Saskaņā ar Nigērijas medija Premium Times ziņojumu valsts centrālā banka (CBN) apsūdzēja biržu Binance par banku un finanšu iestāžu biznesa veikšanu bez atļaujas un regulējuma apstiprinājuma, tostarp legālu valūtas maiņas un P2P tirgus pakalpojumu.
Binance tiek apsūdzēta nelegālā banku pakalpojumu sniegšanā
Ziņojumā norādīts, ka Nigērijas Centrālās bankas (CBN) vadītāja vietnieks Olubukola Akinwunmi pagājušajā piektdienā liecināja tiesā, apgalvojot, ka Binance noguldījumu un izņemšanas darījumus un citus finanšu pakalpojumus drīkst sniegt tikai bankas un pilnvarotas finanšu iestādes.
Neatļauta valūtas maiņa
Pirmkārt, Ekonomisko un finanšu noziegumu komisija (EFCC) un CBN maksājumu un regulatīvās politikas vadītāja Ekele Iheanacho paziņoja, ka attiecīgās iestādes nav izsniegušas Binance licenci, kas ļautu tai darboties valstī:
Mēs parasti uzraugām vietējo maksājumu pakalpojumu sniedzēju darbību un šobrīd pamanījām, ka Binance nodrošina platformu, kas ļauj lietotājiem tirgot virtuālos aktīvus.
Viņš apgalvoja, ka daudzi vietējie iedzīvotāji izmanto maksājumu sistēmu, lai pārskaitītu līdzekļus, veiktu maksājumus un apmainītu vietējo likumīgo valūtu Nairu (NGN) pret ASV dolāriem:
Tomēr, pirmkārt, šie tirgotāji tirdzniecībā parasti izmanto viltotas identitātes, un, otrkārt, CBN nav pilnvarojis Binance veikt šo uzņēmējdarbību.
Tajā tika piebilsts: "Tikai CBN un pilnvarotie dīleri var sniegt legālus valūtas maiņas pakalpojumus, un pats darījums pārkāpj likumu, kas prasa finanšu darījumos atklāt patieso identitāti."
Šajā sakarā, kad šī gada februārī Binance saskārās ar regulējuma strīdiem, tā nekavējoties paziņoja, ka atteiksies no likumīgajiem valūtas maiņas pakalpojumiem valstī.
P2P tirgus
Turklāt Akinwunmi pieminēja arī Binance P2P tirgu, uzsverot, ka uzņēmumam nav tiesību veikt saistītu uzņēmējdarbību:
Pircējs pārskaita nairu uz pārdevēja bankas kontu un apstiprina darījumu platformā, ļaujot abiem tirgoties ar dažādu valstu fiat valūtām vai kriptovalūtām tieši, vienojoties par cenu.
Tāpat Binance šā gada sākumā slēdza P2P pirkšanas un pārdošanas funkcionalitāti vietējiem lietotājiem.
Patlaban tiesai ir pārtraukums līdz 16.jūlijam, kad tiks atsākta pretpratība.
Nigērija pāriet uz kriptovalūtu bloķēšanu
Iepriekš Nigērijas varas iestādes bija apsūdzējušas Binansu manipulācijās ar valūtu, nodokļu parādiem un līdzdalību naudas atmazgāšanā, pieprasot kompensāciju desmitiem miljardu dolāru apmērā un aizturot divus tās vadītājus.
(Nigērija plāno bloķēt kriptovalūtas maiņas: nopietnas manipulācijas ar vietējās likumīgās valūtas maiņas kursu, un naira dienas laikā nokritās par 28%).
Kā daļu no nozīmīga soļa, lai regulētu šifrēšanas nozari, valsts varas iestādes ir arī pieprasījušas daudzām vietējām bankām un finanšu tehnoloģiju uzņēmumiem, tostarp OPay, Kuda Bank un PalmPay, pārtraukt mijiedarbību ar kriptovalūtu saistītiem uzņēmumiem, pretējā gadījumā tiem tiks piemērotas sankcijas.
Arī lielākā vietējā komerciālo maksājumu platforma Moniepoint šā gada maijā informēja savus lietotājus, aicinot savā lietotnē neizmantot kontus, kuros ir veikti kriptovalūtu darījumi, lai izvairītos no nepatikšanām:
Saskaņā ar CBN noteikumiem mēs slēgsim visus kontus, kas nodarbojas ar kriptovalūtām, un kopīgosim to informāciju ar iestādēm.
Saskaroties ar Nigērijas stingro regulējošo attieksmi, Starptautiskais Valūtas fonds (SVF) iepriekš ieteica valstij ieviest nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas mehānismus kriptovalūtu nozarē un turpināt attīstību, ņemot vērā pašreizējos ekonomiskos riskus, ar kuriem tā saskaras, kas palīdzēs vietējā ekonomika.
(SVF iesaka Nigērijas iestādēm regulēt kriptovalūtu apmaiņas un ieviest nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanu, nevis stingri tās aizliegt)
Šis raksts, Nigērijas Centrālā banka apsūdz Binance par nelikumīgu legālu valūtas maiņas un P2P tirgus banku pakalpojumu darbību, pirmo reizi parādījās vietnē Chain News ABMedia.