O nosso setor entrou na fase de desenvolvimento e amadurecimento em que a conformidade regulatória é absolutamente essencial para a experiência e segurança do usuário, sucesso nos negócios e crescimento responsável. Não dá para saber com certeza quando esse período começou, mas a Binance, na minha opinião, tem uma base forte para afirmar que marcou o início desta nova era. Em novembro de 2023, em um movimento sem precedentes no espaço blockchain, assumimos a responsabilidade por nossos problemas passados reconhecendo que mesmo sendo uma empresa nos estágios iniciais em um setor emergente e cheio de incertezas regulatórias, isso não poderia ser visto como uma desculpa para ter controles de conformidade insuficientemente robustos.
Aprendemos nossas lições da maneira mais difícil, mas isso nos permitiu traçar o caminho para o resto do setor. Convidamos os colegas para olharem nossas falhas passadas e verem como melhoramos e para que aprendam com a nossa experiência, evitando os muitos tropeços e dificuldades que enfrentamos ao longo do caminho – esses colegas não precisam passar pelo mesmo, em benefício de todo o ecossistema e seus usuários. Também sabíamos que definir padrões de conformidade para nosso setor dinâmico é apenas uma parte da equação, a outra parte igualmente importante é a prontidão e a disposição de outros grandes participantes para aderir a esses padrões. Enquanto a Binance continua cumprindo sua parte, esses outros participantes do setor estão fazendo o suficiente para aprimorar seus esforços de conformidade? Não acho que eles já chegaram lá, mas espero que isso mude.
A evolução da conformidade é um esforço de equipe
Ao longo dos últimos anos, investimos pesado no aprimoramento dos nossos programas e das equipes de conformidade e segurança, com o objetivo de estabelecer a Binance como o padrão-ouro do setor nessas áreas e dar o exemplo para nossos colegas no espaço cripto. Estamos orgulhosos da cultura de conformidade, segurança e transparência que criamos e continuamos mantendo por meio desse esforço.
Nossos aprimoramentos contaram com a expansão dos nossos recursos internos de detecção e análise de prevenção à lavagem de dinheiro (PLD), incluindo monitoramento on-chain e off-chain; melhoria dos nossos protocolos de verificação de identidade (KYC - Know Your Customer), reforço da nossa equipe e reforço da tecnologia interna com os melhores fornecedores terceirizados da categoria; fortalecimento da nossa capacidade de vigilância de mercado; e construção da principal unidade de conformidade contra crimes financeiros do setor, com a tarefa de ajudar agências de aplicação da lei em todo o mundo em investigações relacionadas a criptomoedas e compartilhar com elas as habilidades e conhecimentos necessários para combater o crime financeiro. A cada ano, vimos os indicadores quantitativos que refletem a eficiência e o impacto desses esforços aumentarem – ao mesmo tempo que as estimativas de atividades ilícitas em todo o setor diminuíam.
Longe de levar o crédito por todas as mudanças positivas observadas, sempre afirmamos que esse movimento é um esforço de equipe. Não importa o quanto a gente tente, nunca seremos capazes de levar todo o setor para o próximo nível de conformidade e maturidade sem o apoio ativo de colegas dispostos a fazer a sua parte. Com a adoção da visão "uma maré alta levanta todos os barcos", a Binance começou a pedir que outros grandes participantes do espaço de ativos digitais agissem como um só quando se trata de conquistar confiança, introduzir práticas responsáveis e melhorar a transparência e a conformidade em todo o mundo.
Desde a proposta de uma estrutura unificada para todas as corretoras centralizadas de criptomoedas conquistarem a confiança do mercado até a disponibilização do código aberto do nosso sistema Proof of Reserves (PoR), além de outras ações, direcionamos nossas iniciativas para promover a participação ampla dos nossos colegas do setor blockchain e negócios da Web3. Acima de tudo, desejamos que nossos aprimoramentos de conformidade, moldados por erros dolorosos e trabalho árduo ao lado dos reguladores, comecem a ser reproduzidos amplamente. Embora algumas melhorias nessa direção já sejam visíveis, acredito que nossos colegas do setor não estão fazendo o suficiente.
Barco ou maré?
Na metáfora "maré alta", está implícita a ideia de que uma vez que uma grande onda de mudanças positivas entra em um setor, todos os participantes se beneficiam dela. Isso vale para uma atualização de conformidade em todo o setor: uma vez que todos os principais participantes do setor estejam em total conformidade, com os menos responsáveis sendo forçados a se adaptarem ao novo padrão ou deixarem o mercado, entraremos em um círculo virtuoso de confiança cada vez mais sólido, impulsionando ainda mais a adoção. O que a metáfora não especifica é quem deve ser a maré que impulsiona a mudança e quem é o barco esperando para ser levantado. Deixe-me esclarecer isso: a Binance não é a maré. Essa maré é constituída por todos nós e os nossos usuários é que são os barcos.
Estamos cientes de que até hoje, alguns dos nossos maiores e mais fortes colegas – os tipos de entidades que deveriam estar impulsionando as mudanças para o benefício de todo o ecossistema – não estão dando o seu melhor. Alguns fazem vista grossa para o wash trading, outros ainda precisam introduzir práticas fortes de vigilância e monitoramento de transações, e outros permitem violações de sanções. Alguns, infelizmente, permitem tudo isso de uma vez.
A verdade é que esses participantes ainda não sofreram as mesmas consequências dessas falhas como a Binance sofreu, mas isso não significa que nunca sofrerão. Mesmo que consigam evitar a fiscalização regulatória imediata – que está longe de ser garantido – e as sanções associadas, a longo prazo, evitar as melhores práticas de conformidade contribuirá para a perda da confiança do usuário e para a ruína dos seus negócios. Ainda mais importante, quaisquer benefícios táticos que possam ser obtidos com políticas desleixadas de combate à lavagem de dinheiro e verificação de identidade negligente, tal comportamento acaba dificultando o crescimento e o amadurecimento de todo o setor, afetando negativamente todos os seus participantes e usuários de forma muito significativa.
Portanto, meu apelo aos nossos colegas é o seguinte: aprenda com os erros da Binance em vez de cometer os seus próprios erros – cometer os seus próprios erros sairá muito mais caro. Não seja o barco que está esperando calmamente a maré para levantá-lo; seja a maré. Hoje, estar em total conformidade é o que todo o setor cripto e de blockchain precisa para manter sua trajetória de crescimento exponencial. Isso também é o que nossos usuários querem e precisam. Para finalizar, isso é o que ajudará nosso setor inovador e impulsionado por missões a se aproximar do seu objetivo final: promover a liberdade financeira e melhorar de forma tangível a vida das pessoas. Então, seja a maré.