Jak zarządzać ryzykiem podczas handlu kryptowalutami Wszystko, co musisz wiedzieć
Handel kryptowalutą może czasami wiązać się z ryzykiem, szczególnie dla nowych inwestorów. Istnieją jednak sposoby na zarządzanie ryzykiem i stanie się mądrzejszym inwestorem.
Kryptowaluty są często uważane za niestabilne, a handel nimi może czasami być ryzykowny. Wiadomo również, że rynek kryptowalut doświadcza wahań cen i jak w przypadku każdej innej inwestycji istnieje ryzyko, że Twoja inwestycja może stracić na wartości, niezależnie od tego, jak pewne rzeczy mogą się wydawać. To powiedziawszy, zarządzanie ryzykiem jest niewątpliwie jednym z najważniejszych aspektów inwestowania w kryptowaluty.
Oto kilka sposobów zarządzania ryzykiem kryptograficznym.
Inwestuj tylko tyle, ile możesz stracić
Podobnie jak w przypadku każdej inwestycji, nigdy nie powinieneś inwestować więcej, niż możesz stracić. Zasada ta dotyczy wszystkich rynków, a w szczególności kryptowalut, które w ciągu kilku godzin mogą ponieść dwucyfrowe straty.
Nie ma wątpliwości, że kryptowaluty zmieniły kilku wczesnych inwestorów w milionerów. Jednak na drugim końcu spektrum postawili wielu początkujących inwestorów w niebezpieczeństwie finansowym. Oprócz tego, że aktywa te mogą szybko stracić na wartości w odpowiedzi na stale zmieniające się zasady rządu, platformy handlu kryptowalutami mogą paść ofiarą włamań lub operacji zamknięcia.
W 2021 r. dziesiątki osób w Singapurze złożyło doniesienia policyjne przeciwko platformie handlu kryptowalutami o nazwie Torque. Według doniesień nieuczciwy pracownik firmy przeprowadził nieautoryzowane działania handlowe, które doprowadziły do znacznych strat, a klientom zabroniono korzystania z platformy.
Optymizm może wpływać na racjonalne podejmowanie decyzji w szczytowych okresach rynkowych, ważne jest jednak, aby nie dać się wciągnąć w cykle szumu i bezpodstawnych obietnic. Zastanów się, zanim zainwestujesz oszczędności swojego życia lub sprzedasz nieruchomość, aby kupić kryptowalutę.
Przenieś swoje zasoby kryptograficzne do chłodni
Prawdopodobnie słyszałeś to powiedzenie od kryptologów: „Nie twoje klucze, nie twoje monety”. Przechowywanie aktywów na scentralizowanej giełdzie może wiązać się z wieloma zagrożeniami, takimi jak awarie witryny, włamania, a nawet bankructwo. Platforma kryptowalutowa FTX wstrzymała wypłaty i w listopadzie 2022 r. ogłosiła upadłość, ciągnąc za sobą większość branży kryptograficznej w miarę jej upadku.
Przeniesienie zasobów kryptograficznych na urządzenie chłodnicze może złagodzić niektóre ryzyko związane z zaufaniem scentralizowanej giełdzie w celu zabezpieczenia Twoich środków. Dla wyjaśnienia, giełda kryptowalut przechowuje Twoje klucze prywatne i w związku z tym kontroluje Twoje aktywa. Z drugiej strony, chłodnia zapewnia pełną kontrolę nad Twoimi aktywami. Co więcej, urządzenia chłodnicze nie są podłączone do Internetu, co drastycznie ogranicza zdolność hakerów i cyberprzestępców do uzyskania dostępu do Twoich środków. Niektóre z najpopularniejszych urządzeń do przechowywania danych w chłodniach są sprzętowe i pochodzą od takich firm jak Ledger i Trezor.
Zabezpiecz swój portfel kryptowalut
Hedging jest od dawna stosowany na tradycyjnych rynkach finansowych jako forma zarządzania ryzykiem. Polega na zakupie lub sprzedaży składnika aktywów, aby potencjalnie pomóc zmniejszyć ryzyko utraty istniejącej pozycji lub niekorzystnych zmian cen składnika aktywów.
Warto wspomnieć, że chociaż hedging pozwala chronić Twoją inwestycję przed niekorzystnymi wahaniami rynkowymi, ogranicza również potencjalne zyski z inwestycji w kryptowaluty. Niemniej jednak jest to lepsza opcja niż utrata znacznej części inwestycji.
Istnieje kilka sposobów zabezpieczenia swojego portfela kryptowalut, takich jak uśrednianie kosztów w dolarach, opcje zakupu, kontrakty futures, a nawet rolnictwo plonów.
Strategia „Uśredniania kosztów dolara” (DCA) to jeden z najprostszych sposobów zabezpieczenia inwestycji w kryptowaluty. Pociąga to za sobą stopniowe kupowanie lub sprzedawanie kryptowalut w regularnych odstępach czasu, zamiast inwestowania kapitału w jeden duży zakup lub sprzedaż całych zasobów na raz.
Załóżmy na przykład, że masz 1000 dolarów do zainwestowania w Bitcoin. Zamiast kupować Bitcoin o wartości 1000 dolarów za jednym zamachem, możesz podzielić swoją inwestycję na 250 dolarów tygodniowo rozłożonych na cały miesiąc. Chociaż możesz stracić pewne potencjalne zyski, jeśli cena Bitcoina wystrzeli w górę po pierwszym zakupie, uchronisz się również przed potencjalnymi stratami, jeśli cena spadnie.
Zdywersyfikuj swój portfel
Jeśli chodzi o kryptowalutę lub jakąkolwiek inną inwestycję, unikaj wkładania wszystkich jajek do jednego koszyka. W maju 2022 r. cena algorytmicznej monety stablecoin terraUSD (UST), która miała być powiązana z dolarem amerykańskim, spadła do 35 centów. Kilka dni później towarzysząca jej kryptowaluta LUNA spadła z 80 dolarów do kilku centów.
Nie inwestuj tylko w jedną kryptowalutę, niezależnie od swojego przekonania. Zamiast tego rozłóż swoją inwestycję na kilka zasobów cyfrowych. Możesz dywersyfikować swoje zasoby kryptowalut, inwestując w projekty w oparciu o ich przypadek użycia lub technologię. Na przykład Bitcoin jest reklamowany jako nośnik wartości i może być dobrym sposobem na zachowanie bogactwa. Ethereum z kolei stało się największą platformą dla zdecentralizowanych aplikacji i inteligentnych kontraktów. Tymczasem wartość monety stablecoin jest powiązana z aktywem bazowym, co sprawia, że jest ona zazwyczaj mniej zmienna niż inne aktywa cyfrowe. Warto pamiętać, że istnieją setki projektów kryptowalutowych, które próbują osiągnąć różne cele.
Unikaj nadmiernej dźwigni
Jest to bardziej zaawansowana wskazówka, ale byłbyś zszokowany liczbą początkujących traderów, którzy próbują handlować z depozytem zabezpieczającym. Margines służy do zwiększania wielkości zamówienia i daje możliwość wyboru pozycji długiej lub krótkiej. Niektóre giełdy kryptowalut mogą oferować dźwignię finansową sięgającą nawet x100.
Chociaż pomysł brzmi dobrze w teorii, ruch o 1% przeciwko Tobie może zniszczyć cały Twój portfel. W wyniku przymusowej likwidacji możesz stracić cały kapitał.
Bezpieczniejszym podejściem byłoby trzymanie się niższych kwot dźwigni, które zapewniają więcej miejsca nie tylko na zwiększenie zysków, ale także strefę buforową umożliwiającą wyjście ze złej transakcji.
Znaczenie zarządzania ryzykiem w handlu kryptowalutami
Zarządzanie ryzykiem jest podstawą udanego handlu kryptowalutami. Jak każdy inny biznes, handel kryptowalutami wymaga starannego planowania i realizacji strategii chroniących Twój kapitał przed znaczącymi stratami. Na rynku kryptowalut, gdzie ceny mogą być bardzo zmienne, niewłaściwe zarządzanie ryzykiem może być tym, co oddziela Cię od niezależności finansowej. Natomiast właściwe zarządzanie ryzykiem może pomóc w zwiększeniu zysków i ograniczeniu strat. Dlatego zarządzanie ryzykiem w handlu kryptowalutami jest kluczowe z następujących powodów:
Ochrona kapitału: skuteczne zarządzanie ryzykiem gwarantuje, że Twoje straty będą minimalne, przewidywalne i będą stanowić część strategii, a nie zdarzenie typu „czarny łabędź”, które wyczyści Twoje konto.
Kontrola emocjonalna: pomaga zachować spokój i racjonalność, zapobiegając impulsywnym decyzjom podyktowanym strachem lub chciwością.
Zrównoważony rozwój: Właściwe zarządzanie ryzykiem pozwala na utrzymanie działalności handlowej w dłuższej perspektywie.
Najlepsze strategie zarządzania ryzykiem podczas handlu kryptowalutami
Jeśli zostaną mądrze zastosowane, strategie zarządzania ryzykiem mogą pomóc inwestorom zajmującym się kryptowalutami złagodzić potencjalne straty i poprawić ogólne wyniki handlowe. Oto kilka popularnych strategii zarządzania ryzykiem w handlu kryptowalutami:
Wybierz niezawodną platformę handlu kryptowalutami
Jednym z pierwszych kroków rozpoczynających swoją przygodę z kryptowalutami jest wybór niezawodnej platformy do kupowania, sprzedawania, przechowywania lub wykorzystywania aktywów kryptograficznych. Wybór renomowanej i bezpiecznej giełdy kryptowalut jest jedną z najbardziej podstawowych strategii zarządzania ryzykiem w handlu kryptowalutami.
Szukaj giełd o solidnym doświadczeniu w zakresie bezpieczeństwa i zgodności z przepisami, takich jak Binance. Na przykład Biannce ma wiele warstw zabezpieczeń, które chronią Cię przed potencjalnymi stratami wynikającymi z naruszeń bezpieczeństwa. Ponadto, będąc kluczowym graczem w branży od ponad sześciu lat, Binance ma globalną bazę użytkowników obejmującą miliony użytkowników, oferuje głęboką płynność oraz szeroką gamę kryptowalut do odkrywania i handlu.
Wybierz opcję bezpiecznego przechowywania, aby przechowywać swoje aktywa kryptograficzne
Przechowuj swoje zasoby kryptograficzne w bezpieczny sposób, w zależności od potrzeb. Do długoterminowego przechowywania rozważ portfele sprzętowe, takie jak Ledger lub Trezor. Urządzenia te zapewniają dodatkową warstwę ochrony przed zagrożeniami internetowymi. W przypadku mniejszych kwot korzystaj z gorących portfeli z włączonym uwierzytelnianiem dwuskładnikowym (2FA).
Wybierz najbezpieczniejszy sposób przechowywania kryptowalut.
Przeprowadź własne badania (DYOR)
Zawsze dokładnie przeanalizuj kryptowalutę przed inwestycją. Przeanalizuj technologię, przypadek użycia, wsparcie zespołu i społeczności. Na przykład, zanim zainwestujesz w Bitcoin, poznaj jego zdecentralizowany charakter i potencjał jako środka wymiany lub przechowywania wartości.
Analiza kryptowaluty obejmuje trzy aspekty, a mianowicie:
Analiza fundamentalna, podczas której powinieneś poznać wewnętrzne działanie kryptowaluty.
Analiza techniczna, podczas której należy zbadać wskaźniki cen kryptowaluty, jej potencjał wzrostu oraz jej przewartościowanie lub niedowartościowanie.
Analiza nastrojów, w której należy zbadać nastroje wokół kryptowaluty.
Określ wielkość pozycji
Określ, jaką część swojego kapitału przeznaczyć na każdą transakcję. Stosuj zasadę 1-2%, co oznacza, że nigdy nie ryzykuj więcej niż 1-2% swojego całkowitego portfela w jednej transakcji. Chroni to Twój kapitał w przypadku niekorzystnych zmian cen.
Możliwość osiągnięcia znacznych zysków w handlu kryptowalutami przekonuje traderów do wydania 30%, 50%, a nawet 100% swojego kapitału handlowego. Jest to jednak ryzykowna decyzja, która może zagrozić Twoim finansom. Zgodnie ze złotą zasadą nigdy nie wkładaj wszystkich jajek do jednego koszyka.
Przygotuj swoje strategie wejścia i wyjścia
Miej jasne, dobrze zdefiniowane punkty wejścia i wyjścia dla swoich transakcji. Na przykład możesz otworzyć transakcję, gdy kryptowaluta przebije się powyżej określonego poziomu oporu i wyjść, gdy osiągnie z góry określony cel zysku.
Typowe błędy w zarządzaniu ryzykiem w handlu kryptowalutami
Uczenie się na błędach z przeszłości to doskonała, ale kosztowna metoda osiągnięcia sukcesu. Handel kryptowalutami, jak każdy inny rodzaj handlu, opiera się na jasnych pomysłach i strategiach, których muszą przestrzegać wszyscy inwestorzy kryptowalut, szczególnie nowicjusze.
Jeśli dopiero zaczynasz kupować lub handlować kryptowalutą, poniżej znajdziesz kilka typowych błędów popełnianych przez traderów, których powinieneś unikać:
Handel bez strategii i celu: Handel bez jasnego planu może prowadzić do strat. Opracowując strategię, weź pod uwagę cele związane z zyskiem, tolerancję ryzyka i harmonogram inwestycji.
Planowanie krótkoterminowe: Rynek kryptowalut charakteryzuje się dużą zmiennością. Często bardziej korzystne jest rozważenie inwestycji długoterminowych.
Nadmierna dywersyfikacja: Nadmierna dywersyfikacja może prowadzić do utrzymywania wielu aktywów o słabszych wynikach. Dywersyfikuj tylko wtedy, gdy rozumiesz podstawowe zasady różnych rodzajów inwestycji.
Korzystanie z nierenomowanej giełdy kryptowalut: Nowi inwestorzy powinni wybrać niezawodną, godną zaufania i bezpieczną giełdę. Często pomija się elementy zaufania i bezpieczeństwa.
Brak wiedzy na temat analizy fundamentalnej i technicznej: Handel bez zrozumienia podstaw rynku może prowadzić do strat. Zalecamy zapoznanie się z analizą fundamentalną i techniczną rynku przed rozpoczęciem handlu.
Inwestowanie pieniędzy, których nie możesz stracić: Kryptowaluta charakteryzuje się dużą zmiennością, a ryzyko ogromnych strat towarzyszy niesamowitym zyskom. Bądź świadomy ryzyka i planuj najgorszy scenariusz.
Zamykające myśli
Podsumowując, opanowanie zarządzania ryzykiem w handlu kryptowalutami nie wchodzi w grę; to konieczność. Dzikie wahania na rynku kryptowalut mogą być dochodowe, ale mogą również zniszczyć Twoje inwestycje, jeśli nie będą odpowiednio zarządzane. Możesz pewnie poruszać się po tym ekscytującym, ale zdradliwym krajobrazie, dywersyfikując, rozsądnie dopasowując swoje pozycje, ustawiając stop-loss i regularnie przeglądając swój portfel.
