#etf Fundusze ETF „przebyły długą drogę”, mówi doradca. Oto, jak wykorzystać je w swoim portfelu: Eksperci twierdzą, że niezależnie od tego, czy jesteś początkującym, czy doświadczonym inwestorem, fundusze ETF i ETF-y są opcjami portfela, w zależności od Twoich celów i tolerancji ryzyka.
ETF-y, podobnie jak fundusze inwestycyjne, są powłokami indywidualnych aktywów, takich jak akcje i obligacje. Jednak wielu inwestorów jest zachęcanych do zmiany, ponieważ wiele ETF-ów oferuje lepszą efektywność podatkową i niższe wskaźniki kosztów niż fundusze inwestycyjne. „ETF-y przeszły długą drogę w ciągu ostatnich 15–20 lat”, mówi Barry Glassman, certyfikowany doradca finansowy oraz założyciel i prezes Glassman Wealth Services w McLean w stanie Wirginia.
Według danych Morningstar inwestorzy sprzedali ponad 900 miliardów dolarów z funduszy inwestycyjnych i zainwestowali około 600 miliardów dolarów w ETF-y w 2022 roku. Różnica netto była największa w historii.
W miarę postępu zmian rozmawialiśmy z ekspertami FA Council z CNBC, aby dowiedzieć się, w jaki sposób ich klienci wykorzystują ETF-y w swoich portfelach.
Efekt oszczędności podatkowych jest „największą atrakcją”
Kiedy inwestujesz na rachunku maklerskim, zyski kapitałowe i dywidendy są opodatkowane corocznie. To różni się od jego konta 401(k) przed opodatkowaniem lub indywidualnego konta emerytalnego, gdzie podatki są odraczane do momentu wypłaty pieniędzy. „Najbardziej atrakcyjną cechą ETF-ów jest to, że większość z nich nie wypłaca zysków kapitałowych pod koniec roku” — powiedział Glassman.