Jeśli będą potrzebne pieniądze, oszuści znajdą sposób, aby je od Ciebie odebrać. Szyfrowanie nie jest wyjątkiem. W rzeczywistości kryptowaluty są głównym celem oszustów, którzy wykorzystują nowe technologie i nieznajomość społeczeństwa z narzędziami blockchain, aby pozycjonować się jako eksperci lub liderzy w tej dziedzinie i zdobywać zaufanie.

Pomimo dramatycznego spadku koniunktury na kryptowalutach w 2022 r., liczba oszustw związanych z kryptowalutami wciąż rośnie. Według danych z „Raportu bezpieczeństwa Web3” firmy CertiK za rok 2022, ubiegły rok „był najgorszym w historii rokiem pod względem utraty wartości protokołu Web3. Straty w kryptowalutach spowodowane włamaniami, exploitami i oszustwami osiągnęły najwyższy w historii poziom 3,7 miliarda dolarów w 2022 r., co oznacza wzrost o 189% w porównaniu z poprzednim rekordem wynoszącym 1,3 miliarda dolarów ustanowionym w 2021 r.”.

W tym artykule pokrótce podsumowujemy najczęstsze oszustwa, aby wyjaśnić, czym są i jak je rozpoznać, dzięki czemu możesz nauczyć się je rozpoznawać i chronić swój majątek.

1. Oszustwo Bitcoin

Oszustwa związane z Bitcoinem są prawie tak stare jak Bitcoin, pierwsza kryptowaluta i największa pod względem kapitalizacji rynkowej. Jest to najbardziej znana i powszechnie stosowana ze wszystkich kryptowalut – nawet tradycyjne firmy finansowe, takie jak Fidelity, włączają Bitcoin jako część swojej oferty! Z tego powodu Bitcoin wydaje się „bezpieczny” dla wielu nowych inwestorów i często stanowi punkt wejścia do kryptowalut. Jednym z najczęstszych oszustw wymierzonych w Bitcoin jest oszustwo phishingowe. Hakerzy często podszywają się pod legalnie brzmiące firmy usługowe lub osoby prywatne w e-mailach lub SMS-ach i próbują nakłonić ofiary do ujawnienia ich kluczy prywatnych lub nakłonić je do wysłania Bitcoinów do portfela oszusta. Uniknij oszustwa, sprawdzając adres e-mail dowolnego nadawcy i upewniając się, że witryna, do której prowadzi łącze, jest wiarygodna. Często adresy e-mail służące do wyłudzania informacji będą zawierać niewielki błąd w pisowni prawdziwej witryny (tj. http://Gogle.com zamiast http://Google.com) lub przeniosą Cię do witryny zawierającej podobne błędy, np. http://coinbase .co zamiast http://coinbase.com. Dobrym zwyczajem zapobiegania odwiedzaniu złośliwych witryn jest tworzenie zakładek dla legalnych witryn używanych do szyfrowania i używanie tych zakładek wyłącznie w celu uzyskania dostępu do tych witryn.

2. Oszustwo NFT

Wiele osób, które dopiero zaczynają przygodę z kryptowalutami, szuka drogi do kosmosu za pośrednictwem niewymiennych tokenów (NFT), czy to za pośrednictwem witryn zbiórki, takich jak NBA Top Shot, zakupu kolorowych awatarów do mediów społecznościowych, czy też za pośrednictwem wydarzeń NFT (które służą również jako bilety). Czasami określani przez duże marki, w tym Starbucks i Instagram, jako „cyfrowe przedmioty kolekcjonerskie”, istnieje wielu oszustów, których celem są zarówno nowicjusze, jak i doświadczeni profesjonaliści w branży. Jeden rodzaj oszustwa charakterystyczny dla przestrzeni NFT obejmuje fabrykację i fałszerstwo. Kiedy wartość przedmiotu NFT (takiego jak Bored Ape Yacht Club) zaczyna zyskiwać na wartości, oszuści atakują osoby chcące go „naśladować”, tworząc naśladowcze przedmioty kolekcjonerskie, czasami kradnąc oryginalną grafikę i klonując cały przedmiot, aby imitować prawdziwy, cenny przedmiot. projekt. Chociaż okazjonalnie projekt NFT o dużej wartości będzie wystawiony na sprzedaż po niskiej cenie (zwykle fałszywie), jeśli zobaczysz projekt NFT na sprzedaż po cenie znacznie niższej od ceny rynkowej (możesz go znaleźć na stronie http://NFTpricefloor.com, itp. można łatwo obejrzeć na stronie internetowej), prawdopodobnie jest to podróbka.

Rynek NFT OpenSea weryfikuje autentyczność dzieła sztuki lub przedmiotu kolekcjonerskiego za pomocą niebieskiego znacznika wyboru na stronie aukcji. Możesz także przeglądać historię posiadania i sprzedaży NFT. Na tym polega piękno blockchainu – jeśli wydaje się, że NFT pojawia się znikąd długo po oryginalnej mennicy, jest to wysoce podejrzane, ponieważ wszystkie przeszłe transakcje są rejestrowane. W razie wątpliwości możesz sprawdzić konto oryginalnego artysty na Twitterze i wysłać do niego wiadomość z pytaniem, czy jest to zgodne z prawem.

3. Oszustwa w mediach społecznościowych

Wiele oszustw związanych z kryptowalutami ma swoje źródło w mediach społecznościowych, zwłaszcza na Twitterze i Instagramie. Według raportu amerykańskiej Federalnej Komisji Handlu z czerwca 2022 r. „Od 2021 r. prawie połowa osób zgłosiła utratę kryptowalut w wyniku oszustw, które ich zdaniem wynikały z reklam, postów lub oszustw na platformach mediów społecznościowych”.

Od oszustw związanych z rozdawaniem pieniędzy po oszukańcze „zweryfikowane” lub sprawdzone konta – media społecznościowe są pełne oszustw. Odkąd Elon Musk kupił Twittera, nie możesz już po prostu spojrzeć na niebieski czek za swoim imieniem i nazwiskiem, aby stwierdzić, że jest to konto zweryfikowane, ponieważ każdy abonent Twitter Blue może zapłacić ten znak za jedyne 8 dolarów. Zanim uwierzysz w jakiekolwiek rady lub pomysły z konta, które wygląda na zweryfikowane, sprawdź inne jego posty, aby zobaczyć, jak długo jest aktywny i ilu ma obserwujących. Zupełnie nowe konto, na którym prawie nie ma obserwujących, wydaje się być po prostu projektem kryptograficznym za szylinga i jest mało prawdopodobne, aby można było mu ufać. Jedno z oszustw charakterystycznych dla mediów społecznościowych pochodzi z YouTube, gdzie ludzie konfigurują fałszywe transmisje na żywo, aby wyłudzić od widzów kryptowalutę. Oszuści tworzą legalnie wyglądającą transmisję na żywo w YouTube, często wykorzystując skradzione treści, aby zwiększyć swój autorytet i publikując linki do prezentów lub innych pozornie kuszących treści. Linki te mogą oznaczać złośliwe próby phishingu lub po prostu instruować Cię o wysłaniu kryptowaluty do „eksperta” w celu inwestycji. Sprawdź historię kanału, w tym datę jego powstania i inne opublikowane filmy, aby uniknąć oszustwa. Nowy kanał bez filmów? trzymaj się z daleka.

4. Schemat Ponziego

Wielu krytyków nazwało same kryptowaluty „schematem Ponziego”. Na przykład dyrektor generalny JPMorgan Jamie Dimon w 2022 r. nazwał tokeny kryptograficzne „zdecentralizowanym schematem Ponziego”. Jednak prawdziwa definicja programu Ponzi to oszustwo finansowe, które obiecuje ogromne zyski nie w drodze rzeczywistych inwestycji mających na celu jego osiągnięcie, ale poprzez przydzielenie wypłat wcześniejszym inwestorom przy użyciu środków ostatnich inwestorów. Kryptowaluty są ogromnym celem programów Ponzi, które często polegają na „ekspertach” posiadających rozległą wiedzę na temat nowych, złożonych technologii. Eksperci obiecują, że wykonają ciężką pracę z Twoimi pieniędzmi i wyeliminują potrzebę uczenia się, jak działają takie rzeczy, jak zdecentralizowane finanse (DeFi). Jednym z największych sygnałów ostrzegawczych programu Ponzi jest „gwarantowany” dwucyfrowy zwrot procentowy, czyli obietnica, której nie może zapewnić żadna legalna inwestycja. Każda inwestycja niesie ze sobą element ryzyka, a kryptowaluty charakteryzują się większą zmiennością niż tradycyjne instrumenty finansowe. Jeśli ktoś obiecuje Ci gwarantowane wysokie zyski, jedyne, co możesz zagwarantować, to to, że jest to oszustwo.

5. Uchwyt do dywanu

Wyciąganie dywanów to oszustwo wyjściowe, na które szczególnie podatne są DeFi i NFT. Połącz fakt, że DeFi usuwa pośredników zaangażowanych w transakcje finansowe ze względną łatwością tworzenia nowych tokenów, a stworzysz środowisko gotowe do wykorzystania przez oszustów. Oszuści mogą z łatwością tworzyć tokeny kryptograficzne i umieszczać je na zdecentralizowanych giełdach (DEX) bez konieczności przeprowadzania jakiegokolwiek audytu kodu lub innego rodzaju sprawdzania przeszłości. Od stycznia do grudnia 2022 r. utworzono ponad 117 000 tokenów oszustwa, kradnąc miliardy dolarów niczego niepodejrzewającym inwestorom. Ceny nowo notowanych monet zwykle rosną, a chętni inwestorzy mogą korzystać z filtrów takich jak „Ostatnio dodane” lub „Największy zysk”, aby odfiltrować nowe, popularne monety bez konieczności przeprowadzania badań nad projektem. Gdy twórcy fałszywych projektów kryptowalutowych uznają, że ceny osiągnęły najwyższy poziom, zabierają pieniądze inwestorów, pozostawiając ich posiadaczy z bezwartościowymi monetami. W przestrzeni NFT oszuści będą tworzyć całe kolekcje, które kopiują lub naśladują dobrze znane kolekcje, aby przyciągnąć podatnych nabywców. Mutant Ape Planet, fałszywa gra należąca do legalnej serii Mutant Ape Yacht Club NFT, oszukała kupujących na prawie 3 miliony dolarów, obiecując im dostęp do bonusów i innych korzyści, a następnie odeszła ze wszystkimi pieniędzmi. Najlepszym sposobem, aby temu zapobiec, jest wykonanie badań. Postępuj zgodnie z instrukcjami, aby dokładnie ocenić każdy nowy projekt kryptowaluty lub NFT, szczególnie czytając białą księgę i rozumiejąc, kim są założyciele. Brak białej księgi lub wcześniejszych osiągnięć? Ogromny znak ostrzegawczy.

6. Oszustwa związane z romansami związanymi z kryptowalutami

Amerykańska Federalna Komisja Handlu (FTC) stwierdziła w czerwcu 2022 r., że oszustwo, które nie zaczęło się od kryptowaluty, ale pojawiło się w miarę rozszerzania się przestrzeni, było długotrwałym oszustwem znanym jako oszustwo romantyczne, które przyniosło ofiarom zysk w wysokości 1,85 dolara. Sto milionów dolarów amerykańskich. Serwisy randkowe i/lub serwisy społecznościowe w celu przyciągnięcia celów. Mogą także „przypadkowo” wysłać Ci wiadomość prywatną na WhatsApp lub innej platformie do przesyłania wiadomości, a następnie rozpocząć rozmowę. Gdy Mark poznaje ofiarę, oszust kieruje rozmowę na temat Bitcoina lub innych kryptowalut i przekonuje tę osobę do zainwestowania niewielkiej ilości pieniędzy w monetę. Wyrafinowani oszuści często tworzą fałszywe, ale przekonująco wyglądające strony internetowe w ramach oszustwa polegającego na zabijaniu świń, tucząc „świnię” niewielkim depozytem i udając ofiarę ogromnych zysków, dopóki dana osoba nie zostanie przekonana i nie zdeponuje w tym momencie dużych depozytów , oszust zerwie więzi z celem i ukradnie pieniądze po tygodniach, a nawet miesiącach współpracy z celem. Powinniśmy być sceptyczni w stosunku do jakichkolwiek próśb od kogoś, kogo nigdy nie spotkaliśmy w prawdziwym życiu, ale częstym sygnałem ostrzegawczym, że Twoja internetowa ukochana nie jest tam w celach romantycznych, jest to, że nie chce się spotkać osobiście, przez Zoom lub inną wideokonferencję aplikacje. Kochani, uważajcie na oszustwa! Bądź optymistą, jeśli chodzi o monety w kieszeni.