Galvenie secinājumi:
Stabilās monētas ir kriptovalūtas, kuru vērtība ir piesaistīta stabiliem aktīviem (fiat valūtas, zelts), kas samazina to nepastāvību. Tie atšķiras pēc stabilas vērtības, pateicoties aktīvu nodrošināšanai.
Stabilu monētu piemēri: USDT, USDC (nodrošināts ar fiat), DAI (nodrošināts ar kriptovalūtu), AMPL (algoritmisks).
Stabilās monētas tiek izmantotas aizsardzībai pret tirgus svārstībām, starptautiskajiem pārskaitījumiem DeFi ekosistēmās.
Nākotnē paredzēts stiprināt stabilo monētu regulējumu, to integrāciju tradicionālajā finanšu sistēmā un palielināt konkurenci ar centrālo banku digitālajām valūtām (CBDC).
Kā parādījās stabilās monētas un kā tās darbojas?
Stabilās monētas parādījās kā atbilde uz tradicionālo kriptovalūtu, piemēram, Bitcoin vai Ethereum, lielo nepastāvību. Ideja bija izveidot kriptovalūtu ar stabilāku cenu, ko varētu izmantot ikdienas darījumiem. Pirmā stabilā monēta Tether (USDT) tika izlaista 2014. gadā un kļuva par pamatu šīs kategorijas attīstībai.
Stabilās monētas darbojas, piesaistot vērtību stabilam aktīvam, piemēram, ASV dolāram vai zeltam. Ir dažādi nodrošināšanas modeļi:
Fiat nodrošinātās stabilās monētas (USDT) ir nodrošinātas ar reālu naudu bankas kontos vai cita veida aktīviem.
Ar precēm nodrošināti (PAXG) ir saistīti ar materiāliem aktīviem, piemēram, dārgmetāliem, naftu vai nekustamo īpašumu.
Kripto-nodrošinātās stabilās monētas (DAI) ir nodrošinātas ar citām kriptovalūtām.
Algoritmiskās stabilās monētas (AMPL) netiek nodrošinātas ar aktīviem, bet tās tiek pārvaldītas, izmantojot īpašus algoritmus, lai stabilizētu vērtību.
Stabilu monētu piemēri
Ir vairāki stabilo monētu veidi, no kuriem katram ir savi drošības elementi: to vērtība ir piesaistīta fiat valūtām vai fiziskajiem aktīviem, ir atkarīga no kriptovalūtām vai tiek aprēķināta pēc algoritmiem. Drošības veidi nosaka to tirgus stabilitāti un kontroles mehānismus.
Stabilās monētas ar Fiat atbalstu:
Tether (USDT): nodrošināts ar ASV dolāriem, plaši izmantots kriptovalūtu tirgu palaišanas fondos.
USD monēta (USDC): nodrošināta arī ar ASV dolāriem, populāra DeFi un palaišanas baseina darījumiem.
TrueUSD (TUSD): nodrošināts ar ASV dolāriem ar regulāriem rezervju auditiem.
Ar precēm nodrošinātas stabilas monētas:
Tether Gold (XAUt): to vērtība tiek aprēķināta pēc zelta vērtības.
Paxos Gold (PAXG): nodrošināts ar zeltu, kas glabājas profesionālās glabātavās.
Stabilās monētas ar kriptovalūtu:
DAI: nodrošina Ethereum un citas kriptovalūtas, izmantojot viedos līgumus, saglabā tirgus stabilitāti ar likvidāciju.
sUSD: Stablecoin uz Synthetix platformas, ko atbalsta Ethereum.
Algoritmiskās stabilās monētas:
Ampleforth (AMPL): algoritmiska stabila monēta, kas maina apgrozībā esošo monētu skaitu, lai nodrošinātu cenu stabilitāti.
TerraUSD (UST): algoritmiska stabila monēta, kas regulē monētu skaitu, izmantojot LUNA mehānismu, un tiek izmantota palaišanas baseinos.
Kāpēc ir vajadzīgas stabilās monētas?
Stabilās monētas piedāvā augstu pārredzamības un pieejamības līmeni. Apskatīsim galvenos šādu līdzekļu izmantošanas iemeslus:
Aizsardzība pret nepastāvību. Tie ļauj izvairīties no lieliem zaudējumiem, nodrošinot cenu stabilitāti.
Aprēķinu drošība. Pateicoties to stabilitātei, tos var izmantot maksājumiem un pārskaitījumiem, neriskējot zaudēt būtisku vērtības daļu.
Ērtības starptautiskajiem pārskaitījumiem. Stabilās monētas ļauj veikt darījumus visā pasaulē ātri un ar zemu maksu, bez nepieciešamības konvertēt valūtu. Piemēram, 2022. gadā ar USDT starpniecību tika veikts liels darījums starp ASV un Ķīnu vairāk nekā 500 miljonu USD vērtībā.
Lietojumprogramma DeFi. Stabilās monētas ir daudzu decentralizētu finanšu platformu pamatā, kur tās tiek izmantotas aizdevumiem, noguldījumiem un tirdzniecībai.
Kāda ir atšķirība starp stablecoins un altcoins?
Kriptovalūtu pasaulē ir daudz žetonu, no kuriem katram ir savas īpašības un mērķis. Divi galvenie kriptovalūtu veidi ir stabilās monētas un altkoīni. Lai gan abas pieder vienai ekosistēmai, tām ir būtiskas atšķirības. Apsvērsim galvenos:
Nepastāvība:
Stabilajām monētām ir stabila cena, kas piesaistīta kādam aktīvam (piemēram, ASV dolāram), kas padara tās mazāk jutīgas pret tirgus svārstībām.
Altcoiniem (visām kriptovalūtām, izņemot Bitcoin) ir augsta nepastāvība, kas nozīmē ievērojamas vērtības svārstības.
Tikšanās:
Stabilās monētas parasti izmanto norēķiniem, vērtības glabāšanai un integrācijai DeFi platformās.
Altcoins bieži tiek izmantoti kriptoieguldījumiem, spekulācijām vai inovatīvu blokķēdes tehnoloģiju ieviešanai, izmantojot viedos līgumus.
Programmatūra:
Stabilās monētas var nodrošināt ar reāliem aktīviem (ja tās ir piesaistītas fiat valūtām) vai algoritmiem, lai saglabātu vērtības stabilitāti.
Altcoins ir pakļauti tirgus piedāvājumam un pieprasījumam.
Piemēri:
Stabilās monētas: Tether (USDT), USD monēta (USDC), DAI.
Altcoins: Ethereum (ETH), Binance Coin (BNB), Cardano (ADA).
Izmantojot:
Stabilās monētas ir ideāli piemērotas lietotājiem, kuri vēlas izvairīties no lielas nepastāvības un nodrošināt savu aktīvu finansiālo stabilitāti.
Altcoins piesaista investorus un tirgotājus, kuri ir gatavi riskēt ar potenciāli augstu peļņu cenu svārstību dēļ.
Kā tiek regulētas stabilās monētas?
Stabilo monētu kontrole ir atkarīga no to veida un drošības mehānisma. Ir vairāki veidi, kā kontrolēt un uzturēt stabilu monētu stabilitāti:
Centralizēta vadība (ar Fiat nodrošinātas stabilas monētas). Kontrole tiek veikta ar centralizētu uzņēmumu starpniecību, kas publicē rezervju pārskatus un ievēro regulatoru (piemēram, SEC) pakļautos finanšu noteikumus.
Decentralizēta kontrole (ar šifrēšanu). Stabilās monētas, piemēram, DAI, tiek nodrošinātas ar kriptovalūtām un tiek kontrolētas, izmantojot viedos līgumus, lai saglabātu cenu stabilitāti bez centralizētas iestādes.
Algoritmiskā kontrole. Ampliford (AMPL) un līdzīgas stabilās monētas saglabā stabilitāti, izmantojot algoritmus, kas maina apgrozībā esošo monētu skaitu, pamatojoties uz tirgus cenu, bez fiziska nodrošinājuma.
Regulējums un pārredzamība. Centralizētās stabilās monētas publicē audita ziņojumus un decentralizētus aktīvus, izmantojot atvērtus viedos līgumus, kas ļauj pārbaudīt to rezerves, lai nodrošinātu pārredzamību. Piemēram, ES kriptovalūtu tirgū ir jauns regulējums — MiCA (Markets in Crypto-Assets), kas stāsies spēkā 2024. gadā. Tas nosaka prasības stabilu monētu emitentiem attiecībā uz caurskatāmību, rezervēm un stabilitāti, tostarp atskaišu publicēšanu un drošības standartu ievērošanu. Mērķis ir aizsargāt patērētājus, novērst manipulācijas un nodrošināt kriptovalūtu tirgus stabilitāti Eiropā.
Kā iegūt un uzglabāt stabilās monētas?
Lielākoties stabilās monētas veido uzņēmumi vai platformas, kas tās emitē. Izveidošanas process var būt atkarīgs no stabilās monētas veida.
Attiecībā uz kriptovalūtām nodrošinātām stabilām monētām, piemēram, DAI, lietotājiem ir jāsniedz nodrošinājums kriptovalūtas veidā (parasti Ethereum vai citi altkoīni), izmantojot viedos līgumus. Pēc tam apmaiņā pret sniegto nodrošinājumu tiek ģenerētas stabilas monētas. Centralizētas stabilās monētas, kas nodrošinātas ar fiat, piemēram, USDT vai USDC, izveido uzņēmumi, kuriem ir fiat rezervju līmenis, lai nodrošinātu stabilu vērtību.
Stabilās monētas tiek glabātas kriptovalūtu makos, kas var būt karsti vai auksti:
Karstie maki (piemēram, Trust Wallet vai MetaMask) nodrošina ātru piekļuvi jūsu monētām, lai veiktu darījumus. Tie ir ērti ikdienas darījumiem, taču mazāk droši, salīdzinot ar aukstajiem makiem.
Aukstie maki (piemēram, Ledger vai Trezor) uzglabā kriptovalūtu bezsaistē, kas nodrošina augstu drošības līmeni, jo īpaši stabilu monētu ilgtermiņa glabāšanai bez hakeru uzbrukumu riska.
Vienmēr ir svarīgi izvēlēties uzticamas uzglabāšanas metodes, lai nodrošinātu drošību un piekļuvi kriptovalūtai.
Kā iegādāties stabilas monētas vietnē Binance?
Stabilu monētu pirkšana kriptovalūtu biržās, piemēram, Binance, ir diezgan vienkāršs process. Lai iegādātos šādus digitālos aktīvus, jums jāveic vairākas darbības:
Reģistrējieties vietnē Binance. Pirmais solis ir izveidot kontu Binance kriptovalūtu biržā. Pēc reģistrācijas ir nepieciešama pārbaude, lai palielinātu drošību un piekļūtu vairākām funkcijām.
Bilances papildināšana. Lai iegādātos stabilas monētas, biržā ir jāpapildina savs atlikums. Depozītu var veikt, izmantojot Fiat Trade lietotnē Binance vai P2P pārskaitījumu.
Stabilas monētas izvēle. Pārejiet uz Binance sadaļu "Tirdzniecība" un atlasiet vajadzīgo pāri, lai iegādātos, piemēram, USDT/UAH (piesiet pie grivnas) vai USDC/USD (USD monēta pret ASV dolāru).
Stabilu monētu pirkšana. Ievadiet pirkuma summu un apstipriniet darījumu. Pēc tam stabilās monētas parādīsies jūsu bilancē biržā un jūs varēsiet tās izmantot tirdzniecības operācijām vai pārskaitīt uz savu maku.
Kāda ir stabilu monētu nākotne?
Mēs jau esam noskaidrojuši, ka stabilās monētas ir ideāli piemērotas tiem, kas meklē drošību un stabilitāti, un tām ir ievērojams potenciāls pasaules finanšu sistēmās drošiem ieguldījumiem. Apskatīsim galvenos nākotnē sagaidāmos stabilo monētu integrācijas globālajā ekonomikā aspektus:
Regulējuma paplašināšana. Pieaugot stabilo monētu popularitātei, valdības pastiprinās regulējumu, ieviešot vairāk prasību rezervju caurskatāmībai un drošībai.
Integrācija tradicionālajā finanšu sistēmā. Bankas un lielās korporācijas starptautiskajiem pārskaitījumiem un ātrajiem norēķiniem sāks izmantot stabilās monētas, kas samazinās darījumu izmaksas un uzlabos efektivitāti.
Konkurence ar CBDC. Centrālās bankas digitālās valūtas (CBDC) var konkurēt ar stabilām monētām, nodrošinot lielāku stabilitāti un valdību kontroli.
DeFi izaugsme. Stabilās monētas paliks par pamatu decentralizētām finanšu platformām, veicinot finanšu darījumu attīstību bez starpniekiem.
Stabilu monētu nākotne izskatās daudzsološa, paredzot regulējuma paplašināšanos, integrāciju tradicionālajā finanšu sistēmā un DeFi sektora izaugsmi. 2023. gadā Tether (USDT) rezerves pārsniedza 80 miljardus ASV dolāru, apstiprinot savu pozīciju kā likvīdākā stabilā monēta un viena no galvenajām instrumenti kriptovalūtu pasaulē.
Višnovoka
Stabilās monētas nodrošina stabilu vērtību un samazina nepastāvības riskus salīdzinājumā ar tradicionālajām kriptovalūtām. Tie ir ērti lietojami maksājumiem, starptautiskajiem pārskaitījumiem un decentralizētās finanšu sistēmās. Nākotnē pieaugs to integrācija pasaules ekonomikā, lai gan konkurence ar centrālo banku digitālajām valūtām un pastiprināts regulējums var radīt jaunus izaicinājumus.
Sekojiet mums Binance Ukraine sociālajos tīklos:
Telegrammas kanāls | Telegram grupa | TikTok | Twitter | Facebook | Instagram | YouTube
