Construindo confiança no ecossistema de criptomoedas
Principais tópicos do post:
Estamos no meio de um momento decisivo para o espaço de ativos digitais. Reconstruir a confiança do usuário e do regulador será fundamental para o futuro de toda a indústria, que ainda está em seus estágios iniciais.
Cabe aos principais participantes do setor, como as corretoras de criptomoedas centralizadas (CEXs), intensificar e provar que os maus atores não definem o ecossistema de ativos digitais.
Esforçando-se para liderar pelo exemplo, a Binance articulou uma estrutura de ação para as corretoras centralizadas de criptomoedas, projetada para facilitar a construção da confiança pública no ecossistema cripto.
Os ativos digitais têm um enorme potencial para promover a liberdade financeira e melhorar a vida das pessoas, oferecendo um modelo de transferência de informações e valor on-line mais equitativo, transparente e eficiente. No entanto, esta indústria ainda é incipiente, e devemos agir com muito cuidado à medida que mais e mais pessoas entram neste espaço inovador e investem seu dinheiro. Os desenvolvimentos no ano passado que abalaram o ecossistema de criptomoedas destacaram a extrema importância da confiança e da segurança.
Responsabilidade para reconquistar a confiança
Reconstruir a confiança do usuário e do regulador será fundamental para o futuro de todo o setor. Em grande parte, são as corretoras de criptomoedas centralizadas que representam o espaço aos olhos do público e dos legisladores, que agora exigirão ainda mais do que é exigido atualmente das instituições financeiras tradicionais quando se trata de transparência e segurança.
Assim, as corretoras centralizadas, juntamente com todos os outros participantes no espaço de ativos digitais, têm a responsabilidade fundamental de demonstrar que um punhado de maus atores não define esse setor. Reconquistar os legisladores, os reguladores e a confiança da comunidade exigirá colocar o gerenciamento de riscos, a transparência e a segurança no centro das atenções. Como sendo a maior corretora de criptomoedas em volume globalmente, a Binance assume seu dever para com o espaço de ativos digitais e se esforça para liderar pelo exemplo.
Para isso, compartilhamos uma estrutura de ação que orienta nossos próprios esforços para construir um ecossistema de criptomoedas seguro baseado na confiança. Estamos juntos nisso, e nenhum participante da indústria pode carregar esse peso sozinho. Para ajudar nosso ecossistema a avançar, pedimos que todas as corretoras centralizadas e outras empresas de blockchain adotem esse espírito de responsabilidade. Abaixo estão descritos os domínios que consideramos fundamentais para a construção de confiança, bem como as diretrizes específicas que propomos em cada um desses domínios.
Componentes de confiança
Mantendo os ativos dos clientes
A responsabilidade fundamental dos provedores de serviços de criptomoedas é proteger os fundos do usuário. Os ativos do cliente devem ser usados apenas nas formas que os clientes autorizam explicitamente.
As corretoras devem permitir que os usuários decidam onde e como armazenar seus ativos digitais. Depositar e sacar fundos de e para a corretora deve ser um processo simples, econômico e fácil. As soluções de armazenamento que as corretoras utilizam devem atender aos mais altos padrões de segurança para que os ativos do usuário permaneçam protegidos contra agentes mal-intencionados o tempo todo.
Na Binance, os ativos do usuário são garantidos por reservas na proporção de 1:1 e nunca são usados para fins não autorizados. Além disso, mantemos os mais altos padrões de segurança para nossa infraestrutura de segurança de carteira.
Transparência dos fundos do usuário
Um pré-requisito essencial para a confiança é a transparência dos fundos do usuário. Os usuários que nos confiam seu dinheiro têm todo o direito de verificar a guarda de seus ativos mantidos em custódia da corretora centralizada a qualquer momento – por meio de comprovante de reservas ou um sistema de divulgação semelhante. Independentemente do método, ele deve ser tecnicamente adequado, intuitivamente compreensível, regularmente atualizado e passível de verificação.
A Binance deu vários passos importantes para uma maior transparência dos fundos dos usuários. Em novembro de 2022, construímos e implementamos um sistema de proof-of-reserves baseado em Merkle tree para que os usuários verifiquem seus ativos mantidos em nossa plataforma. Em fevereiro de 2023, fortalecemos nossa principal solução de transparência de fundos de usuários implementando zk-SNARKs, um tipo de protocolo de conhecimento zero (zero-knowledge protocol). Combinando a zero-knowledge proof e as informações da Merkle tree, os usuários têm uma nova e aprimorada maneira de verificar o estado das reservas da Binance de uma forma privada e segura. Agora, qualquer pessoa pode verificar se o saldo líquido de cada conta de usuário não é negativo e se todos os ativos do usuário fazem parte do saldo líquido total declarado de ativos do usuário da Binance.
Gerenciamento de Risco
Assim como em qualquer outra organização que lida com os fundos dos usuários, as considerações prudenciais são fundamentais para as corretoras centralizadas de criptomoedas. Os riscos de usar dívida para financiar o crescimento são exacerbados pela volatilidade dos ativos digitais, portanto, as empresas nesse espaço devem praticar uma abordagem conservadora para estruturar seu capital. Na Binance, acreditamos que não é sensato contrair dívidas para financiar o crescimento, e é por isso que a estrutura de capital da Binance não possui dívidas.
Se uma CEX oferece wrapped tokens para uso em uma blockchain diferente, esses ativos devem sempre ser garantidos 1:1 em sua blockchain nativa e deve haver uma maneira da comunidade obter esta comprovação. A Binance oferece uma variedade de tokens wrapped para uso em diferentes blockchains, como BTCB e BBTC. Nossos wrapped tokens são sempre garantidos 1:1, e qualquer um pode verificar.
Projetos de criptomoedas de baixa qualidade cujo objetivo principal é fazer com que seus tokens sejam negociados em uma grande corretora também podem representar riscos para os clientes dessas plataformas. Para proteger os usuários, as corretoras centralizadas têm uma responsabilidade crítica de implementar um processo de governança estrito ao admitir a negociação de criptoativos em suas plataformas. A Binance segue rígidos protocolos de verificação antes de listar novos ativos. Para ilustrar, dos 450 projetos que aplicaram para a Binance Launchpad e Launchpool no primeiro semestre de 2022, apenas 5 tiveram seus tokens listados.
As corretoras centralizadas devem introduzir medidas de rede de segurança para proteger os usuários contra circunstâncias imprevistas que podem resultar em perda de fundos. Para isso, a Binance mantêm seu Fundo de Ativos Seguros para os Usuários (Secure Asset Fund for Users (SAFU)) no valor de US$1 bilhão.
Em última análise, a melhor maneira de proteger os usuários dos riscos associados aos ativos digitais é educá-los sobre esses riscos e como lidar com eles. Todas as corretoras devem dedicar recursos para fornecer aos clientes (bem como à comunidade em geral, incluindo reguladores, autoridades policiais e legisladores) conhecimento suficiente sobre seus produtos, serviços e o setor em geral. O material educacional deve explicar claramente os riscos inerentes a vários produtos para permitir que os usuários façam escolhas informadas. Um exemplo desse recurso é a Binance Academy – um portal de aprendizado de blockchain e cripto que hospeda recursos educacionais gratuitos em mais de 25 idiomas, incluindo cerca de 400 artigos, além de vídeos e cursos on-line sobre diversos tópicos. Em novembro de 2022, a Binance Academy lançou sua primeira série de cursos on-line, com mais a serem adicionados em breve.
Maré alta
Acreditamos que a maré alta levanta todos os barcos. Ao seguir essas diretrizes, podemos tornar todos mais seguros no espaço de ativos digitais. Quanto mais plataformas blockchain optarem por elevar o nível de transparência e responsabilidade, melhor estaremos como indústria. De forma humilde, pedimos aos nossos colegas em todo o espaço Web3 que se juntem a nós neste esforço em direção a um ecossistema baseado em segurança e confiança.