#przeciwko szumowi#przeciwkofałszerstwom

❗️W Europie NIE MA zakazu anonimowych transakcji/portfeli!

✔ AMLR (AML Rules) nie jest regulacją kryptowalut, ale rozszerzonym systemem AML/CFT dla instytucji posiadających status „podmiotów zobowiązanych” (OE).

✔ Wszystkie instytucje finansowe, w tym CSPS (dostawcy usług kryptograficznych), są takimi.

✔ Organizacje niefinansowe, takie jak kluby piłkarskie lub podmioty świadczące usługi hazardowe, podlegają temu najbardziej zaawansowanemu systemowi (AMLR).

AMLR nie ma zastosowania do dostawców sprzętu i oprogramowania do samodzielnego przechowywania kryptowalut (na przykład Ledger lub Metamask itp.).

✔ AMLR będzie mieć zastosowanie do wszystkich CASP (giełd, brokerów itp.), które są regulowane przez MiCA. W takich przypadkach należy przestrzegać standardowych procedur KYC/AML.

CASP – Dostawca usług związanych z aktywami kryptograficznymi.

(uderzającym przykładem jest giełda kryptowalut)

✔ Nie jest to nic nowego, ponieważ wszystkie giełdy kryptowalut i dostawcy portfeli depozytowych w UE podlegają już tym obowiązkom zgodnie z obecną dyrektywą AMLD5.

✔ AMLR, art. 58 – „powiernicza firma kryptograficzna nie może świadczyć usług anonimowym użytkownikom”. W Europie jest to już zakazane...

✔ CASP nie świadczy również usług anonimowym użytkownikom i nie współpracuje z „anonimowymi monetami” (monetami prywatności) – praktyką biznesową istniejącą już na całym świecie. Nic nowego.

✔ MiCA już zabrania umieszczania wykazu aktywów kryptograficznych z wbudowaną funkcją anonimizacji. (funkcja anonimizacji)

✔ AMLR, art. 31b – zasada wymaga „środków ograniczających ryzyko” w przypadku transakcji pomiędzy CASP (giełdą) a portfelem niepowierniczym – pochodzenie i cel tych aktywów.

Portfele bez depozytu lub portfele z niezależnym przechowywaniem - Ledger, Safepal, Metamask itp.

✔ Istniejące regulacje dotyczące kryptowalut (FATF, TFR) wymagają już co najmniej wymiany kryptowalut (CASP), gromadzenia danych o przelewach do/z portfeli z niezależnym przechowywaniem.

✔ AMLR, art. 59 – Płatności gotówkowe są rzeczywiście ograniczone do kwoty 10 000 EUR. Niższe limity mogą zostać wprowadzone także w UE.

✔ Limit 1000€ NIE jest akceptowany w przypadku przelewu np. z Ledger na giełdę kryptowalut.

✔ Możesz używać swoich portfeli do zakupu towarów/usług w UE bez żadnych ograniczeń.

✔ Jeśli chcesz przelać na giełdę kryptowalut, na przykład#USDCza 1000 €, wówczas firma będzie musiała zweryfikować Twoją tożsamość (KYC/AML), zgodnie z art. AMLR. 15.

Wnioski:

- AMLR nie zabrania transferów z portfeli z niezależnym przechowywaniem aktywów (Ledger, Safepal, Metamask itp.) do dowolnego miejsca.

- AMLR samo w sobie nie zabrania korzystania z takich portfeli.

- NIE MA żadnych ograniczeń w transakcjach P2P.

Tym samym wpływ „AMLR” na kryptowaluty w UE będzie niezwykle ograniczony.