Ja esat kriptovalūtu uzņēmums, ASV ir slikta vieta, kur veikt uzņēmējdarbību.
Ziemeļdakotas Finanšu institūciju departaments (DFI) ir kļuvis par jaunāko štatu, kas anulējis naudas pārsūtīšanas licenci no Binance.US, lielākās biržas Binance Amerikas nodaļas. Saskaņā ar DFI komisāre Lise Kruse teikto, BAM Trading Services, kas darbojas kā Binance.US, neievēroja valsts naudas pārsūtīšanas noteikumus.
Neskatoties uz neseno izlīgumu ar ASV iestādēm, Binance.US joprojām saskaras ar regulatīvo pārbaudi, kā rezultātā ir palielinājies to ASV štatu skaits, kuri anulē savas naudas pārsūtīšanas licences.
Krūzs piebilda, ka lielas bažas rada arī juridiskās problēmas, kas saistītas ar Binance bijušo izpilddirektoru Čangpenu Džao (CZ). Protams, štati ir labi ar notiekošām zādzībām, izmantojot inflāciju, bet šķiet, ka neviens par to nerunā.
"Turklāt vairākuma faktiskais īpašnieks un kontroles persona Čanpens Džao ir atzinis savu vainu apsūdzībās par ASV nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas likumu pārkāpšanu," sacīja komisārs.
ASV nav kriptoloģiski draudzīgas
Naudas pārsūtītāja licences ir galvenā normatīvā prasība uzņēmumiem, kas sniedz tādus pakalpojumus kā kriptovalūtas nosūtīšana un saņemšana citu vārdā.
Līdz ar šo atsaukšanu Ziemeļdakota pievienojās citiem štatiem, kas iepriekš bija veikuši līdzīgas darbības. Pēdējos mēnešos Aļaska, Florida, Meina, Ziemeļkarolīna, Konektikuta un Oregona ir apturējušas vai atsaukušas Binance.US licences.
Florida bija pirmais štats, kas atsauca Binance.US licenci 2023. gada novembrī pēc Džao atzīšanas par vainīgu ASV nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas likumu un Banku noslēpuma likuma pārkāpšanā. Tā rezultātā ar ASV Tieslietu departamentu tika noslēgts izlīgums 4,3 miljardu dolāru apmērā un četru mēnešu cietumsods.
Binance US vēl nav publiski atbildējis uz šo atjauninājumu. Tomēr tās vietnē ir uzskaitīti vairāki stāvokļi, kuros jaunu lietotāju uzņemšana ir īslaicīgi apturēta. Esošie klienti šajos štatos var turpināt izmantot platformu. Aļaska, Oregona un Meina joprojām nav pieejami jauniem lietotājiem.
Nākamās sāpes
2023. gada decembrī Binance.US panāca vienošanos ar Arkanzasas, Ilinoisas un Dienviddakotas regulatoriem. Izlīgumi ļauj uzņēmumam saglabāt savu darbību šajos štatos ar galveno nosacījumu, ka CZ pastāvīgi samazina savu ietekmi pār uzņēmumu, nododot savas balsstiesības.
Pagājušajā gadā Binance piekrita samaksāt rekordlielu summu 4,3 miljardu ASV dolāru apmērā, lai nokārtotu nodevas no ASV iestādēm, tostarp Finanšu noziegumu apkarošanas tīkla (FinCEN), Ārvalstu aktīvu kontroles biroja (OFAC) un Preču nākotnes darījumu tirdzniecības komisijas (CFTC).
Apmaiņa būs piecus gadus ilga ASV Valsts kases uzraudzība un neatkarīga atbilstības uzraudzība trīs gadus. Binance iestāžu un VIP vadītāja Katrīna Čena uzskata, ka uzraudzības līgums ir apsveicams izaicinājums, lai palīdzētu apmaiņai augt un nobriest.
Izlīgums samazina nenoteiktību saistībā ar Binance darbību un biznesa modeli. Tas arī sniedz lietotājiem skaidrību un pārliecību, palīdzot viņiem justies ērtāk ar nozari un tās galvenajiem spēlētājiem.
Pastāvīgie juridiskie jautājumi
Binance un tā ASV filiāle joprojām saskaras ar Vērtspapīru un biržu komisijas (SEC) maksas. Pagājušā gada maijā SEC iesūdzēja biržu tiesā par iespējamiem vērtspapīru likumu pārkāpumiem un klientu aktīvu jaukšanu.
SEC prāva izraisīja nopietnas sekas uzņēmumam Binance.US, tostarp divu trešdaļu darbinieku atlaišanu un ieņēmumu samazināšanos par 75%.
Ārpus ASV Binance ir saskārusies ar problēmām arī citās jurisdikcijās. Pagājušajā mēnesī Kanādas Finanšu darījumu un pārskatu analīzes centrs (FINTRAC) piesprieda Binance naudas sodu 4,3 miljonu ASV dolāru apmērā par diviem atsevišķiem pārkāpumiem.
Valsts augstākā finanšu uzraudzības iestāde apsūdzēja biržu, ka tā nav reģistrējusi savu ārvalstu valūtas pakalpojumu biznesu. FINTRAC arī teica, ka Binance neziņoja par lieliem kriptovalūtu darījumiem, kas pārsniedz 10 000 CAD, un pievienoja klienta informāciju. No 2021. gada 1. jūnija līdz 2023. gada 19. jūlijam Binance sedza 5902 šāda veida darījumus.
Binance cīnās arī ar Nigērijas varas iestādēm, kur birža tiek apsūdzēta naudas atmazgāšanā un nodokļu nemaksāšanā, kas skāra arī divus vadītājus – Tigranu Gambarjanu un Nadēmu Andžarvallu.
Tomēr Nigērijas varas iestādes šomēnes divus Binance vadītājus atbrīvo no apsūdzībām par izvairīšanos no nodokļu maksāšanas.
The post Binance.ASV saskaras ar problēmām, jo vairākas valstis atsauc licences appeared first on Blockonomi.