#przeciwko szumowi#przeciwkofałszerstwom
❗️W Europie NIE MA zakazu anonimowych transakcji/portfeli!
✔ AMLR (AML Rules) nie jest regulacją kryptowalut, ale rozszerzonym systemem AML/CFT dla instytucji posiadających status „podmiotów zobowiązanych” (OE).
✔ Wszystkie instytucje finansowe, w tym CSPS (dostawcy usług kryptograficznych), są takimi.
✔ Organizacje niefinansowe, takie jak kluby piłkarskie lub podmioty świadczące usługi hazardowe, podlegają temu najbardziej zaawansowanemu systemowi (AMLR).
AMLR nie ma zastosowania do dostawców sprzętu i oprogramowania do samodzielnego przechowywania kryptowalut (na przykład Ledger lub Metamask itp.).
✔ AMLR będzie mieć zastosowanie do wszystkich CASP (giełd, brokerów itp.), które są regulowane przez MiCA. W takich przypadkach należy przestrzegać standardowych procedur KYC/AML.
CASP – Dostawca usług związanych z aktywami kryptograficznymi.
(uderzającym przykładem jest giełda kryptowalut)
✔ Nie jest to nic nowego, ponieważ wszystkie giełdy kryptowalut i dostawcy portfeli depozytowych w UE podlegają już tym obowiązkom zgodnie z obecną dyrektywą AMLD5.
✔ AMLR, art. 58 – „powiernicza firma kryptograficzna nie może świadczyć usług anonimowym użytkownikom”. W Europie jest to już zakazane...
✔ CASP nie świadczy również usług anonimowym użytkownikom i nie współpracuje z „anonimowymi monetami” (monetami prywatności) – praktyką biznesową istniejącą już na całym świecie. Nic nowego.
✔ MiCA już zabrania umieszczania wykazu aktywów kryptograficznych z wbudowaną funkcją anonimizacji. (funkcja anonimizacji)
✔ AMLR, art. 31b – zasada wymaga „środków ograniczających ryzyko” w przypadku transakcji pomiędzy CASP (giełdą) a portfelem niepowierniczym – pochodzenie i cel tych aktywów.
Portfele bez depozytu lub portfele z niezależnym przechowywaniem - Ledger, Safepal, Metamask itp.
✔ Istniejące regulacje dotyczące kryptowalut (FATF, TFR) wymagają już co najmniej wymiany kryptowalut (CASP), gromadzenia danych o przelewach do/z portfeli z niezależnym przechowywaniem.
✔ AMLR, art. 59 – Płatności gotówkowe są rzeczywiście ograniczone do kwoty 10 000 EUR. Niższe limity mogą zostać wprowadzone także w UE.
✔ Limit 1000€ NIE jest akceptowany w przypadku przelewu np. z Ledger na giełdę kryptowalut.
✔ Możesz używać swoich portfeli do zakupu towarów/usług w UE bez żadnych ograniczeń.
✔ Jeśli chcesz przelać na giełdę kryptowalut, na przykład#USDCza 1000 €, wówczas firma będzie musiała zweryfikować Twoją tożsamość (KYC/AML), zgodnie z art. AMLR. 15.
Wnioski:
- AMLR nie zabrania transferów z portfeli z niezależnym przechowywaniem aktywów (Ledger, Safepal, Metamask itp.) do dowolnego miejsca.
- AMLR samo w sobie nie zabrania korzystania z takich portfeli.
- NIE MA żadnych ograniczeń w transakcjach P2P.
Tym samym wpływ „AMLR” na kryptowaluty w UE będzie niezwykle ograniczony.