Wraz z powszechnym rozprzestrzenianiem się i zastosowaniem blockchainu jako powstającej technologii, na całym świecie często pojawiały się przypadki „krojenia porów” za pomocą sztuczek takich jak „blockchain”, „Web3” i „wirtualna waluta”. Wśród nich najczęstsze są przypadki zorganizowane piramidy ołowiowe, otwierające kasyna, działające nielegalnie itp. Jednakże podczas konsultacji i procesu rozpatrywania spraw prowadzonych przez Lawyers Mankiw odkryliśmy, że w wielu przypadkach nawet same strony projektu mogą nie wiedzieć, dlaczego zostały skazane za te przestępstwa, ani nie wiedzą, które z ich działań może zostać ukarane, co powoduje problemy między nimi a użytkownikami.
Dlatego prawnik Mankiw rozpoczął tę serię artykułów, zaczynając od wyjaśnienia wielu podobnych przestępstw z ostatnich lat i przedstawienia wskazówek dotyczących unikania pułapek dla przedsiębiorców i inwestorów Web3. W tym artykule prawnik Mankiw zacznie od przestępstwa „organizowania i kierowania piramidami finansowymi” (zwanymi dalej „piramidami”).
Inwentaryzacja spraw MLM
W praktyce sądowej w ostatnich latach stale rośnie liczba spraw karnych w ramach piramidy finansowej dotyczących walut wirtualnych. Przyjrzyjmy się następującym reprezentatywnym przypadkom:
Sprawa A
Chen i inni wykorzystali tak zwaną technologię blockchain do stworzenia platformy sieciowej „Token” do prowadzenia piramid finansowych. Aby uzyskać korzyści z platformy, uczestnicy muszą uzyskać konto członkowskie platformy poprzez rekomendacje online, uiścić wirtualną walutę jako opłatę progową i przeprowadzić transakcje arbitrażowe za pomocą technologii „inteligentnych poruszających się cegieł”. Wśród członków platformy istnieje hierarchia w górę i w dół, a w oparciu o liczbę rozwiniętych członków w dół i kwotę inwestycji platforma zapewni rabaty na trzy sposoby: dochód z inteligentnego przenoszenia cegieł, dochód z linków i dochód kadry kierowniczej statystyki, zarejestrowani członkowie platformy sieciowej „Token” Istnieje ponad 2,6 miliona kont z 3293 poziomami i łącznie zebrano ponad 9 milionów różnych wirtualnych walut, takich jak Bitcoin, Tether i monety Grapefruit wpłacane przez członków. Sąd stwierdził, że Chen został skazany na 11 lat więzienia i grzywnę w wysokości 6 milionów RMB za organizowanie i kierowanie piramidami finansowymi.
Sprawa B
Yang Moumou zaprojektował i wyemitował monety Taixi oraz założył platformę Taixi, nie prowadząc rzeczywistej działalności biznesowej, sfabrykował perspektywy zysków i wdrożył różne formy reklamy i promocji offline i online. Uczestnicy są zobowiązani do zakupu monet Taixi i zablokowania swoich pozycji, aby uzyskać kwalifikacje do zalecanego rozwoju w trybie offline. Platforma ustanawia nagrody statyczne, nagrody dynamiczne, nagrody za wyniki i inne metody rabatów, aby zachęcić uczestników do dalszego rozwoju, a innych do przyłączenia się. Stwierdzono, że od momentu założenia w 2016 r. do daty zdarzenia na platformie Taixi zarejestrowanych było ogółem 200 989 członków, z czego 111 852 to członkowie faktycznie posiadający monety Taixi, a członkowie Taixi są na 44 poziomach. Sąd skazał Yang Moumou i inne osoby na kary pozbawienia wolności od siedmiu do jednego roku za organizowanie i kierowanie piramidami finansowymi oraz nałożył na nich grzywnę w łącznej wysokości ponad 2 milionów juanów.
Sprawa C
Mou Moumou i inni opracowali aplikację „Boll World”, wykorzystując jako przynętę projekty gier, takie jak „Million Crocodiles” i „Digging Dinosaurs Together”, aby przyciągnąć innych do rejestrowania się jako członkowie z wysokimi zyskami. Aby wziąć udział w grze i uzyskać wartość dodaną w postaci cyfrowej waluty, wymagane jest polecenie za pomocą kodu zaproszenia oraz zakup i wymiana waluty cyfrowej. „Boll World” ustalił trzy główne metody uzyskiwania rabatów, w tym dochód statyczny, dochód dynamiczny i nagrody zespołowe. Po identyfikacji całkowita liczba poziomów członkostwa „Boll World” przekracza 3 poziomy i obejmuje ponad 10 000 uczestników. Sąd skazał Mou na sześć lat i sześć miesięcy więzienia oraz grzywnę w wysokości 250 000 RMB za organizowanie i kierowanie piramidami finansowymi.
Podsumowanie inwentarza: Można zauważyć, że scenariusze obejmujące piramidy wirtualnej waluty zwykle występują w obszarze inwestycji. W porównaniu z piramidami w tradycyjnej działalności inwestycyjnej, ta przestępcza działalność walutowa może szybciej gromadzić fundusze i poszerzać zakres swoich wpływów dzięki potężnej sile komunikacyjnej Internetu. Jednocześnie silny popyt inwestycyjny i pokusa wysokich zysków, a także nadmierny entuzjazm i powierzchowne zrozumienie wirtualnych walut stworzyły dogodne warunki dla tej przestępczej działalności i dodatkowo pogłębiły jej szkodliwość społeczną.
Jak rozpoznać MLM?
Jakie zatem zachowanie w projektach walut wirtualnych zostanie uznane za przestępstwo piramidalne? Przyjrzyjmy się najpierw definicji i elementom składowym piramid w rozumieniu prawa administracyjnego oraz piramid w prawie karnym.
W szczególności zachowanie MLM polega na tym, że operator ustala określony próg opłat dla nowych członków, aby dołączyli, wykorzystuje określoną sekwencję hierarchicznych agentów do łączenia członków i otrzymuje wynagrodzenie w oparciu o liczbę rozwiniętych struktur, tworząc zamkniętą pętlę, która wciąż się rozwija i rozwiń.
Zgodnie z definicją piramidy zawartą w „Przepisach w sprawie zakazu sprzedaży piramid” ogłoszonych przez Radę Państwa oraz „Wskazówkach ostrzegających o ryzyku dotyczących nowych działań związanych ze sprzedażą piramid wydanych przez Państwową Administrację Przemysłu i Handlu”, ogólnie rzecz biorąc, tak długo, jak w działalności gospodarczej spełnione są następujące elementy, stanowi to piramidę finansową.
Zapłać opłatę za wstęp: zapłać lub zapłać opłatę za wstęp w przebraniu, to znaczy dopiero po zapłaceniu pieniędzy za dołączenie możesz uzyskać „kwalifikację” do gromadzenia nagród i rozwijania struktury podrzędnej;
Rozwijaj downline: Rozwijaj downline bezpośrednio lub pośrednio, to znaczy przyciągaj ludzi do przyłączenia się i tworzenia hierarchii w określonej kolejności;
Wynagrodzenie hierarchiczne: Upline otrzymuje wynagrodzenie z wyników sprzedaży downline opracowanego bezpośrednio lub pośrednio lub otrzymuje wynagrodzenie lub rabat w oparciu o liczbę personelu rozwiniętego bezpośrednio lub pośrednio.
Na tej podstawie, zgodnie z art. 224-1 „Prawo karne Chińskiej Republiki Ludowej”, jeżeli ma miejsce także czyn nakłaniania lub zmuszania innych do udziału lub oszukania cudzego mienia, stanowi to przestępstwo organizowania i kierowania piramidy finansowe.
Jednocześnie zgodnie z przepisami Naczelnej Prokuratury Ludowej i Ministerstwa Bezpieczeństwa Publicznego w sprawie standardów wszczynania i ścigania spraw karnych podlegających właściwości organów bezpieczeństwa publicznego (2), jeżeli osoba pełniąca kluczową rolę w wdrożenie działań związanych ze sprzedażą piramidową, rozwój organizacji zajmujących się sprzedażą piramidową. Jeśli w trybie offline jest więcej niż 30 osób, a poziom jest powyżej trzeciego poziomu, sprawa również zostanie wniesiona do prokuratury.
Na podstawie poprzednich przypadków nietrudno stwierdzić, że występowanie piramid na rynku walut wirtualnych ma pewne podobieństwa i często występują następujące typy scenariuszy.
Próg wejścia: aby móc korzystać z odpowiednich funkcji, usług o wartości dodanej świadczonych przez stronę projektu lub otrzymać nagrody, uczestnicy zazwyczaj muszą zakupić produkty strony projektu lub zapłacić określoną kwotę, aby się zakwalifikować. Oszukańcze opłaty za wstęp są bezpośrednim źródłem dochodów MLM, a wszystkie inne elementy krążą wokół niego. Niezależnie od tego, czy jest to hierarchiczna rekompensata, czy rekrutacja ludzi, ostatecznym celem jest uzyskanie nielegalnych korzyści od większej liczby uczestników;
Model przyciągający uwagę: ponieważ dochód z tego typu projektu MLM sam w sobie musi być stale dostarczany, aby utrzymać funkcjonowanie łańcucha kapitałowego, a nie uzyskiwać zwroty w drodze rzeczywistych inwestycji. W tym modelu, aby osiągnąć szybki wzrost przychodów, strony projektu często uciekają się do kłamstw, aby nakłonić innych do przyłączenia się, zdobywając zaufanie i obiecując wysokie zyski poprzez reklamę i promocję. W celu przyciągnięcia ludzi zostaną zastosowane różnorodne metody działania i promocji. Z jednej strony w Internecie prowadzona będzie zakrojona na szeroką skalę reklama za pośrednictwem głównych platform mediów społecznościowych, aby przyciągnąć inwestorów, z drugiej strony zaufanie będzie zdobywane za pośrednictwem prywatnych wiadomości , emocje itp., aby przyciągnąć inwestorów. W trybie offline będą organizowane spotkania w celu bezpośredniego rozgłosu, a w dalszym ciągu będą składane fałszywe obietnice, aby jeszcze bardziej wzmocnić zaufanie inwestorów;
Wielopoziomowa struktura podziału zysków: Strona projektu ustanowiła różne mechanizmy rabatów lub rabatów, ale w istocie dochód uczestników jest bezpośrednio powiązany z liczbą i poziomem ich rozwoju. Główny dochód uczestników pochodzi z rozwój downlines, a nie sam projekt. Rozumienie wynagrodzenia hierarchicznego składa się z dwóch części. Pierwsza to ocena poziomu hierarchicznego zgodnie z „Środkami administrowania MLM” ogłoszonymi przez Państwową Administrację ds. Przemysłu i Handlu oraz „Opiniami w sprawie kilku kwestii dotyczących stosowania”. Przepisy dotyczące postępowania w sprawach karnych liderów organizacyjnych działalności MLM” wydane przez Dwie Szkoły Średnie i I Wydział Jak stwierdzono powyżej, poziomy w sprawach dotyczących piramid należy obliczać w następujący sposób: 1. W sprawach dotyczących piramid prowadzonych przez społeczeństwo organy bezpieczeństwa podejrzane o działalność przestępczą, jako pierwszy poziom liczony jest najwyższy poziom; 2. W sprawach dotyczących piramid finansowych prowadzonych przez władze administracji przemysłowej i handlowej, nie liczy się najwyższy poziom; obliczony na podstawie relacji pomiędzy górną i dolną linią. 4. Najniższy poziom nie jest uważany za poziom; Drugim jest rozumienie mechanizmu wynagradzania, niezależnie od tego, jaki sposób wynagradzania zapewni strona projektu, o ile jego istotą będzie wspieranie rozwoju offline, będzie to piramida w rozumieniu prawa administracyjnego.
Prawnik Mankiw radzi
Dlatego też, opierając się na zrozumieniu piramid, musimy przyjąć rygorystyczne i stałe podejście, aby w jak największym stopniu ograniczyć ryzyko związane z piramidami. Adwokat Mankiw zaleca, co następuje:
Dla przedsiębiorców
Budując projekt, należy zwrócić uwagę na następujące punkty, aby uniknąć identyfikacji jako piramida:
Działaj legalnie i zgodnie z przepisami. Strona projektu powinna rozumieć i przestrzegać odpowiednich krajowych przepisów ustawowych i wykonawczych, upewnić się, że model operacyjny projektu jest zgodny z prawem i unikać stosowania modelu sprzedaży piramidalnej w celach reklamowych i promocyjnych: unikać tworzenia wielopoziomowych agentów w strukturze organizacyjnej, tj. unikaj jednoczesnego tworzenia grupy projektowej + agenta + agenta. Agencja i powyższe sytuacje wymagają wyjaśnienia czerwonej linii ryzyka kryminalnego. Podejrzana piramida wymaga więcej niż 3 poziomów + ponad 30 osób w fazie rozwoju. Standardem w przypadku poważnych okoliczności (ponad pięć lat) jest ponad 120 osób w fazie rozwoju lub ponad 2,5 miliona kwoty inwestycji.
Działaj z przejrzystością. Zachowaj przejrzystość działań w ramach projektu i wyjaśnij źródła przychodów i mechanizmy dystrybucji. Strona projektu powinna unikać modelu rabatów bezpośrednich lub pośrednich od podwładnych do przełożonych i zapewnić, aby faktyczne wynagrodzenie za wyniki opierało się na sprzedaży towarów lub usług, jednocześnie strona projektu powinna regularnie ujawniać stan finansowy i warunki operacyjne projektu inwestorom, aby zwiększyć zaufanie inwestorów.
Rozsądne ustawienia zwrotu. Ustanów rozsądny mechanizm zwrotu, aby uniknąć przyciągania inwestorów wysokimi zwrotami. Strona projektu powinna rozważyć rzeczywistą rentowność projektu i ostateczny cel modelu biznesowego, ustalić rozsądny zwrot z inwestycji i unikać nadmiernego zaangażowania. Jednocześnie strony projektu muszą ocenić, czy ich model biznesowy może bezpośrednio lub pośrednio powodować nielegalne straty w mieniu innych osób, aby uniknąć oszukania cudzej własności.
Dla przedsiębiorców
Uczestnicząc w inwestycji należy zwrócić uwagę na następujące punkty identyfikujące projekty MLM:
Wybieraj projekty ostrożnie. Wybierz projekty posiadające kwalifikacje prawne i dobrą reputację, aby uniknąć ślepych inwestycji. Inwestorzy powinni w pełni zrozumieć i zbadać rzeczywistą sytuację projektu, unikać ufnej propagandy i obietnic oraz powinni bić na alarm w przypadku projektów o wysokich progach wejścia lub ustalać wymagania, aby przyciągnąć ludzi, aby uniknąć wpadnięcia w zamkniętą pętlę piramid finansowych.
Racjonalnie oceniaj zwroty. Zachowaj rozsądek, nie daj się skusić wysokimi zyskami i dokładnie przeanalizuj rzeczywistą sytuację projektu. Inwestorzy powinni racjonalnie oceniać zwrot z inwestycji w projekt w oparciu o własną tolerancję ryzyka i zwracać uwagę na retorykę „gwarantowanych zysków bez strat” i „szybkich zwrotów”. Nie wierz, że ciasto spadnie z nieba i unikaj upadku w dół, tracąc zarówno ludzi, jak i pieniądze. Jednocześnie trzeba w porę zrozumieć mechanizm alokacji projektów, uważać na charakter hierarchicznego wynagrodzenia i unikać własnego ryzyka.
Zasięgnij profesjonalnej porady. Przed inwestycją skonsultuj się z profesjonalnym prawnikiem lub doradcą finansowym, aby zrozumieć legalność i ryzyko związane z projektem. Inwestorzy powinni szukać porad i pomocy u profesjonalistów, aby uniknąć dokonywania błędnych ocen wynikających z braku wiedzy zawodowej.
Wniosek
Rozwój technologii sieciowych, wprowadzając wygodę, rodzi także zachowania nielegalne. Wraz z popularnością koncepcji takich jak Bitcoin i blockchain, kiedy ludzie stykają się z tymi nowymi rzeczami i próbują je zrozumieć, zawsze napotykają tego czy innego rodzaju potencjalne problemy, niosąc ze sobą pewne ryzyko. Na przykład w działaniach MLM organizatorzy lub uczestnicy mogą nie zdawać sobie sprawy, że są zaangażowani w MLM, ale w rzeczywistości charakter zachowań jest powszechny, w tym płacenie wpisowego, rekrutacja ludzi, tworzenie hierarchicznych relacji w miarę rozwoju i warunki wynagradzania itp. zdefiniowano potencjalne problemy związane ze zgodnością.
Jeśli jesteś już w to zaangażowany, wyjdź na czas i zwróć się o pomoc do zespołu profesjonalnych prawników, aby rozwiązać wszelkie mogące się pojawić problemy. Prawnicy Mankiw będą również w dalszym ciągu zgłaszać typowe problemy związane ze zgodnością w różnych łańcuchach bloków, aby zapewnić bezpieczną i zgodną przyszłość większej liczbie przedsiębiorców i inwestorów. Czekać na dalsze informacje!