Autor: prawnik Xiao Sa

Zajmując się różnymi sprawami graczy w kręgu walutowym, zespół Sajie odkrył, że w wyniku energicznego zwalczania przez mój kraj oszustw internetowych, transgranicznego prania pieniędzy i innych przestępstw w ostatnich latach wielu partnerów odniosło „przypadkowe obrażenia” w wyniku wdrożenie „operacji odłączenia karty” itp. ”, często z powodu zamrożenia kart bankowych podczas przepływu i wymiany środków osobistych. Dzisiaj zespół Siostry Sa szczegółowo wyjaśni cały proces odmrażania kart bankowych zawierających walutę, opierając się na swoim praktycznym doświadczeniu w obsłudze kart bankowych związanych z walutą, aby pomóc każdemu uporać się z tego typu problemami.

Zakończ proces rozmrażania

1. Zapytaj o zamrożone jednostki

Kiedy karta bankowa zostaje zamrożona w związku z transakcją w wirtualnej walucie, zazwyczaj pierwszym krokiem jest udanie się do banku, w którym otwarte jest konto, i dowiedzenie się, który organ ścigania podjął takie działania. Jednak ten proces zapytania może nie przebiegać płynnie. Zespół Sajie natknął się na to podczas prowadzenia sprawy. Kiedy użytkownik zajmujący się transakcjami kryptowalutowymi próbował zapytać o przyczynę zamrożenia, gdy tylko pracownik banku dowiedział się, że brał udział w transakcjach w wirtualnej walucie, natychmiast zgłosił to do sekretariatu. menadżer banku i odrzucił wniosek klienta.

Tak naprawdę klienci mają prawo żądać od banków przekazania tych informacji zgodnie z obowiązującymi przepisami prawa.

Zgodnie z przepisami dotyczącymi blokowania rachunków, wydanymi wspólnie przez Chińską Komisję Regulacji Bankowości, Naczelną Prokuraturę Ludową, Ministerstwo Bezpieczeństwa Publicznego i Ministerstwo Bezpieczeństwa Narodowego, art. 25 wyraźnie stanowi: Gdy organy bezpieczeństwa publicznego zakończą procedury zamrażania, bank ma obowiązek poinformować o szczególnych okolicznościach zamrożenia rachunku. To postanowienie daje Ci, jako właścicielowi konta, prawo do zrozumienia i kontrolowania stanu Twojego konta. Dlatego jeśli spotkasz się z sytuacją, w której bank nie będzie współpracował, możesz zabezpieczyć swoje prawo do odpowiedniej wiedzy.

2. Przywróć pierwotne źródło środków

Śledzenie i potwierdzanie źródła środków na zakup walut wirtualnych (takich jak USDT) to kluczowy krok w procesie odmrażania karty bankowej. Może to obejmować okazanie dowodu osobistego wynagrodzenia lub dochodu albo przedstawienie aktualnego statusu zatrudnienia i odpowiedniej dokumentacji, takiej jak zezwolenie na prowadzenie działalności. Materiały te pomogą udowodnić, że źródło dochodu z zakupu aktywów kryptograficznych jest legalne i tym samym umożliwią odmrożenie wniosku. Chodzi o to, że musimy wskazać jasne i legalne ścieżki przepływu kapitału do odpowiednich instytucji, aby udowodnić, że zachowania handlowe nie opierają się na nielegalnych środkach.

3. Dostarcz zapisy transakcji

Aby udowodnić, że zakup walut wirtualnych (takich jak USDT) jest legalny i zgodny z prawem, musimy także przedstawić pełną dokumentację i dowody transakcji. Może to obejmować zapisy zleceń handlowych złożonych na giełdach lub czaty z handlowcami walutowymi za pośrednictwem platform społecznościowych, takich jak WeChat. Dzięki tym szczegółowym zapisom transakcji możemy wyraźnie prześledzić i wyświetlić Twoje zachowania zakupowe, udowadniając w ten sposób, że transakcje te zostały przeprowadzone zgodnie z normalnymi zasadami i procesami rynkowymi, bez żadnych niewłaściwych lub nielegalnych zachowań. Krótko mówiąc, zapisy te są kluczowym dowodem potwierdzającym legalność transakcji.

4. Udowodnij źródło środków

W przypadku zamrożenia karty bankowej istotne jest wykazanie legalności źródła środków oraz dobrej wiary i nieznajomości własnych transakcji. W tym celu musimy przedstawić szereg dowodów potwierdzających legalne źródło środków znajdujących się na rachunku. To zawiera:

Zlecenia sprzedaży Ciebie (lub innych aktywów kryptograficznych) i wypłaty pieniędzy: Podaj zapisy zamówień osób fizycznych sprzedających wirtualne waluty na giełdzie i wypłacających gotówkę.

Zapisy komunikacji ze sprzedawcami: wyświetlaj zapisy czatów, gdy poszczególne osoby przeprowadzają transakcje z giełdami lub innymi sprzedawcami. Te rozmowy mogą odzwierciedlać intencje i procesy związane z transakcjami.

Dowód transakcji offline: Jeśli transakcje przeprowadzane są w trybie offline, konieczne są również odpowiednie zapisy rozmów i dowód transakcji.

Zapisy transakcji bankowych i platform płatniczych: dostarczaj zapisy transakcji zamrożonych kart bankowych, a także zapisy transakcji WeChat, Alipay i innych powiązanych platform płatniczych. Zapisy te mogą służyć jako bezpośredni dowód przepływów finansowych.

Bazując na doświadczeniu zespołu Sajie, upewnienie się, że te dokumenty i zapisy są szczegółowe i dokładne, może pomóc w udowodnieniu, że źródło Twoich środków jest legalne podczas procesu odmrażania, a jednocześnie wykazać, że dana osoba nie działała niewłaściwie lub świadomie podczas transakcji brał udział w nielegalnych działaniach. Niektóre zamrażarki mogą również wymagać wydruków tej dokumentacji, dlatego dobrze jest przygotować te materiały z wyprzedzeniem.

5. Wyjaśnij legalność transakcji

Z doświadczenia wynika, że ​​zajmując się sprawami zamrożenia kart bankowych, odpowiednie instytucje mogą zadawać pytania dotyczące motywów dokonywania transakcji w wirtualnej walucie i pytać osoby fizyczne, czy znają odpowiednie przepisy prawa. Organy regulacyjne mogą zwrócić uwagę, że choć obecnie nie ma jednoznacznych przepisów prawnych, które klasyfikowałyby transakcje w walucie wirtualnej jako nielegalne, to transakcje takie są ryzykowne i często budzą kontrowersje co do tego, czy są chronione prawnie.

Jak rozwiązać problem odmrażania?

Chociaż metoda jest dobra, nie ma gwarancji, że uda nam się ją rozmrozić. Co więc możemy zrobić, jeśli rozmrażanie się nie powiedzie?

1. Skarga lub oskarżenie

Po pierwsze, jeśli masz zastrzeżenia do zamrożenia i uważasz, że zamrożenie jest nieodpowiednie lub przekracza ustawowy termin, możesz ubiegać się o pomoc w drodze odwołań lub oskarżeń. Zgodnie z „Regulaminem postępowania karnego w sprawach karnych przez organy bezpieczeństwa publicznego” stronom, obrońcom, pełnomocnikom procesowym i zainteresowanym przysługuje prawo wniesienia skargi do organu bezpieczeństwa publicznego, który wydał decyzję o zabezpieczeniu. W trakcie procedury odwoławczej należy przedłożyć odpowiednie materiały uzupełniające, aby wykazać, że środki zamrażające są niewłaściwe lub nieistotne dla sprawy. Organ bezpieczeństwa publicznego podejmuje decyzję w terminie 30 dni od dnia otrzymania skargi i udziela Państwu pisemnej odpowiedzi.

2. Złóż skargę do organu bezpieczeństwa publicznego wyższego szczebla lub do Prokuratury Ludowej tego samego szczebla

W przypadku zamrożenia karty bankowej zainteresowane strony nie są usatysfakcjonowane decyzją organu zabezpieczającego, mogą w drodze legalnej drogi złożyć skargę do organu bezpieczeństwa publicznego wyższego szczebla lub do Prokuratury Ludowej tego samego szczebla. Zgodnie z art. 191 „Regulaminu postępowania karnego w sprawach karnych przez organy bezpieczeństwa publicznego” należy złożyć szczegółowe materiały reklamacyjne, w tym dane osobowe, dokumenty związane z decyzją o zabezpieczeniu, materiały dowodowe potwierdzające niewłaściwość zastosowanych środków zabezpieczających lub nieistotne dla sprawy i posiadające odpowiednią podstawę prawną. Po otrzymaniu materiałów skargowych organ bezpieczeństwa publicznego lub Prokuratura Ludowa ma obowiązek rozpatrzenia i sprawdzenia skargi oraz udzielenia pisemnej odpowiedzi w terminie 30 dni. Jeżeli organ bezpieczeństwa publicznego wyższego szczebla stwierdzi, że organ niższego szczebla dopuścił się czynów niezgodnych z prawem lub źle poprowadził sytuację, powinien w wyznaczonym terminie zlecić mu dokonanie niezbędnych napraw. Ważne jest, aby w trakcie procesu odwoławczego w pełni przygotować odpowiednie materiały, aby zapewnić ich kompletność i dokładność oraz zapewnić mocne dowody na poparcie odwołania.

3. Postępowanie sądowe

Jeżeli zamrożone środki zostały błędnie pobrane lub zastosowane środki zamrożenia są oczywiście niewłaściwe, a inne środki nie rozwiązują problemu, możesz także zwrócić się o pomoc do sądu, składając pozew administracyjny. Po pierwsze, złożyć pozew administracyjny do sądu i zwrócić się do sądu o uchylenie nieprawidłowych środków zabezpieczających lub zwrot nienależnie pobranych środków, po drugie przedłożyć materiały procesowe i przedstawić odpowiednie dowody potwierdzające niewłaściwość zamrożenia lub ich nieistotność dla sprawy; wreszcie, Oczekiwanie na rozprawę i decyzję sądu. Zgodnie z art. 51 „Właściwych przepisów dotyczących stosowania środków pieczętowania i zamrażania przy prowadzeniu spraw karnych przez organy bezpieczeństwa publicznego” strony i ich obrońcy, agenci procesowi oraz zainteresowane strony mają prawo do składania skarg lub oskarżeń przed niewłaściwym postępowaniem organów bezpieczeństwa publicznego i ich inspektorów. Upewnij się, że Twoje uzasadnione prawa i interesy są należycie przestrzegane.

4.Pomoc prawnicza

Powyższy proces jest często dość uciążliwy i pełen rutyn, dlatego istotne jest, aby w trakcie całego procesu skorzystać z profesjonalnego wsparcia prawnego. Dlatego też, jeśli spotkasz się z sytuacją zamrożenia karty bankowej związanej z walutą, najlepiej zlecić to doświadczonemu prawnikowi, który pomoże Ci w odblokowaniu karty. Zawodowi prawnicy przeprowadzą szczegółowe dochodzenie i zgromadzą niezbędne dowody i materiały w celu wykazania niewłaściwości środków zabezpieczających lub ich nieistotności dla sprawy. Dzięki profesjonalnej koordynacji i komunikacji z organem odpowiedzialnym za zamrażanie prawnik będzie dążył do tego, aby dokończyć rozmrożenie bez potrąceń lub przy minimalnych stratach. Umiejętności zawodowe i doświadczenie prawnika odgrywają kluczową rolę w tym procesie i mogą pomóc w skuteczniejszej komunikacji z odpowiednimi działami, aby zapewnić właściwą obsługę Twoich praw i interesów.

napisz na końcu

W przypadku transakcji w walucie wirtualnej problem zamrożenia kart bankowych staje się coraz bardziej widoczny, zwłaszcza gdy transakcja wiąże się z nielegalnymi i przestępczymi działaniami, takimi jak oszustwa telekomunikacyjne. Dlatego przed wypłatą pieniędzy należy zachować szczególną ostrożność i w miarę możliwości zweryfikować dane identyfikacyjne płatnika oraz status transakcji, aby zmniejszyć ryzyko otrzymania skradzionych pieniędzy.

To tyle na dzisiaj, dziękuję czytelnikom!