Jak przetrwać oszustwa to seria cotygodniowych artykułów na blogu analizujących i szczegółowo opisujących najczęstsze oszustwa związane z kryptowalutami.

Kluczowe wnioski

  • Zespół ds. Zarządzania Ryzykiem Binance zebrał 12 najpopularniejszych oszustw związanych z kryptowalutami, w tym oszustwa związane z romansami, oszustwa związane z podszywaniem się i fałszywe konkursy, żeby wymienić tylko kilka.

  • Co tydzień będziemy analizować nowe oszustwo i jego mechanizmy oraz przedstawiać ogólne zalecenia dotyczące jego identyfikowania i unikania.

Być może będzie to wiadomość wysłana przez Telegram przez tzw. „pracownika Binance”, pilny telefon od dalekiego krewnego, który potrzebuje pieniędzy, albo wygadany gaduła, który za nieskromną sumę wyznaje Ci miłość. Oszustwa przybierają różne formy, ale wszystkie mają jeden wspólny cel: kradzież pieniędzy.

Pilny SMS z prośbą o pomoc finansową, fikcyjny konkurs o wygranie bitcoinów; zastosowana taktyka może wystarczyć do manipulowania użytkownikami i zdobycia ich zaufania, zwłaszcza użytkowników Internetu znajdujących się w okresie bezbronności.

Artykuł ten jest pierwszym z serii artykułów o szerszym zakresie, których celem jest zwalczanie oszustw poprzez przedstawienie najbardziej znanych oszustw w branży kryptowalut oraz najlepszych praktyk, jakie należy zastosować, aby ich uniknąć. Przekazujemy te informacje, aby zapewnić naszym użytkownikom najbardziej aktualne porady dotyczące bezpieczeństwa, ponieważ ostateczna ochrona ich środków zależy w dużej mierze od nich.

Przegląd 12 rodzajów oszustw

Nasz zespół ds. zarządzania ryzykiem zidentyfikował i podzielił najpopularniejsze oszustwa związane z kryptowalutami na 12 poniższych kategorii, podsumowując mechanikę każdego z nich.

Co tydzień będziemy analizować inne oszustwo i jego mechanizmy oraz przedstawiać ogólne zalecenia dotyczące jego identyfikowania i unikania. Przyjrzyjmy się teraz tym 12 kategoriom.

1. Oszustwo inwestycyjne

W oszustwie inwestycyjnym oszust obiecuje wysoki zwrot, jeśli zainwestujesz pieniądze za pomocą strony internetowej, aplikacji lub brokera kryptowalut, którego „bardzo poleca”. Może nawet udawać eksperta, który pomnoży Twoje fundusze stokrotnie.

2. Oszustwo związane z zatrudnieniem

Oferta pracy może wydawać się realna, a podawane wynagrodzenie znacznie przewyższa średnią w branży; Ale jest w tym haczyk. Oszuści korzystający z tego oszustwa wysyłają kuszącą ofertę pracy, która wymaga uiszczenia opłaty w celu zdobycia stanowiska.

3. Podszywanie się pod autorytet

Oszuści mogą podszywać się pod dobrze znaną osobę, np. członka organów ścigania, urzędnika państwowego lub urzędu skarbowego, aby spróbować zdobyć Twoje zaufanie.

4. Podszywanie się pod pracownika obsługi klienta Binance

Podszywanie się pod pracownika obsługi klienta Binance to niestety taktyka, do której często uciekają się oszuści w świecie kryptowalut. Oszuści zazwyczaj próbują wykorzystać zaufanie, jakim użytkownicy Internetu obdarzyli naszą firmę, aby nimi manipulować i wyłudzać od nich pieniądze.

Przypominamy, że pracownicy Binance nigdy nie będą wysyłać Ci bezpośrednich wiadomości ani prosić o podanie wrażliwych informacji. Jeśli otrzymasz wiadomość od rzekomego pracownika Binance, zablokuj ten kontakt i natychmiast zgłoś to do Obsługi Klienta Binance.

5. Romantyczne oszustwo

W przypadku oszustwa związanego z romansem potencjalny partner próbuje nawiązać z Tobą relację online w nadziei wyłudzenia od Ciebie pieniędzy. Oszustwa te mogą czasami trwać latami, a wygadany rozmówca lub uwodzicielka zacznie od pożyczenia od Ciebie niewielkich kwot, zanim poprosi o całe Twoje oszczędności.

6. Fałszywa konkurencja

Oszust zaprosi Cię do dołączenia do grupy na Telegramie lub serwera Discord w celu wzięcia udziału w fałszywym konkursie lub fałszywym zrzucie kryptowalut. Zwykle poproszą Cię o uiszczenie opłaty lub spróbują wywrzeć na Tobie presję, abyś ujawnił poufne informacje w celu odebrania „wygranych”.

7. Piramida Ponziego

Schematy Ponziego to rodzaj oszustwa, w ramach którego pierwsi inwestorzy otrzymują środki i prowizje zarobione przez późniejszych inwestorów. Żadna inwestycja nie jest prawdziwa: oszust po prostu bierze pieniądze od jednego inwestora, aby zapłacić innemu. Osoby biorące udział w programie Ponzi są zwykle zachęcane do włączenia do programu swoich przyjaciół i rodziny.

8. Fałszywy sklep internetowy

Fałszywe sklepy internetowe mają na celu replikację legalnych witryn e-commerce. Na niektórych z nich możliwa jest nawet rejestracja jako sprzedawca lub użytkownik. Strona może zachęcać Cię do zakupu swoich towarów, oferując ceny znacznie niższe od średniej ceny rynkowej. Jednakże zamówione przedmioty nigdy nie zostaną do Ciebie dostarczone lub otrzymasz przedmioty bez wartości.

9. Oszustwo związane z transferem pieniędzy

W przypadku oszustwa polegającego na przekazie pieniężnym ktoś kontaktuje się z Tobą, twierdząc, że wysłał pieniądze na Twoje konto bankowe. Dostarczy Ci dowód tej transakcji przed jej anulowaniem, zażądaniem obciążenia zwrotnego lub złożeniem reklamacji, że dowód został sfałszowany.

10. Oszustwo znajomego

Oszust nie zawsze jest obcy: może to być krewny, bliski przyjaciel lub znajomy, którego przedstawił Ci jeden z Twoich znajomych. Oszustwo może mieć miejsce i często ma miejsce w znanym środowisku.

11. Pociągnięcie dywanu

W sektorze kryptowalut „ciągnięcie dywanika” odnosi się do sytuacji, w której zespół zajmujący się projektem kryptowalutowym zbiera fundusze inwestycyjne, a następnie nagle porzuca projekt, pozbawiając go całej płynności. Wyciągnięcie dywanika ma zazwyczaj miejsce wtedy, gdy zainteresowanie inwestorów projektem jest największe.

12. Inne rodzaje oszustw

Ta kategoria skupia unikalne sytuacje oszustwa, których cechy nie odpowiadają żadnej z wcześniej wymienionych.

Trzy przykłady w akcji

Oto kilka przykładów sposobów, w jakie oszust może Cię obrać za cel.

Przykład nr 1: Fałszywa inwestycja

Użytkownik, którego nazwiemy Jackiem, wysyła pierwszą wiadomość do oszusta, którego dane kontaktowe z pewnością uzyskał w innym serwisie społecznościowym. Oszust promuje niezwykle dochodowy program inwestycyjny, który gwarantuje wysokie zyski.

Jack zgadza się zainwestować pieniądze w ten program, ale później zdaje sobie sprawę, że ten kontakt ukradł mu pieniądze.

Przykład nr 2: Oszustwo związane z zatrudnieniem

Użytkownik, którego nazwiemy Mike, otrzymuje dość niejasną ofertę pracy z atrakcyjnym wynagrodzeniem. Oszust obiecuje Mike'owi, że firma zapłaci mu, gdy wykona serię misji. Firma nie istnieje, a oszust poprosi Mike'a o uiszczenie opłaty za wykonanie przedmiotowych misji.

Przykład nr 3: Podszywanie się pod pracownika obsługi klienta Binance

Użytkownik, którego nazwiemy Lily, dołącza do grupy na Telegramie składającej się z fałszywych „pracowników Binance”, oferujących unikalne usługi o wysokim zysku. Po kilku wpłatach na adresy portfeli wymienione w grupie Lily nie otrzymała jeszcze żadnej odpowiedzi.

Wniosek

Mamy nadzieję, że użytkownicy wykorzystają te informacje do podejmowania lepszych decyzji w ekosystemie kryptowalut. Jeśli uważasz, że jesteś celem oszustwa, nawet jeśli masz niejasne wątpliwości, przestań odpowiadać na wiadomości, przerwij wszelkie trwające przelewy i natychmiast zgłoś swoją sytuację obsłudze klienta Binance. Pomożemy Ci najlepiej, jak potrafimy, w oparciu o dowody, które nam dostarczysz.

Po więcej informacji

  • (FAQ) Jak zgłosić oszustwo do Obsługi Klienta Binance?

  • (Akademia) 8 typowych oszustw związanych z bitcoinami i jak ich unikać

Zastrzeżenie i ostrzeżenie o ryzyku: Niniejsza treść jest prezentowana użytkownikowi w stanie „takim, jakim jest” wyłącznie w celach informacyjnych i edukacyjnych, bez jakichkolwiek oświadczeń ani gwarancji. Nie należy ich interpretować jako porady finansowej ani rekomendacji zakupu określonego produktu lub usługi. Ceny aktywów cyfrowych mogą być zmienne. Wartość Twojej inwestycji może spaść lub wzrosnąć, a Ty możesz nie odzyskać zainwestowanej kwoty. Ponosisz wyłączną odpowiedzialność za swoje decyzje inwestycyjne, a Binance nie ponosi odpowiedzialności za jakiekolwiek straty, które możesz ponieść. Nie stanowi to porady finansowej. Aby uzyskać więcej informacji, zapoznaj się z naszymi Warunkami użytkowania i Zastrzeżeniem dotyczącym ryzyka.