Czym jest AML?

Inwestowanie w kryptowaluty wiąże się z pewnym stopniem ryzyka, który wielu inwestorów uważa za nieatrakcyjny, głównie z powodu braku regulacji w tej nowej klasie aktywów. Ustawodawcy pracują obecnie nad regulacją kryptowalut, ale już przyciągnęły uwagę przestępców szukających sposobów na ukrycie swoich zysków. Istnieją programy zdolne do ciągłego monitorowania w celu wykrywania zmian w profilu ryzyka klienta.

Przepisy dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML), szczególnie w DeFi, wymagają innowacyjnych podejść od rządów, które są zgodne z podstawowymi zasadami kryptowalut. Obecne modele regulacyjne opierają się na założeniach i zasadach, które często nie mają zastosowania do kryptowalut. Chociaż organy regulacyjne mogą wdrażać niektóre aspekty tych modeli, zazwyczaj uznają potrzebę nowych ram.

Pranie pieniędzy to proces ukrywania nielegalnych zarobków. Osoby fizyczne i firmy muszą prać pieniądze, aby zamienić nielegalne zyski na legalny dochód. Wiąże się to z tym, że fundusze wyglądają, jakby pochodziły z legalnego źródła, aby zapłacić od nich podatki. Pranie pieniędzy odbywa się w trzech etapach: umieszczanie, warstwowanie i integracja.

Etap umieszczania obejmuje transfer „brudnych” pieniędzy do legalnego repozytorium, takiego jak instytucja finansowa lub giełda kryptowalut.

Warstwy odnoszą się do procesu mieszania nielegalnych funduszy z legalnymi, co utrudnia władzom śledzenie i identyfikację pierwotnego źródła dochodu.

Na etapie integracji wyprane pieniądze są uznawane na rachunek beneficjenta w taki sposób, że ich prawdziwe źródło jest ukryte. Kryptowaluty są szczególnie dobrze przystosowane do schematów prania pieniędzy ze względu na ich działanie w zdecentralizowanych sieciach, co sprawia, że ​​śledzenie funduszy jest niezwykle trudne. Jest to szczególnie prawdziwe, gdy fundusze przemieszczają się między wieloma regionami geograficznymi. #aml