Władze monetarne Singapuru (MAS) podniosły poziom ryzyka dla giełd kryptowalut ze średnioniskiego do średniowysokiego. Zmiana ta odzwierciedla aktualizacje krajowych przepisów dotyczących przeciwdziałania finansowaniu terroryzmu (CFT).
źródło: MAS
To ważne posunięcie oparte na krajowej ocenie ryzyka (NRA) dotyczącej finansowania terroryzmu (TF) z 2024 r. Ponadto uwzględnia zmiany od czasu ostatniej oceny w 2020 r.
Kluczowe obszary ryzyka zidentyfikowane w 2024 roku
Krajowy organ regulacyjny ds. TF na 2024 r. identyfikuje kluczowe obszary ryzyka, które bardzo przypominają te z 2020 r. Przekazy pieniężne i banki pozostają bardzo podatne na zagrożenia związane z terroryzmem. Dostęp do ich usług jest łatwy w przypadku płatności transgranicznych.
Dostawcy usług cyfrowych tokenów płatniczych (DPT) przeszli jednak ze średnioniskiego do średniowysokiego ryzyka. Organizacje non-profit, transgraniczny przepływ środków pieniężnych oraz kamienie szlachetne, metale i produkty pozostają obarczone średnioniskim ryzykiem.
„W rezultacie ryzyko finansowania terroryzmu związane z dostawcami usług cyfrowych tokenów płatniczych (DPT) zostało podwyższone ze średnioniskiego do średniowysokiego, co wymaga zwiększonej czujności branży w obliczu tego ewoluującego zagrożenia”.
ALE
Zaktualizowany NRA TF wspiera cele Singapurskiej krajowej strategii dotyczącej zwalczania terroryzmu, uruchomionej w 2022 r. Strategia ma trzy główne cele: zapobieganie, wykrywanie i zakłócanie.
źródło: MAS
Po pierwsze, ma na celu odstraszenie terrorystów, ich organizacji i zwolenników od wykorzystywania Singapuru do działań TF. Po drugie, ma na celu wykrywanie i śledzenie działalności funduszy finansowych poprzez solidne monitorowanie i śledzenie, zwłaszcza w sektorach wysokiego ryzyka.
Po trzecie, planuje zakłócać i egzekwować prawa wobec terrorystów i ich zwolenników, którzy próbują gromadzić, przenosić i wykorzystywać fundusze na terroryzm.
MAS twierdzi, że dokładnie zbadał grupy terrorystyczne stwarzające największe zagrożenie dla regionu i określił, w jaki sposób grupy te są finansowane.
Przyjrzeli się wydarzeniom międzynarodowym, takim jak konflikt Izrael-Hamas i napięcia na Bliskim Wschodzie, oraz ich potencjalny wpływ na Singapur.
źródło: MAS
Przeanalizowano zagrożenia związane z terroryzmem finansowym dla różnych sektorów gospodarki, wykorzystując dane z dochodzeń w sprawie TF, wywiadu finansowego, raportów o podejrzanych transakcjach (STR), wniosków o pomoc (RFA) i wniosków o wzajemną pomoc prawną (MLA).
Organy regulacyjne i nadzorcze dokonały przeglądu ocen podatności swoich sektorów, biorąc pod uwagę kluczowe zagrożenia związane z terroryzmem oraz możliwość wykorzystania niektórych produktów, usług i działań do celów finansowania terroryzmu.
Uwzględniono także opinie branży. Porównali najnowsze zagrożenia z zagrożeniami zidentyfikowanymi w krajowym organie regulacyjnym dotyczącym TF na 2020 r.
Reportaż Jai Hamida