Yield farming szybko stał się najpopularniejszą strategią w przestrzeni zdecentralizowanych finansów (DeFi). Staking lub pożyczanie aktywów kryptograficznych pozwala użytkownikom osiągać ogromne zyski, które często przewyższają zyski tradycyjnych systemów finansowych. Wysokie zyski oferowane przez różne platformy DeFi doprowadziły do ich szerokiej akceptacji wśród inwestorów. Jednak te wysokie zyski wiążą się z równie wysokim ryzykiem, takim jak zmienność rynku i podatność na inteligentne kontrakty. Dlatego ważne jest, aby zidentyfikować najlepsze kryptowaluty yield farming w 2024 r., aby zmaksymalizować zyski przy jednoczesnym ograniczeniu takich ryzyk.
Czym jest Yield Farming?
Znany również jako wydobywanie płynności, yield farming odnosi się do procesu, w którym użytkownicy dostarczają płynność dla protokołów DeFi i otrzymują w zamian nagrody — zazwyczaj odsetki lub dodatkowe tokeny kryptowalutowe. Ten mechanizm jest niezbędny w ekosystemie DeFi, ponieważ pozwala platformom działać poprzez dostarczanie płynności dla działań handlowych i innych usług finansowych, takich jak pożyczki. W tym systemie Yield farmerzy są niezbędni, ponieważ zapewniają wystarczający przepływ gotówki, który pomaga utrzymać płynne działanie systemów DeFi.
Aby zaangażować się w działalność yield farming na różnych platformach, uczestnicy muszą zdeponować swoje aktywa w puli płynności. Pule te są zawsze powiązane konkretnie z pewnymi tokenami lub parami tokenów, w zależności od tego, czego każda platforma wymaga od nich przed przystąpieniem. W zamian za dodanie płynności uczestnicy zarabiają albo część opłat transakcyjnych generowanych przez samą platformę, albo tokeny zarządzania, które pozwalają im głosować w jej ekosystemie – często oba! Zazwyczaj nagrody są obliczane na podstawie wniesionego udziału płynności i całkowitej kwoty postawionej w czasie.
Yield farming może być bardzo dochodowym przedsięwzięciem, szczególnie w czasach wysokiej aktywności rynkowej. Jednak kluczowe jest zrozumienie ryzyka, w tym nietrwałej straty, która występuje, gdy wartość stakowanych aktywów zmienia się w stosunku do ich oddzielnego trzymania. Poza tym yield farming niesie ze sobą ryzyko inteligentnych kontraktów, gdzie słabości w kodzie platformy mogą skutkować stratami.
Podstawowe elementy, które należy wziąć pod uwagę w uprawie plonów
1. APY (Annual Percentage Yield – roczna stopa zwrotu): W rolnictwie plonów roczna stopa zwrotu jest ważnym wskaźnikiem, ponieważ pokazuje, ile pieniędzy można zarobić w ciągu roku. Wyższa APY oznacza większe ryzyko i większe korzyści. Inwestorzy powinni przeanalizować APY różnych platform i ustalić, czy są one zrównoważone.
2. Bezpieczeństwo platformy: W zdecentralizowanych finansach (DeFi) bezpieczeństwo jest bardzo ważne, ponieważ podatne na ataki inteligentne kontrakty mogą prowadzić do ogromnych strat dla użytkowników. Dlatego inwestując w projekty DeFi, należy zawsze wybierać te, które zostały dokładnie sprawdzone przez renomowane firmy lub mają udokumentowane osiągnięcia w zakresie ochrony środków użytkowników.
3. Popyt i użyteczność tokenów: Oczekiwana wartość z farmingu tokenów zależy w dużej mierze od ich użyteczności i popytu, co wpływa na stabilność plonów w czasie. Mówiąc ogólnie, tokeny wspierane przez silne społeczności o wielu potencjalnych zastosowaniach będą bardziej stabilne niż inne.
4. Płynność i zmienność: Płynność aktywów objętych stawką wraz ze zmiennością rynku to kluczowe czynniki, które należy wziąć pod uwagę. Wysoka płynność zapewnia łatwe pozycje wejścia/wyjścia, podczas gdy nieprzewidywalne zmiany cen wpłyną zarówno na wartość stawki, jak i całkowity zarobiony zwrot.
5. Reputacja i historia platformy: Aby dowiedzieć się, czy platforma jest niezawodna lub godna zaufania, należy wziąć pod uwagę jej reputację i historię. Należy zbadać przeszłe incydenty związane z platformą, zasięgnąć opinii społeczności, ocenić przejrzystość zespołu i ocenić responsywność.
Najlepsze kryptowaluty Yield Farming na rok 2024
Ethereum (ETH).
Moneta Binance (BNB).
Lawina (AVAX).
Solany (SOL).
Wielokąt (MATIC).
Tera (KSIĘŻYC).
Fantom (FTM).
1. Ethereum (ETH)
Ethereum, które jest drugą co do wielkości cyfrową walutą pod względem kapitalizacji rynkowej, jest sercem ekosystemu DeFi. Yield farming, czyli proces tworzenia i używania inteligentnych kontraktów w celu generowania dochodu poprzez blokowanie aktywów w różnych protokołach DeFi, jest jednym z jego głównych zastosowań. To sprawia, że jest popularnym wyborem wśród yield farmerów, ponieważ istnieje wiele platform zbudowanych na tej silnej sieci.
Aktualna cena: 1800 USD
Kapitalizacja rynkowa: 200 miliardów dolarów
Potencjalny APY: Roczny procentowy zysk z farmingu Ethereum może wynosić od 5% do 20%, w zależności od używanej platformy i strategii. Platformy: Uniswap, SushiSwap i Aave to tylko niektóre przykłady, na których ETH można bezpiecznie farmić, ponieważ przeszły one rygorystyczne procesy audytu.
Zalety
Wysoka płynność, solidne wsparcie ze strony wielu platform, a także ugruntowana reputacja w środowisku kryptowalutowym.
Wady
Opłaty za gaz mogą znacznie wzrosnąć, gdyż z sieci korzysta coraz więcej osób, co powoduje zatory.
2. Moneta Binance (BNB)
W przestrzeni DeFi Binance Coin — natywny token giełdy Binance — odnotował ogromny wzrost. Jest używany na platformach Binance Smart Chain (BSC) do yield farmingu i oferuje konkurencyjne plony przy niskich opłatach transakcyjnych.
Cena: 300$
Kapitalizacja rynkowa: 50 miliardów dolarów
Potencjalny APY: W zależności od platformy, BNB może zapewnić od 10% do 30% zysku w ramach yield farmingu.
Platformy: PancakeSwap, Venus i Beefy Finance należą do tych, które pozwalają na farming BNB. Wszystkie te platformy są regularnie dokładnie audytowane i mają solidne środki bezpieczeństwa.
Zalety
Niskie opłaty za transakcje, wysoka niezawodność, duże wsparcie społeczności.
Wady
Centralna kontrola; możliwe ryzyka regulacyjne.
3. Lawina (AVAX)
Avalanche to szybka sieć blockchain, która jest znana z niskich kosztów transakcyjnych i skalowalności. Natywny token tej sieci, AVAX, jest coraz częściej używany w yield farmingu, ponieważ ekosystem nadal się rozwija, a wydajność rośnie.
Aktualna cena: 80$
Kapitalizacja rynkowa: 20 miliardów dolarów
Potencjalne APY: W zależności od platformy i przyjętej strategii, rentowność AVAX może wynosić od 8% do 25%.
Platformy: Trader Joe, Pangolin i Benqi to niektóre z platform, na których można prowadzić farmę lawinową, zwracając uwagę przede wszystkim na bezpieczeństwo i wydajność.
Zalety
Szybkie transakcje, minimalne opłaty za nie, doskonała skalowalność.
Wady
Nowsze w porównaniu do innych gospodarstw obarczonych wysokim ryzykiem zmienności.
4. Solana (NIED.)
Solana słynie z wysokiej przepustowości i niskich kosztów transakcyjnych. Natywny token Solany, SOL, jest szeroko stosowany w yield farmingu na platformach DeFi, które oferują atrakcyjne zwroty.
Aktualna cena: 100$
Kapitalizacja rynkowa: 30 miliardów dolarów.
Potencjalny APY: Uprawa roli przy użyciu SOL na różnych platformach może przynieść roczny plon procentowy na poziomie od 7% do 22%.
Platformy wykorzystywane do uprawy: Podczas uprawy na Solanie należy korzystać wyłącznie z następujących platform – Raydium, Serum lub Sunny, ponieważ mają one doskonałe środki bezpieczeństwa i działają wydajnie.
Zalety
Szybkie transakcje przy niższych opłatach, w połączeniu z solidnym systemem wsparcia dla programistów.
Wady
Sporadyczne przestoje sieci i stosunkowo młody ekosystem.
5. Wielokąt (MATIC)
Polygon to rozwiązanie skalowania warstwy 2 dla Ethereum, które umożliwia szybkie i tanie transakcje. MATIC, natywny token Polygon, jest szeroko stosowany w yield farmingu ze względu na swoje bezpieczeństwo i skalowalność.
Aktualna cena: 1,50 USD
Kapitalizacja rynkowa: 10 miliardów dolarów
Potencjalne APY: W zależności od platformy, MATIC yield farming ma APY wynoszące od 6% do 18%.
Platformy: QuickSwap, Aave i SushiSwap to niektóre z platform obsługujących rolnictwo wielokątne, ponieważ przeszły one szczegółowy audyt i stosują wiele środków bezpieczeństwa.
Zalety
Niskie koszty transakcyjne, wysoka skalowalność i silna integracja z Ethereum.
Wady
Zależne od Ethereum; potencjalne przeciążenie sieci.
6. Ziemia (KSIĘŻYC)
Ta sieć blockchain jest przeznaczona głównie dla stablecoinów i płatności. Jej natywny token, LUNA, zapewnia możliwości yield farmingu na różnych zdecentralizowanych platformach finansowych ze stałymi i konkurencyjnymi zwrotami.
Cena teraz: 50$
Kapitalizacja rynkowa: 20 miliardów dolarów
Możliwy APY: W zależności od używanej platformy, rolnictwo plonów z wykorzystaniem LUNA może mieć roczną stopę zwrotu wynoszącą od 9% do 26%.
Platformy: Bezpieczne środowisko, takie jak Anchor Protocol, Mirror i Spectrum, gwarantuje, że farming Terra jest możliwy.
Zalety
Silny ekosystem skoncentrowany na stablecoinach i konkurencyjnych stopach zwrotu.
Wady
Ryzyko regulacyjne związane z zależnością od stablecoinów.
7. Fantom (FTM)
Fantom to bardzo skalowalna i szybka platforma blockchain z niskimi kosztami transakcji. FTM, natywny token sieci, stał się coraz bardziej popularny w yield farmingu ze względu na wydajną infrastrukturę i silny ekosystem DeFi.
Aktualna cena: 2,50 USD
Kapitalizacja rynkowa: 6 miliardów dolarów
Potencjalny APY: Oczekiwane zyski z FTM mogą wynosić od 10% do 28%, w zależności od użytej platformy i przyjętej strategii.
Platformy: Niektóre z najlepszych i najbezpieczniejszych platform obsługujących yield farming w Fantom to SpookySwap, SpiritSwap i Yearn Finance, o których wiadomo, że działają wydajnie.
Zalety
Transakcje realizowane są szybko i po niższych cenach w rozwijającym się zdecentralizowanym środowisku finansowym.
Wady
Jest to coś nowego, więc może być bardzo zmienne.
Zalety rolnictwa plonotwórczego
Wysokie APY
W porównaniu do tradycyjnych narzędzi finansowych yield farming może zapewnić znacznie wyższe zyski. Roczne stopy zwrotu (APY) w yield farmingu wahają się od 5% do ponad 100%, w zależności od strategii i platformy. Tak wysokie stopy zwrotu stają się bardzo atrakcyjne, gdy tradycyjne konta oszczędnościowe lub obligacje oferują minimalne zyski w okresach niskich stóp procentowych. Jeśli zajmujesz się yield farmingiem, Twoje zasoby kryptowalut mogą rosnąć znacznie szybciej niż w przypadku tradycyjnych metod.
Zapewnienie płynności
Rolnicy zapewniają płynność działania platform DeFi, zapewniając płynność. Zdecentralizowane giełdy (DEX) i platformy pożyczkowe opierają się na pulach płynności, dzięki czemu użytkownicy mogą pożyczać lub handlować aktywami bez konieczności korzystania z usług scentralizowanego pośrednika. Kiedy rolnicy wpłacają swoje aktywa do tych pul, pomaga to upewnić się, że jest wystarczająco dużo płynności dla innych użytkowników, którzy chcą pożyczać lub pożyczać. To zaangażowanie wspiera ogólne dobre samopoczucie w ekosystemie DeFi, co przyspiesza transakcje, a jednocześnie zwiększa niezawodność.
Dochód pasywny
Yield farming umożliwia pasywne generowanie dochodu z kryptoaktywów posiadanych przez użytkowników. Po postawieniu aktywów na platformie lub zdeponowaniu ich w puli płynności, farmerzy otrzymują nagrody pasywnie, bez konieczności ciągłej uwagi na swoje praktyki zarządzania inwestycjami. Długoterminowi inwestorzy, którzy nie chcą częstych działań handlowych, są idealnymi kandydatami do takich konfiguracji, w których wygenerowane tokeny mogą być reinwestowane z powrotem w więcej możliwości yield farm lub wykorzystywane gdzie indziej finansowo.
Nagrody w postaci tokenów
Prawa zarządzania przyznane przez dodatkowe tokeny zarobione za pośrednictwem yield farmingu mają dalszy potencjał stakingu. Dostawcy płynności na wielu platformach DeFi są nagradzani natywnymi tokenami, których wartość ma tendencję do wzrostu w czasie. Posiadacze tych tokenów często posiadają prawa zarządzania, które umożliwiają im głosowanie nad kluczowymi decyzjami wpływającymi na rozwój i działanie takich platform. Ponadto farmerzy mogą stakować te dodatkowe tokeny na różnych innych platformach, zarabiając w ten sposób jeszcze wyższe nagrody, co zwiększa ich całkowity zwrot.
Dywersyfikacja
Portfele inwestycyjne stają się zdywersyfikowane dzięki ekspozycji na różne platformy i tokeny. Yield farming umożliwia inwestorowi dostęp do wielu platform DeFi i różnych typów monet w ramach DeFi. To rozproszenie zmniejsza ryzyko, ponieważ niektóre projekty mogą osiągać lepsze wyniki niż inne, zapewniając Ci poduszkę bezpieczeństwa przed całkowitą porażką. Nie umieszczając wszystkich swoich funduszy na jednej platformie lub tokenie, inwestorzy mogą złagodzić wpływ potencjalnych strat i skorzystać z rozwoju szerokiej gamy projektów DeFi.
Ryzyko związane z uprawą plonów
Luki w zabezpieczeniach inteligentnych kontraktów: Istnieją ryzyka związane z błędami oprogramowania lub lukami w kodzie platformy.
Zmienność rynku: Ceny tokenów mogą rosnąć i spadać, co może mieć wpływ na zwroty i nakłady kapitałowe.
Strata nietrwała: W przypadku oferowania płynności środki pieniężne ulegają tymczasowej utracie ze względu na wahania cen.
Oszustwa i defraudacje: W branży DeFi zdarzały się incydenty związane z nielegalnymi platformami i wyłudzeniami.
Ryzyko regulacyjne: Wszelkie zmiany w przepisach mogą negatywnie wpłynąć na potencjał działalności związanej z uprawą roli.
Unikanie typowych błędów w uprawie plonów
Yield farming może być bardzo dochodowy, ale nadal ma wiele pułapek, które mogą złapać nieświadomych inwestorów. Aby odnieść sukces w przestrzeni DeFi, ważne jest, aby znać te typowe błędy i wiedzieć, jak ich unikać.
1. Inwestowanie bez wystarczających badań
Nieprzeprowadzenie odpowiednich badań przed zainwestowaniem jest jednym z najczęstszych błędów popełnianych przez farmerów plonów. Istnieją znaczne różnice w niezawodności, bezpieczeństwie i potencjalnych zwrotach między różnymi platformami i projektami plonów. Jeśli nie rozumiesz, jak działa platforma lub jakie są jej środki bezpieczeństwa i reputacja, możesz stracić dużo pieniędzy.
Jak uniknąć tej pułapki:
Przeprowadź dogłębne badania: Poświęć czas na zapoznanie się z platformą przed zainwestowaniem. Dowiedz się więcej o jej zespole programistów, podstawowej technologii użytej do jej zbudowania, a także o wszelkich audytach bezpieczeństwa, które zostały na niej przeprowadzone.
Przeczytaj recenzje i opinie społeczności: Przeczytaj, co inni użytkownicy mówią o projekcie i zapoznaj się z dyskusjami społeczności na jego temat, ponieważ platformy, na których społeczności aktywnie angażują się w pozytywny sposób, są z reguły bardziej wiarygodne.
Zrozum mechanizmy działania: upewnij się, że wiesz, jak działa platforma, m.in. skąd pochodzą nagrody i jak są dystrybuowane.
2. Ignorowanie bezpieczeństwa platformy
W yield farmingu bezpieczeństwo jest kluczowe. Platformy oparte na inteligentnych kontraktach są podatne na błędy i exploity. Jeśli platforma zostanie zhakowana lub inteligentny kontrakt będzie miał luki, wszystkie obstawione aktywa mogą zostać utracone z powodu zaniedbania aspektów bezpieczeństwa platformy.
Jak uniknąć tej pułapki:
Wybierz audytowane platformy: Wybierz platformy, które zostały audytowane przez renomowane firmy zajmujące się bezpieczeństwem. Audyty mogą pomóc zidentyfikować i złagodzić potencjalne luki w kodzie inteligentnego kontraktu.
Sprawdź funkcje bezpieczeństwa: Szukaj platform, które oferują solidne funkcje bezpieczeństwa, takie jak portfele obsługujące wiele podpisów, zdecentralizowane zarządzanie i silne protokoły szyfrowania.
Bądź na bieżąco: Regularnie sprawdzaj aktualizacje i wiadomości o bezpieczeństwie platformy. Bądź świadomy wszelkich wcześniejszych incydentów obejmujących naruszenia w ich systemach i tego, jak zostały obsłużone.
3. Przecenianie zwrotów APY
Wysokie APY są atrakcyjne, ale często wiążą się z wyższym ryzykiem. Nierealistyczne oczekiwania prowadzące do strat mogą wynikać z przeceniania trwałości tych zwrotów bez uwzględnienia związanych z nimi ryzyk.
Jak uniknąć tej pułapki
Oceń stosunek ryzyka do zysku: Nie powinieneś bezkrytycznie dążyć do uzyskania wysokich APY, ponieważ musisz wziąć pod uwagę stosunek ryzyka do zysku, aby ustalić, czy potencjalne zyski uzasadniają poniesione ryzyko.
Dywersyfikacja inwestycji: Należy inwestować w różne kierunki w wiele platform i tokenów. Ten rodzaj dywersyfikacji pomoże skuteczniej zarządzać ryzykiem, co zmniejszy wpływ słabych wyników spowodowany przez dowolną pojedynczą platformę.
Monitoruj zwroty: Uważnie obserwuj swoje inwestycje, dostosowując strategie w razie potrzeby, ponieważ roczne stopy procentowe (APY) mają tendencję do wahań, dlatego proaktywne podejście pomaga lepiej nimi zarządzać w dłuższej perspektywie
4. Zarządzanie ekspozycją na tokeny lub platformy wysokiego ryzyka
Niektóre możliwości yield farmingu obejmują nowe lub mniej znane tokeny i platformy. Chociaż mogą one oferować wysokie zyski, wiążą się również z większym ryzykiem, takim jak zwiększona zmienność i ryzyko porażki.
Jak uniknąć tego błędu:
Zrównoważ swoje portfolio: Połącz inwestycje wysokiego ryzyka z bardziej stabilnymi, ugruntowanymi tokenami i platformami. Pomoże to zmniejszyć możliwe straty.
Ustal limity: Ogranicz ilość kapitału, jaką jesteś skłonny zainwestować w ryzykowne okazje i trzymaj się tej kwoty, aby nie narazić się na nadmierne ryzyko.
Bądź na bieżąco: Śledź, co dzieje się w związku z wydajnością tokenów/platform, w które zainwestowałeś swoje pieniądze. Jeśli coś pójdzie nie tak, powinieneś wykryć to wystarczająco wcześnie, aby podjąć odpowiednie działania, zanim będzie za późno.
5. Brak dywersyfikacji
Yield farming na jednej platformie/tokenach zwiększa ryzyko. Zarządzanie ryzykiem poprzez dywersyfikację chroni portfele inwestycyjne przed negatywnymi wydarzeniami, które wpływają na każdą konkretną klasę aktywów w różny sposób w ramach ogólnego portfela zawierającego wiele klas aktywów.
Jak uniknąć tej pułapki
Rozłóż inwestycje: Rozłóż swoje inwestycje na różne platformy i tokeny. Pomoże to złagodzić wpływ słabej wydajności pojedynczej platformy.
Poznaj różne strategie: Korzystaj z różnych strategii yield farmingowych, takich jak staking, pożyczanie i zapewnianie płynności na wielu różnych platformach.
Regularnie rebalansuj: Regularnie dokonuj przeglądu i rebalansowania swojego portfela, aby mieć pewność, że jest on zdywersyfikowany i zgodny z Twoją tolerancją ryzyka.
Wniosek
Przestrzeń DeFi oferuje interesujące sposoby na zarabianie zysków poprzez yield farming, zwłaszcza kryptowaluty o najwyższej rentowności w 2024 r. Jednak wraz z wielkimi nagrodami pojawiają się jeszcze większe niebezpieczeństwa związane z tymi projektami. Jednak dzięki świadomości kluczowych czynników branych pod uwagę przy wyborze platformy lub tokena inwestorzy będą mogli zmaksymalizować swoje zyski i zminimalizować narażenie na związane z tym ryzyko.
1. Co oznacza yield farming w DeFi?
Yield farming polega na generowaniu dochodu poprzez stakowanie lub pożyczanie kryptowalut na zdecentralizowanej platformie finansowej.
2. Jak rozpocząć uprawę plonów?
Wybierz godną zaufania witrynę DeFi, wpłać swoje aktywa i wybierz najbardziej odpowiednią dla siebie strategię uprawy plonów.
3. Jakie ryzyka wiążą się z produkcją rolną?
Do zagrożeń tych zaliczają się potencjalne słabości inteligentnych kontraktów, nieprzewidywalność rynku, nietrwałe straty i zmiany przepisów.
4. Jakiej kryptowaluty powinienem użyć w swojej farmie plonów?
Przy podejmowaniu decyzji należy wziąć pod uwagę użyteczność tokena, wartość APY (rocznej stopy zwrotu), bezpieczeństwo wykorzystywanej platformy i jej reputację.
5. Czy istnieją zyski z generowania zysków przez fundusze?
Dzięki tej metodzie można spodziewać się wysokich zysków, ale należy pamiętać, że wiążą się one z poważnym ryzykiem, którym należy ostrożnie zarządzać.
Artykuł Najlepsze kryptowaluty do uprawy plonów w 2024 r.: maksymalizacja zysków w DeFi pojawił się po raz pierwszy w serwisie Coinfomania.
