaż list Warrena nie jest najlepszym przykładem do podania, nie można zaprzeczyć, że kryptowaluty sprawiły, że przestępstwa stały się zbyt łatwe do popełnienia. W rzeczywistości może trochę za łatwo.