Według danych CMC, monety Stablecoins wykazały znaczny wzrost kapitalizacji rynkowej w I półroczu 2024 r.
Prezes Circle stwierdził, że monety typu stablecoin będą stanowić 10% wszystkich światowych pieniędzy gospodarczych.
Według danych CMC, w I półroczu 2024 r. sektor monet stabilnych odnotował 24,3% wzrost kapitalizacji rynkowej. Zdominował także sektor DeFi i jest uznawany za szybko rozwijający się zasób cyfrowy. Popularne monety typu stablecoin, takie jak USDT i USDC, wykazały znaczny wzrost liczby użytkowników, oprócz wzrostu kapitalizacji rynkowej. Co więcej, obecnie stablecoiny zabezpieczone fiatami stanowią 96,6% kapitalizacji rynkowej aktywów w świecie rzeczywistym.
Ponieważ monety stablecoin cieszą się coraz większym zainteresowaniem, poznajmy ten zasób, zagłębiając się w ich funkcjonowanie, przypadki użycia i niektóre z najlepszych monet stabilnych w 2024 r.
Czym są stablecoiny?
Stablecoiny to rozwiązania kryptograficzne zapewniające stabilność w niestabilnym sektorze kryptowalut. Innymi słowy, Stablecoiny to kryptowaluty, których celem jest utrzymanie stabilności poprzez powiązanie ich wartości z różnymi czynnikami zewnętrznymi. Czynniki te obejmują waluty Fiat, inne kryptowaluty, algorytmy i inne towary, takie jak złoto.
Sektor kryptowalut jest bardzo zmienny, w przeciwieństwie do walut fiducjarnych, które bardzo rzadko wykazują zmiany cen. Zatem wartość monet stabilnych jest ustalana w stosunku 1:1 do walut fiducjarnych. Jednym z przykładów monety stablecoin jest USDT, który jest powiązany z dolarem amerykańskim i jest emitowany przez Tether Limited Inc.
Kiedy wartość monety stablecoin jest powiązana z konkretną walutą, wówczas za każdy wybity token rezerwy posiadające powiązaną walutę fiducjarną otrzymują równowartość. Często określa się, że monety stablecoin łączą zalety zarówno tradycyjnych finansów, jak i technologii blockchain. Zapewniają stabilność walut fiducjarnych, działając w oparciu o wydajną technologię blockchain.
Jak wykorzystywane są monety stablecoin?
Stablecoiny są emitowane przez określone firmy kryptograficzne. Emitenci ci posiadają rezerwy, które przechowują ekwiwalenty fiducjarne kryptowaluty. Gdy użytkownik chce dokonać wymiany, może to zrobić, nie ponosząc przy tym żadnych strat.
Chociaż jego podstawową funkcją, jak wspomniano powyżej, jest łagodzenie zmienności rynku kryptowalut, użytkownicy wykorzystują również monety stablecoin do płatności podobnych do innych kryptowalut. Co więcej, w krajach rozwijających się tokeny są wykorzystywane jako metody bankowe w USD ze względu na ograniczony dostęp do dolarów amerykańskich. Stabilne monety powiązane z USD umożliwiają użytkownikom efektywną wymianę tokenów na USD.
Po trzecie, tokeny są przydatne na scentralizowanych giełdach kryptowalut, takich jak Coinbase, jako aktywa kwotowane. Aktywa te są wspólne dla wszystkich par handlowych, na przykład BTC/USDT, ETH/USDT i SOL/USDT. Stablecoiny znajdują również zastosowanie w aplikacjach Defi jako bramki płatnicze, a także zapewniają handlowcom korzyści. Na przykład inwestorzy pożyczają monety stabilne na Defi, aby uzyskać dodatkowe odsetki, ponieważ platformy Defi mają wyższe stopy procentowe niż USD.
Co więcej, poza tymi ogólnymi przypadkami użycia, każdy konkretny token zapewnia szczególną użyteczność w ramach swoich konkretnych ekosystemów.
Najpopularniejsze monety stablecoin do obejrzenia w drugiej połowie 2024 r
Na obecnym rynku kryptowalut dominują dwa stablecoiny – USDT i USDC. Według danych CMC, Tether USD zajmuje pierwszą pozycję z kapitalizacją rynkową na poziomie około 113 miliardów dolarów. USDC to druga co do wielkości moneta typu stablecoin, której kapitalizacja rynkowa przekracza 33 miliardy dolarów. Wyemitowane przez MakerDAO monety typu stablecoin DAI, Ethena USDe i TrueUSD to inne główne monety typu stablecoin.
Według analityków rynku tokeny te mają potencjał, aby osiągnąć nowe maksima w drugiej połowie 2024 roku.
Tether USD (USDT):
Tether USD (USDT), pierwsza moneta typu stablecoin oparta na fiat, została wprowadzona na rynek w 2014 roku. Od tego czasu token wykazał znaczny wzrost zarówno pod względem liczby użytkowników, jak i kapitalizacji rynkowej. Według danych Tokenterminal, w ciągu ostatniego miesiąca Tether zanotował 6,9 mln aktywnych adresów.
Co więcej, token odnotował wolumen obrotu na poziomie 70,2 miliarda dolarów i odnotował niewielki spadek w ciągu ostatnich 24 godzin. Obecna podaż tokena w obiegu wynosi 113 miliardów z całkowitej podaży 117 miliardów tokenów USDT.
Oczekuje się, że Tether USD będzie nadal dominować w sektorze monet stabilnych z dodatkową ekspansją na inne sektory. Emitent planuje inwestycje w odnawialne źródła energii i zainicjował nowe projekty, takie jak Tether Gold. Projekt stabilnej monety powiązanej ze złotem nosi nazwę Tether Gold.
Co więcej, token został również przyjęty na całym świecie, ponieważ rynki bardziej wschodnie zintegrowały go ze swoją siecią. Niedawno, w ciągu ostatnich miesięcy, Tether również zintegrował się z siecią Tron. Dodatkowo w środę Tether był notowany na wiodącej indonezyjskiej giełdzie Tokocrypto.
Okrąg USD (USDC):
Drugi co do wielkości stablecoin na rynku Circle USD (USDT) zadebiutował na rynku w 2018 roku. W pierwszej połowie 2024 roku token wykazał zauważalny wzrost swojej kapitalizacji rynkowej. Z 24,1 miliarda dolarów w styczniu tego roku token ma obecnie ponad 33 miliardy dolarów.
Warto zauważyć, że USDC wykazało również znaczny wzrost liczby posiadaczy tokenów w ciągu ostatnich sześciu lat. Według danych Tokenterminal, w styczniu 2024 roku liczba posiadaczy tokenów USDC wynosiła 2,8 miliona, podczas gdy obecna liczba posiadaczy tokenów wynosi 5,1 miliona. Co więcej, wolumen transakcji Circle na dzień 17 lipca wynosi 13,567 miliardów dolarów.
Ponadto według analityków rynkowych token jest jedną z najczęściej oglądanych monet typu stablecoin w tym roku. USDC odgrywa kluczową rolę w płatnościach globalnych i umożliwia handlowcom osiąganie zysków poprzez systemy udzielania i pożyczania.
Co więcej, emitent USDC, Circle, również rozszerzył swoją emisję USDC na poziomie globalnym. Na początku lipca firma ogłosiła wprowadzenie na rynek stabilnej monety EURC opartej na euro. Ponadto w ostatniej aktualizacji firma nawiązała współpracę z CryptoISAC, centrum analitycznym kryptowalut. Ma na celu walkę z zagrożeniami cybernetycznymi w ramach tego partnerstwa, stwierdził X post CryptoISAC.
Dai (DAI):
DAI USD jest emitowany przez wiodącą platformę deFi MakerDAO. Token został wprowadzony na rynek w 2017 roku z łączną podażą 5,3 miliarda tokenów. Obecnie cała podaż tokena znajduje się w obiegu. Ponadto w ciągu ostatnich kilku miesięcy DAI wykazało zauważalny wzrost kapitalizacji rynkowej, przewyższający czołowe kryptowaluty, takie jak Polygon MATIC i PEPE, w tabeli liderów CMC.
Tymczasem w 2023 r. MakerDAO wprowadziło „Konstytucję Makera” w celu „przygotowania się na przyszłość”, jak twierdzi firma. Maker Constitution to nowe podejście do zarządzania, które zapewnia stabilność DAI. Niedawno MakerDAO ogłosił także wprowadzenie na rynek nowego tokena zarządzającego.
Stablecoiny na poziomie globalnym
W tym roku widzieliśmy kilka postępów w sektorze monet stabilnych, zarówno na istniejących rynkach, jak i rozwijających się sektorach kryptowalut na całym świecie. Amerykański gigant kryptowalutowy Ripple ogłosił 4 kwietnia wprowadzenie na rynek swojego stablecoina RLUSD. Ponadto na początku lipca Filipiny wypuściły na rynek swoją pierwszą monetę stablecoin, Philippines Peso Stablecoin (PHPS) powiązany z peso filipińskim.
Co więcej, na tym rynku odnotowano również wzrost podaży i aktywności w łańcuchu dostaw. W szczególności stablecoin Paypal, PYUSD, po ekspansji na sieć Solana, zaobserwował zauważalny wzrost podaży o 97%.
Ponadto organy regulacyjne w kilku krajach, w tym amerykańska SEC, w świetle rozwoju sektora, zbadały i nałożyły nowe regulacje dotyczące emisji i obrotu. Obecnie rząd Hongkongu ogłosił listę emitentów monet stabilnych, którzy wezmą udział w piaskownicy w celu sprawdzenia ich produktów.
Podsumowując, oczekuje się, że w nadchodzących latach sektor ten będzie się rozwijać zarówno pod względem użyteczności, jak i dominacji na całym rynku kryptowalut. Warto zauważyć, że dyrektor generalny Circle, Jeremy Allaire, stwierdził w czerwcu, że do 2025 r. monety typu stablecoin będą stanowić 10% światowego pieniądza gospodarczego.
