Według Cointelegraph, przyjazny kryptowalutom neobank Revolut skutecznie zapobiegł milionom dolarów potencjalnych strat klientów z powodu oszukańczych przelewów kryptowalutowych w ciągu ostatnich trzech miesięcy. 7 października Revolut ogłosił, że zablokował potencjalnie oszukańcze przelewy kryptowalutowe o wartości do 13,5 miliona dolarów w okresie od 1 czerwca do 1 września 2024 r. Firma przypisała ten sukces swoim ulepszonym środkom bezpieczeństwa specyficznym dla kryptowalut, które znacznie zwiększyły liczbę potencjalnych oszustw, którym zapobiegła.

Revolut oszacował, że zaoszczędził klientom ponad 590 milionów dolarów na potencjalnie oszukańczych transakcjach w 2023 roku. Woody Malouf, szef działu przestępstw finansowych i oszustw w firmie, wyjaśnił, że te potencjalne przypadki oszustw obejmują schematy takie jak oszustwa z poparciem celebrytów, deepfake'i i oszustwa generowane przez sztuczną inteligencję. Malouf podkreślił, że Revolut traktuje bezpieczeństwo poważnie, również w obszarze kryptowalut. Środki bezpieczeństwa firmy obejmują monitorowanie wzorców podejrzanej aktywności, uwierzytelnianie dwuskładnikowe i całodobową pomoc techniczną.

Mechanizm przeciwdziałania oszustwom kryptowalutowym Revolut ma na celu ochronę inwestorów poprzez sygnalizowanie użytkownikom potencjalnie podejrzanych transakcji. Gdy klienci inicjują przelew kryptowalutowy, algorytmy Revolut monitorują przelew w czasie rzeczywistym i zapewniają ostrzeżenia w aplikacji, jeśli wykryto podejrzaną aktywność. System jest zaprojektowany tak, aby sprawnie obsługiwać autentyczne przelewy, a 92% wszystkich transakcji kryptowalutowych jest realizowanych bez konieczności podawania dodatkowych informacji przez użytkownika. W przypadku pozostałych 8% konieczne są dodatkowe przeglądy w celu zapewnienia zgodności z przepisami dotyczącymi zapobiegania oszustwom i przeciwdziałania praniu pieniędzy. Tylko 1 na 5000 przelewów prowadzi do zamknięcia konta po dalszej analizie, co stanowi mniej niż 0,02%.

Emil Urmanshin, dyrektor ds. kryptowalut i nowych zakładów w Revolut, stwierdził, że platforma nieustannie udoskonala proces transferu od momentu uruchomienia wypłat i wpłat kryptowalut. Revolut przestrzega surowych przepisów finansowych, aby stworzyć bezpieczne środowisko dla wszystkich transakcji kryptowalutowych, począwszy od momentu rejestracji klientów. Obejmuje to monitorowanie wzorców podejrzanej aktywności, sprawdzanie tożsamości i uwierzytelnianie dwuskładnikowe. Ponadto Revolut oferuje funkcję ochrony biometrycznej o nazwie „Ochrona majątku”, która wymaga weryfikacji selfie w celu wypłat i jest domyślnie wyłączona.

Najnowsza aktualizacja Revolut dotycząca działań przeciwko oszustwom kryptograficznym pojawiła się wkrótce po tym, jak firma skrytykowała działania Meta w zakresie zapobiegania oszustwom i wezwała Meta Marka Zuckerberga do dzielenia się kosztami rekompensaty ofiar oszustw. Revolut argumentował, że platformy Meta pozostają głównym źródłem wszystkich oszustw zgłoszonych Revolut w pierwszym kwartale 2024 r., stanowiąc 62%. Bloomberg poinformował we wrześniu, że Revolut spotkał się z krytyką w 2024 r. z powodu wzrostu liczby skarg dotyczących oszustw, a niektórzy inwestorzy ponieśli znaczne straty z powodu oszustw za pośrednictwem swoich kont Revolut. The Guardian poinformował również w kwietniu 2024 r. o inwestorze, który stracił 40 000 funtów (52 300 USD) na Revolut z powodu oszustwa, a Revolut odrzucił zwrot pieniędzy.