Europejski Urząd Nadzoru Bankowego (EUNB) opublikował nowe wytyczne, które będą miały wpływ zarówno na dostawców usług płatniczych (PSP), jak i dostawców usług w zakresie kryptoaktywów (CASP).
Zgodnie z komunikatem EBA z dnia 14 listopada 2024 r. wytyczne „zawierają przepisy niezbędne do zapewnienia, że systemy zarządzania i zarządzania ryzykiem instytucji finansowych są solidne i wystarczające, aby przeciwdziałać ryzyku, że instytucje te naruszą lub unikną środków ograniczających”.
Co ważne, zapewni to, że instytucje finansowe będą przestrzegać reżimów środków ograniczających Unii Europejskiej (UE) podczas transferu środków pieniężnych lub kryptoaktywów.
Nowe przepisy zaczną obowiązywać 30 grudnia 2025 r.
Wytyczne zapewnią zgodność ze środkami ograniczającymi nałożonymi przez UE i poszczególne państwa członkowskie
UE stara się wzmocnić ramy regulacyjne dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) i finansowaniu terroryzmu (CFT).
Nowe wytyczne będą w szczególności koncentrować się na zapewnieniu, że PSP i CASP mają solidne wewnętrzne polityki i procedury. Ponadto wymagają one kontroli w celu przestrzegania środków ograniczających nałożonych zarówno przez UE, jak i poszczególne państwa członkowskie.
Co ciekawe, wytyczne mają na celu ujednolicenie praktyk w całej UE. Czy to zapewni, że instytucje finansowe będą działać w ramach jej jurysdykcji i przestrzegać wspólnego zestawu zasad? Będziemy musieli poczekać i obserwować.
Według EBA słabości w ramach zarządzania wewnętrznego i zarządzania ryzykiem mogą narazić instytucje finansowe na ryzyko prawne i ryzyko utraty reputacji. W dalszej perspektywie może to potencjalnie podważyć skuteczność reżimów środków ograniczających UE.
Powiązane: Firmy kryptowalutowe spoza UE pod lupą pod kątem zgodności z MiCA, ostrzega ESMA
Jakie są nowe wymagania dla PSP i CASP?
Zgodnie z tymi nowymi wytycznymi PSP i CASP, które realizują transfery środków lub kryptoaktywów, muszą przyjąć niezawodne systemy kontroli. Zapewni to zgodność z sankcjami nałożonymi przez UE.
Ponadto systemy muszą być w stanie przeszukiwać zbiory danych pod kątem środków ograniczających przyjętych przez UE na mocy art. 29 Traktatu o Unii Europejskiej (TUE) lub art. 215 Traktatu o funkcjonowaniu Unii Europejskiej (TFUE).
Co ważne, instytucje finansowe będą musiały zarządzać ryzykiem związanym z potencjalnymi naruszeniami lub obejściami środków ograniczających. Obejmuje to opracowanie procedur obsługi alertów generowanych przez ich systemy przesiewowe.
Wreszcie wytyczne podkreślają potrzebę stworzenia solidnej struktury zarządzania, w której odpowiedzialność za przestrzeganie środków ograniczających będzie jasno przypisana w ramach organizacji.
Powiązane: Organ nadzoru UE ostrzega firmy kryptograficzne przed ryzykiem offshore na mocy ustawy MiCA
Rozporządzenie w sprawie rynków kryptoaktywów (MiCA), które będzie w pełni obowiązywać od grudnia 2024 r., zapewnia kompleksowe ramy regulacyjne dla kryptoaktywów w całej UE. Ponadto nowe wytyczne EBA uzupełniają MiCA, określając, co CASP muszą zrobić, aby przestrzegać środków ograniczających podczas dokonywania transferów kryptoaktywów.
Rozporządzenie MiCA: Francja dostosowuje się do jednolitych ram UE dla kryptowalut
1/ Rozporządzenie UE MiCA wchodzi w życie w grudniu 2024 r., zmieniając obowiązujące we Francji przepisy dotyczące kryptoaktywów!
2/ AMF zaczęło już przyjmować wstępne wnioski CASP, aby zapewnić płynne przejście.… pic.twitter.com/pRiyaMhNAz
— Wyden (@wyden_io) 14 listopada 2024 r.
Post Europejski Urząd Nadzoru Bankowego publikuje wytyczne informacyjne dla dostawców kryptowalut. Co to oznacza dla CASP i PSP? pojawił się po raz pierwszy na .
Źródło linku
<p>Post Europejski Urząd Nadzoru Bankowego publikuje wytyczne informacyjne dla dostawców kryptowalut. Co to oznacza dla CASP i PSP? pojawił się po raz pierwszy na CoinBuzzFeed.</p>